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Imposición de sanciones y autoridad para emitir citaciones
licensing Cuando la Comisión determine, a partir de la evidencia de una investigación, que un titular de licencia ha violado el Capítulo 43-40 del O.C.G.A., las reglas de la Comisión, o ha cometido una práctica comercial desleal, podrá iniciar un procedimiento sancionador como caso controvertido conforme al Capítulo 13 del Título 50, o emitir una citación en lugar de sanciones. Una citación podrá ordenar la finalización de un curso de estudio, informes periódicos de un contador independiente sobre la cuenta fiduciaria del corredor, y/o una multa.
Reglas clave
- ✓La multa no podrá exceder de $1,000.00 por cada infracción
- ✓Las multas por infracciones múltiples están limitadas a $5,000.00 en una sola citación
- ✓La Comisión podrá emitir una citación en lugar de iniciar el proceso sancionador
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Fecha de entrada en vigor y firmeza de la citación
licensing Cuando la Comisión emite una citación por iniciativa propia, la orden queda firme 30 días después de la notificación al titular de la licencia (en persona, por correo certificado o por entrega al día siguiente prevista por la ley), a menos que el titular de la licencia llegue a términos alternativos o solicite una audiencia de caso controvertido. Una vez firme, el titular de la licencia debe cumplir con los requisitos dentro de los 30 días, a menos que la orden prescriba un calendario diferente.
Reglas clave
- ✓La orden de citación queda firme 30 días después de la notificación
- ✓El titular de la licencia puede solicitar una audiencia de caso controvertido antes de la firmeza
- ✓Los requisitos deben cumplirse dentro de los 30 días siguientes a la fecha de entrada en vigor, a menos que se indique lo contrario
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Imposición de sanciones y autoridad de emisión de citaciones
licensing Cuando la Comisión determina a partir de evidencia de investigación que un licenciatario violó el Capítulo 43-40 de la O.C.G.A., las reglas de la Comisión o cometió una práctica comercial desleal, puede iniciar sanciones en caso contencioso conforme al Capítulo 13 del Título 50 o emitir una citación en lugar de sanciones. Las citaciones pueden ordenar la finalización de cursos de bienes raíces, informes de contadores independientes sobre cuentas fiduciarias y/o multas.
Reglas clave
- ✓Una multa de citación no puede exceder $1,000.00 por cada violación
- ✓Las multas por violaciones múltiples están limitadas a $5,000.00 en cualquier citación única
- ✓La Comisión puede requerir educación continua aprobada o cursos post-licencia además de o en lugar de sanciones financieras
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Escala de Infracciones - Multas Más Graves (800-900 dólares)
escrow Las infracciones más graves, en particular las que implican fondos en depósito en garantía y declaraciones falsas, conllevan multas de 800 o 900 dólares.
Reglas clave
- ✓Incumplimiento de depositar dinero de depósito/fondos en depósito en garantía de conformidad con los términos del contrato: 800 dólares por contrato
- ✓Corredor que desembolsa fondos en depósito en garantía sin el acuerdo expreso de todas las partes y no notifica por escrito: 800 dólares
- ✓Declaración falsa de un hecho material en la solicitud: 800 dólares (43-40-15(d))
- ✓Incumplimiento de gestionar fondos en depósito en garantía cuando el cliente/consumidor reclama pérdida y se realiza restitución completa: 900 dólares
- ✓Incumplimiento de conciliar la cuenta de depósito en garantía/depósito en depósito mensualmente: 600 dólares si la cuenta está equilibrada, 900 dólares si no está equilibrada
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Educación aprobada en lugar de multas
licensing La Comisión podrá optar por exigir la finalización satisfactoria de cursos aprobados de educación continua o educación posterior a la licencia, además de las sanciones económicas en el cuadro de infracciones o en lugar de estas.
Reglas clave
- ✓Los cursos aprobados de educación continua o posteriores a la licencia pueden sustituir las sanciones económicas
- ✓Se puede exigir educación además de las multas
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Tabla de infracciones - Multas de $500
escrow Ciertas infracciones conllevan una multa de $500: que un CAM (administrador de asociaciones comunitarias), un vendedor o un corredor asociado no entregue los fondos de fideicomiso al corredor tan pronto como sea posible (43-40-25(b)(23)); no incluir las condiciones de financiamiento en un contrato con contingencia de financiamiento (43-40-25.1); no proporcionar una copia de un documento a cualquier firmante (43-40-25(b)(19)); infracciones operativas de una firma de corretaje conforme a las leyes enumeradas.
Reglas clave
- ✓No entregar oportunamente los fondos de fideicomiso al corredor = multa de $500
- ✓No incluir las condiciones de financiamiento en un contrato con contingencia = multa de $500
- ✓No proporcionar una copia de un documento firmado = multa de $500
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Tabla de infracciones - Multas de $600
escrow Muchas infracciones conllevan multas de $600, entre ellas: no presentar prontamente una oferta firmada o no entregar copias del contrato aceptado; ejercer la actividad bajo un nombre no registrado ante GREC; infracciones de la cuenta de fideicomiso detectadas en un examen; no notificar al corredor sobre las actividades inmobiliarias personales; monto incorrecto del depósito en garantía; pagar comisión a personas sin licencia; ciertas infracciones publicitarias; no registrar una cuenta de fideicomiso (por cuenta); no depositar los fondos de fideicomiso dentro de los tres días hábiles.
Reglas clave
- ✓No depositar los fondos de fideicomiso dentro de los tres días hábiles siguientes a su recepción = multa de $600
- ✓Pagar comisión a personas sin licencia = multa de $600
- ✓No registrar la cuenta de fideicomiso = $600 por cada cuenta no registrada
- ✓No notificar a la Comisión sobre la acción final dentro de los diez días = multa de $600
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Tabla de infracciones - Multas más altas ($800 a $900)
escrow Las multas más altas se aplican a infracciones más graves: $800 por no depositar fondos en fideicomiso según los términos del contrato (por contrato), desembolsar fondos en fideicomiso sin notificación y declaraciones falsas en solicitudes; $900 por no manejar fondos en fideicomiso cuando un cliente reclama una pérdida con restitución total realizada, bajas tasas de aprobación escolar y conciliaciones de cuentas en fideicomiso descuadradas.
Reglas clave
- ✓No depositar fondos según los términos del contrato = $800 por contrato
- ✓Declaración falsa de un hecho material en una solicitud = multa de $800
- ✓Infracción de conciliación de cuenta en fideicomiso con cuenta no cuadrada = $900 por infracción
- ✓No conciliar mensualmente la cuenta de fideicomiso con una cuenta cuadrada = $600 por infracción
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Sanciones y acciones disciplinarias posteriores
licensing Después de iniciar un caso contencioso, la Comisión puede desestimarlo y emitir una citación con el consentimiento del titular de la licencia. La Comisión puede sancionar a un titular de la licencia que no cumpla con una orden de citación final después de la notificación y la oportunidad de audiencia. En casos contenciosos posteriores, la Comisión no puede considerar citaciones previas si el titular de la licencia cumplió plenamente con ellas.
Reglas clave
- ✓La Comisión puede sancionar por no cumplir con una orden de citación final después de la notificación y la audiencia.
- ✓Las citaciones previas cumplidas plenamente no se consideran en acciones disciplinarias posteriores.
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Escala de Infracciones - Multas de 500 $
escrow Ciertas infracciones conllevan una penalidad máxima de 500 $ por infracción individual. En caso de conflicto entre la descripción de la escala y el lenguaje del código o regla, la disposición del código o regla prevalece.
Reglas clave
- ✓Incumplimiento de un gestor de propiedad, vendedor o corredor asociado de entregar fondos en fideicomiso al corredor tan pronto como sea práctico: 500 $ (43-40-25(b)(23) y 520-1-.08)
- ✓Incumplimiento de incluir términos de financiamiento en un contrato de venta con contingencia de financiamiento: 500 $ (43-40-25.1)
- ✓Incumplimiento de proporcionar una copia de un documento a cualquier persona que lo firme: 500 $
- ✓Examen de empresa de corretaje que revela violaciones de 43-40-11, 18, 25.1 y reglas relacionadas: 500 $
- ✓Examen de escuela aprobada que revela violaciones del Capítulo 520: 100 $
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Tabla de Sanciones - Multas de 600 Dólares
disclosures Muchas infracciones conllevan una multa máxima de 600 dólares por infracción única, incluyendo infracciones de publicidad, registro de cuenta de depósito, divulgación y actividades de licencia vencida.
Reglas clave
- ✓Incumplimiento de presentar prontamente una oferta firmada o entregar copias del contrato aceptado dentro de un plazo razonable: 600 dólares
- ✓Realizar negocios bajo un nombre no registrado ante GREC: 600 dólares
- ✓Infracción de cuenta de depósito encontrada en el examen de corretaje: 600 dólares
- ✓Incumplimiento de registrar una cuenta de depósito ante GREC: 600 dólares por cuenta no registrada
- ✓Pago de comisión o tarifa de referencia a una persona sin licencia activa vigente (excepto según 43-40-25(b)(17)): 600 dólares
- ✓Corredor permitiendo que un tenedor de licencia afiliado trabaje después de que la licencia haya vencido más de un mes: 600 dólares por transacción
- ✓Incumplimiento de depositar fondos de depósito dentro de tres días hábiles después de la recepción, a menos que el contrato disponga lo contrario: 600 dólares
- ✓Incumplimiento de notificar a la Comisión sobre la disposición final de la demanda dentro de diez días: 600 dólares
- ✓Incumplimiento de divulgar la licencia en un contrato que requiere divulgación: 600 dólares por contrato
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Fecha Efectiva y Notificación de Citación
licensing Una citación emitida por la Comisión se vuelve definitiva 30 días después de su notificación, a menos que el licenciatario llegue a términos alternativos con la Comisión o solicite una audiencia de caso controvertido. La notificación se realiza por entrega personal, correo certificado o entrega nocturna por ley a la última dirección proporcionada.
Reglas clave
- ✓Una citación se vuelve definitiva 30 días después de su notificación, a menos que se llegue a términos alternativos o se solicite una audiencia de caso controvertido
- ✓Una vez definitiva, el licenciatario debe cumplir con los requisitos dentro de 30 días, a menos que la orden prescriba un plazo diferente
- ✓La notificación al abogado del licenciatario se considera notificación al licenciatario
- ✓La notificación se dirige a la última dirección proporcionada a la Comisión (a través del agente para licenciatarios afiliados)
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Alternativas de Citación y Acciones Subsecuentes
licensing La Comisión puede ofrecer consentimiento en lugar de una citación, desestimar un caso controvertido para emitir una citación, sancionar el incumplimiento y desestimar citaciones anteriores que fueron completamente cumplidas en disciplina posterior.
Reglas clave
- ✓La Comisión puede sancionar a un licenciado que no cumpla con una orden de citación final después de notificación y oportunidad de audiencia
- ✓Al imponer disciplina en un caso controvertido, la Comisión no considerará citaciones anteriores con las que el licenciado haya cumplido completamente
- ✓Después de iniciar un caso controvertido, la Comisión puede, con consentimiento del licenciado, desestimarlo y emitir una citación
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Consentimiento en lugar de citación
licensing En lugar de imponer una citación, la Comisión podrá, a su discreción, ofrecer al titular de la licencia la oportunidad de consentir en completar un curso de estudio, presentar informes periódicos sobre una cuenta fiduciaria designada, pagar una multa o una combinación de estas u otras sanciones.
Reglas clave
- ✓La Comisión puede ofrecer un acuerdo de consentimiento en lugar de una citación.
- ✓El consentimiento puede incluir un curso de estudio, informes, una multa o combinaciones.
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Notificación de la citación
licensing La notificación de una orden final de citación se realiza mediante entrega personal, correo certificado o entrega nocturna estatutaria a la última dirección proporcionada a la Comisión. Para los licenciatarios afiliados, la notificación se envía a la última dirección proporcionada por el corredor; para los licenciatarios inactivos, a la última dirección que proporcionaron. La notificación al abogado de un licenciatario se considera notificación al licenciatario.
Reglas clave
- ✓La notificación debe enviarse a la última dirección proporcionada a la Comisión
- ✓La notificación al abogado del licenciatario se considera notificación al licenciatario