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उचित पर्यवेक्षण और लिखित नीतियाँ
licensing एक नियोजक ब्रोकर और नामित ब्रोकर को लाइसेंस प्राप्त गतिविधियों पर उचित पर्यवेक्षण और नियंत्रण करना चाहिए, जिसमें लेन-देन, प्रकटीकरण फॉर्म, दस्तावेज़ संचालन, ट्रस्ट निधियों, बिना लाइसेंस वाले सहायकों और विज्ञापन की समीक्षा के लिए लिखित नीतियाँ स्थापित करना और लागू करना शामिल है।
मुख्य नियम
- ✓लाइसेंसधारियों और कर्मचारियों पर उचित पर्यवेक्षण और नियंत्रण करना आवश्यक है
- ✓लेन-देन, ट्रस्ट निधियों और विज्ञापन के लिए लिखित नीतियाँ स्थापित/लागू करना आवश्यक है
- ✓पक्षकारों के अधिकारों को महत्वपूर्ण रूप से प्रभावित करने वाले दस्तावेज़ों और विज्ञापन/मार्केटिंग की समीक्षा करनी आवश्यक है
- ✓लाइसेंसधारियों को संघीय, राज्य और स्थानीय रियल एस्टेट कानूनों से परिचित कराना आवश्यक है
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अनुशासनात्मक नीति और निगरानी प्रणाली
licensing एक नामित ब्रोकर को अनुपालन की निगरानी के लिए एक प्रणाली स्थापित करनी चाहिए, जिसमें उल्लंघनों के प्रबंधन के लिए एक प्रगतिशील अनुशासनात्मक नीति शामिल हो, जो वैधानिक उल्लंघनों को भी दर्शाते हैं। अनुशासनात्मक नीति को लागू करने में विफलता एक उल्लंघन है। एक नियोजक ब्रोकर रोजगार के दायरे में कार्य करने वाले सभी लाइसेंसधारियों और कर्मचारियों के कार्यों के लिए जिम्मेदार होता है।
मुख्य नियम
- ✓नामित ब्रोकर को अनुपालन निगरानी प्रणाली स्थापित करनी चाहिए
- ✓प्रणाली में एक प्रगतिशील अनुशासनात्मक नीति शामिल होनी चाहिए
- ✓अनुशासनात्मक नीति को लागू करने में विफलता एक उल्लंघन है
- ✓नियोजक ब्रोकर रोजगार के दायरे में सभी लाइसेंसधारियों के कार्यों के लिए जिम्मेदार है
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उचित पर्यवेक्षण प्रणालियाँ
licensing नियोजक और नामित दलाल को लाइसेंसधारकों पर उचित पर्यवेक्षण और नियंत्रण करना चाहिए, लेनदेन की समीक्षा/प्रबंधन, प्रकटीकरण फॉर्म, दस्तावेज़ प्रबंधन, ट्रस्ट फंड, अनलाइसेंसप्राप्त सहायक और विज्ञापन के लिए लिखित नीतियों की स्थापना करनी चाहिए; प्रतिनिधिमंडल की देखरेख करनी चाहिए; लाइसेंसधारकों को कानूनों से परिचित कराना चाहिए; और दस्तावेज़ों और विपणन की समीक्षा करनी चाहिए।
मुख्य नियम
- ✓नियोजक और नामित दलालों को पर्यवेक्षण के लिए लिखित नीतियाँ, प्रक्रियाएँ और प्रणालियों की स्थापना करनी चाहिए
- ✓लेनदेन, प्रकटीकरण फॉर्म/अनुबंध, दस्तावेज़ दाखिल/भंडारण, ट्रस्ट फंड प्रबंधन, अनलाइसेंसप्राप्त सहायक और विज्ञापन की समीक्षा और प्रबंधन करना चाहिए
- ✓लाइसेंसधारकों को संघीय, राज्य और स्थानीय रियल एस्टेट कानूनों से परिचित कराना चाहिए और दस्तावेज़ों और विज्ञापन की समीक्षा करनी चाहिए
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ब्रोकर की जिम्मेदारी और गैर-प्रतिनिधिमंडन
licensing एक नियोजक ब्रोकर रोजगार के दायरे में सभी लाइसेंसधारियों और कर्मचारियों के कार्यों के लिए जिम्मेदार है। एक नामित ब्रोकर निरीक्षण प्रशासन में सहायता के लिए कर्मचारियों का उपयोग कर सकता है लेकिन निरीक्षण और नियंत्रण की समग्र जिम्मेदारी नहीं छोड़ सकता।
मुख्य नियम
- ✓एक नियोजक ब्रोकर रोजगार के दायरे में कार्य करने वाले सभी लाइसेंसधारियों/कर्मचारियों के कार्यों के लिए जिम्मेदार है
- ✓एक नामित ब्रोकर सहायता के लिए कर्मचारियों का उपयोग कर सकता है लेकिन निरीक्षण और नियंत्रण की समग्र जिम्मेदारी नहीं छोड़ सकता
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स्व-रिपोर्टिंग सेफ हार्बर और छोटे कार्यालय की छूट
licensing एक डेजिग्नेटेड ब्रोकर, जो किसी लाइसेंसधारी के उल्लंघन की तत्काल विभाग को रिपोर्ट करता है, पर्यवेक्षण में विफलता के लिए अनुशासनात्मक कार्रवाई के अधीन नहीं होता है। एक एकल-कार्यालय ब्रोकर, जिसके पास एक डेजिग्नेटेड ब्रोकर है, अधिकतम एक अन्य लाइसेंसधारी है, और अधिकतम एक बिना लाइसेंस वाला व्यक्ति है, को लिखित पर्यवेक्षण नीतियां बनाए रखने की आवश्यकता नहीं है।
मुख्य नियम
- ✓उल्लंघन की तत्काल रिपोर्टिंग ब्रोकर को पर्यवेक्षण में विफलता की अनुशासनात्मक कार्रवाई से छूट देती है
- ✓डेजिग्नेटेड ब्रोकर सहायता के लिए कर्मचारियों का उपयोग कर सकता है, लेकिन समग्र जिम्मेदारी नहीं छोड़ सकता
- ✓छोटे एकल-कार्यालय ब्रोकरों (1 अन्य लाइसेंसधारी, 1 बिना लाइसेंस वाला) को लिखित नीतियां बनाए रखने की आवश्यकता नहीं है
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नामित ब्रोकर अनुपालन निगरानी
licensing एक नामित ब्रोकर को एक अनुपालन-निगरानी प्रणाली स्थापित करनी चाहिए जिसमें ब्रोकर नीतियों के उल्लंघन के लिए एक प्रगतिशील अनुशासनात्मक नीति शामिल हो जो कानूनों का भी उल्लंघन करती है। नियोजक ब्रोकर द्वारा अनुशासनात्मक नीति को लागू करने में विफलता उपधारा (डी) का उल्लंघन है।
मुख्य नियम
- ✓निगरानी प्रणाली में उल्लंघन के लिए एक प्रगतिशील अनुशासनात्मक नीति शामिल होनी चाहिए जो सांविधिक आवश्यकताओं का भी उल्लंघन करती है
- ✓नियोजक ब्रोकर द्वारा अनुशासनात्मक नीति को लागू करने में विफलता एक उल्लंघन है
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तत्काल रिपोर्टिंग सुरक्षा बंदरगाह
licensing एक नामित दलाल जो किसी लाइसेंसधारी के उल्लंघन के बारे में जानने पर विभाग को तत्काल रिपोर्ट करता है, वह उस लाइसेंसधारी की निरीक्षण में विफलता के लिए अनुशासनात्मक कार्रवाई के अधीन नहीं है।
मुख्य नियम
- ✓विभाग को लाइसेंसधारी के उल्लंघन की तत्काल रिपोर्टिंग नामित दलाल को निरीक्षण में विफलता के अनुशासन से बचाती है
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छोटे कार्यालय छूट
licensing एक नियोजन दलाल जिसके पास एक कार्यालय है, एक नामित दलाल है, एक से अधिक अन्य लाइसेंस प्राप्त व्यक्ति नहीं हैं, और एक से अधिक अलाइसेंस प्राप्त व्यक्ति नहीं हैं, को उप-अनुभाग (A) के तहत लिखित नीतियां, प्रक्रियाएं और प्रणालियां विकसित करने की आवश्यकता नहीं है।
मुख्य नियम
- ✓छूट एक कार्यालय, एक नामित दलाल, एक से अधिक अन्य लाइसेंस प्राप्त व्यक्ति नहीं, और एक से अधिक अलाइसेंस प्राप्त व्यक्ति नहीं के साथ लागू होती है
- ✓ऐसे दलालों को लिखित नीतियां, प्रक्रियाएं और प्रणालियां विकसित और बनाए रखने की आवश्यकता नहीं है