§ 93A-57. Release of Liens or Subordination Instrument +13North Carolina · العقارات · العربية

قبل أي إغلاق، يجب على المطوّر أن يسجّل تحريرًا لجميع الامتيازات/الأعباء التي تؤثر على الملكية الزمنية أو أن يلتزم بالبدائل: إذا كان هناك أصحاب مصالح، فليوقّع ويسجّل صك إخضاع وإشعار للدائنين، أو يتخذ ترتيبات بديلة معتمدة من اللجنة لحماية المالكين.

• ✓يجب على المطوّر أن يسجّل تحرير الامتياز قبل أي إغلاق أو أن يلتزم ببديل
• ✓يحمي صك الإخضاع والإشعار للدائنين المالكين من الدائنين اللاحقين ويظل ساري المفعول رغم إفلاس المطوّر
• ✓يجب أن تحصل الترتيبات البديلة على موافقة اللجنة

إذا كان امتياز غير الرهن العقاري/سند الثقة يؤثر على أكثر من وحدة تايم شير واحدة، يحق للمالك الحصول على إبراء تايم شير الخاص به عند الدفع بما يتناسب مع نسبة مسؤوليته. وعند الدفع، يجب على صاحب الامتياز تسليم إبراء على الفور، ولا يجوز للكيان المدير أن يفرض رسومًا أو حق امتياز مقابل تلك النفقة.

• ✓يمكن للمالك الحصول على إبراء عن طريق دفع المبلغ النسبي المنسوب إلى تايم شير الخاص به
• ✓يجب على صاحب الامتياز تسليم إبراء على الفور عند استلام الدفع

لا يجوز للمرخّص له أن يتلقى مقابلًا ذا قيمة من بائع/مورّد فيما يتعلق بنفقة تُدفع نيابة عن الموكل دون موافقة كتابية من الموكل (ويُحظر الربح السري). ولا يجوز للمرخّص له أن يتلقى مقابلًا مقابل التوصية بخدمات أو توفيرها أو ترتيبها لطرف دون إفصاح كامل وفي الوقت المناسب.

• ✓لا يجوز للمرخّص له تلقي تعويض من المورّد عن نفقات الموكل دون موافقة كتابية [A.0109(a)]
• ✓لا يجوز تلقي مقابل للتوصية بالخدمات دون إفصاح كامل وفي الوقت المناسب [A.0109(b)]
• ✓لا يلزم أن يكون الطرف الذي تُرتّب له الخدمات هو موكل الوكيل
• ✓يُحظر تحقيق أرباح سرية (مثل العمولات السرية من المورّد)

في معاملات البيع، لا يجوز للوسيط أن يحصل على تعويض يتجاوز القيمة الاسمية من الموكل إلا بموجب عقد وكالة مكتوب، أو من أي شخص آخر إلا إذا أُفصح عنه بالكامل وفي الوقت المناسب للموكل. التعويض الاسمي (غير مهم/رمزي، مثل نبيذ بقيمة 25 دولارًا أو قسيمة هدايا بقيمة 50 دولارًا) لا يتطلب موافقة. يجب الإفصاح عن المكافآت.

• ✓يجب أن يكون التعويض من الموكل ضمن عقد وكالة مكتوب [A.0109(c)]
• ✓يتطلب التعويض من الآخرين إفصاحًا كاملاً وفي الوقت المناسب للموكل
• ✓التعويض الاسمي غير مهم/رمزي (مثل نبيذ بقيمة 25 دولارًا، قسيمة هدايا بقيمة 50 دولارًا)
• ✓يجب الإفصاح عن مكافآت شركة البناء للعملاء المشترين في الوقت المناسب
• ✓في المبيعات، يجوز أن يكون الإفصاح شفهيًا ولكن يجب تأكيده كتابيًا قبل تقديم عرض

لن تقوم اللجنة بالتحكيم في نزاعات العمولة. لا يجوز للمرخّص له أن يدفع تعويضًا أو يشارك في تعويض أشخاص غير مرخّصين مقابل أفعال تتطلب ترخيصًا في نورث كارولينا. يجوز لوسطاء نورث كارولينا دفع رسوم إحالة إلى مرخّصين من خارج الولاية لا يقدمون خدمات بشكل جسدي في نورث كارولينا. يسمح استثناء محدود بدفع رسوم إحالة لوكلاء السفر مقابل استئجار العطلات. تسري محظورات RESPA.

• ✓لن تقوم اللجنة بالتحكيم في نزاعات معدل العمولة أو تقسيم العمولة [A.0109(f)]
• ✓لا يجوز دفع تعويض للأشخاص غير المرخّصين مقابل أفعال تتطلب ترخيصًا في نورث كارولينا [A.0109(g)]
• ✓يجوز الدفع للمرخّصين من خارج الولاية الذين لا يقدمون خدمات بشكل جسدي في نورث كارولينا
• ✓استثناء محدود: رسوم الإحالة لوكلاء السفر مقابل تأجير العطلات فقط
• ✓الرسوم/العمولات الخفية التي يحظرها RESPA محظورة أيضًا [A.0109(i)]

لا يجوز للمرخّص له أن يطلب أو يُجبر وكيل ضمان أو محامياً على تقسيم العمولة أو دفع جزء منها لشخص آخر. من واجب المرخّص له ضمان سداد المدفوعات إلى الأطراف الثالثة. يجب أن يتلقى الوسيط المنتسب العمولة من الوسيط المسؤول لديه؛ ويجوز للوسيط غير المنتسب أن يتلقى العمولة مباشرة من وكيل الضمان أو محامي الإغلاق.

• ✓لا يجوز إجبار محامٍ أو وكيل ضمان على تقسيم أو صرف عمولة
• ✓من واجب المرخّص له ضمان سداد المدفوعات إلى الأطراف الثالثة
• ✓يجب أن يتلقى الوسطاء المنتسبون العمولة من الوسيط المسؤول لديهم
• ✓يجوز للوسطاء غير المنتسبين أن يتلقوا العمولة مباشرة من محامي الإغلاق

يجب أن يكون لكل شركة عقارية وسيط مسؤول معيّن (BIC) لمكتبها الرئيسي، ووسيط مسؤول مختلف لكل مكتب فرعي. لا يجوز لأي وسيط أن يكون BIC لأكثر من مكتب واحد في الوقت نفسه، ولا يجوز لأي مكتب أن يكون لديه أكثر من BIC واحد. لا يكون للشركة أي مكتب في أي مكان بدون BIC.

• ✓يجب أن يكون لكل مكتب رئيسي وكل مكتب فرعي BIC معيّن مختلف
• ✓لا يجوز لأي وسيط أن يكون BIC لأكثر من مكتب واحد في الوقت نفسه
• ✓لا يجوز لأي مكتب أن يكون لديه أكثر من BIC معيّن واحد
• ✓BIC هو فئة حالة وليس ترخيصًا منفصلًا

يجب على المؤسسة الفردية تعيين BIC إذا كانت: تحتفظ بحساب أمانة لأموال الآخرين، أو تعلن/تروج لخدمات الوساطة بأي شكل، أو لديها وسطاء آخرون منتسبون. لا يلزم أن يكون لدى الشركة BIC إذا كانت منظمة فقط لتلقي التعويض من خلال شركة/وسيط آخر، وكانت كيانًا عابرًا للضرائب، وليس لديها مكتب، وليس لديها أي شخص منتسب غير وسيطها المؤهل.

• ✓يحتاج المالك الفردي إلى BIC إذا كان يتعامل مع أموال الأمانة، أو يعلن عن الخدمات، أو لديه وسطاء منتسبون
• ✓الإعلان/الترويج لخدمات الوساطة (الإعلانات، بطاقات العمل، طلب العملاء، القوائم) يستدعي متطلبات BIC
• ✓الاحتفاظ فقط بودائع تأمين المستأجرين السكنية الخاصة به لا يستدعي متطلبات BIC
• ✓الشركات العابرة التي ليس لديها مكتب ولديها فقط الوسيط المؤهل معفاة من BIC

لكي تكون مؤهلاً لمنصب BIC: ترخيص نشط (غير مؤقت)، وخبرة سنتين بدوام كامل أو 4 سنوات بدوام جزئي خلال 5 سنوات (أو محامٍ مؤهل في نورث كارولينا)، وإكمال دورة BIC لمدة 12 ساعة خلال 120 يوماً من التعيين. وللحفاظ على الأهلية: جدّد الترخيص، وحافظ على نشاطه، وأكمل دورة BICUP لمدة 4 ساعات بالإضافة إلى مادة اختيارية لمدة 4 ساعات كل سنة. ولاستعادة الوضع المفقود، أعد تنشيط الترخيص أولاً، ثم امتلك الخبرة المطلوبة وأعد أخذ دورة BIC لمدة 12 ساعة.

• ✓تتطلب أهلية BIC ترخيصاً نشطاً غير مؤقت وخبرة مطلوبة
• ✓يجب إكمال دورة BIC لمدة 12 ساعة خلال 120 يوماً من التعيين وإلا يُفقد التأهل
• ✓يجب إكمال BICUP بالإضافة إلى مادة اختيارية لمدة 4 ساعات كل سنة للحفاظ على الأهلية
• ✓عدم إكمال BICUP والمادة الاختيارية بحلول 10 يونيو يؤدي إلى فقدان الوضع في 1 يوليو التالي
• ✓يجب إعادة أخذ دورة BIC لمدة 12 ساعة لاستعادة الوضع المفقود؛ لا استثناءات

BIC هو الشخص الأساسي المسؤول عن الإشراف على المكتب وإدارته، بما في ذلك الصيانة السليمة لحسابات الأمانة والسجلات. يجب على BIC إخطار لجنة نورث كارولينا العقارية كتابيًا خلال 10 أيام من توقفه عن العمل بصفته BIC لمكتب. يخضع غير المقيمين لنفس متطلبات BIC.

• ✓يتولى BIC مسؤولية الإشراف والإدارة وصيانة حسابات الأمانة
• ✓يجب إخطار اللجنة كتابيًا خلال 10 أيام من التوقف عن العمل بصفته BIC
• ✓يجب أن يكون لدى الشركات غير المقيمة BIC يحمل رخصة وسيط عقاري سارية في نورث كارولينا

يجب على كل مطور أن يعيّن بموجب إفادة خطية مشفوعة بقسم شخصًا طبيعيًا كمسجّل للملكية الزمنية مسؤولًا عن تسجيل صكوك الملكية الزمنية وإبراءات حقوق الامتياز. لا يجوز إجراء أي عمليات بيع أو تقديم عروض حتى يتم تعيين مسجّل. يجب على المسجّل ضمان الالتزام بأحكام المادة، ولا يجوز له تسجيل الصكوك إلا وفقًا لما تنص عليه المادة.

• ✓يجب تعيين شخص طبيعي كمسجّل للملكية الزمنية بموجب إفادة خطية مشفوعة بقسم
• ✓لا يجوز حدوث أي عمليات بيع أو تقديم عروض قبل تعيين مسجّل
• ✓المسجّل مسؤول عن تسجيل الصكوك وإبراءات حقوق الامتياز

يُعد المسجّل مذنبًا بجناية من الفئة I إذا فشل عن علم أو بتهور في تسجيل صك المشاركة الزمنية المطلوب. ويُعد الشريك العام المسؤول أو المسؤول التنفيذي أو المشارك في مشروع مشترك أو صاحب منشأة فردية مذنبًا بجناية من الفئة I إذا سمح عمدًا بالبيع دون تعيين مسجّل أولاً.

• ✓الفشل في التسجيل عن علم أو بتهور هو جناية من الفئة I
• ✓السماح عمدًا بالبيع دون تعيين مسجل هو جناية من الفئة I

يجب على المطور تعيين وسيط برنامج لكل برنامج مشاركة زمنية وموقع بيع. يعمل وسيط البرنامج كوسيط مشرف ويجب أن يشرف على جميع مندوبي المبيعات بشكل مباشر وشخصي وفعّال لضمان امتثال المبيعات للفصل.

• ✓يجب تعيين وسيط برنامج لكل برنامج وموقع بيع
• ✓يجب أن يشرف وسيط البرنامج على مندوبي المبيعات بشكل مباشر وشخصي وفعّال

يجب على الوسيط تسليم بيان إغلاق دقيق وتفصيلي عند الإتمام يوضح جميع الأموال المستلمة والمدفوعة. يقوم وكيل التسوية (عادة محامي الإغلاق أو مساعد غير محام) بإعداده. يجب على الوسيط تأكيد دقة البنود التي لديه معرفة مباشرة بها (سعر البيع، رسوم العناية الواجبة، أموال الضمان، العمولة/التقسيم) وقد يفترض أن المبالغ من الأطراف الثالثة صحيحة في غياب سبب للشك فيها.

• ✓يجب على الوسيط تأكيد دقة البنود ضمن نطاق معرفته المباشرة
• ✓قد يعتمد الوسيط على بيان التسوية الخاص بوكيل التسوية ولكن يجب أن يراجعه
• ✓يجب على الوسيط إخطار وكيل التسوية والمقرض بأي نفقات محذوفة
• ✓في ولاية ن��رث كارولاينا، يتم إجراء عمليات الإغلاق تقريباً دائماً بواسطة محام

استبدلت قاعدة TRID (سارية المفعول في 3 أكتوبر 2015) نموذج HUD-1 وبيان Truth-in-Lending النهائي بوثيقتي Closing Disclosure (CD) (واحدة للمقترض وواحدة للبائع). بيانات Closing Disclosures عبارة عن إفصاحات فقط، وليست بيانات تسوية. قد تُستخدم بيانات تسوية ALTA؛ قد يستمر استخدام HUD-1 في معاملات غير TRID (نقدية أو بناء أو استثمارية).

• ✓استبدلت قاعدة TRID نموذج HUD-1 وTIL ببيانات Closing Disclosure منفصلة للمقترض والبائع
• ✓بيانات Closing Disclosures ليست معادلة لبيانات التسوية
• ✓قد يستمر استخدام HUD-1 في معاملات غير TRID مثل الشراء بالنقد أو الشراء الاستثماري

يجوز للجنة أو المدير التنفيذي أو ممثل معين إصدار أوامر استدعاء للشهود وللسجلات/المستندات المتعلقة بالمسائل التي تُنظر أو يُحقّق فيها. اللجنة معفاة من متطلبات الفصل 53B المتعلقة بأوامر استدعاء سجلات الحساب الائتماني للمرخص له من المؤسسات المالية، ولكن يجب إرسال نسخة إلى المرخص له بالبريد العادي.

• ✓يجوز للجنة استدعاء الشهود والسجلات ذات الصلة بالتحقيقات أو الجلسات
• ✓اللجنة معفاة من الفصل 53B عند استدعاء سجلات الحساب الائتماني للمرخص له
• ✓يجب إرسال نسخة من أمر استدعاء الحساب الائتماني إلى المرخص له بالبريد العادي

يتطلب الفصل 47E من معظم مالكي العقارات السكنية إكمال نموذج إفصاح للمشترين (الإجابات: نعم، لا، أو لا يوجد إقرار). ويسمح عدم تقديمه للمشتري بالإلغاء كتابةً خلال ثلاثة أيام تقويمية من قبول العقد. كما يجب على البائعين تقديم إفصاح المعادن والنفط والغاز (MOGS) قبل تقديم العرض. يساعد المرخص لهم ولكن يجب ألا يكملوا النموذج أو يقدموا مشورة بشأن الإقرارات.

• ✓يجب على معظم مالكي العقارات السكنية تقديم نموذج الإفصاح للمشترين
• ✓يسمح عدم تقديمه للمشتري بالإلغاء كتابةً خلال ثلاثة أيام تقويمية من القبول
• ✓إفصاح MOGS هو نموذج منفصل مطلوب يُقدَّم قبل العرض
• ✓يجب على المرخص له الإفصاح عن جميع الوقائع الجوهرية بغض النظر عن إقرار البائع
• ✓يساعد المرخص لهم في النموذج ولكن لا يكملونه للبائع

تحظر القاعدة A.0111 صياغة الأدوات القانونية لكنها تسمح بملء الفراغات في النماذج المطبوعة مسبقًا. تحدد القاعدة A.0112 الحد الأدنى من الشروط لنماذج العرض/عقد البيع المطبوعة مسبقًا. تشترط القاعدة A.0113 الإبلاغ عن الإدانات الجنائية (جناية/جنحة بما في ذلك DWI)، والمحاكمات العسكرية، والعقوبات التوثيقية، أو التأديب المتعلق بالترخيص المهني خلال 60 يومًا.

• ✓يجوز ملء الفراغات في النماذج المطبوعة مسبقًا ولكن لا يجوز صياغة الأدوات القانونية [A.0111]
• ✓يجب أن تحتوي نماذج العرض/العقد المطبوعة مسبقًا على الحد الأدنى المحدد من الشروط [A.0112]
• ✓يجب الإبلاغ عن الإدانات والتأديب المتعلق بالترخيص خلال 60 يومًا [A.0113]
• ✓DWI جنحة ويجب الإبلاغ عنه
• ✓واجب الإبلاغ مستمر

أموال الثقة هي أموال تخص الآخرين التي يتلقاها الوسيط بصفته وكيلاً، أو يحتفظ بها كحارس مؤقت لأموال الآخرين. الأمثلة الشائعة: ودائع أموال الجدية، والدفعات الأولى، وودائع الأمان للمستأجرين، والإيجارات، ورسوم/تقييمات جمعية مالكي المنازل، وأموال التسوية النهائية. بالنسبة للإيجارات قصيرة الأجل، تشمل أيضاً ودائع الحجز المقدمة وضرائب المبيعات على إجمالي الإيرادات.

• ✓أموال الثقة هي أموال تخص الآخرين يحتفظ بها الوسيط
• ✓تشمل أموال الجدية والدفعات الأولى وودائع الأمان والإيجارات ورسوم جمعية مالكي المنازل وأموال التسوية
• ✓الإيجارات قصيرة الأجل تشمل ودائع الحجز المقدمة وضرائب المبيعات

يجب أن يحتوي حساب الصندوق/الضمان على أموال الآخرين فقط (منفصلة)، ويكون استئماني (فقط الوسيط/الممثل المعين له التحكم في الصرف)، وقابل للتوفر عند الطلب. يجب أن يكون حساب إيداع بالطلب في مؤسسة مؤمن عليها اتحادياً تعمل بشكل قانوني في ولاية نورث كارولينا وتوافق على إتاحة السجلات للجنة. قد تكون البنك خارج ولاية نورث كارولينا إذا تم استيفاء هذه الشروط.

• ✓يجب أن يكون الحساب منفصلاً وائتمانياً وقابلاً للتوفر عند الطلب
• ✓يجب أن يكون حساب إيداع بالطلب في مؤسسة مؤمن عليها اتحادياً
• ✓يجب أن تتفق المؤسسة على إتاحة السجلات للجنة
• ✓قد يكون موجوداً خارج ولاية نورث كارولينا إذا تم استيفاء جميع الشروط

يجب على BIC التأكد من أن البنك يعين الحساب وأن كلمات 'حساب استئماني' أو 'حساب الضمان' تظهر على بطاقات التوقيع والكشوفات وإيصالات الإيداع والشيكات. يحمي التعيين الصحيح الأموال من التجميد/الحجز ويوفر تأمين FDIC بحد أقصى 250,000 دولار لكل فرد يتم الاحتفاظ بالأموال له. قد يؤدي عدم التعيين إلى السماح بالحجز أو رفض تغطية FDIC.

• ✓يجب أن تظهر كلمات 'حساب استئماني'/'حساب الضمان' على جميع وثائق الحساب
• ✓يحمي التعيين الصحيح الأموال من التجميد/الحجز
• ✓يؤمن FDIC بحد أقصى 250,000 دولار لكل مالك فردي للأموال
• ✓قد يؤدي عدم التعيين إلى الحجز أو رفض تغطية FDIC

يحظر G.S. 93A-6(a)(12) خلط أموال/ممتلكات السمسار الخاصة به مع أموال الآخرين. لا يجوز للسمسار الاحتفاظ بأموال الآخرين في حساب شخصي/تجاري، ولا إيداع الأموال الشخصية في حساب الأمانة (باستثناء المبالغ المسموح بها لرسوم البنك). السمسار الذي يملك حصة في العقار لا يجوز له إيداع الأموال المتعلقة بهذا العقار في حساب أمانة السمسرة.

• ✓لا يجوز خلط الأموال الشخصية/التجارية مع أموال الآخرين
• ✓لا يجوز إيداع الأموال الشخصية في حساب الأمانة إلا لرسوم البنك
• ✓لا يجوز إيداع أموال العقارات المملوكة للسمسار في حساب أمانة السمسرة

تتطلب القاعدة A.0117 السجلات الكاملة للودائع والصيانة والسحب من أموال الآخرين؛ قد تقوم الهيئة بالتفتيش دون إشعار مسبق. تجعل القاعدة A.0110(g)(4) BIC مسؤولاً عن الصيانة الصحيحة لحسابات الثقة والسجلات. قد يفوض BIC التسجيل/الإيداع إلى موظفي السكرتارية لكنه يظل مسؤولاً؛ يجب أن يكون الوصول محدوداً ومراقباً.

• ✓يجب على الوسيط الاحتفاظ بسجلات حساب الثقة الكاملة
• ✓قد تقوم الهيئة بالتفتيش على سجلات الثقة دون إشعار مسبق
• ✓BIC مسؤول عن الصيانة الصحيحة لحسابات الثقة
• ✓يظل BIC مسؤولاً حتى عند تفويض المسؤولية إلى موظفي السكرتارية

تسمح القاعدة A.0116(e) لوسيط البيع بتحويل المبلغ المرهون إلى محامي الإغلاق/وكيل التسوية قبل تاريخ التسوية المتوقع بما لا يزيد عن 10 أيام. لا يجوز صرف المبلغ المرهون قبل التسوية لأي غرض آخر بدون موافقة خطية من الأطراف (على سبيل المثال، لا يمكن الدفع مقابل الفحوصات بدون موافقة خطية).

• ✓يمكن تحويل المبلغ المرهون إلى محامي الإغلاق حتى 10 أيام قبل التسوية
• ✓عدم صرف أي مبلغ قبل التسوية لأغراض أخرى بدون موافقة خطية من الأطراف

القاعدة العامة: يجب إيداع جميع أموال الثقة في غضون ثلاثة أيام مصرفية من الاستلام. الاستثناء: يجب إيداع أموال التوسيط مع العروض وودائع أمان المستأجرين مع عقود الإيجار في غضون ثلاثة أيام مصرفية من قبول العرض/عقد الإيجار - ما لم يتم تقديمها نقداً، والتي يجب إيداعها في غضون ثلاثة أيام مصرفية من الاستلام حتى بدون قبول.

• ✓القاعدة العامة: إيداع أموال الثقة في غضون ثلاثة أيام مصرفية من الاستلام
• ✓أموال التوسيط/ودائع الأمان: إيداع في غضون ثلاثة أيام مصرفية من القبول
• ✓يجب إيداع الودائع النقدية في غضون ثلاثة أيام مصرفية من الاستلام بغض النظر عن القبول
• ✓قد يختار الوسيط إيداع الشيكات على الفور ما لم يتم تو��يهه خلاف ذلك

يجب على الوسيط فتح/الاحتفاظ بحساب ثقة عندما يستلم الوسيط أو شخص مرخص تابع أموال الثقة. الوسطاء غير النشطين أو أولئك الذين لا يتعاملون مع أموال الآخرين لا يحتاجون إلى أي حساب. بشكل عام، يُطلب حساب ثقة واحد فقط؛ أموال جمعيات الملاك/السلطة توكيل تتطلب حساباً منفصلاً لكل جمعية. قد يحتاج الوسيط الذي يؤجر ممتلكاته السكنية الخاصة إلى حساب بموجب القانون G.S. 42-50.

• ✓يُطلب الحساب عندما يستلم الوسيط أو الفرع أموال الثقة
• ✓بشكل عام، يُطلب حساب واحد فقط للوسيط الذي يحتفظ بأموال الثقة
• ✓يُطلب حساب منفصل لكل جمعية ملاك/سلطة توكيل يتم إدارتها
• ✓قد يحتاج المالكون الذين يؤجرون ممتلكاتهم ا��سكنية الخاصة إلى حساب بموجب القانون G.S. 42-50

يجب على الوسطاء طلب من البنك أن يفرض أو يخصم من الحسابات الشخصية/التشغيلية. إذا لم يكن ذلك ممكناً، قد يودع الوسيط ما يصل إلى 100 دولار من الأموال الشخصية (أو أي مبلغ مطلوب آخر) لتغطية الرسوم—وليس لتجنبها—على سبيل المثال، 200 دولار إذا كانت الرسوم 100 دولار شهرياً. يجب تسجيل هذه الأموال الشخصية من خلال دفتر الأموال الشخصية. هذا اختلاط مسموح به لتجنب استخدام أموال الآخرين لتغطية الرسوم.

• ✓يجوز الاحتفاظ بما يصل إلى 100 دولار من الأموال الشخصية لتغطية رسوم البنك
• ✓يجب تحديد الأموال الشخصية في دفتر الأموال الشخصية
• ✓هذا اختلاط مسموح به لتجنب استخدام أموال الآخرين للرسوم

لا يجوز للسمسار إيداع أموال الائتمان في حساب يحمل فائدة إلا بعد الحصول على تفويض خطي من جميع الأطراف ذات المصلحة في الأموال، مع تحديد كيفية ومن سيحصل على الفائدة. إذا كان في أداة المعاملة، يجب أن يكون التفويض واضحاً. يجب أن تظل حسابات الائتمان حسابات طلب - لا استثمار في الأوراق المالية أو السندات أو شهادات الإيداع لأجل محدد.

• ✓يتطلب تفويضاً خطياً من جميع الأطراف ذات المصلحة
• ✓يجب أن يحدد التفويض كيفية ومن سيحصل على الفائدة
• ✓يجب أن تظل حسابات الائتمان حسابات طلب - لا سندات/شهادات إيداع/أوراق مالية

القاعدة A.0116(d): في حالة النزاع على استرجاع أو مصادرة أي وديعة (بخلاف وديعة أمان المستأجر السكني)، يجب على الوسيط الاحتفاظ بالوديعة في الثقة حتى يتم الحصول على إفراج كتابي من الأطراف أو يأمر القضاء بالتوزيع. تنص G.S. 93A-12 على الإجراءات الخاصة بإيداع الأموال المتنازع عليها لدى كاتب المحكمة.

• ✓الاحتفاظ بالودائع المتنازع عليها في الثقة حتى يتم الحصول على إفراج كتابي أو حكم من المحكمة
• ✓ينطبق على الودائع بخلاف ودائع أمان المستأجر السكني
• ✓تسمح G.S. 93A-12 بإيداع الأموال المتنازع عليها لدى كاتب المحكمة

يجب على الوسيط المؤقت تسليم جميع أموال الثقة فورًا إلى وسيط المسؤول الخاص به ولا يجوز له الاحتفاظ بها لفترة أطول من المطلوب تمامًا. يجب تسليم أموال الثقة المستلمة من قبل وسيط تجاري محدود غير مقيم فورًا إلى وسيط NC مقيم تابع. يجب أن يكون لدى BICs إجراءات مكتوبة للتعامل مع أموال الثقة.

• ✓يجب على الوسطاء المؤقتين تسليم أموال الثقة فورًا إلى BIC الخاص بهم
• ✓لا يجوز للوسطاء المؤقتين الاحتفاظ بأموال الثقة لفترة أطول من المطلوبة
• ✓يسلم وسطاء التجارة المحدودين غير المقيمين الأموال إلى وسيط NC المقيم التابع

تسمح القاعدة A.0116(b)(4) للوسيط بقبول حراسة شيك/أداة قابلة للتفاوض مصنوعة باسم البائع برسم خيار أو رسم عناية واجبة، ولكن فقط لتسليمها للبائع. أثناء الحراسة، يجب على الوسيط، وفقاً لتعليمات المشتري، إما تسليمها للبائع أو إعادتها للمشتري، وحماية الأداة.

• ✓يجوز للوسيط أن يحتفظ بشيك مصنوع باسم البائع فقط لتسليمه للبائع
• ✓يجب اتباع تعليمات المشتري لتسليم الأداة أو إعادتها
• ✓الوسيط مسؤول عن التسليم الآمن للأداة

أي شخص يخالف G.S. 93A-1 (العمل كوسيط دون ترخيص) يُعد مذنباً بارتكاب جنحة من الدرجة الأولى عند الإدانة.

• ✓مخالفة G.S. 93A-1 هي جنحة من الدرجة الأولى
• ✓الوساطة العقارية دون ترخيص هي جريمة جنائية

لمدة سنة واحدة تالية لتنفيذ سند مديونية، يجوز للمالك أن يحتج على المطوّر أو المتنازل له أو الحائز بأي مطالبات/دفوع متاحة ضد المطوّر، ولا يمكن التنازل عن هذا الحق. لا يجوز أن يتجاوز الاسترداد من المتنازل له/الحائز المبلغ الذي دفعه المطوّر بموجب السند.

• ✓يجوز إبداء المطالبات/الدفوع لمدة سنة واحدة ولا يمكن التنازل عنها
• ✓الاسترداد من المتنازل له/الحائز محدود بالمبلغ الذي دفعه المطوّر
• ✓يجب أن يظهر إشعار بارز مطلوب في كل سند مديونية

يجوز للجنة إصدار رخصة وسيط محدودة لشخص أو كيان من ولاية أخرى، بغض النظر عن المعاملة بالمثل، إذا كان ذا أخلاق حميدة ومرخصًا في وضع جيد في مكان آخر، ولا يمارس إلا معاملات العقارات التجارية أثناء ارتباطه بوسيط مقيم في نورث كارولينا، ويلتزم بقانون نورث كارولينا. ويجب على الوسيط المقيم في نورث كارولينا الإشراف الفعّال. ولا يجوز أن تتجاوز الرسوم 300 دولار.

• ✓تتوفر رخصة الوسيط المحدودة فقط لمعاملات العقارات التجارية
• ✓يجب أن يكون المرخص له مرتبطًا بوسيط مقيم في نورث كارولينا وخاضعًا لإشرافه الفعّال
• ✓لا يجوز أن يكون المرخص له مرتبطًا بوسيط مؤقت مقيم في نورث كارولينا
• ✓لا يجوز أن تتجاوز رسوم الرخصة المحدودة 300 دولار

يجب أن يكون لكل برنامج مشاركة زمنية كيان مدير (المطور، أو شركة طرف ثالث، أو جمعية المالكين). لا يجوز للكيان المدير تقديم معلومات الاتصال بالمالك دون موافقة خطية، ويجب عليه الاحتفاظ بقائمة المالكين وتحديثها ربع سنويًا، ولا يجوز نشر القائمة إلا للجنة. ومع ذلك، يجب عليه تنفيذ عمليات الإرسال البريدي التي يطلبها المالك لتعزيز عمل تجاري مشروع خلال 30 يومًا بعد التعويض المسبق.

• ✓يجب تعيين كيان مدير لكل برنامج مشاركة زمنية
• ✓لا يجوز الإفصاح عن معلومات الاتصال بالمالك دون موافقة خطية من المالك
• ✓يجب تحديث قائمة المالكين ربع سنويًا على الأقل وعدم نشرها إلا للجنة
• ✓يجب إجراء إرسالات البريد المتعلقة بالأعمال المشروعة خلال 30 يومًا بعد طلب المالك مع التعويض المسبق

يجب على الكيان الإداري أن يجعل الدفاتر/السجلات متاحة بشكل معقول للتفتيش، ويجوز له فرض رسوم نسخ معقولة، ويجب عليه الاحتفاظ بالسجلات وفقًا لممارسات المحاسبة المقبولة عمومًا. ويجوز له طلب اتفاقية سرية. لا يجوز تسليم الإشعارات عبر البريد الإلكتروني إلا إذا وافق المالك أولاً إلكترونيًا، وتبقى الموافقة سارية حتى يتم إلغاؤها.

• ✓يجب أن تكون الدفاتر والسجلات متاحة بشكل معقول لتفتيش المالك
• ✓يجب الاحتفاظ بالسجلات وفقًا لممارسات المحاسبة المقبولة عمومًا
• ✓يتطلب الإشعار عبر البريد الإلكتروني موافقة إلكترونية مسبقة، وتظل سارية حتى يتم إلغاؤها

يجب على الضباط والمديرين والوكلاء الوفاء بواجباتهم بحسن نية مع حذر الشخص العادي الحكيم وهم معفيون من المسؤولية المالية ما لم يتضمن السلوك انتهاكًا جنائيًا أو منفعة شخصية غير صحيحة أو إهمالاً أو سوء نية. خلال حالة الطوارئ المعلنة، يجوز للكيان المدير أن يمارس سلطات طوارئ واسعة (تقييمات خاصة بدون تصويت، والاقتراض، وإغلاق/إخلاء الممتلك��ت، وتعديل الحجوزات، وتوقيف الرهون العقارية)، محدودة بالوقت الضروري بشكل معقول، مع إعطاء وزن أكبر للصحة والسلامة.

• ✓يتصرف الضباط والمديرون بحسن نية مع حذر الشخص العادي الحكيم
• ✓يتم فقدان الإعفاء من المسؤولية للانتهاك الجنائي أو المنفعة غير الصحيحة أو الإهمال أو سوء النية
• ✓تتضمن السلطات الطارئة فرض تقييمات خاصة بدون تصويت من المالكين
• ✓تقتصر السلطات الطارئة على الوقت الضروري بشكل معقول لحماية الصحة والسلامة

إذا امتثل المطور أو الكيان الإداري امتثالاً جوهرياً للمادة، فلا يمكن أن تكون الأخطاء أو الإغفالات غير الجوهرية أساساً لمطالبات/دفوع المشتري؛ ومع ذلك، يتحمل المطور/الكيان الإداري عبء الإثبات.

• ✓الأخطاء غير الجوهرية ليست أساساً للمطالبات إذا ثبت الامتثال الجوهري
• ✓يتحمل المطور أو الكيان الإداري عبء الإثبات

يجب على الوسيط تقديم بيان إغلاق مفصل ودقيق يوضح جميع المبالغ التي يعرفها الوسيط أو ينبغي أن يعرفها. يجوز للوسيط الاعتماد على بيان أعده محام/وكيل تسوية، لكن يجب عليه مراجعته للتأكد من دقته وإبلاغ الأطراف بالأخطاء. استبدل TRID نموذج HUD-1 بإفصاحات الإغلاق للقروض الخاضعة لـ TRID؛ ويمكن استخدام نماذج HUD-1 أو ALTA في المعاملات غير الخاضعة لـ TRID.

• ✓يجب على الوسيط تقديم بيان إغلاق دقيق لجميع المبالغ المعروفة أو المعروفة بشكل معقول
• ✓يجوز للوسيط الاعتماد على بيان أعده محام، لكن يجب عليه مراجعته للتأكد من دقته
• ✓يجب على الوسيط تأكيد دقة جميع الإدخالات التي تقع ضمن معرفته المباشرة
• ✓يجب على الوسيط إبلاغ وكيل التسوية والمقرض بالمصروفات المحذوفة
• ✓استبدل TRID (الساري في 3 أكتوبر 2015) نموذج HUD-1/TILA بإفصاحات الإغلاق

أموال الأمانة هي أموال مملوكة للآخرين يتلقاها الوسيط بصفته وكيلًا، أو أموال يحتفظ بها كأمين مؤقت. تشمل الأمثلة الشائعة ودائع حسن النية، والمدفوعات المقدمة، وودائع ضمان المستأجر، والإيجارات، ورسوم أو مستحقات اتحاد الملاك، وعائدات التسوية النهائية. وبالنسبة للإيجارات قصيرة الأجل، تشمل أيضًا ودائع الحجز المقدمة وضرائب المبيعات على الإيرادات الإجمالية.

• ✓أموال الأمانة هي أموال مملوكة للآخرين يتلقاها الوسيط بصفته وكيلًا
• ✓أمثلة: وديعة حسن النية، والمدفوعات المقدمة، وودائع ضمان المستأجر، والإيجارات، ورسوم اتحاد الملاك، وعائدات التسوية
• ✓تشمل الإيجارات قصيرة الأجل ودائع الحجز المقدمة وضرائب المبيعات
• ✓يجب الاحتفاظ بها في الأمانة حتى عندما تكون مجرد أمر ثانوي بالنسبة لدور الوكيل

حساب الأمانة/الضمان هو حساب مصرفي يحتفظ فقط بأموال الأمانة؛ ويجب أن يكون منفصلاً، وحفظياً، ومتاحاً عند الطلب. ويجب أن يكون حساب وديعة تحت الطلب في مؤسسة مؤمّنة فيدرالياً تمارس النشاط التجاري بشكل قانوني في NC وتسمح بتفتيش اللجنة. ويجب تعيينه بشكل صحيح بوصفه “trust” أو “escrow” لحماية الأموال والحفاظ على تغطية FDIC. وتؤمّن FDIC ما يصل إلى 250,000 دولار لكل مالك فردي.

• ✓يجب أن يكون حساب الأمانة منفصلاً، وحفظياً، ومتاحاً عند الطلب
• ✓يجب أن يكون حساب وديعة تحت الطلب في مؤسسة مؤمّنة فيدرالياً تسمح بتفتيش اللجنة
• ✓يجب أن تظهر عبارات “trust account” أو “escrow account” على البطاقات وكشوف الحساب والشيكات
• ✓تؤمّن FDIC ما يصل إلى 250,000 دولار لكل فرد تُحتفظ الأموال لحسابه
• ✓يجوز أن يكون البنك موجوداً خارج NC بالنسبة لمعظم أموال الأمانة

يجب على الوسيط فتح حساب أمانة عندما يحوز الوسيط أو المرخّص المنتسب أموال الأمانة. لا يلزم الوسطاء غير النشطين أو الذين لا يتعاملون مع أموال الآخرين بالاحتفاظ بحساب أمانة. بشكل عام، يلزم حساب أمانة واحد فقط، لكن الوسطاء الذين يديرون أموال HOA يجب أن يحتفظوا بحساب أمانة منفصل لكل جمعية.

• ✓يُطلب حساب أمانة عندما يحوز الوسيط/المرخّص المنتسب أموال الأمانة
• ✓الوسطاء غير النشطين أو الذين لا يتعاملون مع أموال الآخرين لا يحتاجون إلى حساب أمانة
• ✓بشكل عام، يلزم حساب أمانة واحد فقط
• ✓يجب على مديري HOA/POA الاحتفاظ بحساب أمانة منفصل لكل جمعية
• ✓يجب على مديري HOA تقديم كشوفات مكتوبة مرة كل ثلاثة أشهر على الأقل

لا يجوز للوسيط العقاري خلط الأموال الشخصية أو التجارية بأموال الآخرين. ولا يجوز للوسيط العقاري الذي لديه مصلحة ملكية إيداع الأموال ذات الصلة في حساب الوساطة الاستئماني. استثناء: يجوز للوسيط العقاري إيداع ما يصل إلى 100 دولار من الأموال الشخصية (أو المبلغ اللازم) لتغطية رسوم الخدمات المصرفية، وليس لتجنبها، ويجب تسجيلها عبر دفتر أستاذ الأموال الشخصية.

• ✓لا يجوز للوسيط العقاري خلط الأموال الشخصية أو التجارية بأموال الآخرين
• ✓لا يجوز للوسيط العقاري الذي لديه مصلحة ملكية إيداع الأموال ذات الصلة في حساب الوساطة الاستئماني
• ✓يجوز إيداع ما يصل إلى 100 دولار من الأموال الشخصية لتغطية (وليس لتجنب) رسوم الخدمات المصرفية
• ✓يجب تسجيل الأموال الشخصية المخصصة للرسوم عبر دفتر أستاذ الأموال الشخصية

يجب إيداع أموال الأمانة خلال ثلاثة أيام عمل مصرفية من تاريخ الاستلام. استثناء: يجب إيداع عربون العروض وودائع ضمان المستأجرين خلال ثلاثة أيام عمل مصرفية بعد القبول، ما لم تُقدَّم نقدًا، وفي هذه الحالة خلال ثلاثة أيام عمل مصرفية من تاريخ الاستلام بغض النظر عن القبول. يجب على الوسطاء المؤقتين تسليم أموال الأمانة فورًا إلى BIC الخاص بهم.

• ✓القاعدة العامة: إيداع أموال الأمانة خلال ثلاثة أيام عمل مصرفية من تاريخ الاستلام
• ✓عربون العرض وودائع الضمان: خلال ثلاثة أيام عمل مصرفية بعد القبول
• ✓يجب إيداع النقد خلال ثلاثة أيام عمل مصرفية من تاريخ الاستلام بغض النظر عن القبول
• ✓يجب على الوسطاء المؤقتين تسليم أموال الأمانة فورًا إلى BIC الخاص بهم
• ✓يسلّم الوسطاء التجاريون المحدودون غير المقيمين أموال الأمانة إلى وسيط نورث كارولينا المقيم

يجوز للوسيط المسؤول (BIC) تحويل العربون (earnest money) إلى وكيل التسوية قبل التسوية بما لا يزيد عن 10 أيام؛ وإلا فإن الصرف قبل التسوية يتطلب موافقة كتابية من الأطراف. يجب الاحتفاظ بالأموال المتنازع عليها غير الودائع الضمانية حتى يوجد إبراء كتابي أو أمر محكمة. تُحتفظ شيكات الخيار/العناية الواجبة المستحقة الدفع للبائع ولا تُودَع، وتُسلَّم إلى البائع؛ ويجب إيداع النقد في حساب أمانة.

• ✓يجوز تحويل العربون (earnest money) إلى وكيل التسوية قبل التسوية بما لا يزيد عن 10 أيام
• ✓يتطلب الصرف قبل التسوية موافقة كتابية من الأطراف
• ✓تُحتفظ الأموال المتنازع عليها حتى يوجد إبراء كتابي أو أمر محكمة [A.0116(d)]
• ✓تُحتفظ شيكات الخيار/العناية الواجبة المستحقة الدفع للبائع ولا تُودَع
• ✓لا يجوز للوسيط الاحتفاظ بهذه الصكوك أكثر من ثلاثة أيام عمل بعد قبول العقد
• ✓يجب إيداع النقد الخاص بالخيار/العناية الواجبة في حساب أمانة خلال ثلاثة أيام مصرفية

يجب على كل مرخّص أن يحمي أموال/ممتلكات الآخرين وفقًا لقانون الترخيص واللوائح. لا يجوز للوسيط أن يحوّل أموال الآخرين إلى استخدامه الشخصي، أو يخصصها لغرض آخر، أو يساعد آخر على التحويل غير المشروع أو سوء الاستخدام.

• ✓يجب على كل مرخّص أن يحمي أموال/ممتلكات الآخرين [A.0116(g)]
• ✓لا يجوز تحويل أموال الآخرين إلى الاستخدام الشخصي
• ✓لا يجوز تخصيص الأموال لغرض غير المقصود
• ✓لا يجوز مساعدة الآخرين على التحويل غير المشروع أو سوء الاستخدام

لا يجوز للوسيط استخدام حساب ائتماني يدر فوائد إلا بترخيص كتابي مسبق من جميع الأطراف يحدد كيفية دفع الفائدة ولمن تُدفع. يجب أن تكون جميع الحسابات الائتمانية حسابات تحت الطلب، لذلك يُحظر استثمار أموال الائتمان في الأوراق المالية أو السندات الحكومية أو شهادات الإيداع ذات الأجل الثابت.

• ✓يتطلب الحساب الائتماني الذي يدر فوائد ترخيصًا كتابيًا مسبقًا من جميع الأطراف
• ✓يجب أن يحدد الترخيص كيفية دفع الفائدة ولمن تُدفع
• ✓يجب أن تكون الحسابات الائتمانية حسابات تحت الطلب
• ✓يُحظر استثمار أموال الائتمان في الأوراق المالية أو السندات أو شهادات الإيداع ذات الأجل الثابت

BIC مسؤول عن الصيانة السليمة لحسابات الأمانة والسجلات. يجوز لـ BIC تفويض تسجيل/إيداع الموظفين الكتابيين ولكنه يظل مسؤولاً عن رعاية وحفظ الأموال. يجب أن يكون الوصول إلى أموال الأمانة محدوداً وخاضعاً لرقابة دقيقة. يجوز للجنة فحص سجلات الأمانة دون إشعار مسبق.

• ✓BIC مسؤول عن الصيانة السليمة لحسابات الأمانة والسجلات
• ✓يبقى BIC مسؤولاً حتى إذا كان موظف كتابي يتولى السجلات
• ✓يجب أن يكون الوصول إلى أموال الأمانة محدوداً وخاضعاً لرقابة دقيقة
• ✓يجوز للجنة فحص سجلات حساب الأمانة دون إشعار مسبق