📌
ਜੁਰਮਾਨੇ ਲਾਉਣ ਅਤੇ ਸਾਈਟੇਸ਼ਨ ਜਾਰੀ ਕਰਨ ਦਾ ਅਧਿਕਾਰ
licensing ਜਦੋਂ ਕਮਿਸ਼ਨ ਜਾਂਚ ਸਬੂਤਾਂ ਤੋਂ ਨਿਰਧਾਰਿਤ ਕਰਦਾ ਹੈ ਕਿ ਲਾਇਸੈਂਸ ਧਾਰਕ ਨੇ O.C.G.A. ਚੈਪਟਰ 43-40, ਕਮਿਸ਼ਨ ਦੇ ਨਿਯਮਾਂ ਦੀ ਉਲੰਘਣਾ ਕੀਤੀ ਹੈ, ਜਾਂ ਅਣਜਾਇਜ਼ ਵਪਾਰਕ ਅਭਿਆਸ ਕੀਤਾ ਹੈ, ਤਾਂ ਇਹ ਜਾਂ ਤਾਂ ਟਾਈਟਲ 50 ਦੇ ਚੈਪਟਰ 13 ਅਧੀਨ ਵਿਵਾਦਿਤ ਕੇਸ ਵਜੋਂ ਸੈਂਕਸ਼ਨ ਕਾਰਵਾਈ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ, ਜਾਂ ਸੈਂਕਸ਼ਨਾਂ ਦੀ ਥਾਂ ਸਾਈਟੇਸ਼ਨ ਜਾਰੀ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਸਾਈਟੇਸ਼ਨ ਇੱਕ ਅਧਿਐਨ ਕੋਰਸ ਪੂਰਾ ਕਰਨ, ਬ੍ਰੋਕਰ ਦੇ ਟਰੱਸਟ ਖਾਤੇ ਬਾਰੇ ਸਮੇਂ-ਸਮੇਂ 'ਤੇ ਸੁਤੰਤਰ ਲੇਖਾਕਾਰ ਰਿਪੋਰਟਾਂ, ਅਤੇ/ਜਾਂ ਜੁਰਮਾਨਾ ਦਾ ਆਦੇਸ਼ ਦੇ ਸਕਦੀ ਹੈ।
ਮੁੱਖ ਨਿਯਮ
- ✓ਹਰੇਕ ਉਲੰਘਣਾ ਲਈ ਜੁਰਮਾਨਾ $1,000.00 ਤੋਂ ਵੱਧ ਨਹੀਂ ਹੋ ਸਕਦਾ
- ✓ਕਈ ਉਲੰਘਣਾਵਾਂ ਲਈ ਜੁਰਮਾਨੇ ਕਿਸੇ ਇੱਕ ਸਾਈਟੇਸ਼ਨ ਵਿੱਚ $5,000.00 ਤੱਕ ਸੀਮਿਤ ਹਨ
- ✓ਕਮਿਸ਼ਨ ਸੈਂਕਸ਼ਨ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰਨ ਦੀ ਥਾਂ ਸਾਈਟੇਸ਼ਨ ਜਾਰੀ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ
📌
ਸਾਈਟੇਸ਼ਨ ਦੀ ਪ੍ਰਭਾਵੀ ਤਾਰੀਖ ਅਤੇ ਅੰਤਿਮਤਾ
licensing ਜਦੋਂ ਕਮਿਸ਼ਨ ਆਪਣੀ ਪਹਿਲਕਦਮੀ ਤੇ ਸਾਈਟੇਸ਼ਨ ਜਾਰੀ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਤਾਂ ਆਰਡਰ ਲਾਇਸੈਂਸੀ ਨੂੰ ਸੇਵਾ (ਨਿੱਜੀ, ਪ੍ਰਮਾਣਿਤ ਮੇਲ, ਜਾਂ ਕਾਨੂੰਨੀ ਅਗਲੇ-ਦਿਨ ਡਿਲੀਵਰੀ) ਤੋਂ 30 ਦਿਨਾਂ ਬਾਅਦ ਅੰਤਿਮ ਹੋ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਜਦੋਂ ਤੱਕ ਲਾਇਸੈਂਸੀ ਵਿਕਲਪਿਕ ਸ਼ਰਤਾਂ ਤੇ ਨਹੀਂ ਪਹੁੰਚਦਾ ਜਾਂ ਵਿਵਾਦਿਤ ਕੇਸ ਦੀ ਸੁਣਵਾਈ ਦੀ ਬੇਨਤੀ ਨਹੀਂ ਕਰਦਾ। ਇੱਕ ਵਾਰ ਅੰਤਿਮ ਹੋਣ ਤੋਂ ਬਾਅਦ, ਲਾਇਸੈਂਸੀ ਨੂੰ 30 ਦਿਨਾਂ ਦੇ ਅੰਦਰ ਲੋੜਾਂ ਪੂਰੀਆਂ ਕਰਨੀਆਂ ਚਾਹੀਦੀਆਂ ਹਨ, ਜਦੋਂ ਤੱਕ ਆਰਡਰ ਵਿੱਚ ਵੱਖਰਾ ਸਮਾਂ-ਸਾਰਣੀ ਨਿਰਧਾਰਤ ਨਾ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੋਵੇ।
ਮੁੱਖ ਨਿਯਮ
- ✓ਸਾਈਟੇਸ਼ਨ ਆਰਡਰ ਸੇਵਾ ਤੋਂ 30 ਦਿਨਾਂ ਬਾਅਦ ਅੰਤਿਮ ਹੋ ਜਾਂਦਾ ਹੈ
- ✓ਲਾਇਸੈਂਸੀ ਅੰਤਿਮਤਾ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਵਿਵਾਦਿਤ ਕੇਸ ਦੀ ਸੁਣਵਾਈ ਦੀ ਬੇਨਤੀ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ
- ✓ਜਦੋਂ ਤੱਕ ਹੋਰ ਤਰੀਕਾ ਨਾ ਦੱਸਿਆ ਜਾਵੇ, ਪ੍ਰਭਾਵੀ ਤਾਰੀਖ ਤੋਂ 30 ਦਿਨਾਂ ਦੇ ਅੰਦਰ ਲੋੜਾਂ ਪੂਰੀਆਂ ਕਰਨੀਆਂ ਚਾਹੀਦੀਆਂ ਹਨ
📌
ਜੁਰਮਾਨਿਆਂ ਦੀ ਲਾਗੂ ਕਰਨਾ ਅਤੇ ਹਵਾਲਾ ਅਧਿਕਾਰ
licensing ਜਦੋਂ ਕਮਿਸ਼ਨ ਜਾਂਚ ਦੇ ਸਬੂਤ ਤੋਂ ਇਹ ਨਿਰਧਾਰਤ ਕਰਦਾ ਹੈ ਕਿ ਲਾਇਸੰਸਧਾਰੀ ਨੇ O.C.G.A. ਅਧਿਆਇ 43-40, ਕਮਿਸ਼ਨ ਨਿਯਮਾਂ ਦੀ ਉਲੰਘਣਾ ਕੀਤੀ ਹੈ ਜਾਂ ਅਨੁਚਿਤ ਵਪਾਰ ਅਭਿਆਸ ਕਮਿਟ ਕੀਤਾ ਹੈ, ਤਾਂ ਇਹ ਟਾਈਟਲ 50 ਦੇ ਅਧਿਆਇ 13 ਅਨੁਸਾਰ ਆਖਿਆ ਗਿਆ ਮਾਮਲਾ ਪ੍ਰਮਾਣ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ, ਜਾਂ ਪ੍ਰਮਾਣਾਂ ਦੀ ਥਾਂ ਇਨ ਕਵਿਟ ਜਾਰੀ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਸਮਨ ਰੀਅਲ ਐਸਟੇਟ ਕੋਰਸਵਰਕ ਦੀ ਮੁਕੰਮਲਤਾ, ਟ੍ਰਸਟ ਖਾਤਿਆਂ ਉੱਤੇ ਸੁਤੰਤਰ ਲੇਖਾਕਾਰ ਰਿਪੋਰਟਾਂ, ਅਤੇ/ਜਾਂ ਜੁਰਮਾਨੇ ਦਾ ਆਦੇਸ਼ ਦੇ ਸਕਦੇ ਹਨ।
ਮੁੱਖ ਨਿਯਮ
- ✓ਸਮਨ ਜੁਰਮਾਨਾ ਹਰੇਕ ਉਲੰਘਣਾ ਲਈ $1,000.00 ਤੋਂ ਵਧ ਨਹੀਂ ਸਕਦਾ
- ✓ਬਹੁ-ਮੰਥਨ ਉਲੰਘਣਾ ਲਈ ਜੁਰਮਾਨੇ ਕਿਸੇ ਵੀ ਇੱਕ ਸਮਨ ਵਿੱਚ $5,000.00 ਤੱਕ ਸੀਮਤ ਹਨ
- ✓ਕਮਿਸ਼ਨ ਵਿੱਤੀ ਜੁਰਮਾਨਿਆਂ ਦੇ ਨਾਲ ਜਾਂ ਬਦਲੇ ਵਿੱਚ ਮਨਜ਼ੂਰ ਨਿਰੰ��ਰ ਸਿੱਖਿਆ ਜਾਂ ਲਾਇਸੰਸ ਮਗਰੋਂ ਕੋਰਸ ਦਾ ਦਾਵਾ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ
📌
ਉਲੰਘਨ ਦਾ ਅਨੁਸੂਚੀ - ਉੱਚ ਜੁਰਮਾਨਾ ($800-$900)
escrow ਵਧੇਰੇ ਗੰਭੀਰ ਉਲੰਘਨ, ਖਾਸ ਤੌਰ 'ਤੇ ਵਿਸ਼ਵਾਸ ਨਿਧੀ ਅਤੇ ਝੂਠੇ ਬਿਆਨ ਨਾਲ ਜੁੜੇ, $800 ਜਾਂ $900 ਦਾ ਜੁਰਮਾਨਾ ਲਗਾਈ ਜਾਵਦੇ ਹਨ।
ਮੁੱਖ ਨਿਯਮ
- ✓ਇਕਰਾਰ ਦੀਆਂ ਸ਼ਰਤਾਂ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਸੰਜੀਦਾ ਪੈਸਾ/ਵਿਸ਼ਵਾਸ ਨਿਧੀ ਜਮ੍ਹਾ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਅਸਫਲ: ਪ੍ਰਤੀ ਇਕਰਾਰ $800
- ✓ਸਾਰੀਆਂ ਧਿਰਾਂ ਦੀ ਸਪਸ਼ਟ ਰਜ਼ਾਮੰਦੀ ਤੋਂ ਬਿਨਾਂ ਵਿਸ਼ਵਾਸ ਨਿਧੀ ਜਾਰੀ ਕਰਨਾ ਅਤੇ ਲਿਖਿਤ ਵਿੱਚ ਸੂਚਿਤ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਅਸਫਲ: $800
- ✓ਦਰਖ਼ਾਸਤ ਵਿੱਚ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਤੱਥ ਬਾਰੇ ਝੂਠਾ ਬਿਆਨ: $800 (43-40-15(d))
- ✓ਤਾਂ ਦੀ ਸਥਿਤੀ ਵਿੱਚ ਵਿਸ਼ਵਾਸ ਨਿਧੀ ਨੂੰ ਸੰਭਾਲਣ ਵਿੱਚ ਅਸਫਲ ਜਦੋਂ ਗ੍ਰਾਹਕ ਨੁਕਸਾਨ ਦਾ ਦਾਅਵਾ ਕਰੇ ਅਤੇ ਪੂਰੀ ਮੁਆਵਜ਼ਾ ਦਿੱਤਾ ਗਿਆ ਹੋਵੇ: $900
- ✓ਵਿਸ਼ਵਾਸ/ਐਸਕਰੋ ਖਾਤੇ ਨੂੰ ਮਾਸਿਕ ਤੌਰ 'ਤੇ ਰਿਕਾਨਸਿਲ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਅਸਫਲ: ਜੇ ਖਾਤਾ ਸੰਤੁਲਿਤ ਹੈ ਤਾਂ $600, ਜੇ ਸੰਤੁਲਿਤ ਨਹੀਂ ਹੈ ਤਾਂ $900
📌
ਜੁਰਮਾਨਿਆਂ ਦੀ ਥਾਂ ਮਨਜ਼ੂਰਸ਼ੁਦਾ ਸਿੱਖਿਆ
licensing ਕਮਿਸ਼ਨ, ਉਲੰਘਣਾਵਾਂ ਦੇ ਸ਼ਡਿਊਲ ਵਿੱਚ ਦਿੱਤੀਆਂ ਆਰਥਿਕ ਸਜ਼ਾਵਾਂ ਦੇ ਨਾਲ-ਨਾਲ ਜਾਂ ਉਹਨਾਂ ਦੀ ਥਾਂ ਤੇ, ਮਨਜ਼ੂਰਸ਼ੁਦਾ ਕੰਟੀਨਿਊਇੰਗ ਐਜੂਕੇਸ਼ਨ ਜਾਂ ਪੋਸਟ-ਲਾਇਸੈਂਸ ਸਿੱਖਿਆ ਕੋਰਸਾਂ ਦੀ ਸਫਲਤਾਪੂਰਵਕ ਪੂਰਤੀ ਦੀ ਲੋੜ ਰੱਖਣ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ।
ਮੁੱਖ ਨਿਯਮ
- ✓ਮਨਜ਼ੂਰਸ਼ੁਦਾ CE ਜਾਂ ਪੋਸਟ-ਲਾਇਸੈਂਸ ਕੋਰਸ ਆਰਥਿਕ ਸਜ਼ਾਵਾਂ ਦੀ ਥਾਂ ਲੈ ਸਕਦੇ ਹਨ।
- ✓ਸਿੱਖਿਆ ਜੁਰਮਾਨਿਆਂ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ ਵੀ ਲੋੜੀ ਜਾ ਸਕਦੀ ਹੈ।
📌
ਉਲੰਘਣਾਵਾਂ ਦੀ ਸੂਚੀ - $500 ਜੁਰਮਾਨੇ
escrow ਕੁਝ ਖਾਸ ਉਲੰਘਣਾਵਾਂ ਲਈ $500 ਦਾ ਜੁਰਮਾਨਾ ਲੱਗਦਾ ਹੈ: CAM (ਕਮਿਊਨਿਟੀ ਐਸੋਸੀਏਸ਼ਨ ਮੈਨੇਜਰ), ਸੇਲਜ਼ਪਰਸਨ, ਜਾਂ ਐਸੋਸੀਏਟ ਬ੍ਰੋਕਰ ਦੁਆਰਾ ਟਰੱਸਟ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਜਿੰਨੀ ਜਲਦੀ ਸੰਭਵ ਹੋਵੇ ਬ੍ਰੋਕਰ ਨੂੰ ਨਾ ਸੌਂਪਣਾ (43-40-25(b)(23)); ਫਾਈਨੈਂਸਿੰਗ ਸ਼ਰਤ ਵਾਲੇ ਇਕਰਾਰਨਾਮੇ ਵਿੱਚ ਫਾਈਨੈਂਸਿੰਗ ਸ਼ਰਤਾਂ ਸ਼ਾਮਲ ਨਾ ਕਰਨਾ (43-40-25.1); ਕਿਸੇ ਵੀ ਦਸਤਖਤ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਨੂੰ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਦੀ ਕਾਪੀ ਨਾ ਦੇਣਾ (43-40-25(b)(19)); ਸੂਚੀਬੱਧ ਕਾਨੂੰਨਾਂ ਅਧੀਨ ਬ੍ਰੋਕਰੇਜ ਫਰਮ ਦੇ ਕਾਰਜਾਂ ਦੀਆਂ ਉਲੰਘਣਾਵਾਂ।
ਮੁੱਖ ਨਿਯਮ
- ✓ਟਰੱਸਟ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਬ੍ਰੋਕਰ ਨੂੰ ਤੁਰੰਤ ਨਾ ਸੌਂਪਣਾ = $500 ਜੁਰਮਾਨਾ
- ✓ਫਾਈਨੈਂਸਿੰਗ ਸ਼ਰਤ ਵਾਲੇ ਇਕਰਾਰਨਾਮੇ ਵਿੱਚ ਫਾਈਨੈਂਸਿੰਗ ਸ਼ਰਤਾਂ ਸ਼ਾਮਲ ਨਾ ਕਰਨਾ = $500 ਜੁਰਮਾਨਾ
- ✓ਦਸਤਖਤ ਕੀਤੇ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਦੀ ਕਾਪੀ ਨਾ ਦੇਣਾ = $500 ਜੁਰਮਾਨਾ
📌
ਉਲੰਘਣਾਵਾਂ ਦੀ ਸੂਚੀ - $600 ਜੁਰਮਾਨੇ
escrow ਬਹੁਤ ਸਾਰੀਆਂ ਉਲੰਘਣਾਵਾਂ ਲਈ $600 ਜੁਰਮਾਨਾ ਲੱਗਦਾ ਹੈ, ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ: ਦਸਤਖਤ ਕੀਤੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਨੂੰ ਤੁਰੰਤ ਪੇਸ਼ ਨਾ ਕਰਨਾ ਜਾਂ ਸਵੀਕਾਰ ਕੀਤੇ ਗਏ ਇਕਰਾਰਨਾਮੇ ਦੀਆਂ ਕਾਪੀਆਂ ਨਾ ਦੇਣਾ; GREC ਨਾਲ ਰਜਿਸਟਰ ਨਾ ਕੀਤੇ ਨਾਮ ਹੇਠ ਕਾਰੋਬਾਰ ਕਰਨਾ; ਜਾਂਚ ਵਿੱਚ ਪਾਈਆਂ ਗਈਆਂ ਟਰੱਸਟ ਖਾਤੇ ਦੀਆਂ ਉਲੰਘਣਾਵਾਂ; ਨਿੱਜੀ ਰੀਅਲ ਐਸਟੇਟ ਗਤੀਵਿਧੀਆਂ ਬਾਰੇ ਬ੍ਰੋਕਰ ਨੂੰ ਸੂਚਿਤ ਨਾ ਕਰਨਾ; ਅਰਨੈਸਟ ਮਨੀ/ਸਿਕਿਓਰਿਟੀ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ ਦੀ ਗਲਤ ਰਕਮ; ਗੈਰ-ਲਾਇਸੰਸਸ਼ੁਦਾ ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਨੂੰ ਕਮਿਸ਼ਨ ਦੇਣਾ; ਕੁਝ ਖਾਸ ਇਸ਼ਤਿਹਾਰਬਾਜ਼ੀ ਉਲੰਘਣਾਵਾਂ; ਟਰੱਸਟ ਖਾਤਾ ਰਜਿਸਟਰ ਨਾ ਕਰਨਾ (ਪ੍ਰਤੀ ਖਾਤਾ); ਟਰੱਸਟ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਤਿੰਨ ਕਾਰੋਬਾਰੀ ਦਿਨਾਂ ਦੇ ਅੰਦਰ ਜਮ੍ਹਾਂ ਨਾ ਕਰਨਾ।
ਮੁੱਖ ਨਿਯਮ
- ✓ਰਸੀਦ ਤੋਂ ਤਿੰਨ ਕਾਰੋਬਾਰੀ ਦਿਨਾਂ ਦੇ ਅੰਦਰ ਟਰੱਸਟ ਫੰਡ ਜਮ੍ਹਾਂ ਨਾ ਕਰਨਾ = $600 ਜੁਰਮਾਨਾ
- ✓ਗੈਰ-ਲਾਇਸੰਸਸ਼ੁਦਾ ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਨੂੰ ਕਮਿਸ਼ਨ ਦੇਣਾ = $600 ਜੁਰਮਾਨਾ
- ✓ਟਰੱਸਟ ਖਾਤਾ ਰਜਿਸਟਰ ਨਾ ਕਰਨਾ = ਨਾ ਰਜਿਸਟਰ ਕੀਤੇ ਖਾਤੇ ਪ੍ਰਤੀ $600
- ✓ਦਸ ਦਿਨਾਂ ਦੇ ਅੰਦਰ ਅੰਤਿਮ ਕਾਰਵਾਈ ਬਾਰੇ ਕਮਿਸ਼ਨ ਨੂੰ ਸੂਚਿਤ ਨਾ ਕਰਨਾ = $600 ਜੁਰਮਾਨਾ
📌
ਉਲੰਘਣਾਵਾਂ ਦੀ ਸੂਚੀ - ਵੱਧ ਜੁਰਮਾਨੇ ($800-$900)
escrow ਵੱਧ ਗੰਭੀਰ ਉਲੰਘਣਾਵਾਂ ਲਈ ਵੱਧ ਜੁਰਮਾਨੇ ਲਾਗੂ ਹੁੰਦੇ ਹਨ: ਇਕਰਾਰਨਾਮੇ ਦੀਆਂ ਸ਼ਰਤਾਂ ਅਨੁਸਾਰ ਟਰੱਸਟ ਫੰਡ ਜਮ੍ਹਾਂ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਅਸਫਲਤਾ (ਪ੍ਰਤੀ ਇਕਰਾਰਨਾਮਾ) $800, ਬਿਨਾਂ ਨੋਟਿਸ ਟਰੱਸਟ ਫੰਡਾਂ ਦਾ ਭੁਗਤਾਨ ਕਰਨਾ, ਅਤੇ ਅਰਜ਼ੀਆਂ ’ਤੇ ਝੂਠੇ ਬਿਆਨਾਂ ਲਈ $800; ਟਰੱਸਟ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਸੰਭਾਲਣ ਵਿੱਚ ਅਸਫਲਤਾ ਜਿੱਥੇ ਗਾਹਕ ਨੁਕਸਾਨ ਦਾ ਦਾਅਵਾ ਕਰਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਪੂਰੀ ਭਰਪਾਈ ਕੀਤੀ ਗਈ ਹੋਵੇ, ਸਕੂਲ ਦੀ ਘੱਟ ਪਾਸ ਦਰ, ਅਤੇ ਅਸੰਤੁਲਿਤ ਟਰੱਸਟ ਖਾਤਾ ਮਿਲਾਨ ਲਈ $900।
ਮੁੱਖ ਨਿਯਮ
- ✓ਇਕਰਾਰਨਾਮੇ ਦੀਆਂ ਸ਼ਰਤਾਂ ਅਨੁਸਾਰ ਫੰਡ ਜਮ੍ਹਾਂ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਅਸਫਲਤਾ = ਪ੍ਰਤੀ ਇਕਰਾਰਨਾਮਾ $800
- ✓ਅਰਜ਼ੀ ’ਤੇ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਤੱਥ ਦਾ ਝੂਠਾ ਬਿਆਨ = $800 ਜੁਰਮਾਨਾ
- ✓ਖਾਤਾ ਸੰਤੁਲਿਤ ਨਾ ਹੋਣ ਨਾਲ ਟਰੱਸਟ ਮਿਲਾਨ ਦੀ ਉਲੰਘਣਾ = ਪ੍ਰਤੀ ਉਲੰਘਣਾ $900
- ✓ਸੰਤੁਲਿਤ ਖਾਤੇ ਵਾਲੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ ਮਹੀਨਾਵਾਰ ਟਰੱਸਟ ਖਾਤਾ ਮਿਲਾਨ ਵਿੱਚ ਅਸਫਲਤਾ = ਪ੍ਰਤੀ ਉਲੰਘਣਾ $600
📌
ਸਜ਼ਾ ਅਤੇ ਬਾਅਦ ਵਿੱਚ ਅਨੁਸ਼ਾਸਨ ਕਾਰਵਾਈ
licensing ਇਕ ਵਿਵਾਦਪੂਰਨ ਕੇਸ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰਨ ਤੋਂ ਬਾਅਦ, ਕਮਿਸ਼ਨ ਇਸ ਨੂੰ ਖਾਰਜ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਲਾਇਸੰਸਪ੍ਰਾਪਤ ਦੀ ਸਹਮਤੀ ਨਾਲ ਇੱਕ ਹਵਾਲਾ ਜਾਰੀ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਕਮਿਸ਼ਨ ਉਸ ਲਾਇਸੰਸਪ੍ਰਾਪਤ ਨੂੰ ਸਜ਼ਾ ਦੇ ਸਕਦਾ ਹੈ ਜੋ ਨੋਟਿਸ ਅਤੇ ਸੁਣਵਾਈ ਦੇ ਮੌਕੇ ਦੇ ਬਾਅਦ ਅੰਤਮ ਹਵਾਲਾ ਆਦੇਸ਼ ਦਾ ਪਾਲਨ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਅਸਫਲ ਰਹਿੰਦਾ ਹੈ। ਬਾਅਦ ਵਿੱਚ ਵਿਵਾਦਪੂਰਨ ਮਾਮਲਿਆਂ ਵਿੱਚ, ਕਮਿਸ਼ਨ ਪਿਛਲੇ ਹਵਾਲਿਆਂ ਨੂੰ ਨਹੀਂ ਮਾਨ ਸਕਦਾ ਜੇ ਲਾਇਸੰਸਪ੍ਰਾਪਤ ਨੇ ਉਹਨਾਂ ਦਾ ਪੂਰੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਪਾਲਨ ਕੀਤਾ ਹੋਵੇ।
ਮੁੱਖ ਨਿਯਮ
- ✓ਕਮਿਸ਼ਨ ਨੋਟਿਸ ਅਤੇ ਸੁਣਵਾਈ ਦੇ ਮੌਕੇ ਦੇ ਬਾਅਦ ਅੰਤਮ ਹਵਾਲਾ ਆਦੇਸ਼ ਦੀ ਅਵਜਾ ਨ ਕਰਨ ਲਈ ਸਜ਼ਾ ਦੇ ਸਕਦਾ ਹੈ
- ✓ਪੂਰੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਦਾ ਪਾਲਨ ਕੀਤੇ ਗਏ ਪਿਛਲੇ ਹਵਾਲੇ ਬਾਅਦ ਵਿੱਚ ਅਨੁਸ਼ਾਸਨ ਕਾਰਵਾਈ ਵਿੱਚ ਮਾਨਿਆ ਨਹੀਂ ਜਾਂਦਾ
📌
ਉਲੰਘਣ ਦਾ ਸ਼ਿਡਿਊਲ - $500 ਜੁਰਮਾਨਾ
escrow ਕੁਝ ਖਾਸ ਉਲੰਘਣਾਂ ਲਈ ਇੱਕ ਸਿੰਗਲ ਉਲੰਘਣ ਲਈ ਅਧਿਕਤਮ $500 ਦੰਡ ਲਾਗੂ ਕੀਤਾ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਸ਼ਿਡਿਊਲ ਵਰਣਨ ਅਤੇ ਕੋਡ/ਨਿਯਮ ਦੀ ਭਾਸ਼ਾ ਵਿਚ ਕੋਈ ਟਕਰਾਅ ਹੋਣ ਦੀ ਸਥਿਤੀ ਵਿੱਚ, ਕੋਡ ਸੈਕਸ਼ਨ ਜਾਂ ਨਿਯਮ ਮੁੱਖ ਰਹੇਗਾ।
ਮੁੱਖ ਨਿਯਮ
- ✓CAM, ਸੇਲਜ਼ਪਰਸਨ ਜਾਂ ਐਸੋਸੀਏਟ ਬ੍ਰੋਕਰ ਦਾ ਟਰੱਸਟ ਫੰਡ ਨੂੰ ਸਮਝਦਾਰੀ ਨਾਲ ਜਿੰਨਾ ਜਲਦੀ ਸੰਭਵ ਹੋ ਸਕੇ ਬ੍ਰੋਕਰ ਨੂੰ ਖੋਲ੍ਹ ਨਾ ਦੇਣਾ: $500 (43-40-25(b)(23) & 520-1-.08)
- ✓ਵਿੱਤੀ ਸ਼ਰਤ ਵਾਲੇ ਵਿਕਰੀ ਅਨੁਬੰਧ ਵਿੱਚ ਵਿੱਤੀ ਸ਼ਰਤਾਂ ਸ਼ਾਮਲ ਨਾ ਕਰਨਾ: $500 (43-40-25.1)
- ✓ਦਸਤਖਤ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਕਿਸੇ ਵੀ ਵਿਅਕਤੀ ਨੂੰ ਡਾਕੂਮੈਂਟ ਦੀ ਕਾਪੀ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਅਸਫਲ: $500
- ✓ਬ੍ਰੋਕਰੇਜ ਫਰਮ ਦੀ ਪরੀਖਿਆ 43-40-11, 18, 25.1 ਅਤੇ ਸੰਬੰਧਿਤ ਨਿਯਮਾਂ ਦੀ ਉਲੰਘਣਾ ਦੀ ਖੁਲਾਸਾ ਕਰਦੀ ਹੈ: $500
- ✓ਮਨਜ਼ੂਰ ਸਕੂਲ ਦੀ ਪਰੀਖਿਆ ਅਧਿਆਇ 520 ਦੀ ਉਲੰਘਣਾ ਦੀ ਖੁਲਾਸਾ ਕਰ���ੀ ਹੈ: $100
📌
ਉਲੰਘਨ ਦਾ ਸਮਾਂ ਸੂਚੀ - $600 ਜੁਰਮਾਨਾ
disclosures ਬਹੁਤ ਸਾਰੀਆਂ ਉਲੰਘਨਾਂ ਵਿਸ਼ਿਆਪਨ, ਵਿਸ਼ਵਾਸ ਖਾਤਾ ਰਜਿਸਟ੍ਰੇਸ਼ਨ, ਪ੍ਰਕਾਸ਼ਨ, ਅਤੇ ਲਿਜਾਂ ਵਾਲੀ ਲਾਈਸੰਸ ਗਤੀਵਿਧੀ ਉਲੰਘਨ ਸਮੇਤ ਇੱਕ ਸਿੰਗਲ ਉਲੰਘਨ ਪ੍ਰਤੀ ਵੱਧ ਤੋਂ ਵੱਧ $600 ਦੰਡ ਲਈ ਹਨ।
ਮੁੱਖ ਨਿਯਮ
- ✓ਹਸਤਾਖਰਿਤ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਨੂੰ ਤੁਰੰਤ ਪੇਸ਼ ਕਰਨ ਜਾਂ ਸਵੀਕਾਰ ਕੀਤੀ ਹੋਈ ਇਕਰਾਰਨਾਮਾ ਦੀਆਂ ਕਾਪੀਆਂ ਮੁਨਾਸਬ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਸਪੁਰਦ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਅਸਫਲਤਾ: $600
- ✓GREC ਦੇ ਨਾਲ ਰਜਿਸਟਰ ਨਹੀਂ ਕੀਤੇ ਗਏ ਨਾਮ ਅਧੀਨ ਕਾਰੋਬਾਰ ਕਰਨਾ: $600
- ✓ਵਿਚੋਲਗੀ ਨਿਰੀਖਣ ਵਿੱਚ ਮਿਲੀ ਵਿਸ਼ਵਾਸ ਖਾਤਾ ਉਲੰਘਨ: $600
- ✓GREC ਦੇ ਨਾਲ ਵਿਸ਼ਵਾਸ ਖਾਤਾ ਰਜਿਸਟਰ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਅਸਫਲਤਾ: ਰਜਿਸਟਰ ਨਹੀਂ ਕੀਤੇ ਗਏ ਖਾਤੇ ਪ੍ਰਤੀ $600
- ✓ਮੌਜੂਦਾ ਸਰਗਰਮ ਲਾਈਸੰਸ ਵਿਨਾ ਕਿਸੇ ਵਿਅਕਤੀ ਨੂੰ ਕਮਿਸ਼ਨ/ਸੁਝਾਅ ਫੀ ਦਾ ਭੁਗਤਾਨ (43-40-25(b)(17) ਨੂੰ ਛੱਡ ਕੇ): $600
- ✓ਵਿਚੋਲਗੀ ਨੂੰ ਲਾਈਸੰਸ ਲਿਜਾ ਹੋਣ ਤੋਂ ਇੱਕ ਮਹੀਨਾ ਤੋਂ ਵੱਧ ਬਾਅਦ ਦੀ ਸੰਬੱਧਿਤ ਲਾਈਸੰਸਧਾਰਕ ਨੂੰ ਕਾਮ ਕਰਨ ਦੀ ਇਜਾਜ਼ਤ ਦੇਣਾ: ਪ੍ਰਤੀ ਲੇਣ-ਦੇਣ $600
- ✓ਪ੍ਰਾਪਤੀ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਤਿੰਨ ਕਾਰੋਬਾਰੀ ਦਿਨਾਂ ਵਿੱਚ ਵਿਸ਼ਵਾਸ ਫੰਡ ਜਮਾ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਅਸਫਲਤਾ ਜਦੋਂ ਤੱਕ ਇਕਰਾਰਨਾਮਾ ਨਿਰੰਤਰ ਨਾ ਹੋਵੇ: $600
- ✓ਦਸ ਦਿਨਾਂ ਦੇ ਅੰਦਰ ਕਮਿਸ਼ਨ ਨੂੰ ਕਾਰਵਾਈ ਦੇ ਅੰਤਿਮ ਨਿਪਟਾਰੇ ਦੀ ਸੂਚਨਾ ਦਿਨ ਵਿੱਚ ਅਸਫਲਤਾ: $600
- ✓ਉਸ ਇਕਰਾਰਨਾਮੇ ਵਿੱਚ ਲਾਈਸੰਸ ਦੇ ਪ੍ਰਕਾਸ਼ਨ ਨੂੰ ਅਸਫਲ ਜਿੱਥੇ ਪ੍ਰਕਾਸ਼ਨ ਦੀ ਲੋੜ ਹਨ: ਪ੍ਰਤੀ ਇਕਰਾਰਨਾਮਾ $600
📌
ਹਵਾਲਾ ਦੀ ਪ੍ਰਭਾਵੀ ਤਾਰੀਖ ਅਤੇ ਸੇਵਾ
licensing ਕਮਿਸ਼ਨ ਦੁਆਰਾ ਜਾਰੀ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹਵਾਲਾ ਸੇਵਾ ਦੇ 30 ਦਿਨ ਬਾਅਦ ਅੰਤਿਮ ਹੋ ਜਾਂਦਾ ਹੈ ਜਦੋਂ ਤੱਕ ਲਾਇਸਿਨਸਾਰੀ ਕਮਿਸ਼ਨ ਨਾਲ ਵਿਕਲਪਿਕ ਸ਼ਰਤਾਂ ਤੱਕ ਨਹੀਂ ਪਹੁੰਚਦਾ ਜਾਂ ਵਿਵਾਦਯੁਕਤ ਕੇਸ ਸੁਣਵਾਈ ਦੀ ਮੰਗ ਨਹੀਂ ਕਰਦਾ। ਸੇਵਾ ਵਿਅਕਤੀਗਤ ਪ੍ਰਸਾਰ, ਪ੍ਰਮਾਣਿਤ ਮੇਲ, ਜਾਂ ਫ਼ੇਡਰਲ ਰਾਤ ਦੀ ਡਿਲੀਵਰੀ ਦੁਆਰਾ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕੀਤੇ ਆਖਰੀ ਪਤੇ 'ਤੇ ਹੈ।
ਮੁੱਖ ਨਿਯਮ
- ✓ਹਵਾਲਾ ਸੇਵਾ ਦੇ 30 ਦਿਨ ਬਾਅਦ ਅੰਤਿਮ ਹੋ ਜਾਂਦਾ ਹੈ ਜਦੋਂ ਤੱਕ ਵਿਕਲਪਿਕ ਸ਼ਰਤਾਂ ਤੱਕ ਪਹੁੰਚ ਜਾਂਦਾ ਹੈ ਜਾਂ ਵਿਵਾਦਯੁਕਤ ਕੇਸ ਸੁਣਵਾਈ ਦੀ ਮੰਗ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ
- ✓ਇੱਕ ਵਾਰ ਅੰਤਿਮ ਹੋਣ ਤੋਂ ਬਾਅਦ, ਲਾਇਸਿਨਸਾਰੀ ਨੂੰ 30 ਦਿਨਾਂ ਵਿੱਚ ਲੋੜਾਂ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰਨਾ ���ਾਹੀਦਾ ਹੈ ਜਦੋਂ ਤੱਕ ਆਦੇਸ਼ ਵੱਖਰਾ ਸਮਾਂਸੂਚੀ ਨਿਰਧਾਰਿਤ ਨਹੀਂ ਕਰਦਾ
- ✓ਲਾਇਸਿਨਸਾਰੀ ਦੇ ਵਕੀਲ ਨੂੰ ਸੇਵਾ ਲਾਇਸਿਨਸਾਰੀ ਨੂੰ ਸੇਵਾ ਮੰਨਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ
- ✓ਸੇਵਾ ਕਮਿਸ਼ਨ ਨੂੰ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕੀਤੇ ਆਖਰੀ ਪਤੇ 'ਤੇ ਜਾਂਦਾ ਹੈ (ਸਬੰਧਿਤ ਲਾਇਸਿਨਸਾਰੀਆਂ ਲਈ ਬ੍ਰੋਕਰ ਦੁਆਰਾ)
📌
ਹਵਾਲਾ ਵਿਕਲਪ ਅਤੇ ਅਗਲੇ ਕਦਮ
licensing ਕਮਿਸ਼ਨ ਹਵਾਲਾ ਦੀ ਜਗ੍ਹਾ ਸਹਮਤੀ ਦੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ, ਮੁਕਾਬਲਾ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਮਾਮਲੇ ਨੂੰ ਖਾਰਜ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਹਵਾਲਾ ਜਾਰੀ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ, ਅਨੁਕੂਲਤਾ ਦੀ ਅਸਫਲਤਾ ਦਾ ਪ੍ਰਬੰਧ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ, ਅਤੇ ਬਾਅਦ ਦੇ ਅਨੁਸ਼ਾਸਨ ਵਿੱਚ ਪੂਰੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਪਾਲਣ ਕੀਤੇ ਪਿਛਲੇ ਹਵਾਲਾ ਨੂੰ ਨਜਰਅੰਦਾਜ਼ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ।
ਮੁੱਖ ਨਿਯਮ
- ✓ਕਮਿਸ਼ਨ ਉਸ ਲਾਇਸੰਸਪ੍ਰਾਪਤ ਨੂੰ ਪ੍ਰਬੰਧ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ ਜੋ ਨਿਸ਼ਨ ਅਤੇ ਸੁਣਵਾਈ ਦੌਰਾਨ ਅੰਤਿਮ ਹਵਾਲਾ ਆਦੇਸ ਦਾ ਪਾਲਣ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਅਸਫਲ ਰਿਹਾ ਹੈ
- ✓ਮੁਕਾਬਲਾ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਮਾਮਲਾ ਵਿੱਚ ਅਨੁਸ਼ਾਸਨ ਲਾਗੂ ਕਰਨ ਵੇਲੇ, ਕਮਿਸ਼ਨ ਉਸ ਪਿਛਲੇ ਹਵਾਲਾ ਦੇ ਬਾਰੇ ਵਿਚਾਰ ਨਹੀਂ ਕਰੇਗਾ ਜਿਸਦਾ ਲਾਇਸੰਸਪ੍ਰਾਪਤ ਪੂਰੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਪਾਲਣ ਕੀਤਾ ਹੈ
- ✓ਮੁਕਾਬਲਾ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਮਾਮਲੇ ਨੂੰ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰਨ ਤੋਂ ਬਾਅਦ, ਕਮਿਸ਼ਨ ��ਾਇਸੰਸਪ੍ਰਾਪਤ ਦੀ ਸਹਮਤੀ ਨਾਲ ਇਸਨੂੰ ਖਾਰਜ ਕਰ ਅਤੇ ਹਵਾਲਾ ਜਾਰੀ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ
📌
ਉਲੰਘਣਾ ਨੋਟਿਸ ਦੀ ਥਾਂ ਸਹਿਮਤੀ
licensing ਉਲੰਘਣਾ ਨੋਟਿਸ ਲਾਗੂ ਕਰਨ ਦੀ ਥਾਂ, ਕਮਿਸ਼ਨ ਆਪਣੀ ਮਰਜ਼ੀ ਨਾਲ ਲਾਇਸੈਂਸੀ ਨੂੰ ਇਹ ਮੌਕਾ ਦੇ ਸਕਦਾ ਹੈ ਕਿ ਉਹ ਪੜ੍ਹਾਈ ਦਾ ਕੋਰਸ ਪੂਰਾ ਕਰਨ, ਨਿਰਧਾਰਿਤ ਟਰੱਸਟ ਖਾਤੇ ਬਾਰੇ ਸਮੇਂ-ਸਮੇਂ ਤੇ ਰਿਪੋਰਟਾਂ ਭੇਜਣ, ਜੁਰਮਾਨਾ ਭਰਨ, ਜਾਂ ਇਹਨਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਕਿਸੇ ਸੰਜੋਗ ਜਾਂ ਹੋਰ ਸਜ਼ਾਵਾਂ ਲਈ ਸਹਿਮਤੀ ਦੇਵੇ।
ਮੁੱਖ ਨਿਯਮ
- ✓ਕਮਿਸ਼ਨ ਉਲੰਘਣਾ ਨੋਟਿਸ ਦੀ ਥਾਂ ਸਹਿਮਤੀ ਸਮਝੌਤਾ ਪੇਸ਼ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ
- ✓ਸਹਿਮਤੀ ਵਿੱਚ ਪੜ੍ਹਾਈ ਦਾ ਕੋਰਸ, ਰਿਪੋਰਟਾਂ, ਜੁਰਮਾਨਾ, ਜਾਂ ਸੰਜੋਗ ਸ਼ਾਮਲ ਹੋ ਸਕਦੇ ਹਨ
📌
ਸੰਮਨ ਦੀ ਸੇਵਾ
licensing ਅੰਤਿਮ ਸੰਮਨ ਆਦੇਸ਼ ਦੀ ਸੇਵਾ ਕਮਿਸ਼ਨ ਨੂੰ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕੀਤੇ ਗਏ ਅੰਤਮ ਪਤੇ 'ਤੇ ਨਿੱਜੀ ਡਿਲੀਵਰੀ, ਪ੍ਰਮਾਣਿਤ ਡਾਕ, ਜਾਂ ਕਾਨੂੰਨੀ ਰਾਤ ਦੀ ਡਿਲੀਵਰੀ ਦੁਆਰਾ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ। ਸੰਬੰਧਤ ਲਾਇਸਿੰਸ ਧਾਰਕਾਂ ਲਈ, ਸੇਵਾ ਬ੍ਰੋਕਰ ਦੁਆਰਾ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕੀਤੇ ਗਏ ਅੰਤਮ ਪਤੇ 'ਤੇ ਜਾਂਦੀ ਹੈ; ਅਸਕ੍ਰਿਯ ਲਾਇਸਿੰਸ ਧਾਰਕਾਂ ਲਈ, ਉਸ ਪਤੇ 'ਤੇ ਜਾਂਦੀ ਹੈ ਜੋ ਉਨ੍ਹਾਂ ਨੇ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕੀਤਾ ਹੈ। ਲਾਇਸਿੰਸ ਧਾਰਕ ਦੇ ਵਕੀਲ 'ਤੇ ਸੇਵਾ ਲਾਇਸਿੰਸ ਧਾਰਕ 'ਤੇ ਸੇਵਾ ਸਮਝੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ।
ਮੁੱਖ ਨਿਯਮ
- ✓ਸੇਵਾ ਕਮਿਸ਼ਨ ਨੂੰ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕੀਤੇ ਗਏ ਅੰਤਮ ਪਤੇ 'ਤੇ ਹੋਣੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ
- ✓ਲਾਇਸਿੰਸ ਧਾਰਕ ਦੇ ਵਕੀਲ 'ਤੇ ਸੇਵਾ ਲਾਇਸਿੰਸ ਧਾਰਕ 'ਤੇ ਸੇਵਾ ਸਮਝੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ