§ 93A-57. Release of Liens or Subordination Instrument +13North Carolina · bất động sản · Tiếng Việt

Trước bất kỳ giao dịch đóng nào, chủ đầu tư phải ghi vào hồ sơ việc giải phóng mọi lien/encumbrance ảnh hưởng đến timeshare hoặc tuân thủ các phương án thay thế: nếu có những người nắm giữ quyền lợi, hãy lập và ghi vào hồ sơ văn bản xác lập thứ tự ưu tiên thấp hơn và thông báo cho chủ nợ, hoặc thực hiện các thỏa thuận thay thế đã được Ủy ban phê duyệt để bảo vệ chủ sở hữu.

• ✓Chủ đầu tư phải ghi vào hồ sơ việc giải phóng lien trước bất kỳ giao dịch đóng nào hoặc tuân thủ một phương án thay thế
• ✓Văn bản xác lập thứ tự ưu tiên thấp hơn và thông báo cho chủ nợ bảo vệ chủ sở hữu khỏi các chủ nợ về sau và vẫn có hiệu lực bất chấp việc chủ đầu tư phá sản
• ✓Các thỏa thuận thay thế phải được Ủy ban phê duyệt

Nếu một quyền cầm giữ không phải là thế chấp/chứng thư tín thác ảnh hưởng đến nhiều hơn một timeshare, chủ sở hữu có quyền được giải phóng timeshare của mình khi thanh toán theo tỷ lệ tương ứng với tỷ lệ trách nhiệm của họ. Khi thanh toán, bên giữ quyền cầm giữ phải giao ngay văn bản giải phóng, và đơn vị quản lý không được ấn định phí hoặc đặt quyền cầm giữ cho khoản chi phí đó.

• ✓Chủ sở hữu có thể được giải phóng bằng cách thanh toán khoản tiền tương ứng thuộc về timeshare của họ
• ✓Bên giữ quyền cầm giữ phải giao ngay văn bản giải phóng khi nhận được thanh toán

Người được cấp phép không được nhận lợi ích có giá trị từ nhà cung cấp/nhà cung ứng liên quan đến khoản chi thay mặt cho người ủy thác nếu không có sự đồng ý bằng văn bản của người ủy thác (cấm lợi nhuận bí mật). Người được cấp phép không được nhận lợi ích để đề xuất/thu xếp/môi giới dịch vụ cho một bên nếu không tiết lộ đầy đủ và kịp thời.

• ✓Không được nhận thù lao từ nhà cung cấp đối với các khoản chi của người ủy thác nếu không có sự đồng ý bằng văn bản [A.0109(a)]
• ✓Không được nhận lợi ích để đề xuất dịch vụ nếu không tiết lộ đầy đủ và kịp thời [A.0109(b)]
• ✓Bên được thu xếp dịch vụ không nhất thiết phải là người ủy thác của đại lý
• ✓Cấm lợi nhuận bí mật (ví dụ: hoa hồng ngầm từ nhà cung cấp)

Trong các giao dịch mua bán, người môi giới không được nhận thù lao vượt quá giá trị danh nghĩa từ người ủy thác trừ khi có trong hợp đồng đại lý bằng văn bản, hoặc từ bất kỳ người nào khác trừ khi được tiết lộ đầy đủ và kịp thời cho người ủy thác. Thù lao danh nghĩa (không đáng kể/tượng trưng, ví dụ: rượu trị giá $25 hoặc phiếu quà tặng $50) không cần sự đồng ý. Tiền thưởng phải được tiết lộ.

• ✓Thù lao từ người ủy thác phải nằm trong hợp đồng đại lý bằng văn bản [A.0109(c)]
• ✓Thù lao từ người khác đòi hỏi phải tiết lộ đầy đủ và kịp thời cho người ủy thác
• ✓Thù lao danh nghĩa là không đáng kể/tượng trưng (ví dụ: rượu $25, phiếu quà tặng $50)
• ✓Tiền thưởng từ chủ đầu tư xây dựng phải được tiết lộ cho khách hàng mua một cách kịp thời
• ✓Trong giao dịch mua bán, việc tiết lộ có thể bằng lời nói nhưng phải được xác nhận bằng văn bản trước khi có đề nghị

Ủy ban sẽ không phân xử các tranh chấp về hoa hồng. Người có giấy phép không được trả thù lao hoặc chia sẻ thù lao với người không có giấy phép cho các hành vi đòi hỏi phải có giấy phép tại NC. Các nhà môi giới NC có thể trả phí giới thiệu cho người có giấy phép ngoài tiểu bang mà không trực tiếp thực hiện dịch vụ tại NC. Một ngoại lệ hạn chế cho phép trả phí giới thiệu cho đại lý du lịch đối với nhà cho thuê nghỉ dưỡng. Các quy định cấm của RESPA chi phối.

• ✓Ủy ban sẽ không phân xử tranh chấp về mức hoa hồng hoặc việc phân chia hoa hồng [A.0109(f)]
• ✓Không được trả thù lao cho người không có giấy phép cho các hành vi đòi hỏi phải có giấy phép tại NC [A.0109(g)]
• ✓Có thể trả cho người có giấy phép ngoài tiểu bang mà không cung cấp dịch vụ trực tiếp tại NC
• ✓Ngoại lệ hạn chế: chỉ phí giới thiệu cho đại lý du lịch đối với nhà cho thuê nghỉ dưỡng
• ✓Các khoản phí/khoản lại quả bị RESPA cấm cũng bị cấm [A.0109(i)]

Người được cấp phép không được yêu cầu hoặc buộc một đại lý ký quỹ hoặc luật sư chia hoa hồng hoặc trả một phần cho người khác. Nghĩa vụ của người được cấp phép là bảo đảm các khoản thanh toán cho bên thứ ba được thực hiện. Một môi giới liên kết phải nhận hoa hồng từ môi giới phụ trách của họ; một môi giới không liên kết có thể nhận hoa hồng trực tiếp từ đại lý ký quỹ hoặc luật sư kết thúc giao dịch.

• ✓Không được buộc luật sư hoặc đại lý ký quỹ chia hoặc giải ngân hoa hồng
• ✓Nghĩa vụ của người được cấp phép là bảo đảm các khoản thanh toán cho bên thứ ba được thực hiện
• ✓Môi giới liên kết phải nhận hoa hồng từ môi giới phụ trách của họ
• ✓Môi giới không liên kết có thể nhận hoa hồng trực tiếp từ luật sư kết thúc giao dịch

Mỗi công ty bất động sản phải có một BIC được chỉ định cho văn phòng chính và một BIC khác cho mỗi văn phòng chi nhánh. Không người môi giới nào được làm BIC của nhiều hơn một văn phòng cùng lúc, và không văn phòng nào được có nhiều hơn một BIC. Một công ty không có văn phòng nào ở bất kỳ đâu nếu không có BIC.

• ✓Mỗi văn phòng chính và mỗi văn phòng chi nhánh phải có một BIC được chỉ định khác nhau
• ✓Không người môi giới nào được làm BIC của nhiều hơn một văn phòng cùng lúc
• ✓Không văn phòng nào được có nhiều hơn một BIC được chỉ định
• ✓BIC là một loại trạng thái, không phải là một giấy phép riêng biệt

Một doanh nghiệp cá nhân phải chỉ định BIC nếu: duy trì tài khoản tín thác cho tiền của người khác, quảng cáo/quảng bá dịch vụ môi giới dưới bất kỳ hình thức nào, hoặc có các nhà môi giới khác liên kết. Một công ty không cần phải có BIC nếu được thành lập chỉ để nhận thù lao thông qua công ty/nhà môi giới khác, là đơn vị chuyển tiếp thuế, không có văn phòng, và không có ai liên kết ngoài người môi giới đủ điều kiện của mình.

• ✓Doanh nghiệp cá nhân cần BIC nếu xử lý tiền tín thác, quảng cáo dịch vụ, hoặc có người môi giới liên kết
• ✓Quảng cáo/quảng bá dịch vụ môi giới (quảng cáo, danh thiếp, chào mời, niêm yết) kích hoạt yêu cầu BIC
• ✓Việc chỉ giữ tiền đặt cọc của người thuê nhà ở của chính mình không kích hoạt yêu cầu BIC
• ✓Các công ty pass-through không có văn phòng và chỉ có người môi giới đủ điều kiện được miễn yêu cầu BIC

Để đủ điều kiện làm BIC: giấy phép đang hoạt động (không phải tạm thời), 2 năm kinh nghiệm toàn thời gian hoặc 4 năm bán thời gian trong vòng 5 năm (hoặc là luật sư NC đủ điều kiện), và hoàn thành Khóa học BIC 12 giờ trong vòng 120 ngày kể từ khi được chỉ định. Để duy trì: gia hạn giấy phép, giữ trạng thái hoạt động, hoàn thành BICUP 4 giờ cộng với môn tự chọn 4 giờ mỗi năm. Để khôi phục tư cách đã mất, trước tiên hãy kích hoạt lại giấy phép, sau đó có đủ kinh nghiệm yêu cầu và học lại Khóa học BIC 12 giờ.

• ✓Điều kiện đủ để làm BIC yêu cầu giấy phép đang hoạt động không phải tạm thời và kinh nghiệm theo yêu cầu
• ✓Phải hoàn thành Khóa học BIC 12 giờ trong vòng 120 ngày kể từ khi được chỉ định, nếu không sẽ mất điều kiện đủ
• ✓Phải hoàn thành BICUP cộng với môn tự chọn 4 giờ mỗi năm để duy trì điều kiện đủ
• ✓Không hoàn thành BICUP và môn tự chọn trước ngày 10 tháng 6 sẽ dẫn đến mất tư cách vào ngày 1 tháng 7 năm sau
• ✓Phải học lại Khóa học BIC 12 giờ để khôi phục tư cách đã mất; không có ngoại lệ

BIC là người chính chịu trách nhiệm giám sát và quản lý một văn phòng, bao gồm việc duy trì đúng cách các tài khoản tín thác và hồ sơ. BIC phải thông báo bằng văn bản cho Ủy ban Bất động sản Bắc Carolina trong vòng 10 ngày kể từ khi ngừng đảm nhiệm vai trò BIC của một văn phòng. Người không cư trú cũng phải tuân theo các yêu cầu BIC tương tự.

• ✓BIC chịu trách nhiệm giám sát, quản lý và duy trì tài khoản tín thác
• ✓Phải thông báo bằng văn bản cho Ủy ban trong vòng 10 ngày kể từ khi ngừng đảm nhiệm vai trò BIC
• ✓Các công ty không cư trú phải có BIC giữ giấy phép môi giới bất động sản NC còn hiệu lực

Mỗi chủ đầu tư phải chỉ định bằng bản khai có tuyên thệ một thể nhân làm người đăng ký timeshare chịu trách nhiệm ghi nhận các văn kiện timeshare và việc giải phóng quyền cầm giữ. Không được thực hiện bất kỳ giao dịch bán hoặc chào bán nào cho đến khi một người đăng ký được chỉ định. Người đăng ký phải bảo đảm việc tuân thủ Điều luật và chỉ được ghi nhận các văn kiện như Điều luật quy định.

• ✓Một thể nhân phải được chỉ định làm người đăng ký timeshare bằng bản khai có tuyên thệ
• ✓Không được có giao dịch bán hoặc chào bán trước khi một người đăng ký được chỉ định
• ✓Người đăng ký chịu trách nhiệm ghi nhận các văn kiện và việc giải phóng quyền cầm giữ

Một viên chức đăng ký phạm trọng tội Cấp I nếu biết rõ hoặc cẩu thả mà không ghi nhận một văn bản timeshare bắt buộc. Một thành viên hợp danh chịu trách nhiệm, người điều hành, bên liên doanh, hoặc chủ doanh nghiệp tư nhân phạm trọng tội Cấp I nếu cố ý cho phép bán mà không chỉ định viên chức đăng ký trước.

• ✓Việc biết rõ hoặc cẩu thả mà không ghi nhận là trọng tội Cấp I
• ✓Việc cố ý cho phép bán mà không có viên chức đăng ký được chỉ định là trọng tội Cấp I

Chủ đầu tư phải chỉ định một môi giới chương trình cho mỗi chương trình timeshare và địa điểm bán hàng. Môi giới chương trình đóng vai trò môi giới giám sát và phải trực tiếp, cá nhân và tích cực giám sát tất cả nhân viên bán hàng để đảm bảo việc bán hàng tuân thủ Chương.

• ✓Phải chỉ định một môi giới chương trình cho mỗi chương trình và địa điểm bán hàng
• ✓Môi giới chương trình phải trực tiếp, cá nhân và tích cực giám sát nhân viên bán hàng

Một broker phải cung cấp một bảng tính toán quyết toán chính xác, chi tiết tại thời điểm hoàn tất hiển thị tất cả tiền nhận được và chi trả. Đại lý quyết toán (thường là luật sư đóng cửa hoặc một trợ lý không phải luật sư) chuẩn bị nó. Một broker phải xác nhận tính chính xác của các mục mà họ có kiến thức trực tiếp (giá bán, phí kiểm chứng, tiền bảo đảm, hoa hồng/chia sẻ) và có thể giả định rằng các số tiền của bên thứ ba là chính xác nếu không có lý do để nghi ngờ.

• ✓Broker phải xác nhận tính chính xác của các mục trong phạm vi kiến thức trực tiếp
• ✓Broker có thể dựa vào nhưng phải xem xét bảng tính toán quyết toán của đại lý quyết toán
• ✓Broker phải thông báo cho đại lý quyết toán và người cho vay về bất kỳ chi phí bị bỏ sót nào
• ✓Ở NC, các giao dịch đóng cửa hầu như luôn được thực hiện bởi một luật sư

Quy tắc TRID (có hiệu lực ngày 3 tháng 10 năm 2015) đã thay thế mẫu HUD-1 và bảng kê Truth-in-Lending cuối cùng bằng hai tài liệu Closing Disclosure (CD) (một cho người vay, một cho người bán). Closing Disclosures chỉ là những công bố, không phải bảng kê thanh toán. Có thể sử dụng bảng kê thanh toán ALTA; HUD-1 vẫn có thể được sử dụng trong các giao dịch không phải TRID (tiền mặt, xây dựng, đầu tư).

• ✓TRID đã thay thế HUD-1 và TIL bằng những Closing Disclosures riêng biệt cho người vay và người bán
• ✓Closing Disclosures không tương đương với bảng kê thanh toán
• ✓HUD-1 vẫn có thể được sử dụng trong các giao dịch không phải TRID như mua bằng tiền mặt hoặc mua đầu tư

Ủy ban, Giám đốc Điều hành, hoặc người đại diện được chỉ định có thể phát hành trát đòi đối với nhân chứng và hồ sơ/tài liệu liên quan đến các vấn đề được xét xử hoặc điều tra. Ủy ban được miễn trừ các yêu cầu của Chương 53B đối với trát đòi hồ sơ tài khoản tín thác của người được cấp phép từ các tổ chức tài chính, nhưng phải gửi một bản sao cho người được cấp phép qua thư thường.

• ✓Ủy ban có thể phát hành trát đòi nhân chứng và hồ sơ liên quan đến các cuộc điều tra hoặc phiên điều trần
• ✓Ủy ban được miễn trừ Chương 53B khi phát hành trát đòi hồ sơ tài khoản tín thác của người được cấp phép
• ✓Một bản sao của trát đòi tài khoản tín thác phải được gửi cho người được cấp phép qua thư thường

Chương 47E yêu cầu hầu hết chủ sở hữu bất động sản nhà ở phải hoàn thành mẫu công bố thông tin cho người mua (câu trả lời: có, không, hoặc không có tuyên bố). Việc không cung cấp mẫu này cho phép người mua hủy bằng văn bản trong vòng ba ngày dương lịch kể từ khi chấp nhận hợp đồng. Người bán cũng phải cung cấp công bố thông tin về Khoáng sản và Dầu khí (MOGS) trước khi có đề nghị. Người có giấy phép hỗ trợ nhưng không được hoàn thành mẫu hoặc tư vấn về các tuyên bố.

• ✓Hầu hết chủ sở hữu bất động sản nhà ở phải cung cấp mẫu công bố thông tin cho người mua
• ✓Việc không cung cấp cho phép người mua hủy bằng văn bản trong vòng ba ngày dương lịch kể từ khi chấp nhận
• ✓Công bố thông tin MOGS là một mẫu riêng bắt buộc phải cung cấp trước khi có đề nghị
• ✓Người có giấy phép phải công bố mọi sự kiện trọng yếu bất kể tuyên bố của người bán
• ✓Người có giấy phép hỗ trợ nhưng không hoàn thành mẫu cho người bán

Quy tắc A.0111 cấm soạn thảo văn bản pháp lý nhưng cho phép điền vào chỗ trống trên các biểu mẫu in sẵn. Quy tắc A.0112 quy định các điều khoản tối thiểu cho biểu mẫu đề nghị/hợp đồng mua bán in sẵn. Quy tắc A.0113 yêu cầu báo cáo các bản án kết tội hình sự (trọng tội/tiểu hình bao gồm DWI), tòa án quân sự, các biện pháp trừng phạt công chứng, hoặc kỷ luật giấy phép hành nghề trong vòng 60 ngày.

• ✓Được điền vào chỗ trống trên biểu mẫu in sẵn nhưng không được soạn thảo văn bản pháp lý [A.0111]
• ✓Biểu mẫu đề nghị/hợp đồng in sẵn phải có các điều khoản tối thiểu được quy định [A.0112]
• ✓Phải báo cáo các bản án kết tội và kỷ luật giấy phép trong vòng 60 ngày [A.0113]
• ✓DWI là tội tiểu hình và phải được báo cáo
• ✓Nghĩa vụ báo cáo là liên tục

Tiền ký quỹ là tiền thuộc về người khác nhận được bởi một nhà môi giới hoạt động như một đại lý, hoặc được giữ như người giám sát tạm thời quỹ của người khác. Các ví dụ phổ biến: tiền ký quỹ chân thành, tiền cọc, tiền đặt cọc an toàn của khách thuê, tiền thuê, phí/đánh giá HOA, và tiền thanh toán cuối cùng. Đối với cho thuê ngắn hạn, nó cũng bao gồm tiền đặt phòng trước và thuế bán hàng trên tổng doanh thu.

• ✓Tiền ký quỹ là tiền thuộc về người khác được nhà môi giới giữ
• ✓Bao gồm tiền ký quỹ chân thành, tiền cọc, tiền đặt cọc an toàn, tiền thuê, phí HOA, tiền thanh toán
• ✓Cho thuê ngắn hạn bao gồm tiền đặt phòng trước và thuế bán hàng

Tài khoản trust/escrow phải chỉ chứa tiền của những người khác (riêng biệt), có tính chất ủy thác (chỉ có broker/người được chỉ định có quyền kiểm soát thanh toán), và có sẵn khi yêu cầu. Nó phải là tài khoản gửi tiền theo yêu cầu tại một tổ chức được bảo hiểm liên bang hoạt động hợp pháp tại NC và đồng ý cung cấp hồ sơ cho Ủy ban. Ngân hàng có thể ở bên ngoài NC nếu các điều kiện này được đáp ứng.

• ✓Tài khoản phải riêng biệt, có tính chất ủy thác, và có sẵn khi yêu cầu
• ✓Phải là tài khoản gửi tiền theo yêu cầu tại một tổ chức được bảo hiểm liên bang
• ✓Tổ chức phải đồng ý cung cấp hồ sơ cho Ủy ban
• ✓Có thể được đặt ở bên ngoài NC nếu tất cả các điều kiện được đáp ứng

BIC phải đảm bảo ngân hàng chỉ định tài khoản và rằng 'tài khoản tin tưởng' hoặc 'tài khoản ký quỹ' xuất hiện trên các thẻ chữ ký, bảng kê, phiếu gửi tiền và séc. Chỉ định đúng cách bảo vệ tiền khỏi bị đóng băng/thế chấp và cung cấp bảo hiểm FDIC lên đến $250,000 cho mỗi cá nhân mà tiền được giữ. Không chỉ định đúng cách có thể cho phép thế chấp hoặc từ chối bảo hiểm FDIC.

• ✓Các từ 'tài khoản tin tưởng'/'tài khoản ký quỹ' phải xuất hiện trên tất cả các tài liệu tài khoản
• ✓Chỉ định đúng cách bảo vệ tiền khỏi bị đóng băng/thế chấp
• ✓FDIC bảo hiểm lên đến $250,000 cho mỗi chủ sở hữu tiền cá nhân
• ✓Không chỉ định đúng cách có thể dẫn đến thế chấp hoặc từ chối bảo hiểm FDIC

G.S. 93A-6(a)(12) cấm hỗn hợp tiền/tài sản riêng của người môi giới với tiền của người khác. Người môi giới không được giữ tiền của người khác trong tài khoản cá nhân/kinh doanh, cũng không được gửi tiền riêng vào tài khoản ủy thác (ngoại trừ các khoản phí ngân hàng được phép). Người môi giới có quyền sở hữu bất động sản không được gửi tiền liên quan đến bất động sản đó vào tài khoản ủy thác của công ty môi giới.

• ✓Không được hỗn hợp tiền cá nhân/kinh doanh với tiền của người khác
• ✓Không được gửi tiền riêng vào tài khoản ủy thác ngoại trừ phí ngân hàng
• ✓Tiền từ bất động sản của người môi giới không được gửi vào tài khoản ủy thác của công ty

Quy tắc A.0117 yêu cầu giữ các hồ sơ hoàn chỉnh về tiền gửi, duy trì và rút tiền của người khác; Ủy ban có thể thanh tra mà không cần thông báo trước. Quy tắc A.0110(g)(4) làm cho BIC chịu trách nhiệm về việc duy trì đúng cách các tài khoản ký quỹ và hồ sơ. BIC có thể ủy thác ghi chép/gửi tiền cho nhân viên văn phòng nhưng vẫn chịu trách nhiệm; quyền truy cập phải bị giới hạn và kiểm soát.

• ✓Broker phải giữ hồ sơ tài khoản ký quỹ hoàn chỉnh
• ✓Ủy ban có thể thanh tra hồ sơ ký quỹ mà không cần thông báo trước
• ✓BIC chịu trách nhiệm về việc duy trì đúng cách các tài khoản ký quỹ
• ✓BIC vẫn chịu trách nhiệm ngay cả khi ủy thác cho nhân viên văn phòng

Luật A.0116(e) cho phép một BIC chuyển tiền ký quỹ đến luật sư đóng dossier/đại lý giải quyết không quá 10 ngày trước ngày dự kiến giải quyết. Tiền ký quỹ không được giải ngân trước khi giải quyết cho bất kỳ mục đích nào khác mà không có sự đồng ý bằng văn bản của các bên (ví dụ: không thể thanh toán cho các cuộc kiểm tra mà không có sự đồng ý bằng văn bản).

• ✓Tiền ký quỹ có thể được chuyển cho luật sư đóng dossier trong vòng 10 ngày trước khi giải quyết
• ✓Không giải ngân trước khi giải quyết cho các mục đích khác mà không có sự đồng ý bằng văn bản của các bên

Quy tắc chung: tất cả tiền tín thác phải được gửi trong vòng ba ngày làm việc kể từ khi nhận được. Ngoại lệ: tiền ký cược kèm theo các đề nghị và tiền ký gửi bảo mật của người thuê kèm theo các hợp đồng cho thuê phải được gửi trong vòng ba ngày làm việc kể từ khi chấp nhận đề nghị/hợp đồng cho thuê - trừ khi được nộp bằng tiền mặt, phải được gửi trong vòng ba ngày làm việc kể từ khi nhận được ngay cả khi không được chấp nhận.

• ✓Quy tắc chung: gửi tiền tín thác trong vòng ba ngày làm việc kể từ khi nhận được
• ✓Tiền ký cược/tiền ký gửi bảo mật: gửi trong vòng ba ngày làm việc kể từ khi chấp nhận
• ✓Tiền gửi bằng tiền mặt phải được gửi trong vòng ba ngày làm việc kể từ khi nhận được bất kể chấp nhận hay không
• ✓Một người môi giới có thể chọn gửi séc ngay lập tức trừ khi được hướng dẫn khác

Một môi giới phải mở/duy trì tài khoản ký quỹ khi môi giới hoặc một người cấp giấy phép liên kết chiếm giữ tiền ký quỹ. Các môi giới không hoạt động hoặc những người không xử lý tiền của người khác không cần tài khoản nào. Nói chung, chỉ cần một tài khoản ký quỹ; tiền quỹ HOA/POA yêu cầu một tài khoản riêng cho mỗi hiệp hội. Một môi giới cho thuê tài sản nhà ở của chính mình có thể cần một tài khoản theo G.S. 42-50.

• ✓Tài khoản được yêu cầu khi môi giới hoặc chi nhánh chiếm giữ tiền ký quỹ
• ✓Nói chung, chỉ cần một tài khoản cho một môi giới giữ tiền ký quỹ
• ✓Cần một tài khoản riêng cho mỗi HOA/POA được quản lý
• ✓Chủ sở hữu cho thuê tài sản nhà ở của chính mình có thể cần một tài khoản theo G.S. 42-50

Các nhà môi giới nên yêu cầu ngân hàng thanh toán hoặc ghi vào các tài khoản cá nhân/hoạt động. Nếu không có khả năng, nhà môi giới có thể gửi tối đa $100 tiền cá nhân (hoặc số tiền yêu cầu khác) để chi trả các khoản phí—không phải để tránh chúng—chẳng hạn như $200 nếu các khoản phí là $100 hàng tháng. Các tiền cá nhân này phải được ghi lại thông qua sổ cái tiền cá nhân. Đây là sự trộn lẫn được phép để tránh sử dụng tiền của người khác cho các khoản phí.

• ✓Tối đa $100 tiền cá nhân có thể được giữ để chi trả các khoản phí ngân hàng
• ✓Tiền cá nhân phải được xác định trong sổ cái tiền cá nhân
• ✓Đây là sự trộn lẫn được phép để tránh sử dụng tiền của người khác cho các khoản phí

Một môi giới chỉ có thể gửi tiền tin tưởng vào một tài khoản sinh lợi tức sau khi nhận được giấy phép bằng văn bản từ tất cả các bên có quyền lợi trong các quỹ, quy định cách thức và người nhận lợi tức. Nếu trong một công cụ giao dịch, giấy phép phải rõ ràng. Các tài khoản tin tưởng phải vẫn là tài khoản yêu cầu - không được đầu tư vào chứng chỉ, trái phiếu hoặc CD kỳ hạn cố định.

• ✓Yêu cầu giấy phép bằng văn bản từ tất cả các bên có quyền lợi
• ✓Giấy phép phải quy định cách thức và người nhận lợi tức
• ✓Các tài khoản tin tưởng phải vẫn là tài khoản yêu cầu - không có trái phiếu/CD/chứng chỉ

Quy tắc A.0116(d): Trong trường hợp tranh chấp về hoàn lại/mất bất kỳ khoản ký quỹ nào (ngoại trừ ký quỹ bảo mật của người thuê nhà ở), người môi giới phải giữ ký quỹ trong quỹ tín thác cho đến khi nhận được giấy phát hành bằng văn bản từ các bên hoặc tòa án ra lệnh thanh toán. G.S. 93A-12 quy định các thủ tục gửi tiền tranh chấp với Thư ký Tòa án.

• ✓Giữ các khoản ký quỹ tranh chấp trong quỹ tín thác cho đến khi có giấy phát hành bằng văn bản hoặc lệnh của tòa án
• ✓Áp dụng cho các khoản ký quỹ ngoài các ký quỹ bảo mật của người thuê nhà ở
• ✓G.S. 93A-12 cho phép gửi tiền tranh chấp với Thư ký Tòa án

Một broker tạm thời phải chuyển giao tất cả tiền ký quỹ ngay lập tức cho broker-in-charge của họ và không được giữ lâu hơn mức tuyệt đối cần thiết. Tiền ký quỹ nhận được từ một broker thương mại hạn chế không cư trú phải được chuyển giao ngay lập tức cho broker NC cư trú liên kết. Các BIC nên có các quy trình viết rõ ràng để xử lý tiền ký quỹ.

• ✓Các broker tạm thời phải chuyển giao tiền ký quỹ ngay lập tức cho BIC của họ
• ✓Các broker tạm thời không được giữ tiền ký quỹ lâu hơn mức cần thiết
• ✓Các broker thương mại hạn chế không cư trú chuyển giao quỹ cho broker NC cư trú liên kết

Quy tắc A.0116(b)(4) cho phép một nhà môi giới chấp nhận giữ hộ một séc/công cụ có thể thương lượng được ký phát cho người bán cho một tuỳ chọn hoặc phí thẩm định do cần thiết, nhưng chỉ để giao nó cho người bán. Trong khi giữ hộ, nhà môi giới phải, theo hướng dẫn của người mua, hoặc giao nó cho người bán hoặc trả lại cho người mua, và phải bảo vệ công cụ.

• ✓Nhà môi giới có thể giữ hộ một séc ký phát cho người bán chỉ để giao nó cho người bán
• ✓Phải tuân theo hướng dẫn của người mua để giao hoặc trả lại công cụ
• ✓Nhà môi giới chịu trách nhiệm về việc giao công cụ một cách an toàn

Bất kỳ người nào vi phạm G.S. 93A-1 (hành nghề môi giới mà không có giấy phép) đều phạm tội nhẹ cấp 1 khi bị kết án.

• ✓Vi phạm G.S. 93A-1 là tội nhẹ cấp 1
• ✓Hoạt động môi giới bất động sản không có giấy phép là một tội hình sự

Trong một năm sau khi thực hiện một chứng thư mắc nợ, chủ sở hữu có thể viện dẫn chống lại nhà phát triển, người được chuyển nhượng, hoặc người nắm giữ bất kỳ khiếu nại/biện hộ nào có sẵn đối với nhà phát triển, và quyền này không thể bị từ bỏ. Việc truy đòi từ người được chuyển nhượng/người nắm giữ không được vượt quá số tiền mà nhà phát triển đã trả theo chứng thư.

• ✓Các khiếu nại/biện hộ có thể được viện dẫn trong một năm và không thể bị từ bỏ
• ✓Việc truy đòi từ người được chuyển nhượng/người nắm giữ bị giới hạn ở số tiền mà nhà phát triển đã trả
• ✓Một THÔNG BÁO dễ thấy bắt buộc phải xuất hiện trong mọi chứng thư mắc nợ

Ủy ban có thể cấp giấy phép môi giới hạn chế cho một cá nhân hoặc tổ chức từ tiểu bang khác, bất kể có thỏa thuận có đi có lại hay không, nếu họ có phẩm chất đạo đức tốt và đang có giấy phép hành nghề trong tình trạng tốt ở nơi khác, chỉ tham gia vào các giao dịch bất động sản thương mại khi liên kết với một môi giới cư trú tại NC, và tuân thủ luật NC. Môi giới cư trú tại NC phải giám sát tích cực. Lệ phí không được vượt quá $300.

• ✓Giấy phép môi giới hạn chế chỉ có sẵn cho các giao dịch bất động sản thương mại
• ✓Người được cấp phép phải liên kết với và được một môi giới cư trú tại NC giám sát tích cực
• ✓Người được cấp phép không được liên kết với một môi giới tạm thời cư trú tại NC
• ✓Lệ phí giấy phép hạn chế không được vượt quá $300

Mỗi chương trình timeshare phải có một đơn vị quản lý (chủ đầu tư, công ty bên thứ ba, hoặc hiệp hội chủ sở hữu). Đơn vị quản lý không được cung cấp thông tin liên hệ của chủ sở hữu nếu không có sự chấp thuận bằng văn bản, phải duy trì và cập nhật danh sách chủ sở hữu hàng quý, và không được công bố danh sách này ngoại trừ cho Ủy ban. Tuy nhiên, đơn vị này phải thực hiện các lần gửi thư theo yêu cầu của chủ sở hữu để thúc đẩy hoạt động kinh doanh hợp pháp trong vòng 30 ngày sau khi được hoàn trả trước.

• ✓Phải chỉ định một đơn vị quản lý cho mỗi chương trình timeshare
• ✓Không được tiết lộ thông tin liên hệ của chủ sở hữu nếu không có sự chấp thuận bằng văn bản của chủ sở hữu
• ✓Danh sách chủ sở hữu phải được cập nhật ít nhất hàng quý và không được công bố ngoại trừ cho Ủy ban
• ✓Các lần gửi thư cho hoạt động kinh doanh hợp pháp phải được thực hiện trong vòng 30 ngày sau yêu cầu của chủ sở hữu, với việc hoàn trả trước

Đơn vị quản lý phải cung cấp sách/hồ sơ một cách hợp lý để kiểm tra, có thể thu phí sao chép hợp lý và phải duy trì hồ sơ theo các thông lệ kế toán được chấp nhận chung. Đơn vị này có thể yêu cầu thỏa thuận bảo mật. Thông báo chỉ có thể được gửi qua email nếu chủ sở hữu đồng ý trước bằng phương tiện điện tử và sự đồng ý có hiệu lực cho đến khi bị thu hồi.

• ✓Sách và hồ sơ phải được cung cấp một cách hợp lý để chủ sở hữu kiểm tra
• ✓Hồ sơ phải được duy trì theo các thông lệ kế toán được chấp nhận chung
• ✓Thông báo qua email yêu cầu sự đồng ý điện tử trước, có hiệu lực cho đến khi bị thu hồi

Các sĩ quan, giám đốc và đại lý phải thực hiện nhiệm vụ một cách trung thực và cẩn thận như một người bình thường sáng suốt, miễn trừ trách nhiệp về tiền tệ trừ khi hành vi liên quan đến vi phạm hình sự, lợi ích cá nhân không đúng đắn, bất cẩn hoặc thiếu thiện chí. Trong thời kỳ tuyên bố tình trạng khẩn cấp, thực thể quản lý có thể thực hiện quyền hạn khẩn cấp rộng lớn (đánh giá đặc biệt mà không cần bỏ phiếu, vay mượn, đóng/sơ tán tài sản, sửa đổi đặt chỗ, ngừng hành động lien), giới hạn trong khoảng thời gian hợp lý cần thiết, ưu tiên hơn cho sức khỏe và an toàn.

• ✓Các sĩ quan và giám đốc hành động một cách trung thực và cẩn thận như một người bình thường sáng suốt
• ✓Miễn trừ trách nhiệp bị mất đối với vi phạm hình sự, lợi ích không đúng đắn, bất cẩn hoặc thiếu thiện chí
• ✓Quyền hạn khẩn cấp bao gồm việc đánh giá đặc biệt mà không cần bỏ phiếu của chủ sở hữu
• ✓Quyền hạn khẩn cấp giới hạn trong khoảng thời gian hợp lý cần thiết để bảo vệ sức khỏe và an toàn

Nếu chủ đầu tư hoặc thực thể quản lý đã tuân thủ đáng kể Điều luật, các lỗi hoặc thiếu sót không trọng yếu không thể là căn cứ cho các khiếu nại/biện hộ của người mua; tuy nhiên, chủ đầu tư/thực thể quản lý phải chịu gánh nặng chứng minh.

• ✓Các lỗi không trọng yếu không phải là căn cứ cho khiếu nại nếu chứng minh được tuân thủ đáng kể
• ✓Chủ đầu tư hoặc thực thể quản lý phải chịu gánh nặng chứng minh

Người môi giới phải cung cấp một bảng kê khai kết thúc chi tiết, chính xác thể hiện tất cả các khoản tiền mà người môi giới biết hoặc phải biết. Người môi giới có thể dựa vào bảng kê khai do luật sư/đại lý thanh toán lập nhưng phải xem xét tính chính xác và thông báo cho các bên về các sai sót. TRID đã thay thế HUD-1 bằng Closing Disclosures đối với các khoản vay thuộc phạm vi TRID; bảng kê HUD-1 hoặc ALTA có thể được sử dụng trong các giao dịch không thuộc TRID.

• ✓Người môi giới phải cung cấp bảng kê khai kết thúc chính xác về tất cả các khoản tiền đã biết hoặc biết một cách hợp lý
• ✓Người môi giới có thể dựa vào bảng kê do luật sư lập nhưng phải xem xét tính chính xác
• ✓Người môi giới phải xác nhận tính chính xác của tất cả các mục trong phạm vi hiểu biết trực tiếp
• ✓Người môi giới phải thông báo cho đại lý thanh toán và bên cho vay về các chi phí bị bỏ sót
• ✓TRID (có hiệu lực từ ngày 3 tháng 10 năm 2015) đã thay thế HUD-1/TILA bằng Closing Disclosures

Tiền tín thác là tiền thuộc sở hữu của người khác mà người môi giới nhận được khi hành động với tư cách đại lý, hoặc tiền được giữ với tư cách người trông coi tạm thời. Các ví dụ phổ biến bao gồm tiền đặt cọc thiện chí, tiền trả trước, tiền đặt cọc bảo đảm của người thuê, tiền thuê, phí hoặc khoản đánh giá của HOA, và số tiền thu được từ quyết toán cuối cùng. Đối với cho thuê ngắn hạn, còn bao gồm tiền đặt cọc giữ chỗ trước và thuế bán hàng trên tổng thu.

• ✓Tiền tín thác là tiền thuộc sở hữu của người khác mà người môi giới nhận được với tư cách đại lý
• ✓Ví dụ: tiền đặt cọc thiện chí, tiền trả trước, tiền đặt cọc bảo đảm, tiền thuê, phí HOA, số tiền thu được từ quyết toán
• ✓Cho thuê ngắn hạn bao gồm tiền đặt cọc giữ chỗ trước và thuế bán hàng
• ✓Phải được giữ trong tín thác ngay cả khi chỉ là vấn đề phụ so với vai trò của đại lý

Tài khoản tín thác/ký quỹ là tài khoản ngân hàng chỉ giữ tiền tín thác; tài khoản này phải tách biệt, mang tính lưu ký và có thể rút theo yêu cầu. Tài khoản phải là tài khoản tiền gửi không kỳ hạn tại một tổ chức được bảo hiểm liên bang, hoạt động kinh doanh hợp pháp tại NC và cho phép Ủy ban thanh tra. Phải được chỉ định đúng là “trust” hoặc “escrow” để bảo vệ tiền và duy trì bảo hiểm FDIC. FDIC bảo hiểm tối đa $250,000 cho mỗi chủ sở hữu cá nhân.

• ✓Tài khoản tín thác phải tách biệt, mang tính lưu ký và có thể rút theo yêu cầu
• ✓Phải là tài khoản tiền gửi không kỳ hạn tại một tổ chức được bảo hiểm liên bang cho phép Ủy ban thanh tra
• ✓Các từ “trust account” hoặc “escrow account” phải xuất hiện trên thẻ, sao kê và séc
• ✓FDIC bảo hiểm tối đa $250,000 cho mỗi cá nhân mà tiền được giữ hộ
• ✓Ngân hàng có thể đặt ngoài NC đối với hầu hết tiền tín thác

Người môi giới phải mở tài khoản tín thác khi người môi giới hoặc người được cấp phép liên kết nắm giữ tiền tín thác. Những người môi giới không hoạt động hoặc những người không xử lý tiền của người khác không cần duy trì tài khoản này. Nói chung chỉ cần một tài khoản tín thác, nhưng người môi giới quản lý tiền của HOA phải duy trì một tài khoản tín thác riêng cho mỗi hiệp hội.

• ✓Cần có tài khoản tín thác khi người môi giới/người được cấp phép liên kết nắm giữ tiền tín thác
• ✓Người môi giới không hoạt động hoặc những người không xử lý tiền của người khác không cần tài khoản tín thác
• ✓Nói chung chỉ cần một tài khoản tín thác
• ✓Người quản lý HOA/POA phải duy trì một tài khoản tín thác riêng cho mỗi hiệp hội
• ✓Người quản lý HOA phải cung cấp báo cáo bằng văn bản ít nhất mỗi quý

Người môi giới bất động sản không được trộn lẫn tiền cá nhân hoặc tiền kinh doanh với tiền của người khác. Người môi giới bất động sản có quyền lợi sở hữu không được gửi tiền liên quan vào tài khoản tín thác của công ty môi giới. Ngoại lệ: người môi giới bất động sản có thể gửi tối đa 100 đô la tiền cá nhân (hoặc số tiền cần thiết) để trang trải, không phải để tránh, phí dịch vụ ngân hàng, và phải ghi lại khoản đó thông qua sổ cái quỹ cá nhân.

• ✓Người môi giới bất động sản không được trộn lẫn tiền cá nhân hoặc tiền kinh doanh với tiền của người khác
• ✓Người môi giới bất động sản có quyền lợi sở hữu không được gửi tiền liên quan vào tài khoản tín thác của công ty môi giới
• ✓Được phép gửi tối đa 100 đô la tiền cá nhân để trang trải (không phải để tránh) phí dịch vụ ngân hàng
• ✓Tiền cá nhân cho các khoản phí phải được ghi lại thông qua sổ cái quỹ cá nhân

Tiền tín thác phải được gửi vào ngân hàng trong vòng ba ngày làm việc ngân hàng kể từ khi nhận. Ngoại lệ: tiền đặt cọc thiện chí đi kèm với các đề nghị mua và tiền đặt cọc bảo đảm của người thuê phải được gửi vào ngân hàng trong vòng ba ngày làm việc ngân hàng sau khi được chấp nhận, trừ khi được thanh toán bằng tiền mặt, trong trường hợp đó phải gửi trong vòng ba ngày làm việc ngân hàng kể từ khi nhận bất kể việc chấp nhận. Các nhà môi giới tạm thời phải giao ngay tiền tín thác cho BIC của họ.

• ✓Quy tắc chung: gửi tiền tín thác trong vòng ba ngày làm việc ngân hàng kể từ khi nhận
• ✓Tiền đặt cọc thiện chí và tiền đặt cọc bảo đảm: trong vòng ba ngày làm việc ngân hàng sau khi được chấp nhận
• ✓Tiền mặt phải được gửi trong vòng ba ngày làm việc ngân hàng kể từ khi nhận bất kể việc chấp nhận
• ✓Các nhà môi giới tạm thời phải giao ngay tiền tín thác cho BIC của họ
• ✓Các nhà môi giới thương mại hạn chế không cư trú giao tiền tín thác cho nhà môi giới NC cư trú

BIC có thể chuyển tiền đặt cọc (earnest money) cho settlement agent không quá 10 ngày trước khi settlement; nếu không, việc giải ngân trước khi settlement yêu cầu sự đồng ý bằng văn bản của các bên. Các khoản tiền tranh chấp không phải security deposit phải được giữ lại cho đến khi có văn bản giải phóng hoặc lệnh tòa. Séc option/due diligence trả cho người bán được giữ lại (không gửi vào tài khoản) và giao cho người bán; tiền mặt phải được gửi vào tài khoản tín thác.

• ✓Tiền đặt cọc (earnest money) có thể được chuyển cho settlement agent không quá 10 ngày trước khi settlement
• ✓Việc giải ngân trước khi settlement yêu cầu sự đồng ý bằng văn bản của các bên
• ✓Các khoản tiền tranh chấp được giữ lại cho đến khi có văn bản giải phóng hoặc lệnh tòa [A.0116(d)]
• ✓Séc option/due diligence trả cho người bán được giữ lại, không được gửi vào tài khoản
• ✓Người môi giới không được giữ các chứng từ đó quá ba ngày làm việc sau khi chấp nhận hợp đồng
• ✓Tiền mặt cho option/due diligence phải được gửi vào tài khoản tín thác trong vòng ba ngày ngân hàng

Mọi người được cấp phép phải bảo vệ tiền/tài sản của người khác theo Luật Cấp phép và các quy định. Người môi giới không được chuyển tiền của người khác sang mục đích sử dụng của riêng mình, dùng tiền vào mục đích khác, hoặc hỗ trợ người khác chuyển dụng hoặc sử dụng sai mục đích.

• ✓Mọi người được cấp phép phải bảo vệ tiền/tài sản của người khác [A.0116(g)]
• ✓Không được chuyển tiền của người khác sang mục đích sử dụng của riêng mình
• ✓Không được dùng tiền vào mục đích khác với mục đích dự định
• ✓Không được hỗ trợ người khác chuyển dụng hoặc sử dụng sai mục đích

Người môi giới chỉ được sử dụng tài khoản tín thác có lãi khi có sự cho phép trước bằng văn bản từ tất cả các bên, trong đó nêu rõ cách thức và người nhận tiền lãi. Tất cả tài khoản tín thác phải là tài khoản không kỳ hạn (demand accounts), do đó nghiêm cấm việc đầu tư tiền tín thác vào chứng khoán, trái phiếu chính phủ hoặc chứng chỉ tiền gửi có kỳ hạn cố định (fixed-term CDs).

• ✓Tài khoản tín thác có lãi yêu cầu sự cho phép trước bằng văn bản từ tất cả các bên
• ✓Sự cho phép phải nêu rõ cách thức và người nhận tiền lãi
• ✓Tài khoản tín thác phải là tài khoản không kỳ hạn
• ✓Nghiêm cấm đầu tư tiền tín thác vào chứng khoán, trái phiếu hoặc chứng chỉ tiền gửi có kỳ hạn cố định

BIC chịu trách nhiệm duy trì đúng cách các tài khoản tín thác và hồ sơ. BIC có thể giao việc ghi chép/gửi tiền cho nhân viên hành chính nhưng vẫn chịu trách nhiệm về việc chăm sóc và lưu giữ tiền. Quyền truy cập vào tiền tín thác phải được giới hạn và kiểm soát cẩn thận. Ủy ban có thể kiểm tra hồ sơ tín thác mà không cần thông báo trước.

• ✓BIC chịu trách nhiệm duy trì đúng cách các tài khoản tín thác và hồ sơ
• ✓BIC vẫn chịu trách nhiệm ngay cả khi một nhân viên hành chính xử lý hồ sơ
• ✓Quyền truy cập vào tiền tín thác phải được giới hạn và kiểm soát cẩn thận
• ✓Ủy ban có thể kiểm tra hồ sơ tài khoản tín thác mà không cần thông báo trước