📌
إنشاء حسابات الضمان
escrow إذا تم الاحتفاظ بالأموال في حساب ضمان، يجب على كل شركة أو مالك وحيد أن تحافظ على حساب ضمان منفصل واحد أو أكثر مؤمّن على المستوى الفيدرالي باسمها المرخص الذي يتم إيداع جميع الودائع (دفعات أولية وأموال التزام وأموال التسوية وودائع الطلب والإيجار وودائع الضمان والسلف) فيه ما لم يوافق جميع الأصحاب على خلاف ذلك كتابةً.
القواعد الرئيسية
- ✓يجب أن تكون حسابات الضمان مؤمّنة على المستوى الفيدرالي ومنفصلة والاحتفاظ بها باسم الشركة المرخص
- ✓يجب تسمية جميع الحسابات والشيكات وكشوف الحسابات البنكية بـ 'ضمان' وتحديدها كضمان لدى المؤسسة المالية
📌
مسؤولية الوسيط الرئيسي عن حساب الضمان
escrow يتحمل الوسيط الرئيسي المسؤولية عن حسابات الضمان، بما في ذلك وجود سلطة التوقيع. يجب أن يكون الرصيد كافياً في جميع الأوقات لتغطية جميع الأموال المخصصة. قد يتحمل وسيط الإشراف وأي مرخص له سلطة الضمان المسؤولية أيضاً.
القواعد الرئيسية
- ✓يتحمل الوسيط الرئيسي المسؤولية عن حسابات الضمان ويجب أن يكون لديه سلطة التوقيع
- ✓يجب أن يكون رصيد الضمان كافياً في جميع الأوقات لتغطية جميع الأموال المخصصة
📌
أطر زمنية لإيداع الأموال في حساب الضمان
escrow يجب إيداع رسوم الطلب في حساب الضمان بحلول نهاية يوم العمل المصرفي الخامس التالي لموافقة المالك. يجب إيداع رسوم المصادقة على النية الجادة في حساب الضمان بحلول نهاية يوم العمل المصرفي الخامس التالي للتصديق. يجب إيداع الودائع الأمنية والإيجارات في حساب الضمان بحلول نهاية يوم العمل المصرفي الخامس التالي للاستلام.
القواعد الرئيسية
- ✓يجب إيداع رسوم المصادقة على النية الجادة بحلول نهاية يوم العمل المصرفي الخامس التالي للتصديق
- ✓يجب إيداع الودائع الأمنية والإيجارات بحلول نهاية يوم العمل المصرفي الخامس التالي للاستلام
📌
صرف أموال العربون في عملية شراء فاشلة
escrow إذا لم تكتمل معاملة ما، يجب على الوسيط الاحتفاظ بالأموال في حساب التسييب حتى: يوافق جميع الأطراف الرئيسية كتابة، تصدر المحكمة أمر بالصرف، يتم إيداع الأموال في المحكمة، أو يصرف الوسيط الأموال وفقاً للشروط الواضحة في العقد. يجوز للوسيط إرسال إشعار خطي بنية الصرف قبل 15 يوماً إذا لم يتلق احتجاج خطياً.
القواعد الرئيسية
- ✓لا يجوز للوسيط صرف أموال العربون إلا بموجب اتفاق خطي أو أمر من المحكمة أو إجراء التسليم للمحكمة أو الشروط الواضحة في العقد
- ✓يجوز للوسيط إرسال إشعار خطي بأن الأموال سيتم صرفها ما لم يتم استلام احتجاج خطي في غضون 15 يوم تقويمي
📌
الإجراءات التي تشكل صيانة الضمان غير السليمة
escrow تشمل صيانة الضمان غير السليمة قبول قيمة غير قابلة للتفاوض دون إقرار، ومزج الأموال، وعدم الإيداع في حساب ضمان معين، وعدم الحفاظ على أرصدة كافية، وعدم إبلاغ (كسمسار رئيسي) الهيئة عن عدم الامتثال المشبوه في غضون ثلاثة أيام عمل.
القواعد الرئيسية
- ✓يُحظر خلط أموال العملاء مع أموال السمسار الخاصة به أو أموال الشركة
- ✓يجب على السمسار الرئيسي إبلاغ الهيئة عن السلوك غير السليم المشبوه الذي يسبب عدم الامتثال في غضون ثلاثة أيام عمل
📌
أموال حامل الترخيص واستثناء الخلط
escrow قد تتضمن أموال الضمان المالي نقودًا تنتمي في النهاية إلى حامل الترخيص، لكن يجب تحديد هذه الأموال بشكل منفصل وسدادها للشركة بموجب شيك مستخرج من حساب الضمان المالي. هذا لا يعتبر خلطًا إذا تمت السحوبات بفترات زمنية لا تزيد على ستة أشهر وكان بإمكان حامل الترخيص تحديد الأموال المتعلقة به دائمًا مقابل تلك الخاصة بالشركة.
القواعد الرئيسية
- ✓يجب تحديد الأموال التي تنتمي في النهاية إلى حامل الترخيص بشكل منفصل وسحبها على الأقل كل ستة أشهر
- ✓لا يجوز سداد أموال الضمان المالي مباشرة لحاملي الترخيص؛ يجب سدادها للشركة بموجب شيك مستخرج من حساب الضمان المالي
📌
قاعدة الاختلاط في شهادة الإيداع
escrow إذا اشترت أموال الضمان شهادة إيداع، فإن رهن أو افتراض الشهادة، أو عدم وجود الشهادة الأصلية تحت السيطرة المباشرة للوسيط، يشكل اختلاطًا محظورًا.
القواعد الرئيسية
- ✓رهن أو افتراض شهادة إيداع ممولة من الضمان يشكل اختلاطًا
- ✓الاحتفاظ بشهادة الإيداع الأصلية خارج السيطرة المباشرة للوسيط يشكل اختلاطًا
📌
حصانة الوسيط والتداخل القضائي
escrow الوسيط الذي يمتثل لقواعد الصرف محمي من المسؤولية تجاه أطراف العقد وغير مطالب بتحديد من يحق له الحصول على الأموال (باستثناء شروط العقد الواضحة). يجوز للوسطاء استخدام التداخل القضائي بموجب § 16.1-77 للأموال المتنازع عليها أو غير المطالب بها وفي حالات الحبس الرهني بموجب § 54.1-2108.1.
القواعد الرئيسية
- ✓الوسيط الذي يمتثل لقسم الصرف محمي من المسؤولية تجاه الأطراف
- ✓يجوز للوسطاء تقديم أموال الضمان المتنازع عليها أو غير المطالب بها إلى المحكمة بموجب § 16.1-77
📌
معالجة الإيداع الأمني وموافقة المستأجر
propmgmt يجب معالجة الودائع الأمنية وفقاً لقانون فرجينيا للملاك والمستأجرين السكنيين. ما لم يكن المالك مستحقاً لذلك، لا يجوز سحب الإيداع الأمني من الحساب المضمون بدون موافقة كتابية من المستأجر. في حالة الحجز، يجب معالجة الإيداع وفقاً للقانون المعمول به الذي يتطلب إرجاعه إلى المستأجر.
القواعد الرئيسية
- ✓لا يجوز بشكل عام سحب الودائع الأمنية من الحساب المضمون بدون موافقة كتابية من المستأجر
- ✓يجب معالجة الودائع الأمنية وفقاً لقانون فرجينيا للملاك والمستأجرين السكنيين ما لم يكن هناك استثناء
📌
توقيت استحقاق العمولة
escrow ما لم يتفق عليه جميع الأطراف الأساسية كتابةً، فإن الوسيط المرخص له لا يستحق أي جزء من النقود المودعة بحسن نية أو أموال المعاملة الأخرى كعمولة حتى تتم معاملة الشراء. تتبع عمولات معاملات الإيجار شروط عقد الإيجار أو اتفاقية إدارة الممتلكات.
القواعد الرئيسية
- ✓الوسيط المرخص له لا يحصل على أي جزء من النقود المودعة بحسن نية كعمولة حتى تتم معاملة الشراء (ما لم يتم الاتفاق عليه كتابةً)
- ✓يتم تحكيم عمولات الإيجار بموجب شروط عقد الإيجار أو اتفاقية إدارة الممتلكات
📌
الفائدة والأموال الكافية ومصاريف الإغلاق
escrow يجب إفصاح مكتوب عن توزيع الفائدة للأطراف الرئيسية للحسابات التي تحمل فائدة في وقت العقد/الإيجار. لا يجوز لمن يحمل رخصة صرف الأموال إلا إذا كان هناك مبلغ كافٍ مودع في رصيد العميل. لا يجوز خصم مصاريف الإغلاق من الوديعة أو الدفعة الأولى إلا بموافقة مكتوبة من جميع الأطراف الرئيسية.
القواعد الرئيسية
- ✓لا يجوز لمن يحمل رخصة صرف أموال الضمان إلا إذا كان هناك مبلغ كافٍ مودع في رصيد العميل
- ✓لا يجوز خصم مصاريف الإغلاق من الوديعة أو الدفعة الأولى إلا بموافقة مكتوبة من جميع الأطراف الرئيسية