📌
نگهداری حساب امانی
escrow اگر قرار است پولی در حساب امانی نگهداری شود، هر شرکت/مالکیت انفرادی باید برای همه واریزها، پرداختهای اجاره، سپردههای تضمین و سایر وجوه مشتری، یک یا چند حساب امانی جداگانه با پوشش بیمه فدرال را تحت نام دارای مجوز خود نگهداری کند. حسابها، چکها و صورتحسابها باید با برچسب «امانی» مشخص شوند. کارگزار اصلی مسئول است و باید اختیار امضا داشته باشد.
قوانین کلیدی
- ✓حسابهای امانی باید دارای بیمه فدرال باشند و برچسب «امانی» داشته باشند
- ✓کارگزار اصلی مسئول است و باید اختیار امضا داشته باشد
- ✓موجودی باید در همه زمانها برای پاسخگویی به همه وجوه تعیینشده کافی باشد
📌
زمانبندی سپرده بیعانه
escrow پس از تنفیذ، سپرده بیعانهای که باید در حساب امانی شرکت نگهداری شود، باید تا پایان پنجمین روز کاری بانکی پس از تنفیذ در آنجا قرار گیرد، مگر اینکه بهصورت کتبی ترتیب دیگری توافق شده باشد. اگر در حساب امانی شرکت نگهداری نشود، باید تا پنجمین روز کاری بانکی پس از دریافت به عامل اسکرو نامبردهشده تحویل داده شود.
قوانین کلیدی
- ✓سپردههای بیعانه باید تا پنجمین روز کاری بانکی پس از تنفیذ در حساب امانی قرار گیرند
- ✓اگر توسط شرکت نگهداری نشوند، سپرده باید ظرف پنج روز کاری بانکی به عامل اسکرو نامبردهشده برسد
📌
پرداخت وجه الضمان مورد اختلاف
escrow هنگامی که یک معامله انجام نمیشود، کارگزار وجوه را نگه میدارد تا زمانی که: همه طرفهای اصلی بهصورت کتبی توافق کنند، دادگاه دستور پرداخت دهد، وجوه از طریق دعوی توقف (interpleader) به دادگاه سپرده شوند، یا کارگزار وجوه را طبق شرایط صریح قرارداد آزاد کند. کارگزار میتواند اخطار کتبی قصد آزادسازی را ارسال کند، مگر اینکه ظرف ۱۵ روز تقویمی اعتراض کتبی دریافت شود. کارگزاری که این مقررات را رعایت کند، از مسئولیت مصون است.
قوانین کلیدی
- ✓کارگزار وجوه مورد اختلاف را نگه میدارد تا زمانی که توافق کتبی، دستور دادگاه، دعوی توقف، یا شرایط صریح قرارداد اجازه آزادسازی دهند
- ✓اگر ظرف ۱۵ روز تقویمی اعتراض کتبی دریافت نشود، کارگزار میتواند وجوه را آزاد کند
- ✓کارگزاری که این بخش را رعایت کند، از مسئولیت مصون است
📌
مدیریت سپرده تضمینی و اجارهبها
escrow سپردههای تضمینی باید تا پنجمین روز کاری بانکی پس از دریافت در حساب امانی قرار گیرند و بر اساس قانون صاحبخانه و مستأجر مسکونی ویرجینیا اداره شوند. سپردههای تضمینی بدون رضایت کتبی مستأجر از حساب امانی برداشت نمیشوند، مگر اینکه صاحبخانه به نحو دیگری ذیحق باشد. تمام اجارهبها باید تا پنجمین روز کاری بانکی در حساب امانی قرار گیرند.
قوانین کلیدی
- ✓سپردههای تضمینی باید تا پنجمین روز کاری بانکی پس از دریافت در حساب امانی قرار گیرند
- ✓برای برداشت سپردههای تضمینی، رضایت کتبی مستأجر لازم است مگر اینکه صاحبخانه ذیحق باشد
- ✓سپردههای درخواست باید تا پنجمین روز کاری بانکی پس از تأیید درخواست اجاره در حساب امانی قرار گیرند
📌
اختلاط وجوه ممنوع
escrow اختلاط وجوه مشتری با وجوه خود دارنده مجوز یا شرکت ممنوع است. وجوه متعلق به دارنده مجوز که در حساب امانی نگهداری میشود باید بهطور جداگانه شناسایی شده و در بازههای زمانی حداکثر هر شش ماه یک بار برداشت شود. گرو گذاشتن یا رهن گذاشتن گواهی سپرده (CD) که با وجوه امانی خریداری شده است، یا در دست نبودن اصل گواهی، بهمنزله اختلاط محسوب میشود.
قوانین کلیدی
- ✓اختلاط وجوه مشتری با وجوه دارنده مجوز یا شرکت ممنوع است
- ✓وجوه دارنده مجوز که در حساب امانی است باید حداقل هر شش ماه یک بار برداشت شود
- ✓نمی توان وجوه امانی را پرداخت کرد مگر اینکه برای آن مشتری یا ملک وجوه کافی موجود باشد
📌
گزارشدهی کارگزار درباره عدم انطباق با مقررات اسکرو
escrow کارگزار اصلی باید در مواردی که به طور معقول باور دارد رفتار نادرست یک دارنده مجوز، پیمانکار یا کارمند موجب عدم انطباق با مقررات اسکرو شده است، ظرف سه روز کاری به هیئت گزارش دهد. پرداخت سود از حساب دارای سود باید هنگام تنظیم قرارداد/اجارهنامه به صورت کتبی افشا شود.
قوانین کلیدی
- ✓کارگزار اصلی باید عدم انطباق با مقررات اسکرو را ظرف سه روز کاری گزارش دهد
- ✓پرداخت سود در حسابهای دارای سود باید به صورت کتبی افشا شود