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합리적 감독 및 서면 정책
licensing 고용 브로커와 지정 브로커는 면허 활동에 대해 합리적인 감독과 통제를 행사해야 하며, 여기에는 거래, 공개 양식, 문서 처리, 신탁 자금, 무면허 보조원 및 광고를 검토하기 위한 서면 정책을 수립하고 시행하는 것이 포함됩니다.
핵심 규칙
- ✓면허 소지자와 직원에 대해 합리적인 감독과 통제를 행사해야 함
- ✓거래, 신탁 자금 및 광고를 위한 서면 정책을 수립/시행해야 함
- ✓당사자의 권리에 중대한 영향을 미치는 문서와 광고/마케팅을 검토해야 함
- ✓면허 소지자에게 연방, 주 및 지방 부동산 법률을 숙지시켜야 함
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징계 정책 및 모니터링 시스템
licensing 지정 브로커는 법령 위반에 해당하는 위반 행위를 관리하기 위한 단계적 징계 정책을 포함하여 규정 준수를 모니터링하는 시스템을 구축해야 합니다. 징계 정책을 집행하지 않는 것은 위반입니다. 고용 브로커는 고용 범위 내에서 행위하는 모든 면허 소지자와 직원의 행위에 대해 책임을 집니다.
핵심 규칙
- ✓지정 브로커는 규정 준수 모니터링 시스템을 구축해야 함
- ✓시스템에는 단계적 징계 정책이 포함되어야 함
- ✓징계 정책을 집행하지 않는 것은 위반임
- ✓고용 브로커는 고용 범위 내의 모든 면허 소지자의 행위에 대해 책임이 있음
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합리적 감독 시스템
licensing 고용 및 지정 중개인은 허가를 받은 자들에 대해 합리적인 감독과 통제를 행사해야 하며, 거래 검토/관리, 공시 양식, 문서 취급, 신탁 자금, 무허가 보조원, 광고 등을 검토하고 관리하기 위한 서면 정책을 수립해야 합니다. 또한 위임을 감독하고, 허가 보유자들이 법률을 숙지하도록 하며, 문서와 마케팅을 검토해야 합니다.
핵심 규칙
- ✓고용 및 지정 중개인은 감독을 위한 서면 정책, 절차 및 시스템을 수립해야 합니다
- ✓거래, 공시 양식/계약, 문서 보관/저장, 신탁 자금 취급, 무허가 보조원 및 광고를 검토하고 관리해야 합니다
- ✓허가 보유자들이 연방, 주 및 지역 부동산 법률을 숙지하도록 하고 문서와 광고를 검토해야 합니다
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중개인의 책임 및 위임 불가
licensing 고용 중개인은 고용 범위 내에서 활동하는 모든 면허 소유자 및 직원의 행위에 대해 책임이 있습니다. 지정된 중개인은 감독 행정을 돕기 위해 직원을 사용할 수 있지만 감독 및 통제에 대한 전반적인 책임을 포기할 수 없습니다.
핵심 규칙
- ✓고용 중개인은 고용 범위 내에서 활동하는 모든 면허 소유자/직원의 행위에 대해 책임이 있습니다
- ✓지정된 중개인은 감독을 돕기 위해 직원을 사용할 수 있지만 감독 및 통제에 대한 전반적인 책임을 포기할 수 없습니다
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자진 신고 세이프 하버 및 소규모 사무소 면제
licensing 지정 브로커가 면허 소지자의 위반을 즉시 부서에 보고하는 경우, 감독 소홀에 대한 징계 조치를 받지 않습니다. 지정 브로커가 있고, 다른 면허 소지자가 1명 이하이며, 비면허자가 1명 이하인 단일 사무소 브로커는 서면 감독 정책을 유지할 필요가 없습니다.
핵심 규칙
- ✓위반을 즉시 보고하면 브로커는 감독 소홀 징계에서 면제됩니다.
- ✓지정 브로커는 직원의 도움을 받을 수 있지만 전체 책임을 포기할 수 없습니다.
- ✓소규모 단일 사무소 브로커(다른 면허 소지자 1명, 비면허자 1명)는 서면 정책을 유지할 필요가 없습니다.
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지정 중개인 준수 모니터링
licensing 지정 중개인은 중개인 정책 위반이 법령 위반에도 해당하는 경우에 대한 단계적 징계 정책을 포함하는 준수 모니터링 시스템을 수립해야 합니다. 고용 중개인이 징계 정책을 시행하지 못하는 것은 세부 조항 (D)의 위반입니다.
핵심 규칙
- ✓모니터링 시스템은 법령 요건도 위반하는 위반 행위에 대한 단계적 징계 정책을 포함해야 합니다
- ✓고용 중개인이 징계 정책을 시행하지 못하는 것은 위반입니다
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즉시 보고 안전 항구(Safe Harbor)
licensing 지정 브로커가 라이선스 소유자의 위반 사항을 알게 된 후 즉시 주(State) 부서에 보고하면, 그 라이선스 소유자에 대한 감시 실패로 인한 징계 조치를 받지 않습니다.
핵심 규칙
- ✓라이선스 소유자의 위반 사항을 즉시 주(State) 부서에 보고하면 지정 브로커는 감시 실패 징계로부터 보호됩니다
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소규모 사무실 면제
licensing 1개의 사무실, 지정 브로커, 1명 이하의 다른 면허 소유자, 1명 이하의 미면허자를 보유한 고용주 브로커는 소항목 (A)에 따른 서면 정책, 절차 및 시스템을 개발할 필요가 없습니다.
핵심 규칙
- ✓면제는 1개의 사무실, 지정 브로커, 1명 이하의 다른 면허 소유자, 1명 이하의 미면허자가 있는 경우에 적용됨
- ✓그러한 브로커들은 서면 정책, 절차 및 시스템을 개발하고 유지할 필요가 없음