Questions and Answers - Trust Fund Requirements +18California · bất động sản · Tiếng Việt

Tiền đặt cọc bảo đảm cho các đơn vị cho thuê được quản lý thay cho người khác là quỹ tín thác, được kiểm soát và giải ngân theo chỉ thị của chủ sở hữu bất động sản. Tuy nhiên, tiền đặt cọc cho các bất động sản cho thuê thuộc sở hữu của broker được nhận với tư cách principal, không phải với tư cách đại lý, và không phải là quỹ tín thác.

• ✓Tiền đặt cọc bảo đảm của người thuê trên bất động sản được quản lý là quỹ tín thác được kiểm soát theo chỉ thị của chủ sở hữu
• ✓Tiền nhận được từ bất động sản của chính broker được nhận với tư cách principal và KHÔNG được đưa vào tài khoản tín thác

Thực hành tốt đòi hỏi phải đợi cho đến khi séc đã nạp tiền được thanh toán trước khi phát hành séc hoàn trả từ tài khoản tín thác. Biên nhận đặt cọc — bao gồm cả những biên nhận bị người bán từ chối — phải được lưu giữ trong ba năm.

• ✓Đợi cho đến khi séc đã nạp tiền của khách hàng được thanh toán trước khi phát hành séc hoàn trả từ tài khoản tín thác (thực hành kinh doanh tốt)
• ✓Biên nhận đặt cọc phải được lưu giữ trong ba năm, bao gồm cả biên nhận chỉ có chữ ký của người mua và bị người bán từ chối
• ✓Không cần lưu hồ sơ đối với séc được lập trả trực tiếp cho escrow và được giao trực tiếp cho nhân viên escrow (tiền không đi qua tay người môi giới)

Tất cả các quỹ tín thác có thể được đặt trong một tài khoản tín thác nếu các hồ sơ riêng biệt được duy trì đúng cách và tài khoản không có lãi suất, mặc dù các tài khoản riêng cho quản lý bất động sản và bán hàng được đề xuất.

• ✓Một tài khoản tín thác có thể giữ cả tiền gửi quản lý bất động sản và bán hàng nếu các hồ sơ riêng biệt được duy trì đúng cách
• ✓Tài khoản kết hợp không được có lãi suất
• ✓Các tài khoản riêng biệt được đề xuất nhưng không bắt buộc

Phần 6 của UCC điều chỉnh bán hàng lô lớn. Bán hàng lô lớn là việc bán, không phải trong quá trình kinh doanh thông thường của người bán, hơn một nửa hàng tồn kho và thiết bị của người bán được tính theo giá trị. Người mua phải thông báo công khai cho các chủ nợ bằng cách ghi thông báo với Người Ghi Chép Hạt, xuất bản trên báo chí, và gửi đến người thu thuế hạt—tất cả phải thực hiện ít nhất 12 ngày làm việc trước khi hoàn thành giao dịch hoặc bắt đầu đấu giá.

• ✓Bán hàng lô lớn là việc bán, không phải trong quá trình kinh doanh thông thường, hơn một nửa hàng tồn kho và thiết bị của người bán theo giá trị
• ✓Thông báo phải được ghi, xuất bản, và gửi cho người thu thuế hạt ít nhất 12 ngày làm việc trước khi bán hoặc đấu giá
• ✓Thông báo phải nêu tên và địa chỉ của người bán/người mua, các tên kinh doanh khác được sử dụng trong ba năm qua, vị trí/mô tả tài sản, và ngày hoàn thành giao dịch
• ✓Thông báo phải nêu rõ liệu bán hàng có phải chịu UCC Section 6106.2 hay không (tiền xem xét $2,000,000 hoặc ít hơn, gần như toàn bộ bằng tiền mặt)

Khi thông báo bán tài sản trọn gói quy định có escrow, bên nhận chuyển nhượng phải ký gửi toàn bộ giá mua hoặc khoản đối giá cho bên giữ escrow. Nếu người bán tranh chấp khiếu nại của chủ nợ đã nộp, bên giữ escrow giữ lại số tiền và thông báo cho chủ nợ, người này có 25 ngày kể từ ngày gửi thông báo để kê biên số tiền bị giữ. Nếu tiền ký gửi không đủ để trả tất cả khiếu nại, bên giữ escrow phải trì hoãn việc đóng escrow và phân phối theo thứ tự ưu tiên luật định. Escrow không được trả phí và hoa hồng trước khi đóng escrow.

• ✓Bên nhận chuyển nhượng phải ký gửi toàn bộ giá mua/đối giá cho bên giữ escrow
• ✓Chủ nợ có khiếu nại đang tranh chấp có 25 ngày kể từ ngày gửi thông báo để kê biên số tiền bị giữ, nếu không số tiền được trả cho người bán/các chủ nợ khác
• ✓Nếu tiền không đủ, bên giữ escrow phải trì hoãn việc đóng escrow và phân phối theo đúng thứ tự ưu tiên luật định
• ✓Escrow không được thực hiện bất kỳ khoản thanh toán nào cho phí và hoa hồng trước khi đóng escrow

Mục đích của luật chuyển nhượng hàng loạt là cho các chủ nợ cơ hội thỏa mãn các khiếu nại trước khi chủ sở hữu bán tài sản và biến mất. Khi các yêu cầu nộp hồ sơ và công bố theo luật không được đáp ứng, người mua phải chịu trách nhiệm trước các chủ nợ có khiếu nại hợp lệ phát sinh trước khi chuyển nhượng. Các chủ nợ phải hành động trong vòng một năm kể từ khi chuyển giao quyền chiếm hữu, hoặc trong vòng một năm sau khi phát hiện nếu việc chuyển nhượng bị che giấu. Trong một cuộc đấu giá, người điều hành đấu giá chịu trách nhiệm thông báo và trở thành chịu trách nhiệm cá nhân nếu các yêu cầu không được đáp ứng.

• ✓Việc không tuân thủ làm cho người mua phải chịu trách nhiệm với các chủ nợ có khiếu nại hợp lệ dựa trên các sự kiện trước khi chuyển nhượng
• ✓Các chủ nợ phải hành động trong vòng một năm kể từ khi chuyển giao quyền chiếm hữu, hoặc trong vòng một năm kể từ khi phát hiện nếu bị che giấu
• ✓Trong bán đấu giá, người điều hành đấu giá chịu trách nhiệm thông báo và chịu trách nhiệm cá nhân nếu không tuân thủ
• ✓Division 6 không áp dụng cho một số chuyển nhượng nhất định (quyền bảo đảm, chuyển nhượng cho chủ nợ, bán do tòa án giám sát, tài sản được miễn trừ)

Division 9 của UCC điều chỉnh các giao dịch được bảo đảm liên quan đến tài sản cá nhân và tài sản gắn liền, thay thế các luật pháp về thế chấp động sản, bán có điều kiện và các công cụ tương tự. Nó áp dụng cho bất kỳ giao dịch nào nhằm tạo lợi ích bảo đảm trong tài sản cá nhân nhưng không áp dụng cho các giao dịch bảo đảm bất động sản. Bảng kê tài chính (Form UCC-1) được nộp với Bộ trưởng Nhà nước để hoàn thiện lợi ích bảo đảm, chỉ có việc nộp hồ sơ tại cơ quan ghi chép quận địa phương đối với các loại giao dịch cụ thể.

• ✓Division 9 áp dụng cho bất kỳ giao dịch nào nhằm tạo lợi ích bảo đảm trong tài sản cá nhân
• ✓Division 9 không áp dụng cho các giao dịch bảo đảm bất động sản (mặc dù một chứng chỉ được bảo đảm bằng bất động sản được thế chấp để bảo đảm một chứng chỉ khác được bao gồm)
• ✓Bảng kê tài chính (Form UCC-1) được nộp với Bộ trưởng Nhà nước để hoàn thiện lợi ích bảo đảm
• ✓Việc nộp hồ sơ tại cơ quan ghi chép quận địa phương chỉ được phép đối với các loại giao dịch cụ thể

Luật Cho Vay Bất Động Sản là Điều 7 của Chương 3 của Luật Bất Động Sản, yêu cầu một người được cấp phép đàm phán các khoản vay bất động sản trong một phạm vi nhất định phải cung cấp cho người vay một tuyên bố công khai các chi phí và điều khoản và giới hạn các khoản chi phí và phí tính.

• ✓Nằm trong Điều 7 của Chương 3 của Luật Bất Động Sản
• ✓Yêu cầu công khai các chi phí và điều khoản khoản vay cho người vay
• ✓Giới hạn số tiền chi phí và phí mà người vay có thể phải trả

Thanh toán trước hạn cho phép các khoản thanh toán khoản vay lớn hơn số tiền được nêu trong chứng thư. Khoản phạt thanh toán trước hạn được áp dụng nếu người vay thanh toán toàn bộ số dư còn nợ trước ngày đến hạn, cùng với các khoản phí trễ hạn.

• ✓Thanh toán trước hạn cho phép các khoản thanh toán lớn hơn số tiền được nêu rõ
• ✓Khoản phạt thanh toán trước hạn áp dụng cho việc thanh toán sớm trước ngày đến hạn
• ✓Khoản phạt cũng bao gồm các khoản phí trễ hạn cho những khoản thanh toán muộn

Ảnh hưởng không công bằng là việc sử dụng mối quan hệ tín thác hoặc bảo mật để thu được lợi thế gian dối hoặc không công bằng so với sự yếu đuối về tinh thần, khó khăn hoặc nhu cầu của người khác.

• ✓Liên quan đến việc lạm dụng mối quan hệ tín thác hoặc bảo mật
• ✓Tận dụng không công bằng sự yếu đuối, khó khăn hoặc nhu cầu

Lãi suất danh nghĩa là tỷ lệ phần trăm lãi suất được nêu trong các tài liệu cho vay. Điều này được phân biệt với lợi suất thực tế hoặc chi phí vay thực tế.

• ✓Lãi suất danh nghĩa là lãi suất được nêu trong các tài liệu cho vay
• ✓Lãi suất đơn giản được tính chỉ trên tiền gốc, không giống như lãi suất kép

Chủ sở hữu của mọi nhà ở nhiều đơn vị (hoặc đại diện ký thay họ) phải tiết lộ tên và địa chỉ của mỗi người được ủy quyền quản lý và nhận giấy tờ tố tụng, thông báo và yêu cầu. Đối với các thỏa thuận bằng lời nói, khi có yêu cầu bằng văn bản, chủ sở hữu phải cung cấp một bản tuyên bố bằng văn bản hiện hành. Yêu cầu này ràng buộc các chủ sở hữu/người quản lý kế nhiệm. Nếu đại diện không tuân thủ, người đó được coi là đại diện của chủ sở hữu để nhận tống đạt giấy tờ tố tụng và thực hiện các nghĩa vụ. Thông báo có thể được niêm yết trong thang máy (hoặc hai nơi dễ thấy nếu không có thang máy).

• ✓Chủ sở hữu nhà ở nhiều đơn vị phải tiết lộ người quản lý/đại diện để nhận thông báo
• ✓Khi có yêu cầu bằng văn bản theo thỏa thuận bằng lời nói, phải cung cấp bản tuyên bố bằng văn bản hiện hành
• ✓Không tuân thủ khiến đại diện ký kết trở thành đại diện của chủ sở hữu để nhận tống đạt và thực hiện nghĩa vụ

Nhà manufactured được chế tạo tại nhà máy theo HUD Code vào hoặc sau ngày 15 tháng 6 năm 1976. Nhà mobile home được xây dựng trước HUD Code (nhà “pre-HUD Code” hoặc “trailer”). HCD Form 433A đã được ghi vào hồ sơ xác nhận việc gắn vào nền móng được chấp thuận, khiến đơn vị trở thành bất động sản (real property).

• ✓Nhà manufactured được xây theo HUD Code vào hoặc sau ngày 15 tháng 6 năm 1976
• ✓Nhà mobile home = trước HUD Code (trước ngày 15 tháng 6 năm 1976)
• ✓HCD Form 433A đã ghi nhận chuyển đổi nhà manufactured thành bất động sản
• ✓Phương pháp so sánh giá bán (Sales Comparison Approach) thường là phù hợp nhất cho các bất động sản này

Việc thẩm định giá nhà ở một gia đình đòi hỏi phải phân tích khu dân cư về: loại người cư ngụ (thu nhập, độ tuổi, cư trú của chủ sở hữu so với không phải chủ sở hữu), loại công trình cải tạo (hỗn hợp mục đích sử dụng, tuổi, khoảng giá, tính tương đồng), xu hướng khu dân cư (các yếu tố bất lợi, chuyển đổi, giai đoạn vòng đời), và những thay đổi trong mục đích sử dụng đất.

• ✓Phân tích loại người cư ngụ, công trình cải tạo, xu hướng khu dân cư và những thay đổi trong mục đích sử dụng đất
• ✓Xem xét tính tương đồng và giai đoạn vòng đời của khu dân cư
• ✓Kiểm tra việc chuyển đổi từ nhà do chủ sở hữu cư trú sang người thuê cư trú

Eminent Domain cho phép chính phủ lấy tài sản tư nhân để sử dụng công cộng, đòi hỏi bồi thường thỏa đáng. Không phải mọi quy định làm giảm giá trị đều là hành vi trưng dụng.

• ✓Hiến pháp Hoa Kỳ và California yêu cầu bồi thường thỏa đáng cho một hành vi trưng dụng.
• ✓Các quy định về phân vùng/sức khỏe làm giảm giá trị thường không phải là hành vi trưng dụng và không yêu cầu bồi thường.
• ✓Quy định từ chối mọi sử dụng có lợi hoặc sinh lợi về kinh tế cấu thành hành vi trưng dụng cần phải bồi thường.
• ✓Giá trị thị trường hợp lý thường được coi là bồi thường thỏa đáng.

Các cuộc thương lượng thường diễn ra trước khi trưng thu chính thức. Các vụ kiện trưng thu ngược phát sinh khi công trình công cộng gây thiệt hại tài sản hoặc chính quyền chậm tống đạt thủ tục tố tụng.

• ✓Nếu chính quyền từ bỏ một vụ kiện trưng thu, chủ sở hữu có thể thu hồi chi phí pháp lý bao gồm phí luật sư, thẩm định giá và chuyên gia.
• ✓Trưng thu ngược có thể phát sinh do công trình công cộng gây thiệt hại cho tài sản.
• ✓Trưng thu ngược cũng có thể phát sinh nếu một thực thể công cộng không siêng năng tống đạt đơn khởi kiện và trát triệu tập trong vòng 6 tháng.
• ✓Chính quyền có thể chiếm hữu tài sản trong vòng vài tuần bằng cách ký gửi mức giá ước tính và xin lệnh của tòa án.

Việc trưng thu một phần thửa đất có thể làm giảm giá trị phần còn lại, đòi hỏi phải bồi thường thiệt hại do chia cắt. Các lợi ích đặc biệt, không phải lợi ích chung, được bù trừ vào thiệt hại do chia cắt.

• ✓Thông thường chính phủ phải bồi thường thiệt hại do chia cắt đối với thửa đất còn lại
• ✓Các lợi ích chung (như đường cao tốc mang lại lợi ích cho mọi người sử dụng) không được bù trừ vào thiệt hại do chia cắt
• ✓Các lợi ích đặc biệt/sự gia tăng giá trị có thể được bù trừ vào thiệt hại do chia cắt

Việc lựa chọn đơn vị giữ escrow có thể không quan trọng đối với các bên chính. Trước đây, môi giới đóng vai trò lớn trong việc chọn escrow, nhưng các cơ quan quản lý liên bang và tiểu bang ngày càng hành động để giảm thiểu ảnh hưởng của môi giới. Người mua và người bán có quyền so sánh các đơn vị giữ escrow, dịch vụ và phí, và tự thương lượng với nhau về nơi escrow được giữ. Các bên chính cũng có thể khẳng định quyền kiểm soát độc lập đối với việc chuẩn bị các chỉ dẫn escrow.

• ✓Các cơ quan quản lý đã hành động để giảm thiểu ảnh hưởng của môi giới trong việc lựa chọn đơn vị giữ escrow
• ✓Người mua và người bán có quyền so sánh các đơn vị giữ escrow, dịch vụ và phí
• ✓Các bên chính có thể khẳng định quyền kiểm soát độc lập đối với việc chuẩn bị các chỉ dẫn escrow

Tính đến tháng 1 năm 2005, California nhìn chung phù hợp với Bộ luật Thuế vụ Nội địa, nhưng vẫn tồn tại những khác biệt vì California không phải lúc nào cũng áp dụng tất cả các thay đổi của liên bang.

• ✓California nhìn chung phù hợp với Bộ luật Thuế vụ Nội địa (tính đến tháng 1 năm 2005)
• ✓Không phải tất cả các thay đổi thuế liên bang đều được California áp dụng - những khác biệt vẫn còn
• ✓Tham khảo www.ftb.ca.gov và tìm kiếm “conformity” để biết chi tiết

Mã Dân Sự Điều 2995 cấm bất kỳ nhà phát triển bất động sản nào (một người hoặc thực thể sở hữu bất động sản được cải thiện với các nhà ở một gia đình được cung cấp để bán cho công chúng) không được yêu cầu, như một điều kiện của việc chuyển nhượng một ngôi nhà ở một gia đình, rằng các dịch vụ ký quỹ được cung cấp bởi một thực thể ký quỹ mà nhà phát triển có 'lợi ích tài chính'. 'Lợi ích tài chính' có nghĩa là sở hữu hoặc kiểm soát 5 phần trăm hoặc nhiều hơn của thực thể ký quỹ. Nhà phát triển vi phạm phải chịu trách nhiệm bồi thường $250 hoặc gấp ba lần phí ký quỹ, cái nào lớn hơn, cộng với phí luật sư và chi phí. Bất kỳ miễn trừ nào cũng trái với chính sách công cộng và vô hiệu.

• ✓Mã Dân Sự Điều 2995 cấm nhà phát triển yêu cầu ký quỹ với một thực thể mà nó có lợi ích tài chính
• ✓Lợi ích tài chính' có nghĩa là sở hữu hoặc kiểm soát 5 phần trăm hoặc nhiều hơn của thực thể ký quỹ
• ✓Nhà phát triển vi phạm phải chịu trách nhiệm $250 hoặc gấp ba lần phí ký quỹ, cái nào lớn hơn, cộng với phí luật sư; các miễn trừ là vô hiệu

Có hiệu lực từ ngày 20 tháng 5 năm 2009, luật liên bang này yêu cầu chủ sở hữu đang thực hiện foreclosure phải thông báo cho người thuê ít nhất 90 ngày để rời đi trước khi trục xuất, trên toàn quốc. Người thuê theo hợp đồng thuê được lập trước thông báo foreclosure có thể ở lại cho đến khi hết hạn hợp đồng, trừ khi người mua sẽ dùng làm nơi ở chính (khi đó áp dụng thông báo 90 ngày). Các hợp đồng hỗ trợ nhà ở Section 8 cung cấp sự bảo vệ bổ sung.

• ✓Luật liên bang yêu cầu thông báo ít nhất 90 ngày để rời đi sau foreclosure
• ✓Người thuê theo hợp đồng thuê trước foreclosure có thể ở lại đến khi hết hạn hợp đồng, trừ khi người mua sẽ tự mình ở
• ✓Section 8 và kiểm soát tiền thuê địa phương có thể cung cấp sự bảo vệ lớn hơn

Trước đây, California chỉ yêu cầu thông báo 30 ngày để rời đi (3 ngày đối với việc không thanh toán). SB 1137 (2008, biện pháp khẩn cấp) cho người thuê ít nhất 60 ngày sau khi bị tịch thu nhà trước khi bị yêu cầu rời đi, với thời điểm hết hiệu lực là ngày 1 tháng 1 năm 2013.

• ✓SB 1137 yêu cầu thông báo ít nhất 60 ngày để rời đi sau khi bị tịch thu nhà
• ✓SB 1137 được ấn định hết hiệu lực vào ngày 1 tháng 1 năm 2013

Có hiệu lực từ ngày 1 tháng 1 năm 2011, SB 1149 yêu cầu người thuê trong các căn nhà bị phát mại do thế chấp phải được thông báo về quyền của họ thông qua một trang bìa đính kèm bất kỳ thông báo trục xuất nào được tống đạt trong vòng một năm kể từ ngày bán tài sản thế chấp. Luật này cũng bảo vệ lịch sử thuê nhà bằng cách cấm công bố hồ sơ tòa án trong các vụ trục xuất liên quan đến phát mại, trừ khi chủ nhà thắng kiện.

• ✓SB 1149 yêu cầu một trang bìa về quyền trên các thông báo trục xuất trong vòng một năm kể từ khi phát mại
• ✓Hồ sơ tòa án trong các vụ trục xuất do phát mại được niêm phong trừ khi chủ nhà thắng kiện

Sở Người tiêu dùng California hằng năm xuất bản “California Tenants, A Guide to Residential Tenants’ and Landlords’ Rights and Responsibilities,” có thể tải xuống tại www.dca.ca.gov.

• ✓DCA xuất bản hướng dẫn California Tenants hằng năm
• ✓Hướng dẫn này có trên trang web của Sở Người tiêu dùng

Luật Thuế Bán hàng và Sử dụng áp dụng cho việc chuyển nhượng một doanh nghiệp bán lẻ bán tài sản cá nhân hữu hình. Trong việc bán một doanh nghiệp hoặc kho hàng hóa, người mua phải giữ lại đủ phần giá bán để trang trải nghĩa vụ thuế còn tồn đọng. Trách nhiệm của người kế nhiệm mở rộng đến các khoản thuế phát sinh từ chủ sở hữu hiện tại hoặc bất kỳ chủ sở hữu trước đây. Người mua được giải phóng khỏi việc giữ lại nếu có được giấy chứng nhận (biên lai xác nhận thanh toán) từ Board of Equalization xác nhận rằng không có thuế, tiền lãi hoặc tiền phạt nào còn nợ.

• ✓Người mua phải giữ lại đủ phần giá bán để trang trải nghĩa vụ thuế còn tồn đọng
• ✓Trách nhiệm của người kế nhiệm mở rộng đến các khoản thuế phát sinh từ hoạt động kinh doanh của chủ sở hữu hiện tại hoặc bất kỳ chủ sở hữu trước đây
• ✓Người mua được giải phóng khỏi việc giữ lại bằng cách có được giấy chứng nhận từ Board of Equalization rằng không có thuế/tiền lãi/tiền phạt nào còn nợ
• ✓Trách nhiệm của người kế nhiệm được thi hành bằng việc tống đạt thông báo về trách nhiệm của người kế nhiệm, và có thể được kiến nghị xem xét lại

Khi thu xếp các khoản vay được bảo đảm bằng bất động sản, người có giấy phép không được trình bày sai rằng có một bên cho vay hoặc người mua giấy nợ đang tồn tại để dụ dỗ việc sử dụng dịch vụ, trình bày sai khả năng trả nợ của người vay, hoặc trình bày sai về thứ tự ưu tiên quyền cầm giữ. Họ phải tiết lộ thông tin đã biết về danh tính, thu nhập, tín dụng và khả năng đáp ứng nghĩa vụ của người vay.

• ✓Không được trình bày sai rằng có một bên cho vay hoặc người mua giấy nợ sẵn lòng hiện hữu để dụ dỗ người vay sử dụng dịch vụ
• ✓Phải tiết lộ danh tính, nghề nghiệp, thu nhập và dữ liệu tín dụng của người vay cho các bên cho vay tiềm năng
• ✓Không được trình bày sai về thứ tự ưu tiên quyền cầm giữ (deed of trust thứ nhất, thứ hai hoặc thứ ba) cho một bên cho vay tiềm năng

Người được cấp phép nhận phí ứng trước từ người vay để có được một khoản vay phải giải trình cho người vay về việc sử dụng khoản phí đó. Người được cấp phép không được cố ý đánh giá thấp chi phí hoàn tất giao dịch có thể phát sinh để dụ dỗ người vay hoặc người cho vay tham gia giao dịch, cũng không được trình bày sai sự thật rằng một dịch vụ là miễn phí khi dịch vụ đó được chi trả bằng một khoản phí.

• ✓Người được cấp phép phải giải trình cho người vay về việc sử dụng phí ứng trước
• ✓Không được cố ý đánh giá thấp chi phí hoàn tất giao dịch để thúc đẩy một giao dịch vay
• ✓Không được trình bày sai sự thật rằng một dịch vụ cụ thể là miễn phí khi dịch vụ đó được chi trả bằng phí giao dịch

Ủy viên có thẩm quyền ban hành các quy định để hỗ trợ việc quản lý và thực thi Luật Bất động sản và Luật Phân lô Đất đai. Các quy định của Ủy viên Bất động sản có hiệu lực và tác dụng như chính pháp luật, và những người được cấp phép cần có kiến thức đầy đủ về chúng.

• ✓Ủy viên có thể ban hành các quy định để thực thi Luật Bất động sản và Luật Phân lô Đất đai
• ✓Các quy định của Ủy viên Bất động sản có hiệu lực và tác dụng như pháp luật

Quyền về nước được giới hạn ở việc sử dụng có lợi một cách hợp lý. Các quy tắc khác nhau đối với nước trong các kênh dẫn được xác định so với nước mặt không nằm trong kênh.

• ✓Quyền về nước không vượt quá lượng nước cần thiết một cách hợp lý cho việc sử dụng có lợi.
• ✓Kênh dẫn được xác định là bất kỳ dòng nước tự nhiên nào, ngay cả khi khô vào một phần của năm.
• ✓Chủ đất không được cản trở hoặc chuyển hướng nước chảy trong một kênh dẫn được xác định (khu vực kiểm soát lũ có thể cho phép việc chuyển hướng).
• ✓Chủ đất ở phía trên không được chuyển hướng hoặc tập trung nước mặt xuống đất của chủ đất ở phía dưới bằng các công trình nhân tạo.

Người sử dụng nước có thể thành lập một công ty cấp nước tương hỗ để cung cấp nước; cổ phần thường gắn liền với đất và không thể bán riêng.

• ✓Phải nộp điều lệ thành lập lên Ngoại trưởng Tiểu bang
• ✓Cổ phần thường được gắn liền với đất và không thể bán riêng
• ✓Không tuyên bố cổ tức bằng tiền mặt, nhưng có thể đánh các khoản phí đánh giá nếu doanh thu không đủ
• ✓Nếu cung cấp cho một phân khu, đơn xin báo cáo công khai phải bao gồm thông tin theo Mục 14312 của Bộ luật Doanh nghiệp

Đạo luật Porter-Cologne thiết lập các hội đồng chất lượng nước kiểm soát việc xả nước thải. Những người phân lô đất liên tiểu bang nên liên hệ OILSR thuộc HUD.

• ✓Đạo luật Porter-Cologne thiết lập Ủy ban Kiểm soát Tài nguyên Nước Tiểu bang và chín ban khu vực
• ✓Đạo luật kiểm soát việc xả nước thải ảnh hưởng đến chất lượng nước, bao gồm bể tự hoại và rò rỉ từ bồn chứa ngầm
• ✓Những người phân lô của các khu phân lô liên tiểu bang lớn nên liên hệ Văn phòng Đăng ký Bán đất Liên tiểu bang (OILSR) thuộc HUD

Đạo luật Quyền Dân sự Unruh (Bộ luật Dân sự Mục 51 và tiếp theo) tuyên bố mọi người đều tự do và bình đẳng và được quyền hưởng đầy đủ và bình đẳng các tiện nghi và dịch vụ tại tất cả các cơ sở kinh doanh bất kể giới tính, chủng tộc, màu da, tôn giáo, tổ tiên, nguồn gốc quốc gia, hoặc khuyết tật. Luật này áp dụng cho tất cả các hoạt động bất động sản. Bộ luật Dân sự Mục 52 quy định các biện pháp khắc phục lên đến ba lần thiệt hại thực tế nhưng không dưới 1.000 đô la, cộng với phí luật sư.

• ✓Đạo luật Unruh bảo đảm các tiện nghi và dịch vụ đầy đủ và bình đẳng tại tất cả các cơ sở kinh doanh
• ✓Luật này áp dụng cho tất cả các hoạt động bất động sản, bao gồm môi giới và cho thuê
• ✓Các biện pháp khắc phục theo Mục 52: lên đến ba lần thiệt hại thực tế, tối thiểu 1.000 đô la, cộng với phí luật sư

Đạo luật Việc làm và Nhà ở Công bằng (Fair Employment and Housing Act) (Bộ luật Chính phủ, Mục 12900 và các mục tiếp theo) cấm phân biệt đối xử trong nhà ở dựa trên chủng tộc, màu da, tôn giáo, giới tính, khuynh hướng tình dục, tình trạng hôn nhân, nguồn gốc quốc gia, tổ tiên, tuổi tác, tình trạng gia đình, nguồn thu nhập hoặc khuyết tật. Các khiếu nại được gửi đến Sở Việc làm và Nhà ở Công bằng. Ủy ban có thể ra lệnh các biện pháp khắc phục bao gồm hình phạt dân sự lên đến $10,000.

• ✓FEHA cấm phân biệt đối xử trong nhà ở trên nhiều cơ sở được bảo vệ bao gồm nguồn thu nhập và khuyết tật
• ✓Các khiếu nại được xử lý hành chính bởi Sở Việc làm và Nhà ở Công bằng
• ✓Ủy ban có thể ra lệnh hình phạt dân sự cho người khiếu nại lên đến $10,000 cộng với thiệt hại thực tế

Đạo luật Nhà ở Công bằng Liên bang (Tiêu đề VIII của Đạo luật Quyền Dân sự năm 1968) cấm phân biệt đối xử trong việc bán và cho thuê nhà ở và có hiệu lực tối cao khi được áp dụng. Luật miễn trừ việc cho thuê phòng hoặc đơn vị trong các nhà ở có bốn đơn vị cư trú hoặc ít hơn khi chủ sở hữu cư trú một đơn vị. Người có giấy phép vi phạm luật ngay cả khi không có ý định nếu kết quả là phân biệt đối xử. Luật bao gồm blockbusting và steering.

• ✓Đạo luật Nhà ở Công bằng Liên bang có hiệu lực tối cao khi được áp dụng và áp dụng cho hầu hết các giao dịch nhà ở
• ✓Miễn trừ: cho thuê phòng hoặc đơn vị trong nhà ở có bốn đơn vị cư trú hoặc ít hơn khi chủ sở hữu cư trú một đơn vị
• ✓Người có giấy phép vi phạm luật ngay cả khi không có ý định nếu kết quả là phân biệt đối xử bị luật cấm

Luật tiểu bang và liên bang kết hợp với nhau để không ai được từ chối bán, cho thuê hoặc thuê dựa trên các phân loại bị cấm, và không người có giấy phép nào được làm như vậy bất kể chỉ đạo của người ủy thác. Nếu một người ủy thác tìm cách áp đặt hạn chế mang tính phân biệt đối xử đối với niêm yết, người có giấy phép phải từ chối nhận niêm yết đó.

• ✓Người có giấy phép phải từ chối niêm yết mà người ủy thác muốn hạn chế dựa trên các phân loại bị cấm
• ✓Không người có giấy phép nào được phân biệt đối xử bất kể chỉ đạo của người ủy thác
• ✓Người có giấy phép không được chấp nhận các niêm yết hạn chế hoặc công bố quảng cáo mang tính phân biệt đối xử

Bộ luật Dân sự Phần 51.2 cấm phân biệt độc tuổi trong nhà ở, nhưng Phần 51.3 cho phép nhà ở dành cho người cao tuổi. Một 'người cao tuổi' là 62 tuổi trở lên, hoặc 55+ trong một dự án nhà ở dành cho người cao tuổi (35+ đơn vị nhà ở). Một cư dân thường trú đủ điều kiện (vợ/chồng, cư dân chung, hoặc người hỗ trợ) có thể là 45+. Đạo luật Unruh không áp dụng cho các dự án nhà di động.

• ✓Một người cao tuổi là 62+ tuổi hoặc 55+ trong một dự án nhà ở dành cho người cao tuổi có ít nhất 35 đơn vị nhà ở
• ✓Một cư dân thường trú đủ điều kiện (vợ/chồng/cư dân chung/người hỗ trợ) có giới hạn tuổi thấp hơn là 45
• ✓Đạo luật Unruh không áp dụng cho các dự án nhà di động

Đạo luật Chống Phân biệt trong Tài chính Nhà ở năm 1977 (Đạo luật Holden) cấm việc cho vay mang tính phân biệt đối xử dựa trên điều kiện khu vực lân cận (redlining) trừ khi cần thiết để tránh hoạt động kinh doanh không an toàn. Các vi phạm có thể dẫn đến mức phạt lên tới 1.000 đô la. Kể từ tháng 1 năm 2000, đơn vị cung cấp tài liệu quản lý/chứng thư phải bao gồm tuyên bố về tính bất hợp pháp của các hạn chế mang tính phân biệt đối xử.

• ✓Đạo luật Holden cấm việc cho vay mang tính phân biệt đối xử dựa trên điều kiện khu vực lân cận/địa lý (redlining)
• ✓Các vi phạm Đạo luật Holden có thể dẫn đến mức phạt lên tới 1.000 đô la
• ✓Từ năm 2000, đơn vị cung cấp chứng thư/tài liệu quản lý phải ghi rõ rằng các hạn chế mang tính phân biệt đối xử là bất hợp pháp và có thể xóa bỏ

Người nộp đơn xin chuyển nhượng giấy phép phải niêm yết thông báo đơn xin tại cơ sở. Các quan chức địa phương và các bên tư nhân có thể phản đối, và không thể chuyển nhượng giấy phép khi có phản đối hợp lệ đang chờ xử lý hoặc đang kháng nghị, hoặc nếu có hành động kỷ luật đang chờ xử lý đối với người chuyển nhượng. Trước khi nộp đơn xin chuyển nhượng, người nộp đơn và người có giấy phép hiện tại phải nộp thông báo về ý định chuyển nhượng cho cơ quan lưu trữ hồ sơ quận và lập escrow. Escrow không được giải phóng bất kỳ khoản đối giá nào trước khi ABC phê duyệt việc chuyển nhượng.

• ✓Người nộp đơn xin chuyển nhượng phải niêm yết thông báo đơn xin bán đồ uống có cồn tại cơ sở
• ✓Không thể chuyển nhượng giấy phép khi có phản đối hợp lệ đang chờ xử lý hoặc đang kháng nghị
• ✓Trước khi nộp đơn xin chuyển nhượng, phải nộp thông báo về ý định chuyển nhượng cho cơ quan lưu trữ hồ sơ quận và lập escrow
• ✓Escrow không được giải phóng bất kỳ khoản đối giá nào trước khi ABC phê duyệt việc chuyển nhượng giấy phép; việc chuyển nhượng doanh nghiệp diễn ra đồng thời với việc chuyển nhượng giấy phép
• ✓Không ai nên đầu tư với giả định rằng giấy phép đồ uống có cồn sẽ được chuyển nhượng

Theo Đạo luật Kiểm soát Đồ uống Có cồn (Alcoholic Beverage Control Act, Phần 9 của B&P Code), Sở Kiểm soát Đồ uống Có cồn (ABC) cấp giấy phép cho những cá nhân, công ty hợp danh và công ty đủ điều kiện tại các địa điểm được chấp thuận. ABC có thể từ chối/đình chỉ/thu hồi vì lý do chính đáng và có thể từ chối cấp phép do vi phạm, hồ sơ tiền án không đủ điều kiện, hoặc các vụ bắt giữ bị che giấu. Các địa điểm gần trường học, nhà thờ hoặc sân chơi, hoặc có mức độ tập trung giấy phép quá cao, có thể không được chấp thuận. Việc điều tra mất khoảng 45-60 ngày, và giấy phép phải được đưa vào sử dụng trong vòng 30 ngày kể từ ngày cấp.

• ✓ABC cấp giấy phép đồ uống có cồn theo Đạo luật Kiểm soát Đồ uống Có cồn (Phần 9 của B&P Code)
• ✓Các địa điểm gần trường học, nhà thờ hoặc sân chơi công cộng, hoặc có mức độ tập trung giấy phép quá cao, có thể không được chấp thuận
• ✓Hầu hết các cuộc điều tra đơn xin cấp phép của ABC mất khoảng 45-60 ngày
• ✓Giấy phép phải được đưa vào sử dụng trong vòng 30 ngày kể từ ngày cấp; ABC bảo quản an toàn giấy phép tối đa 6 tháng nếu cơ sở đang thi công

Người có giấy phép được khuyến khích sử dụng Thỏa thuận Mua bán Doanh nghiệp và Hướng dẫn Ký quỹ Chung (Mẫu C.A.R. BPA), tương tự Thỏa thuận Mua nhà ở (RPA-CA) nhưng có ngôn ngữ riêng cho việc bán doanh nghiệp. Thỏa thuận này đề cập đến việc thanh toán giá mua (bao gồm các giấy nợ được bảo đảm bằng tài sản doanh nghiệp với hồ sơ UCC-1), tài sản được chuyển nhượng (tất cả trừ tiền mặt/tương đương tiền mặt và tài sản bị loại trừ), nghĩa vụ nợ được chuyển nhượng, xác minh hàng tồn kho, công bố thông tin của người bán, và các điều khoản tư vấn/đào tạo.

• ✓Mẫu C.A.R. BPA là Thỏa thuận Mua bán Doanh nghiệp và Hướng dẫn Ký quỹ Chung
• ✓Người mua thường mua tất cả tài sản doanh nghiệp trừ tiền mặt/tương đương tiền mặt và các tài sản bị loại trừ được nêu rõ
• ✓Người mua không mua các nghĩa vụ nợ của doanh nghiệp ngoài những nghĩa vụ được nêu cụ thể
• ✓Các khoản cho vay của người bán được chứng minh bằng một giấy nợ kèm thỏa thuận bảo đảm bao gồm tất cả tài sản doanh nghiệp và một UCC-1 được nộp với Secretary of State
• ✓Nếu được đánh dấu cho hàng tồn kho, người bán thường có 7 ngày để cung cấp danh sách hàng tồn kho và người mua có thể xác nhận tối đa 5 ngày trước khi đóng giao dịch

BPA bao gồm các điều khoản dự phòng cho thỏa thuận không cạnh tranh, chuyển nhượng hợp đồng thuê/hợp đồng thuê mới, mua bất động sản (yêu cầu một thỏa thuận riêng như Mẫu C.A.R. CPA), chuyển nhượng/xin giấy phép, chấp nhận nhượng quyền thương mại, và tuân thủ bulk transfer. Về đại diện, Bộ luật Dân sự 2079 không áp dụng cho việc bán cơ hội kinh doanh, nhưng Bộ luật B&P Mục 10176(d) cấm đại diện cho nhiều hơn một bên mà không có sự biết đến hoặc chấp thuận của tất cả các bên; mẫu đơn cung cấp xác nhận về đại diện được chọn.

• ✓Việc bán có thể có điều kiện dự phòng về không cạnh tranh, thuê, mua bất động sản, chuyển nhượng giấy phép, chấp nhận nhượng quyền thương mại, và tuân thủ bulk transfer
• ✓Việc mua bất động sản yêu cầu một thỏa thuận riêng như Thỏa thuận Mua Bất động sản Thương mại (Mẫu C.A.R. CPA)
• ✓Các quy định về đại diện trong Bộ luật Dân sự 2079 không áp dụng cho việc bán cơ hội kinh doanh
• ✓Bộ luật B&P Mục 10176(d) cấm đại diện cho nhiều hơn một bên mà không có sự biết đến hoặc chấp thuận của tất cả các bên

Trong các giao dịch được bảo đảm bằng động sản của một doanh nghiệp, UCC-1 phải được nộp cho Ngoại trưởng Tiểu bang. Giống như chứng thư tín thác bảo đảm một giấy nhận nợ trong các khoản vay bất động sản, UCC-1 đã nộp thông báo về quyền cầm giữ đối với động sản của doanh nghiệp. UCC-1 chỉ là thông báo, không phải là một thỏa thuận, và phải được kèm theo một giấy nhận nợ và một thỏa thuận bảo đảm bao gồm tất cả tài sản doanh nghiệp để bảo vệ đầy đủ cho người cho vay.

• ✓UCC-1 phải được nộp cho Ngoại trưởng Tiểu bang để thông báo về quyền cầm giữ đối với động sản của doanh nghiệp
• ✓UCC-1 chỉ là thông báo, không phải là một thỏa thuận
• ✓Để bảo vệ đầy đủ cho người cho vay, UCC-1 phải được kèm theo một giấy nhận nợ và một thỏa thuận bảo đảm bao gồm tất cả tài sản doanh nghiệp

Khi bán bất động sản đã phân lô, người môi giới phải cung cấp cho người mua tiềm năng một bản sao báo cáo công khai về phân lô, lấy biên nhận và cho người mua cơ hội đọc báo cáo trước khi đưa ra đề nghị. Người môi giới phải xử lý tiền đặt cọc hoặc tiền mua theo luật và cung cấp các tài liệu quản trị bắt buộc trước khi có đề nghị và cho từng người mua trước khi chuyển nhượng.

• ✓Người môi giới phải cung cấp báo cáo công khai, lấy biên nhận và cho phép đọc trước khi có đề nghị
• ✓Người môi giới phải xử lý tiền đặt cọc hoặc tiền mua theo quy định của pháp luật
• ✓Người môi giới phải cung cấp CC&Rs, điều lệ thành lập, quy chế nội bộ và các tài liệu quản trị khác trước khi có đề nghị

DRE xuất bản các tài liệu giáo dục bao gồm Sách Tham khảo, sách Luật Bất động sản (chứa Luật Bất động sản, Luật Đất chia lô và các Quy định), Bản tin Bất động sản hàng quý, tập sách hướng dẫn miễn phí Hướng dẫn cho Người xin Giấy phép, và các tập tài liệu cho người tiêu dùng cùng hướng dẫn phân lô.

• ✓Sách Luật Bất động sản chứa Luật Bất động sản, Luật Đất chia lô và Quy định của Ủy viên.
• ✓Bản tin Bất động sản hàng quý giúp người được cấp giấy phép cập nhật các thông lệ hiện hành.
• ✓Hướng dẫn cho Người xin Giấy phép là tập sách miễn phí có tại các văn phòng khu vực và trực tuyến.

Tài khoản Bồi thường là quỹ biện pháp cuối cùng cho một thành viên của công chúng có phán quyết dân sự chung thẩm hoặc lệnh bồi hoàn hình sự chống lại người được cấp phép dựa trên hành vi gian lận cố ý hoặc chiếm đoạt quỹ tín thác, mà không thể thi hành phán quyết. Người được cấp phép phải được cấp phép hợp lệ và đang thực hiện các hành vi yêu cầu phải có giấy phép. Đơn phải được nộp trong vòng một năm kể từ khi phán quyết trở thành chung thẩm.

• ✓Tài khoản Bồi thường chi trả cho các phán quyết dựa trên gian lận cố ý hoặc chiếm đoạt quỹ tín thác
• ✓Người được cấp phép phải được cấp phép hợp lệ và đang thực hiện các hành vi cần có giấy phép
• ✓Đơn phải được nộp trong vòng một năm kể từ khi phán quyết/lệnh bồi hoàn trở thành chung thẩm

DRE có 15 ngày để thông báo cho người nộp đơn về các thiếu sót và 90 ngày sau khi đơn đăng ký về cơ bản đã hoàn tất để thanh toán, thương lượng, hoặc từ chối. Những người nộp đơn bị từ chối có sáu tháng để kháng nghị. Nếu việc thanh toán được thực hiện, giấy phép của người mắc nợ theo phán quyết sẽ tự động bị đình chỉ cho đến khi được hoàn trả kèm lãi. Mục 10474 quy định trách nhiệm tối đa cho mỗi giao dịch hoặc người được cấp phép.

• ✓DRE có 15 ngày để ra thông báo thiếu sót và 90 ngày để thanh toán, thương lượng, hoặc từ chối sau khi hoàn tất về cơ bản
• ✓Nếu việc thanh toán được thực hiện, giấy phép của người được cấp phép sẽ tự động bị đình chỉ cho đến khi được hoàn trả kèm lãi
• ✓Mục 10474 quy định trách nhiệm tối đa của Tài khoản Bồi thường cho mỗi giao dịch hoặc người được cấp phép