📌
Tài khoản tín thác được chỉ định và việc xử lý tiền gửi
escrow Người môi giới có thể duy trì nhiều tài khoản tín thác/ký quỹ được chỉ định và phải thông báo cho Ủy ban về từng tài khoản trong vòng một tháng kể từ khi mở. Người được cấp phép phải giao tất cả tiền mặt, séc và vật có giá trị nhận được với tư cách môi giới cho người môi giới quản lý ngay khi có thể thực hiện được. Người môi giới phải nhanh chóng gửi tiền vào tài khoản tín thác được bảo hiểm liên bang trừ khi các bên có thỏa thuận khác bằng văn bản.
Quy tắc chính
- ✓Phải thông báo cho Ủy ban về từng tài khoản tín thác trong vòng một tháng kể từ khi mở
- ✓Người được cấp phép phải giao tiền đã nhận cho người môi giới ngay khi có thể thực hiện được
- ✓Tiền phải được gửi vào tài khoản tín thác đã đăng ký, được bảo hiểm liên bang, trừ khi có thỏa thuận khác bằng văn bản
📌
Tiền Riêng của Người Môi Giới trong Tài Khoản Tín Thác
escrow Người môi giới chỉ được giữ tiền riêng của mình trong tài khoản tín thác khi số tiền đó được nhận diện rõ ràng và chỉ để bù đắp số dư tối thiểu bắt buộc, phí dịch vụ, hoặc hoa hồng phải trả cho người môi giới. Khoản tiền vượt mức của người môi giới phải được rút ra hàng tháng, và chỉ các séc thanh toán cho người môi giới mới được phép rút tiền của người môi giới.
Quy tắc chính
- ✓Tiền riêng của người môi giới chỉ được phép dùng cho số dư tối thiểu bắt buộc, phí dịch vụ, hoặc hoa hồng phải trả
- ✓Khoản tiền vượt mức của người môi giới phải được rút ra mỗi tháng
- ✓Chỉ các séc thanh toán cho người môi giới mới được phép rút khoản tiền được chỉ định của người môi giới
📌
Giải ngân Quỹ Tín thác
escrow Việc giải ngân quỹ tín thác trái với hợp đồng, hoặc không giải ngân theo hợp đồng, thể hiện sự thiếu năng lực. Việc giải ngân đúng cách xảy ra khi từ chối hoặc rút lại đề nghị, hoàn tất giao dịch, có thỏa thuận riêng bằng văn bản đã ký, nộp đơn interpleader, lệnh của tòa án, hoặc giải thích hợp đồng một cách hợp lý. Khi các bên không đồng ý hoàn toàn, người môi giới phải thông báo ngay cho tất cả các bên bằng văn bản.
Quy tắc chính
- ✓Giải ngân trái với các điều khoản hợp đồng thể hiện sự thiếu năng lực
- ✓Các trường hợp giải ngân đúng cách bao gồm từ chối, hoàn tất giao dịch, thỏa thuận bằng văn bản, interpleader, lệnh của tòa án
- ✓Phải thông báo ngay cho tất cả các bên bằng văn bản về bất kỳ khoản giải ngân nào không được đồng ý rõ ràng
📌
Đối chiếu Tài khoản Tín thác Hàng tháng
escrow Người môi giới phải, ít nhất mỗi tháng, lập bản đối chiếu bằng văn bản so sánh tổng nghĩa vụ tín thác với số dư đã đối chiếu tại tổ chức tài chính. Bản đối chiếu phải bao gồm các chi tiết cụ thể và phải được xem xét và lưu giữ trong ba năm. Các sai lệch, số dư âm hoặc séc bị trả lại cần có giải thích và hành động khắc phục.
Quy tắc chính
- ✓Bắt buộc đối chiếu hàng tháng bằng văn bản, so sánh nghĩa vụ tín thác với số dư ngân hàng
- ✓Bản đối chiếu phải được lưu giữ trong ba năm
- ✓Các sai lệch và số dư âm cần có giải thích và hành động khắc phục
📌
Các yêu cầu kế toán tài khoản tín thác
escrow Mỗi broker được yêu cầu duy trì tài khoản tín thác phải giữ một hệ thống kế toán ghi rõ tên các bên, số tiền và ngày gửi tiền, nhận dạng bất động sản, và chi tiết của mỗi séc được phát hành. Hệ thống thủ công hoặc điện tử đều được chấp nhận nếu đầy đủ, có thể truy cập, dễ hiểu và sẵn có cho Ủy ban.
Quy tắc chính
- ✓Kế toán phải thể hiện tên các bên, số tiền/ngày gửi tiền, bất động sản và chi tiết séc
- ✓Hệ thống thủ công hoặc điện tử được phép nếu đầy đủ và dễ hiểu
- ✓Hồ sơ phải sẵn có một cách hợp lý cho các đại diện được ủy quyền của Ủy ban
📌
Yêu cầu thanh toán hoa hồng và quy tắc số dư bằng không
escrow Người môi giới có thể yêu cầu nhận tiền đặt cọc thiện chí làm hoa hồng sau khi kết thúc giao dịch (hoặc sau ngày kết thúc giao dịch đã qua), việc bàn giao quyền chiếm hữu trong hợp đồng thuê, hoặc theo một thỏa thuận riêng đã ký. Tất cả séc rút từ mỗi khoản tiền đặt cọc phải thể hiện số dư bằng không cho mỗi giao dịch, trừ khi một phần được chuyển cho người môi giới để trả hoa hồng.
Quy tắc chính
- ✓Người môi giới có thể yêu cầu thanh toán hoa hồng từ quỹ tín thác sau khi kết thúc giao dịch hoặc bàn giao quyền chiếm hữu
- ✓Việc hoàn trả tiền đặt cọc thiện chí phải được thanh toán bằng séc hoặc ghi có vào lúc kết thúc giao dịch
- ✓Tổng các séc cho mỗi khoản tiền đặt cọc phải thể hiện số dư bằng không cho mỗi giao dịch
📌
Phá sản và Kiểm tra Tài khoản Tín thác
escrow Người có giấy phép sở hữu tài khoản tín thác hoặc một broker đủ điều kiện mà công ty của người đó nộp đơn phá sản phải thông báo ngay bằng văn bản cho Ủy ban. Tài khoản tín thác phải chịu sự kiểm tra của Ủy ban mỗi kỳ gia hạn hoặc khi có lý do chính đáng; broker có thể nộp báo cáo CPA thay cho việc kiểm tra.
Quy tắc chính
- ✓Việc nộp đơn phá sản yêu cầu thông báo bằng văn bản ngay lập tức cho Ủy ban
- ✓Tài khoản tín thác được kiểm tra mỗi kỳ gia hạn hoặc khi có lý do chính đáng
- ✓Broker có thể cung cấp báo cáo CPA thay cho việc kiểm tra, tùy theo quyết định của Ủy ban
📌
Tài khoản tín thác Quản lý Bất động sản/Hiệp hội
propmgmt Các nhà môi giới quản lý bất động sản hoặc hiệp hội có thể duy trì các tài khoản tín thác riêng cho tiền thuê/phí đánh giá. Chỉ được thanh toán hóa đơn nếu có đủ tiền được ghi có cho chủ sở hữu/hiệp hội đó. Tiền đặt cọc bảo đảm phải được nhận diện rõ ràng và ghi có cho người thuê, với số dư luôn bằng tổng số tiền đặt cọc.
Quy tắc chính
- ✓Phải có đủ tiền được ghi có trước khi thanh toán hóa đơn của chủ sở hữu hoặc hiệp hội
- ✓Tiền đặt cọc bảo đảm phải được nhận diện rõ ràng và ghi có cho người thuê
- ✓Số dư tài khoản phải luôn bằng tổng số tiền đặt cọc bảo đảm đang giữ
📌
Tiền bị bỏ rơi và Bất động sản thuộc sở hữu của Người không phải Nhà môi giới
escrow Người được cấp phép tin rằng tiền đã bị bỏ rơi thì không được giải ngân trừ khi văn bản ủy quyền yêu cầu điều đó, họ tuân thủ Đạo luật Tài sản không có người nhận, hoặc các yêu cầu pháp lý khác. Người được cấp phép không phải nhà môi giới có thể mở tài khoản tín thác cho các bất động sản thuộc sở hữu của họ khi được nhà môi giới chấp thuận; bất động sản được coi là thuộc sở hữu nếu chứng thư chỉ thể hiện người được cấp phép hoặc thực thể sở hữu duy nhất của họ.
Quy tắc chính
- ✓Tiền bị bỏ rơi không được giải ngân nếu không có ủy quyền hoặc tuân thủ Đạo luật Tài sản không có người nhận
- ✓Người được cấp phép không phải nhà môi giới có thể mở tài khoản tín thác cho các bất động sản thuộc sở hữu của họ khi được nhà môi giới chấp thuận
- ✓Tiền tín thác của bất động sản được sở hữu dưới 100% phải được đưa vào tài khoản tín thác của một công ty được cấp phép