📌
ਲਾਜ਼ਮੀ ਆਡਿਟ ਲੋੜਾਂ
licensing ਮੁੱਖ/ਨਿਗ਼ਰਾਨੀ ਕਰਨ ਵਾਲਾ ਬ੍ਰੋਕਰ ਨੂੰ § 54.1-2106.2 ਦੇ ਤਹਿਤ ਹਰ ਲਾਈਸੰਸ ਮਿਆਦ ਦੌਰਾਨ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਇੱਕ ਵਾਰ ਆਡਿਟ ਕਰਨਾ ਜਾਂ ਤੀਜੇ ਧਿਰ ਨੂੰ ਕਰਵਾਉਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ, ਜੋ ਬੋਰਡ ਦੇ ਫਾਰਮ ਉੱਤੇ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਕਿਤਾ ਜਾਵੇ। ਆਡਿਟ ਨੂੰ ਇਸਕ੍ਰੋ ਹਾਂਡਲਿੰਗ, ਨਿਆਨਸਾਂਗਤ ਰਿਹਾਇਸ਼, ਵਿਗਿਆਪਨ, ਇਕਰਾਰ ਡ੍ਰਾਫਟਿੰਗ, ਬਿਨ-ਲਾਈਸੰਸ ਪ੍ਰਾਪਤ ਵਿਅਕਤੀਆਂ, ਏਜੰਸੀ, ਲਾਜ਼ਮੀ ਅਪਡੇਟ ਅਤੇ ਖ਼ੁਲਾਸੇ ਦੀ ਜਾਂਚ ਕਰਨੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ।
ਮੁੱਖ ਨਿਯਮ
- ✓ਲਾਜ਼ਮੀ ਆਡਿਟ ਬੋਰਡ ਦੁਆਰਾ ਤਿਆਰ ਫਾਰਮ ਉੱਤੇ ਹਰ ਲਾਈਸੰਸ ਮਿਆਦ ਦੌਰਾਨ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਇੱਕ ਵਾਰ ਕੀਤਾ ਜਾਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ
- ✓ਆਡਿਟ ਨੂੰ ਇਸਕ੍ਰੋ, ਨਿਆਨਸਾਂਗਤ ਰਿਹਾਇਸ਼, ਵਿਗਿਆਪਨ, ਇਕਰਾਰ, ਬਿਨ-ਲਾਈਸੰਸ ਪ੍ਰਾਪਤ ਵਿਅਕਤੀਆਂ, ਏਜੰਸੀ ਅਤੇ ਖ਼ੁਲਾਸੇ ਦੀ ਜਾਂਚ ਕਰਨੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ
📌
ਸਵੈਛਕ ਅਨੁਪਾਲਨ ਸਵੈ-ਆਡਿਟ ਅਤੇ ਛੋਟ
licensing ਮੁੱਖ/ਨਿਗਰਾਨੀ ਬ੍ਰੋਕਰ § 54.1-2111.1 ਦੇ ਤਹਿਤ ਫਰਮ ਦੀਆਂ ਪ੍ਰਥਾਵਾਂ ਦਾ ਆਡਿਟ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ ਜਾਂ ਕਿਸੇ ਹੋਰ ਵਿਅਕਤੀ ਨੂੰ ਕਰਵਾ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਵਿਧੀਆਂ ਅਤੇ ਨਿਰਣੇ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਕੀਤੇ ਜਾਣੇ ਚਾਹੀਦੇ ਹਨ। ਅਨੁਪਾਲਨ ਦੀ ਕਮੀ ਨੂੰ ਸਹੀ ਤਰੀਕੇ ਨਾਲ ਰਿਪੋਰਟ ਕਰਨਾ ਰਿਪੋਰਟ ਕੀਤੇ ਮਾਮਲਿਆਂ ਲਈ ਬੋਰਡ ਲਾਗੂ ਕਰਨ ਤੋਂ ਛੋਟ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦਾ ਹੈ।
ਮੁੱਖ ਨਿਯਮ
- ✓ਇੱਕ ਦਸਤਖਤ ਕੀਤਾ, ਸਹੀ ਤਰੀਕੇ ਨਾਲ ਜਮਾ ਕੀਤਾ ਸਵੈ-ਆਡਿਟ ਰਿਪੋਰਟ ਰਿਪੋਰਟ ਕੀਤੇ ਮਾਮਲਿਆਂ ਲਈ ਬੋਰਡ ਲਾਗੂ ਕਰਨ ਤੋਂ ਛੋਟ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦਾ ਹੈ
- ✓ਆਡਿਟ ਵਿਧੀਆਂ ਅਤੇ ਨਿਰਣੇ ਉਸ ਹਿੱਸੇ ਵਿੱਚ ਦੱਸੇ ਅਨੁਸਾਰ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਕੀਤੇ ਜਾਣੇ ਚਾਹੀਦੇ ਹਨ
📌
ਸਵੈਛ ਆਡਿਟ ਰਿਪੋਰਟਿੰਗ ਸਮਾਂ ਸੀਮਾ
licensing ਬ੍ਰੋਕਰ ਨੂੰ ਸਵ-ਆਡਿਟ ਦੀ ਸਮਾਪਤੀ ਜਾਂ ਤੀਜੀ ਪਕਸ ਦੀ ਆਡਿਟ ਰਿਪੋਰਟ ਪ੍ਰਾਪਤ ਹੋਣ ਤੋਂ 30 ਦਿਨ ਦੇ ਅੰਦਰ ਬੋਰਡ ਨੂੰ ਲਿਖਤੀ ਤੌਰ ਤੇ ਕਿਸੇ ਵੀ ਸ਼ੱਕ ਹੇਠ ਅਨੁਸਾਰੀਤਾ ਦਾ ਸੂਚਨਾ ਦੇਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ, ਅਤੇ 90 ਦਿਨ ਦੇ ਅੰਦਰ ਆਰੀਜਾ ਬਿਆਨ ਜਾਂ ਸੁਧਾਰ ਯੋਜਨਾ ਪੇਸ਼ ਕਰਨੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ। ਅਸਫਲਤਾ ਨਤੀਜੇ ਵਜੋਂ ਛੁੱਟ ਖੋ ਸਕਦੀ ਹੈ।
ਮੁੱਖ ਨਿਯਮ
- ✓ਅਨੁਸਾਰੀਤਾ ਨੂੰ ਆਡਿਟ ਦੀ ਸਮਾਪਤੀ ਜਾਂ ਤੀਜੀ ਪਕਸ ਰਿਪੋਰਟ ਪ੍ਰਾਪਤ ਹੋਣ ਤੋਂ 30 ਦਿਨ ਦੇ ਅੰਦਰ ਬੋਰਡ ਨੂੰ ਲਿਖਤੀ ਤੌਰ ਤੇ ਰਿਪੋਰਟ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ।
- ✓ਆਰੀਜਾ ਬਿਆਨ ਜਾਂ 90-ਦਿਨ ਦੀ ਸੁਧਾਰ ਯੋਜਨਾ ਪੇਸ਼ ਕਰਨੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ; 90 ਦਿਨਾਂ ਦੇ ਅੰਦਰ ਸਮਾਪਤ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਅਸਫਲਤਾ ਛੁੱਟ ਨੂੰ ਸਮਾਪਤ ਕਰਦੀ ਹੈ।
📌
ਆਡਿਟ ਇਮਿਊਨਿਟੀ ਦੀਆਂ ਸੀਮਾਵਾਂ
licensing ਜੇਕਰ ਅਸੰਗਤੀ ਜਾਣ-ਬੁੱਝ ਕੇ ਜਾਂ ਗੰਭੀਰ ਲਾਪਰਵਾਹੀ ਦੇ ਨਤੀਜੇ ਵਜੋਂ ਹੋਵੇ ਤਾਂ ਇਮਿਊਨਿਟੀ ਲਾਗੂ ਨਹੀਂ ਹੋਵੇਗੀ, ਅਤੇ ਇਹ ਸਿਰਫ ਉਸ ਬ੍ਰੋਕਰ ਲਈ ਲਾਗੂ ਹੁੰਦੀ ਹੈ ਜੋ ਆਡਿਟ ਕਰਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਯੋਜਨਾ ਪੇਸ਼ ਕਰਦਾ ਹੈ — ਦੂਸਰੇ ਬ੍ਰੋਕਰਾਂ ਜਾਂ ਸੇਲਸਪਰਸਨ ਲਈ ਨਹੀਂ। ਦੁਹਰਾਏ ਜਾਣ ਵਾਲੇ ਉਲੰਘਨ ਨੂੰ ਪਿਛਲੇ ਪ੍ਰੋਗਰਾਮ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਅਸਫਲਤਾ ਮਾਨਿਆ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ।
ਮੁੱਖ ਨਿਯਮ
- ✓ਜਾਣ-ਬੁੱਝ ਕੇ ਕੀਤੀ ਗਈ ਉਲੰਘਣਾ ਜਾਂ ਗੰਭੀਰ ਲਾਪਰਵਾਹੀ ਲਈ ਇਮਿਊਨਿਟੀ ਲਾਗੂ ਨਹੀਂ ਹੁੰਦੀ
- ✓ਇਮਿਊਨਿਟੀ ਸਿਰਫ ਉਸ ਬ੍ਰੋਕਰ ਤੱਕ ਵਿਸਤਾਰਿਤ ਹੁੰਦੀ ਹੈ ਜੋ ਆਡਿਟ ਕਰਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਅਨੁਪਾਲਨ ਯੋਜਨਾ ਪੇਸ਼ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਦੂਸਰੀਆਂ ਲਾਇਸੰਸਟਾਂ ਲਈ ਨਹੀਂ
📌
ਬੋਰਡ ਦੀਆਂ ਬਿਨਤੀਆਂ ਦੇ ਨਾਲ ਸਹਿਯੋਗ
licensing ਕਿਸੇ ਵੀ ਜਾਂਚਕਰਤਾ ਜਾਂ ਬੋਰਡ ਏਜੰਟ ਦੀ ਬਿਨਤੀ 'ਤੇ, ਬਰੋਕਰ ਨੂੰ 18VAC135-20-240 ਦੇ ਤਹਿਤ ਰਿਕਾਰਡ/ਦਸਤਾਵੇਜ਼ 10 ਦਿਨਾਂ ਵਿਚ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਨੇ ਚਾਹੀਦੇ ਹਨ, ਅਤੇ 18VAC135-20-250 ਦੇ ਤਹਿਤ ਬੋਰਡ ਦੀਆਂ ਹੋਰ ਬਿਨਤੀਆਂ 'ਤੇ 21 ਦਿਨਾਂ ਵਿਚ ਜਵਾਬ ਦੇਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ।
ਮੁੱਖ ਨਿਯਮ
- ✓18VAC135-20-240 ਦੇ ਤਹਿਤ ਰਿਕਾਰਡ ਅਤੇ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਬਿਨਤੀ ਤੋਂ 10 ਦਿਨਾਂ ਵਿਚ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕੀਤੇ ਜਾਣੇ ਚਾਹੀਦੇ ਹਨ।
- ✓18VAC135-20-250 ਦੇ ਤਹਿਤ ਬੋਰਡ ਦੀਆਂ ਹੋਰ ਬਿਨਤੀਆਂ 'ਤੇ 21 ਦਿਨਾਂ ਵਿਚ ਜਵਾਬ ਦਿੱਤਾ ਜਾਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ।
📌
ਸਵੈ-ਇੱਛਤ ਅਨੁਪਾਲਨ ਅਤੇ ਬ੍ਰੋਕਰ ਛੋਟ
licensing ਇੱਕ ਪ੍ਰਿੰਸੀਪਲ/ਸੁਪਰਵਾਈਜ਼ਿੰਗ ਬ੍ਰੋਕਰ § 54.1-2111.1 ਦੇ ਤਹਿਤ ਆਪਣਾ ਜਾਂ ਤੀਜੀ ਧਿਰ ਦਾ ਆਡਿਟ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਬ੍ਰੋਕਰ ਨੂੰ ਗੈਰ-ਅਨੁਪਾਲਨਾ ਹੋਣ ਤੋਂ 30 ਦਿਨਾਂ ਦੇ ਅੰਦਰ ਬੋਰਡ ਨੂੰ ਲਿਖਤੀ ਰੂਪ ਵਿੱਚ ਸੂਚਿਤ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ ਅਤੇ 90 ਦਿਨਾਂ ਦੇ ਅੰਦਰ ਸੁਧਾਰ ਬਿਆਨ ਜਾਂ ਸੁਧਾਰ ਯੋਜਨਾ ਪੇਸ਼ ਕਰਨੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ। ਸਹੀ ਢੰਗ ਨਾਲ ਪੇਸ਼ ਕੀਤੀ ਰਿਪੋਰਟ ਲਾਗੂ ਕਰਨ ਤੋਂ ਛੋਟ ਦਿੰਦੀ ਹੈ, ਜਦੋਂ ਤੱਕ ਗੈਰ-ਅਨੁਪਾਲਨਾ ਜਾਣਬੁੱਝ ਕੇ ਜਾਂ ਗੰਭੀਰ ਲਾਪਰਵਾਹੀ ਨਾਲ ਨਾ ਕੀਤੀ ਗਈ ਹੋਵੇ।
ਮੁੱਖ ਨਿਯਮ
- ✓ਬ੍ਰੋਕਰ ਨੂੰ ਆਡਿਟ ਸਮਾਪਤ ਹੋਣ ਤੋਂ 30 ਦਿਨਾਂ ਦੇ ਅੰਦਰ ਗੈਰ-ਅਨੁਪਾਲਨਾ ਬਾਰੇ ਬੋਰਡ ਨੂੰ ਸੂਚਿਤ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ
- ✓ਸੁਧਾਰ ਯੋਜਨਾ 90 ਦਿਨਾਂ ਦੇ ਅੰਦਰ ਸੁਧਾਰ ਕਰਨੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ
- ✓ਛੋਟ ਜਾਣਬੁੱਝ ਕੇ ਜਾਂ ਗੰਭੀਰ ਲਾਪਰਵਾਹੀ ਵਾਲੇ ਗੈਰ-ਅਨੁਪਾਲਨਾ 'ਤੇ ਲਾਗੂ ਨਹੀਂ ਹੁੰਦੀ
- ✓ਛੋਟ ਕੇਵਲ ਆਡਿਟ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਬ੍ਰੋਕਰ ਤੱਕ ਹੀ ਸੀਮਿਤ ਹੈ
📌
ਲਾਜ਼ਮੀ ਆਡਿਟ ਦੀ ਲੋੜ
licensing ਇੱਕ ਪ੍ਰਿੰਸੀਪਲ/ਸੁਪਰਵਾਈਜ਼ਿੰਗ ਬ੍ਰੋਕਰ ਨੂੰ § 54.1-2106.2 ਦੇ ਤਹਿਤ ਹਰ ਲਾਇਸੰਸ ਦੀ ਮਿਆਦ ਦੌਰਾਨ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਇੱਕ ਵਾਰ ਆਡਿਟ ਖੁਦ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ ਜਾਂ ਕਿਸੇ ਤੀਜੇ ਧਿਰ ਨੂੰ ਕਰਵਾਉਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ, ਅਤੇ ਇਹ ਬੋਰਡ ਫਾਰਮ 'ਤੇ ਦਰਜ ਹੋਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। ਆਡਿਟ ਵਿੱਚ ਐਸਕ੍ਰੋ ਸੰਭਾਲ, ਫੇਅਰ ਹਾਊਸਿੰਗ ਪਾਲਣਾ, ਇਸ਼ਤਿਹਾਰਬਾਜ਼ੀ, ਇਕਰਾਰਨਾਮਾ ਡਰਾਫਟਿੰਗ, ਗੈਰ-ਲਾਇਸੰਸਸ਼ੁਦਾ ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਦੀ ਵਰਤੋਂ, ਏਜੰਸੀ ਸਬੰਧਾਂ, ਅਤੇ ਲੋੜੀਂਦੇ ਖੁਲਾਸਿਆਂ ਦੀ ਜਾਂਚ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ।
ਮੁੱਖ ਨਿਯਮ
- ✓ਹਰ ਲਾਇਸੰਸ ਦੀ ਮਿਆਦ ਵਿੱਚ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਇੱਕ ਵਾਰ ਲਾਜ਼ਮੀ ਆਡਿਟ ਦੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ।
- ✓ਆਡਿਟ ਨੂੰ ਬੋਰਡ ਵੱਲੋਂ ਤਿਆਰ ਕੀਤੇ ਫਾਰਮ 'ਤੇ ਦਰਜ ਕੀਤਾ ਜਾਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ।
- ✓ਆਡਿਟ ਵਿੱਚ ਐਸਕ੍ਰੋ, ਫੇਅਰ ਹਾਊਸਿੰਗ, ਇਸ਼ਤਿਹਾਰਬਾਜ਼ੀ, ਅਤੇ ਖੁਲਾਸੇ ਦੀ ਪਾਲਣਾ ਦੀ ਜਾਂਚ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ।