📌
Duy trì tài khoản escrow
escrow Nếu tiền được giữ trong tài khoản escrow, mỗi công ty/hộ kinh doanh cá thể phải duy trì một hoặc nhiều tài khoản escrow riêng biệt được bảo hiểm liên bang dưới tên đã được cấp phép của mình cho tất cả các khoản đặt cọc, thanh toán tiền thuê, tiền đặt cọc bảo đảm và các khoản tiền khác của khách hàng. Tài khoản, séc và bảng sao kê phải được ghi nhãn “escrow”. Môi giới chính chịu trách nhiệm và phải có thẩm quyền ký.
Quy tắc chính
- ✓Tài khoản escrow phải được bảo hiểm liên bang và được ghi nhãn “escrow”
- ✓Môi giới chính chịu trách nhiệm và phải có thẩm quyền ký
- ✓Số dư phải luôn đủ để hạch toán tất cả các khoản tiền đã được chỉ định
📌
Thời điểm nộp tiền đặt cọc thiện chí
escrow Khi hợp đồng được phê chuẩn, tiền đặt cọc thiện chí sẽ được giữ trong tài khoản ký quỹ của công ty phải được đưa vào đó trước khi kết thúc ngày làm việc ngân hàng thứ năm sau khi phê chuẩn, trừ khi có thỏa thuận khác bằng văn bản. Nếu không được giữ trong tài khoản ký quỹ của công ty, khoản tiền này phải được giao cho đại lý ký quỹ được chỉ định trước ngày làm việc ngân hàng thứ năm sau khi nhận được.
Quy tắc chính
- ✓Tiền đặt cọc thiện chí phải được đưa vào tài khoản ký quỹ trước ngày làm việc ngân hàng thứ năm sau khi phê chuẩn
- ✓Nếu không do công ty giữ, khoản đặt cọc phải đến được đại lý ký quỹ được chỉ định trong vòng năm ngày làm việc ngân hàng
📌
Giải ngân Quỹ Escrow Đang Tranh Chấp
escrow Khi một giao dịch không được hoàn tất, người môi giới giữ tiền cho đến khi: tất cả các bên giao dịch chính đồng ý bằng văn bản, tòa án ra lệnh giải ngân, quỹ được nộp vào tòa án theo thủ tục interpleader, hoặc người môi giới giải phóng quỹ theo các điều khoản hợp đồng rõ ràng. Người môi giới có thể gửi thông báo bằng văn bản về ý định giải phóng trừ khi nhận được văn bản phản đối trong vòng 15 ngày dương lịch. Người môi giới tuân thủ được miễn trách nhiệm pháp lý.
Quy tắc chính
- ✓Người môi giới giữ quỹ đang tranh chấp cho đến khi thỏa thuận bằng văn bản, lệnh tòa, thủ tục interpleader, hoặc các điều khoản hợp đồng rõ ràng cho phép giải phóng
- ✓Người môi giới có thể giải phóng quỹ sau 15 ngày dương lịch nếu không nhận được văn bản phản đối
- ✓Người môi giới tuân thủ phần này được miễn trách nhiệm pháp lý
📌
Xử lý Tiền đặt cọc bảo đảm và Tiền thuê
escrow Tiền đặt cọc bảo đảm phải được đặt vào tài khoản ký quỹ (escrow) chậm nhất vào ngày làm việc ngân hàng thứ năm sau khi nhận và được xử lý theo Đạo luật Chủ nhà và Người thuê nhà dân cư Virginia. Không thể rút tiền đặt cọc bảo đảm khỏi tài khoản ký quỹ nếu không có sự đồng ý bằng văn bản của người thuê, trừ khi chủ nhà có quyền làm vậy. Tất cả tiền thuê phải được đặt vào tài khoản ký quỹ chậm nhất vào ngày làm việc ngân hàng thứ năm.
Quy tắc chính
- ✓Tiền đặt cọc bảo đảm phải được ký quỹ chậm nhất vào ngày làm việc ngân hàng thứ năm sau khi nhận
- ✓Tiền đặt cọc bảo đảm yêu cầu sự đồng ý bằng văn bản của người thuê để rút, trừ khi chủ nhà có quyền
- ✓Tiền đặt cọc hồ sơ đăng ký thuê nhà phải được ký quỹ chậm nhất vào ngày làm việc ngân hàng thứ năm sau khi hồ sơ thuê nhà được chấp thuận
📌
Cấm trộn lẫn tiền
escrow Việc trộn lẫn tiền của khách hàng với tiền của người được cấp phép hoặc của công ty là bị cấm. Tiền thuộc sở hữu của người được cấp phép trong tài khoản escrow phải được nhận diện riêng và rút ra trong các khoảng thời gian không quá sáu tháng. Việc cầm cố hoặc thế chấp một CD được mua bằng tiền escrow, hoặc thiếu chứng chỉ gốc, cấu thành hành vi trộn lẫn.
Quy tắc chính
- ✓Cấm trộn lẫn tiền của khách hàng với tiền của người được cấp phép hoặc công ty
- ✓Tiền của người được cấp phép trong escrow phải được rút ít nhất một lần mỗi sáu tháng
- ✓Không được giải ngân tiền escrow trừ khi có đủ tiền cho khách hàng hoặc bất động sản đó
📌
Báo cáo của người môi giới về việc không tuân thủ escrow
escrow Người môi giới chính phải báo cáo cho hội đồng trong vòng ba ngày làm việc trong các trường hợp mà người môi giới chính có cơ sở hợp lý để tin rằng hành vi không đúng mực của người được cấp phép, nhà thầu hoặc nhân viên đã gây ra việc không tuân thủ các quy tắc escrow. Việc giải ngân tiền lãi từ tài khoản có lãi phải được tiết lộ bằng văn bản khi lập hợp đồng/hợp đồng thuê.
Quy tắc chính
- ✓Người môi giới chính phải báo cáo việc không tuân thủ escrow trong vòng ba ngày làm việc
- ✓Việc giải ngân tiền lãi trên các tài khoản có lãi phải được tiết lộ bằng văn bản