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エスクロー口座の設立
escrow 金銭がエスクロー保有されている場合、各事業体または個人事業主は、許可された名義でFDIC保険に加入した個別のエスクロー口座を1つ以上維持する必要があります。この口座には、すべての主要当事者が書面で別途同意しない限り、すべての預金(頭金、誠意金、決済資金、申請保証金、賃料、敷金、前払金)が入金されます。
重要ルール
- ✓エスクロー口座はFDIC保険に加入していなければならず、独立して管理され、事業体の許可された名義で維持されなければなりません
- ✓すべての口座、小切手、および銀行取引明細書は「エスクロー」と表示され、金融機関によってエスクロー口座として指定されなければなりません
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主任ブローカーのエスクロー責任
escrow 主任ブローカーは、署名権限を含むエスクロー口座に対して責任を負う。残高は、すべての指定資金をカバーするために常に十分でなければならない。監督ブローカーおよびエスクロー権限を持つライセンス保有者も責任を負う可能性がある。
重要ルール
- ✓主任ブローカーはエスクロー口座に対して責任を負い、署名権限を持たなければならない。
- ✓エスクロー残高は、常にすべての指定資金をカバーするために十分でなければならない。
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エスクロー資金の預金期間
escrow 申請保証金は、大家の承認後の5番目の営業銀行業務日の終了までにエスクローに預託されなければなりません。誠実金は、契約批准後の5番目の営業銀行業務日の終了までにエスクローに預託されなければなりません。敷金と賃料は、受領後の5番目の営業銀行業務日の終了までにエスクローに預託されなければなりません。
重要ルール
- ✓誠実金は、契約批准後の5番目の営業銀行業務日の終了までに預託されなければなりません
- ✓敷金と賃料は、受領後の5番目の営業銀行業務日の終了までに預託されなければなりません
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購入失敗時の誠意金(Earnest Money)の支払い
escrow 取引が完成しない場合、仲介人は以下のいずれかが発生するまで資金をエスクロー口座に保管する必要があります:すべての当事者が書面で同意する、裁判所が支払いを命じる、資金が裁判所に供託される、または仲介人が契約の明確な条件に従って資金を放出します。仲介人は、書面による異議がない場合、意図された放出に関する15日間の書面通知を送付することができます。
重要ルール
- ✓仲介人は、書面による合意、裁判所命令、供託、または明確な契約条件によってのみ誠意金を放出することができます
- ✓仲介人は、書面による異議が暦日15日以内に受け取られない限り、資金が放出されることを書面で通知することができます
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不適切なエスクロー管理を構成する行為
escrow 不適切なエスクロー管理には、承認なしに交換不可能な価値を受け入れること、資金の混合、指定されたエスクロー口座への入金の失敗、十分な残高の維持の失敗、および(主任ブローカーとして)疑われる非準拠を3営業日以内に委員会に報告することの失敗が含まれます。
重要ルール
- ✓顧客資金をブローカー自身またはその会社の資金と混合することは禁止されています
- ✓主任ブローカーは、不適切な行為により疑われる非準拠を3営業日以内に委員会に報告しなければなりません
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ライセンス保有者の資金と混合の例外
escrow エスクロー資金には、最終的にライセンス保有者に属する金銭が含まれる場合がありますが、そのような資金は別個に特定され、エスクロー口座から振り出された小切手によって会社に支払われなければなりません。引き出しが6か月以内の間隔で行われ、ライセンス保有者がライセンス保有者に属する資金と会社に属する資金を常に識別できる場合、これは混合ではありません。
重要ルール
- ✓最終的にライセンス保有者に属する資金は、別個に特定されなければならず、少なくとも6か月ごとに引き出されなければなりません
- ✓エスクロー資金はライセンス保有者に直接支払うことはできず、エスクロー口座から振り出された小切手によって会社に支払われなければなりません
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譲渡性預金証書の混合禁止規則
escrow エスクロー資金で購入した譲渡性預金証書に対して、その証書に担保権を設定すること、または証書を抵当に入れること、あるいは原本の証書がブローカーの直接管理下にないことは、禁止された混合行為に該当します。
重要ルール
- ✓エスクロー資金で購入した譲渡性預金証書に担保権を設定すること、または抵当に入れることは混合行為に該当します
- ✓原本の譲渡性預金証書をブローカーの直接管理下に置かないことは混合行為に該当します
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ブローカー免責および供託金訴訟
escrow 支払い規則を遵守するブローカーは、契約当事者に対する責任が免除され、明確な契約条件を除いて、資金の受取人を決定する義務がありません。ブローカーは、紛争中または請求されていない資金については § 16.1-77に基づいて供託金訴訟を提起でき、差し押さえ状況では § 54.1-2108.1に基づいて供託金訴訟を提起できます。
重要ルール
- ✓支払い部門を遵守するブローカーは、当事者に対する責任が免除されます
- ✓ブローカーは、§ 16.1-77に基づいて、紛争中または請求されていないエスクロー資金を裁判所に供託することができます
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敷金の処理と借主の同意
propmgmt 敷金はバージニア州住宅賃貸人・借主法に従い処理されなければなりません。賃貸人が権利を有する場合を除き、借主の書面による同意なしに敷金をエスクロー口座から引き出すことはできません。差し押さえの場合、適用法に従って敷金を借主に返還するよう処理しなければなりません。
重要ルール
- ✓敷金は一般的に借主の書面による同意なしにエスクロー口座から引き出すことはできません
- ✓敷金は除外されない限り、バージニア州住宅賃貸人・借主法に従い処理されなければなりません
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手数料請求のタイミング
escrow すべての当事者が書面で合意しない限り、ライセンス保有者は購入取引が完了するまで、誠意金またはその他の取引資金の一部を手数料として受け取る権利はありません。リース取引の手数料はリース契約または不動産管理契約の条件に従います。
重要ルール
- ✓ライセンス保有者は、購入取引が完了するまで、誠意金の一部を手数料として請求することはできません(書面による合意がない限り)。
- ✓リース手数料はリース契約または不動産管理契約の条件によって規制されます。
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利息、充分性、および決済費用
escrow 利息が発生する口座に関しては、契約/賃貸借契約時に元本人に対して利息支払いの書面開示を行う必要があります。ライセンス保有者は、顧客の信用に充分な資金が預託されていない場合、資金を支払うことはできません。決済費用は、すべての元本人が書面で同意しない限り、保証金または頭金から控除することはできません。
重要ルール
- ✓ライセンス保有者は、顧客の信用に充分な資金が預託されていない場合、エスクロー資金を支払うことはできません
- ✓すべての元本人が書面で同意しない限り、決済費用を保証金/頭金から控除することはできません