§ 35.324. Deadline for depositing money into escrow account +7Pennsylvania · bất động sản · Tiếng Việt

Các nhà môi giới phải gửi tiền vào cuối ngày làm việc tiếp theo, với một ngoại lệ cho phép các séc được giữ với sự cho phép bằng văn bản cho đến khi chấp nhận lệnh mua.

• ✓Tiền thuộc về người khác phải được gửi vào cuối ngày làm việc tiếp theo sau khi nhận được nơi các hồ sơ ký quỹ được lưu giữ
• ✓Với sự cho phép bằng văn bản của cả người mua và người bán (hoặc người thuê và chủ nhân), một séc có thể được giữ lại cho đến khi chấp nhận và sau đó được gửi trong vòng 1 ngày làm việc sau khi chấp nhận

Người môi giới phải nộp tiền thuộc sở hữu của người khác vào tài khoản ký quỹ trước khi kết thúc ngày làm việc kế tiếp sau khi nhận được tiền tại văn phòng nơi lưu giữ hồ sơ ký quỹ. Khi có sự cho phép bằng văn bản của cả người mua và người bán (hoặc người thuê và người cho thuê), người môi giới có thể không nộp séc trong khi chờ chấp nhận đề nghị, nhưng phải nộp trong vòng 1 ngày làm việc kể từ khi chấp nhận.

• ✓Tiền phải được nộp vào tài khoản ký quỹ trước khi kết thúc ngày làm việc kế tiếp sau khi nhận được.
• ✓Khi có sự cho phép bằng văn bản của cả hai bên, séc có thể được giữ trong khi chờ chấp nhận đề nghị, sau đó phải được nộp trong vòng 1 ngày làm việc kể từ khi chấp nhận.

Tài khoản ký quỹ phải đáp ứng các yêu cầu cụ thể: tổ chức bảo hiểm, môi giới là người giữ thừa tín, rút tiền mà không cần thông báo trước và sử dụng ký quỹ độc quyền. Các quy tắc xử lý lãi suất và phát hành hồ sơ cũng áp dụng.

• ✓Tài khoản ký quỹ phải nằm trong tổ chức được bảo hiểm Liên bang/Bang, chỉ định môi giới là người giữ thừa tín, cho phép rút tiền mà không cần thông báo trước và sử dụng độc quyền cho ký quỹ
• ✓Chủ duy nhất hoặc môi giới ghi danh có thể ủy quyền cho nhân viên bằng văn bản để gửi tiền và nhân viên được cấp phép để rút tiền cho các khoản phí thích hợp
• ✓Nếu tiền dự kiến được giữ hơn 6 tháng, tài khoản có lãi suất được khuyến khích; lãi suất được giữ/phân phối theo tỷ lệ như tiền gốc trừ khi được thỏa thuận khác
• ✓Một môi giới không được phép yêu cầu lãi suất ký quỹ trừ khi anh ta/cô ta là người cho thuê theo mục 511.2 của Luật Chủ nhân và Người thuê
• ✓Phải cung cấp cho Ủy ban một lá thư ủy quyền phát hành hồ sơ tài khoản khi được yêu cầu hoặc khi kiểm tra văn phòng

Các nhà môi giới không được phép trộn lẫn hoặc chiếm dụng quỹ ký quỹ hoặc lãi suất, ngoại trừ trường hợp hẹp để chi trả phí dịch vụ ngân hàng hoặc duy trì số dư tối thiểu.

• ✓Một nhà môi giới không được phép trộn lẫn tiền ký quỹ hoặc lãi suất với tiền kinh doanh, cá nhân hoặc các quỹ khác
• ✓Một nhà môi giới có thể gửi tiền kinh doanh hoặc cá nhân chỉ để chi trả phí dịch vụ ngân hàng hoặc duy trì số dư tối thiểu theo yêu cầu
• ✓Một nhà môi giới không được phép chiếm dụng tiền ký quỹ hoặc lãi suất cho mục đích kinh doanh, cá nhân hoặc các mục đích khác

Khi các bên tranh chấp quyền sở hữu tiền escrow, người môi giới phải giữ lại các quỹ cho đến khi tranh chấp được giải quyết và có thể yêu cầu tòa án can thiệp sau khi thông báo.

• ✓Người môi giới phải giữ lại tiền tranh chấp trong escrow cho đến khi tranh chấp được giải quyết
• ✓Nếu giải quyết có vẻ xa vời mà không có hành động pháp lý, người môi giới có thể yêu cầu tòa án quận can thiệp các bên tranh chấp sau thông báo 30 ngày cho các bên

Các nhà môi giới phải giữ các hồ sơ ký quỹ chi tiết và xuất trình chúng để Ủy ban kiểm tra, bao gồm tên các bên và ngày quan trọng cho mỗi giao dịch.

• ✓Các hồ sơ phải hiển thị tên của bên mà tiền được nhận, tiền của ai và tài khoản của ai được gửi tiền
• ✓Các hồ sơ phải hiển thị các ngày mà tiền được nhận, gửi vào và rút ra khỏi tài khoản ký quỹ
• ✓Các hồ sơ phải được xuất trình để Ủy ban kiểm tra theo yêu cầu bằng văn bản hoặc theo cuộc thanh tra văn phòng theo § 35.246

Nghĩa vụ ký quỹ của người môi giới không thể bị từ bỏ hoặc thay đổi bằng thỏa thuận giữa các bên, giữa người môi giới và các bên, hoặc giữa các người môi giới. Khi tiền đặt cọc chưa từng được giao phó cho đại lý và người mua biết rõ mà vẫn trả trực tiếp cho nhà xây dựng, thì không có nghĩa vụ ký quỹ đối với số tiền đó (Ramalingam).

• ✓Nghĩa vụ ký quỹ của người môi giới không thể bị từ bỏ hoặc thay đổi bằng bất kỳ thỏa thuận nào
• ✓Không phát sinh nghĩa vụ ký quỹ đối với số tiền chưa từng được giao phó cho đại lý khi người mua biết rõ và trả tiền đặt cọc trực tiếp cho nhà xây dựng

Nếu tiền đặt cọc mua bán được người mua giao cho môi giới niêm yết, môi giới niêm yết đảm nhận nghĩa vụ escrow. Nếu tiền đặt cọc được giao cho môi giới bán và người mua đã được thông báo trước về việc giao cho môi giới niêm yết, môi giới niêm yết đảm nhận escrow (kèm xác nhận bằng văn bản của người mua về thông tin cụ thể). Nếu không có thông báo trước như vậy, môi giới bán đảm nhận nghĩa vụ escrow.

• ✓Tiền đặt cọc được giao cho môi giới niêm yết có nghĩa là môi giới niêm yết đảm nhận nghĩa vụ escrow
• ✓Với thông báo bằng văn bản trước cho người mua, tiền đặt cọc đã giao cho môi giới bán có thể được môi giới niêm yết xử lý với vai trò người giữ escrow
• ✓Nếu không có thông báo trước cho người mua, môi giới bán đảm nhận nghĩa vụ escrow

Tài khoản ký quỹ phải được duy trì tại một ngân hàng hoặc tổ chức lưu ký được bảo hiểm bởi liên bang hoặc tiểu bang, chỉ định người môi giới làm người được ủy thác, cho phép rút tiền mà không cần thông báo trước và chỉ được sử dụng riêng cho mục đích ký quỹ. Tiền dự kiến được giữ trên 6 tháng được khuyến khích hưởng lãi; lãi được giữ hoặc giải ngân theo tỷ lệ tương ứng như vốn gốc, và người môi giới không được đòi khoản lãi đó trừ khi người môi giới là bên cho thuê theo Đạo luật Chủ nhà và Người thuê nhà.

• ✓Tài khoản ký quỹ phải được bảo hiểm, chỉ định người môi giới làm người được ủy thác, cho phép rút tiền mà không cần thông báo trước và chỉ được sử dụng cho mục đích ký quỹ
• ✓Lãi trên tài khoản ký quỹ phải được giải ngân theo tỷ lệ tương ứng như vốn gốc; người môi giới không được đòi khoản lãi đó trừ khi là bên cho thuê theo mục 511.2 của Đạo luật Chủ nhà và Người thuê nhà
• ✓Người môi giới phải cung cấp cho Ủy ban một thư ủy quyền để tiết lộ hồ sơ ký quỹ khi có yêu cầu hoặc kiểm tra

Người môi giới không được trộn lẫn tiền ký quỹ hoặc lãi ký quỹ với quỹ kinh doanh, quỹ cá nhân hoặc quỹ khác, ngoại trừ việc gửi quỹ kinh doanh/cá nhân để chi trả phí dịch vụ ngân hàng hoặc duy trì số dư tối thiểu bắt buộc. Người môi giới không được biển thủ tiền ký quỹ hoặc lãi ký quỹ cho mục đích kinh doanh, cá nhân hoặc mục đích khác.

• ✓Người môi giới không được trộn lẫn tiền ký quỹ/lãi ký quỹ với quỹ kinh doanh, quỹ cá nhân hoặc quỹ khác
• ✓Quỹ kinh doanh/cá nhân chỉ được gửi để chi trả phí dịch vụ ngân hàng hoặc duy trì số dư tối thiểu bắt buộc
• ✓Người môi giới không được biển thủ tiền ký quỹ hoặc lãi ký quỹ cho bất kỳ mục đích nào

Nếu phát sinh tranh chấp về quyền được hưởng số tiền ký quỹ, người môi giới phải giữ số tiền đó trong tài khoản ký quỹ cho đến khi tranh chấp được giải quyết. Nếu việc giải quyết có vẻ khó đạt được nếu không khởi kiện, người môi giới có thể, sau 30 ngày thông báo cho các bên, yêu cầu tòa án quận/hạt cho thi hành thủ tục interpleader đối với các bên tranh chấp.

• ✓Người môi giới phải giữ số tiền ký quỹ đang tranh chấp cho đến khi tranh chấp được giải quyết
• ✓Sau 30 ngày thông báo, người môi giới có thể yêu cầu tòa án quận/hạt cho thi hành thủ tục interpleader đối với các bên tranh chấp

Người môi giới phải lưu giữ hồ sơ ký quỹ và xuất trình chúng cho Ủy ban khi có yêu cầu bằng văn bản hoặc khi thanh tra văn phòng. Hồ sơ phải bao gồm tên của bên mà tiền được nhận từ đó, bên sở hữu số tiền, bên mà khoản tiền được ký gửi vào tài khoản vì lợi ích của họ, và ngày tiền được nhận, gửi vào và rút ra.

• ✓Hồ sơ ký quỹ phải xác định bên đã trả tiền, chủ sở hữu và bên có tài khoản.
• ✓Hồ sơ phải thể hiện ngày tiền được nhận, gửi vào và rút ra khỏi tài khoản ký quỹ.