§ 93A-57. Release of Liens or Subordination Instrument +13North Carolina · bienes raíces · Español

Antes de cualquier cierre, el desarrollador debe registrar una liberación de todos los gravámenes o cargas que afecten la multipropiedad o cumplir con alternativas: si existen titulares de intereses, otorgar y registrar un instrumento de subordinación y notificación a acreedores, o realizar arreglos alternativos aprobados por la Comisión para proteger a los propietarios.

• ✓El desarrollador debe registrar una liberación de gravamen antes de cualquier cierre o cumplir con una alternativa
• ✓Un instrumento de subordinación y notificación a acreedores protege a los propietarios de acreedores posteriores y permanece vigente a pesar de la quiebra del desarrollador
• ✓Los arreglos alternativos deben ser aprobados por la Comisión

Si un gravamen distinto de una hipoteca o escritura de fideicomiso afecta más de una propiedad de tiempo compartido, el propietario tiene derecho a la liberación de gravamen de su propiedad de tiempo compartido mediante el pago proporcional a su proporción de responsabilidad. Al recibir el pago, el titular del gravamen debe entregar prontamente una liberación de gravamen, y la entidad administradora no puede imponer una cuota ni establecer un gravamen por ese gasto.

• ✓El propietario puede obtener la liberación de gravamen pagando el monto proporcional atribuible a su propiedad de tiempo compartido
• ✓El titular del gravamen debe entregar prontamente una liberación de gravamen al recibir el pago

Un titular de licencia no puede recibir una contraprestación valiosa de un proveedor en relación con un gasto realizado en nombre del principal sin el consentimiento escrito del principal (se prohíbe el lucro secreto). Un titular de licencia no puede recibir contraprestación por recomendar, conseguir o gestionar servicios para una parte sin divulgación completa y oportuna.

• ✓No puede recibir compensación de proveedores sobre los gastos del principal sin consentimiento escrito [A.0109(a)]
• ✓No puede recibir contraprestación por recomendar servicios sin divulgación completa y oportuna [A.0109(b)]
• ✓La parte para la que se gestionan los servicios no tiene que ser el principal del agente
• ✓Se prohíben los beneficios secretos (por ejemplo, retrocomisiones de proveedores)

En las transacciones de venta, un corredor no puede recibir una compensación superior al valor nominal del mandante, a menos que sea en un contrato de agencia por escrito, ni de ninguna otra persona, a menos que se divulgue de manera completa y oportuna al mandante. La compensación nominal (insignificante/simbólica, por ejemplo, un vino de $25 o un certificado de regalo de $50) no requiere consentimiento. Las bonificaciones deben divulgarse.

• ✓La compensación del mandante debe estar en un contrato de agencia por escrito [A.0109(c)]
• ✓La compensación de otras personas requiere divulgación completa y oportuna al mandante
• ✓La compensación nominal es insignificante/simbólica (por ejemplo, vino de $25, certificado de regalo de $50)
• ✓Las bonificaciones de constructores deben divulgarse a los clientes compradores de manera oportuna
• ✓En ventas, la divulgación puede ser oral, pero debe confirmarse por escrito antes de una oferta

La Comisión no arbitrará disputas por comisiones. Un titular de licencia no puede compensar ni compartir compensación con personas sin licencia por actos que requieren licencia en Carolina del Norte. Los corredores de Carolina del Norte pueden pagar tarifas de referido a titulares de licencia de otro estado que no prestan servicios físicamente en Carolina del Norte. Una excepción limitada permite tarifas de referido a agentes de viajes por alquileres vacacionales. Las prohibiciones de RESPA son las que rigen.

• ✓La Comisión no arbitrará disputas sobre la tasa de comisión o la división de comisiones [A.0109(f)]
• ✓No se puede compensar a personas sin licencia por actos que requieren licencia en Carolina del Norte [A.0109(g)]
• ✓Se puede pagar a titulares de licencia de otro estado que no prestan servicios físicamente en Carolina del Norte
• ✓Excepción limitada: tarifas de referido a agentes de viajes solo para alquileres vacacionales
• ✓Los honorarios/pagos de retorno prohibidos por RESPA también están prohibidos [A.0109(i)]

Un titular de licencia no puede exigir ni obligar a un agente de depósito en garantía o a un abogado a dividir una comisión o pagar una parte a otra persona. Es responsabilidad del titular de licencia asegurarse de que se realicen los pagos a terceros. Un corredor afiliado debe recibir la comisión de su corredor a cargo (BIC); un corredor no afiliado puede recibir la comisión directamente del agente de depósito en garantía o del abogado de cierre.

• ✓No puede obligar a un abogado o agente de depósito en garantía a dividir o desembolsar una comisión
• ✓Es responsabilidad del titular de licencia asegurarse de que se realicen los pagos a terceros
• ✓Los corredores afiliados deben recibir la comisión de su corredor a cargo
• ✓Los corredores no afiliados pueden recibir la comisión directamente del abogado de cierre

Cada firma de bienes raíces debe tener un BIC designado para su oficina principal y un BIC diferente para cada oficina sucursal. Ningún corredor puede ser BIC de más de una oficina a la vez, y ninguna oficina puede tener más de un BIC. Una firma no tiene ninguna oficina en ningún lugar sin un BIC.

• ✓Cada oficina principal y cada oficina sucursal debe tener un BIC designado diferente
• ✓Ningún corredor puede ser BIC de más de una oficina a la vez
• ✓Ninguna oficina puede tener más de un BIC designado
• ✓BIC es una categoría de estatus, no una licencia separada

Una empresa unipersonal debe designar a un BIC si: mantiene una cuenta fiduciaria para fondos de terceros, anuncia o promociona servicios de corretaje de cualquier manera, o tiene otros corredores afiliados. Una empresa no necesita tener un BIC si se organiza únicamente para recibir compensación a través de otra empresa o corredor, es una entidad de traspaso fiscal, no tiene oficina y no tiene a nadie asociado aparte de su corredor calificado.

• ✓El propietario único necesita un BIC si maneja fondos fiduciarios, anuncia servicios o tiene corredores afiliados
• ✓Anunciar o promocionar servicios de corretaje (anuncios, tarjetas de presentación, captación de clientes, listados) activa el requisito de BIC
• ✓Poseer únicamente los depósitos de garantía de sus propios inquilinos residenciales no activa por sí solo el requisito de BIC
• ✓Las empresas de traspaso fiscal sin oficina y con solo el corredor calificado están exentas del requisito de BIC

Para ser elegible para BIC: licencia activa (no provisional), 2 años de experiencia a tiempo completo o 4 años a tiempo parcial dentro de 5 años (o ser abogado calificado de Carolina del Norte), y completar el curso BIC de 12 horas dentro de los 120 días posteriores a la designación. Para mantener: renovar la licencia, mantenerla activa, completar el BICUP de 4 horas más un curso electivo de 4 horas cada año. Para recuperar el estatus perdido, primero se debe reactivar la licencia, luego tener la experiencia requerida y volver a tomar el curso BIC de 12 horas.

• ✓La elegibilidad para BIC requiere una licencia activa no provisional y la experiencia requerida
• ✓Debe completar el curso BIC de 12 horas dentro de los 120 días posteriores a la designación o perderá la elegibilidad
• ✓Debe completar el BICUP más un curso electivo de 4 horas cada año para mantener la elegibilidad
• ✓No completar el BICUP y el curso electivo antes del 10 de junio causa la pérdida del estatus el 1 de julio siguiente
• ✓Debe volver a tomar el curso BIC de 12 horas para recuperar el estatus perdido; sin excepciones

El BIC es la persona principal responsable de la supervisión y gestión de una oficina, incluido el mantenimiento adecuado de las cuentas de fideicomiso y los registros. Un BIC debe notificar por escrito a la Comisión dentro de los 10 días posteriores a la cesación de sus funciones como BIC de una oficina. Los no residentes están sujetos a los mismos requisitos de BIC.

• ✓El BIC es responsable de la supervisión, la gestión y el mantenimiento de las cuentas de fideicomiso
• ✓Debe notificar por escrito a la Comisión dentro de los 10 días posteriores a la cesación de sus funciones como BIC
• ✓Las empresas no residentes deben tener un BIC que posea una licencia de corredor activa de Carolina del Norte

Todo desarrollador debe designar mediante declaración jurada a una persona natural como registrador de tiempo compartido, responsable de registrar los instrumentos de tiempo compartido y las liberaciones de gravámenes. No se pueden realizar ventas ni ofertas hasta que se designe un registrador. El registrador debe garantizar el cumplimiento del Artículo y solo puede registrar instrumentos según lo dispuesto por el Artículo.

• ✓Se debe designar a una persona natural como registrador de tiempo compartido mediante declaración jurada
• ✓No se pueden realizar ventas ni ofertas antes de que se designe un registrador
• ✓El registrador es responsable del registro de instrumentos y liberaciones de gravámenes

Un registrador es culpable de un delito grave de Clase I por omitir, a sabiendas o de forma temeraria, el registro de un instrumento de tiempo compartido requerido. Un socio general responsable, un directivo, un socio de empresa conjunta o un propietario único es culpable de un delito grave de Clase I por permitir intencionalmente ventas sin designar primero a un registrador.

• ✓La omisión a sabiendas o temeraria del registro es un delito grave de Clase I
• ✓Permitir intencionalmente ventas sin un registrador designado es un delito grave de Clase I

El desarrollador debe designar un corredor de programa para cada programa de tiempo compartido y ubicación de ventas. El corredor de programa actúa como corredor supervisor y debe supervisar de forma directa, personal y activa a todos los vendedores para garantizar que las ventas cumplan con el Capítulo.

• ✓Se debe designar un corredor de programa para cada programa y ubicación de ventas
• ✓El corredor de programa debe supervisar de forma directa, personal y activa a los vendedores

Un corredor debe entregar una declaración de cierre precisa y detallada al consumarse mostrando todos los fondos recibidos y desembolsados. El agente de liquidación (generalmente el abogado de cierre o un asistente no abogado) la prepara. Un corredor debe confirmar la exactitud de las entradas de las cuales tiene conocimiento directo (precio de venta, tarifa de diligencia debida, dinero de depósito en garantía, comisión/división) y puede asumir que los montos de terceros son correctos en ausencia de razones para sospechar lo contrario.

• ✓El corredor debe confirmar la exactitud de las entradas dentro de su conocimiento directo
• ✓El corredor puede confiar en la declaración del agente de liquidación pero debe revisarla
• ✓El corredor debe notificar al agente de liquidación y al prestamista de cualquier gasto omitido
• ✓En Carolina del Norte, los cierres casi siempre los realiza un abogado

La regla TRID (efectiva desde el 3 de octubre de 2015) reemplazó el formulario HUD-1 y la declaración final de Veracidad en los Préstamos con dos documentos de Divulgación de Cierre (CD) (uno para el prestatario, uno para el vendedor). Las Divulgaciones de Cierre son únicamente divulgaciones, no estados de liquidación. Se pueden utilizar estados de liquidación ALTA; HUD-1 aún se puede utilizar en transacciones no-TRID (efectivo, construcción, inversión).

• ✓TRID reemplazó HUD-1 y TIL con Divulgaciones de Cierre separadas para el prestatario y el vendedor
• ✓Las Divulgaciones de Cierre no son equivalentes a los estados de liquidación
• ✓HUD-1 aún se puede utilizar en transacciones no-TRID tales como compras en efectivo o de inversión

La Comisión, el Director Ejecutivo o un representante designado podrá emitir citaciones para testigos y para registros/documentos relacionados con asuntos que hayan sido objeto de audiencia o investigación. La Comisión está exenta de los requisitos del Capítulo 53B para las citaciones dirigidas a instituciones financieras a fin de obtener los registros de cuentas de fideicomiso de un titular de licencia, pero debe enviar una copia al titular de licencia por correo ordinario.

• ✓La Comisión podrá emitir citaciones para testigos y registros pertinentes a investigaciones o audiencias
• ✓La Comisión está exenta del Capítulo 53B cuando emite una citación para los registros de cuentas de fideicomiso de un titular de licencia
• ✓Se debe enviar una copia de la citación de la cuenta de fideicomiso al titular de licencia por correo ordinario

El Capítulo 47E exige que la mayoría de los propietarios de propiedades residenciales completen un formulario de divulgación para los compradores (respuestas: sí, no o sin representación). No proporcionarlo permite al comprador cancelar por escrito dentro de los tres días calendario posteriores a la aceptación del contrato. Los vendedores también deben proporcionar una divulgación de Minerales, Petróleo y Gas (MOGS) antes de una oferta. Los licenciatarios ayudan, pero no deben completar el formulario ni asesorar sobre las declaraciones.

• ✓La mayoría de los propietarios residenciales deben proporcionar el formulario de divulgación a los compradores
• ✓No proporcionarlo permite al comprador cancelar por escrito dentro de los tres días calendario posteriores a la aceptación
• ✓La divulgación MOGS es un formulario separado obligatorio que se entrega antes de una oferta
• ✓El licenciatario debe divulgar todos los hechos materiales, independientemente de la declaración del vendedor
• ✓Los licenciatarios ayudan con el formulario, pero no lo completan por el vendedor

La Regla A.0111 prohíbe redactar instrumentos legales, pero permite completar los espacios en blanco de formularios preimpresos. La Regla A.0112 especifica los términos mínimos para los formularios preimpresos de oferta/contrato de venta. La Regla A.0113 exige notificar condenas penales (delito grave/delito menor, incluida la conducción en estado de ebriedad o DWI), corte marcial, sanciones notariales o medidas disciplinarias contra una licencia profesional dentro de los 60 días.

• ✓Puede completar espacios en blanco en formularios preimpresos, pero no redactar instrumentos legales [A.0111]
• ✓Los formularios preimpresos de oferta/contrato deben contener los términos mínimos especificados [A.0112]
• ✓Debe notificar condenas y medidas disciplinarias contra licencias dentro de los 60 días [A.0113]
• ✓DWI es un delito menor y debe notificarse
• ✓El deber de notificación es continuo

El dinero en fideicomiso es el dinero que pertenece a otros recibido por un corredor actuando como agente, o mantenido como custodio temporal de fondos ajenos. Ejemplos comunes: depósitos de garantía, pagos iniciales, depósitos de seguridad de inquilinos, rentas, cuotas/gravámenes de HOA y dinero de liquidación final. Para alquileres a corto plazo también incluye depósitos de reserva anticipada e impuestos sobre ventas en ingresos brutos.

• ✓El dinero en fideicomiso es dinero que pertenece a otros mantenido por un corredor
• ✓Incluye dinero de garantía, pagos iniciales, depósitos de seguridad, rentas, cuotas de HOA y dinero de liquidación
• ✓Los alquileres a corto plazo incluyen depósitos de reserva anticipada e impuestos sobre ventas

Una cuenta de fideicomiso/depósito en garantía debe contener únicamente dinero ajeno (separado), ser fiduciaria (solo el corredor/designado tiene control de desembolsos) y estar disponible a la demanda. Debe ser una cuenta de depósito a la vista en una institución asegurada por el gobierno federal que opera legalmente en Carolina del Norte y se compromete a poner registros a disposición de la Comisión. El banco puede ubicarse fuera de Carolina del Norte si se cumplen estas condiciones.

• ✓La cuenta debe ser separada, fiduciaria y disponible a la demanda
• ✓Debe ser una cuenta de depósito a la vista en una institución asegurada por el gobierno federal
• ✓La institución debe comprometerse a poner registros a disposición de la Comisión
• ✓Puede ubicarse fuera de Carolina del Norte si se cumplen todas las condiciones

El BIC debe asegurar que el banco designe la cuenta y que «cuenta fiduciaria» o «cuenta de depósito en garantía» aparezca en tarjetas de firma, estados de cuenta, boletas de depósito y cheques. La designación adecuada protege los fondos de ser congelados/embargados y proporciona seguro FDIC hasta $250,000 por individuo para el cual se mantienen los fondos. La falta de designación puede permitir embargo o negar cobertura FDIC.

• ✓Las palabras «cuenta fiduciaria»/«cuenta de depósito en garantía» deben aparecer en todos los documentos de cuenta
• ✓La designación adecuada protege los fondos del congelamiento y embargo
• ✓FDIC asegura hasta $250,000 por propietario individual de fondos
• ✓La falta de designación puede resultar en embargo o cobertura FDIC denegada

G.S. 93A-6(a)(12) prohíbe que un corredor mezcle sus propios fondos/bienes con los de otros. Un corredor no puede mantener fondos de terceros en una cuenta personal o comercial, ni depositar fondos personales en la cuenta fiduciaria (excepto por cargos bancarios permitidos). Un corredor con interés de propiedad en una propiedad no puede depositar fondos relacionados con esa propiedad en la cuenta fiduciaria de la correduría.

• ✓No puede mezclar fondos personales o comerciales con fondos de terceros
• ✓No puede depositar fondos personales en la cuenta fiduciaria excepto por cargos bancarios
• ✓Los fondos relacionados con propiedades de propiedad del corredor no pueden depositarse en la cuenta fiduciaria de la correduría

La Regla A.0117 requiere registros completos de depósitos, mantenimiento y retiros del dinero de otros; la Comisión puede inspeccionar sin previo aviso. La Regla A.0110(g)(4) hace que el BIC sea responsable del mantenimiento apropiado de cuentas fiduciarias y registros. Un BIC puede delegar la grabación/depósito al personal de oficina pero sigue siendo responsable; el acceso debe estar limitado y controlado.

• ✓El corredor debe mantener registros completos de la cuenta fiduciaria
• ✓La Comisión puede inspeccionar registros fiduciarios sin previo aviso
• ✓El BIC es responsable del mantenimiento apropiado de cuentas fiduciarias
• ✓El BIC sigue siendo responsable incluso cuando delega al personal de oficina

La Regla A.0116(e) permite que un BIC transfiera el dinero en depósito al abogado de cierre/agente de liquidación no más de 10 días antes de la fecha de cierre prevista. El dinero en depósito no puede ser desembolsado antes del cierre para ningún otro propósito sin consentimiento escrito de las partes (por ejemplo, no se puede pagar inspecciones sin consentimiento escrito).

• ✓El dinero en depósito puede ser transferido al abogado de cierre hasta 10 días antes del cierre
• ✓Ningún desembolso antes del cierre para otros propósitos sin consentimiento escrito de las partes

Regla general: todos los fondos en depósito en garantía deben depositarse dentro de tres días bancarios de su recepción. Excepción: el dinero de garantía con ofertas y los depósitos de seguridad del inquilino con arrendamientos deben depositarse dentro de tres días bancarios de la aceptación de la oferta/arrendamiento - a menos que se entreguen en efectivo, que debe depositarse dentro de tres días bancarios de su recepción incluso sin aceptación.

• ✓Regla general: depositar fondos en depósito en garantía dentro de tres días bancarios de su recepción
• ✓Dinero de garantía/depósitos de seguridad: depositar dentro de tres días bancarios de la aceptación
• ✓Los depósitos en efectivo deben depositarse dentro de tres días bancarios de su recepción independientemente de la aceptación
• ✓Un corredor puede optar por depositar cheques inmediatamente a menos que se le indique lo contrario

Un corredor debe abrir/mantener una cuenta fiduciaria cuando el corredor o un agente afiliado toma posesión de fondos fiduciarios. Los corredores inactivos o los que no manejan fondos ajenos no necesitan ninguno. Generalmente solo se requiere una cuenta fiduciaria; los fondos de HOA/POA requieren una cuenta separada para cada asociación. Un corredor que alquila su propia propiedad residencial puede necesitar una cuenta bajo G.S. 42-50.

• ✓Se requiere cuenta cuando el corredor o afiliado toma posesión de fondos fiduciarios
• ✓Generalmente se requiere solo una cuenta para un corredor que mantiene fondos fiduciarios
• ✓Se requiere una cuenta separada para cada HOA/POA administrado
• ✓Los propietarios que alquilan su propia propiedad residencial pueden necesitar una cuenta bajo G.S. 42-50

Los corredores deben hacer que el banco les cobre a ellos o que cobre a las cuentas personales/operativas. Si no es posible, un corredor puede depositar hasta $100 de fondos personales (u otra cantidad requerida) para cubrir (no evitar) los cargos — por ejemplo, $200 si los cargos son $100 mensuales. Estos fondos personales deben registrarse mediante un libro de contabilidad de fondos personales. Esta es una mezcla de fondos permitida para evitar usar dinero de terceros para los cargos bancarios.

• ✓Se pueden mantener hasta $100 de fondos personales para cubrir cargos bancarios
• ✓Los fondos personales deben identificarse en un libro de contabilidad de fondos personales
• ✓Esta es una mezcla de fondos permitida para evitar usar dinero de terceros para los cargos

Un corredor puede depositar dinero de depósito en garantía en una cuenta que devenga intereses solo después de obtener autorización escrita de todas las partes interesadas en los fondos, especificando cómo y a quién se pagan los intereses. Si la autorización consta en un documento de transacción, debe ser conspicua. Las cuentas de depósito en garantía deben permanecer como cuentas a la vista — sin inversiones en valores, bonos o certificados de depósito a plazo fijo.

• ✓Requiere autorización escrita de todas las partes interesadas
• ✓La autorización debe especificar cómo y a quién se pagan los intereses
• ✓Las cuentas de depósito en garantía deben permanecer como cuentas a la vista — sin bonos/certificados de depósito/valores

Regla A.0116(d): En caso de disputa sobre devolución o confiscación de cualquier depósito (que no sea un depósito de seguridad de inquilino residencial), el corredor debe mantener el depósito en fideicomiso hasta obtener una liberación escrita de las partes u una orden judicial para su desembolso. G.S. 93A-12 proporciona procedimientos para depositar fondos en disputa con el Secretario del Tribunal.

• ✓Retener los depósitos en disputa en fideicomiso hasta liberación escrita u orden judicial
• ✓Se aplica a depósitos que no sean depósitos de seguridad de inquilinos residenciales
• ✓G.S. 93A-12 permite depositar fondos en disputa con el Secretario del Tribunal

Un corredor provisional debe entregar inmediatamente todos los fondos en depósito a su corredor a cargo y no puede retenerlos más tiempo que el absolutamente necesario. Los fondos en depósito recibidos por un corredor comercial limitado no residente deben ser entregados inmediatamente al corredor residente afiliado de Carolina del Norte. Los corredores a cargo deben tener procedimientos escritos para el manejo de fondos en depósito.

• ✓Los corredores provisionales deben entregar inmediatamente los fondos en depósito a su corredor a cargo
• ✓Los corredores provisionales no pueden retener fondos en depósito más tiempo que el necesario
• ✓Los corredores comerciales limitados no residentes entregan fondos al corredor residente afiliado de Carolina del Norte

La Regla A.0116(b)(4) permite que un corredor acepte la custodia de un cheque o instrumento negociable a nombre del vendedor para una opción o tarifa de diligencia debida, pero solo para entregarlo al vendedor. Mientras está bajo su custodia, el corredor debe, según las instrucciones del comprador, entregarlo al vendedor o devolverlo al comprador, y debe salvaguardar el instrumento.

• ✓El corredor solo puede retener un cheque a nombre del vendedor para entregarlo al vendedor
• ✓Debe seguir las instrucciones del comprador para entregar o devolver el instrumento
• ✓El corredor es responsable de la entrega segura del instrumento

Toda persona que infrinja la G.S. 93A-1 (actuar como corredor sin licencia) es culpable de un delito menor de Clase 1 tras la condena.

• ✓La infracción de la G.S. 93A-1 constituye un delito menor de Clase 1
• ✓El corretaje inmobiliario sin licencia es una infracción penal

Durante un año a partir del otorgamiento de un instrumento de endeudamiento, el propietario puede hacer valer frente al desarrollador, cesionario o tenedor cualesquiera reclamaciones/defensas disponibles contra el desarrollador, y no se puede renunciar a este derecho. La recuperación contra un cesionario/tenedor no puede exceder el monto pagado por el desarrollador en virtud del instrumento.

• ✓Las reclamaciones/defensas pueden hacerse valer por un año y no pueden renunciarse
• ✓La recuperación contra un cesionario/tenedor está limitada al monto pagado por el desarrollador
• ✓Un AVISO destacado obligatorio debe figurar en todo instrumento de endeudamiento

La Comisión podrá emitir una licencia de corredor limitada a una persona o entidad de otro estado, independientemente de la reciprocidad, si es de buena conducta moral y tiene una licencia en regla en otra jurisdicción, solo realiza transacciones de bienes raíces comerciales mientras está afiliada a un corredor residente de Carolina del Norte, y cumple con la ley de Carolina del Norte. El corredor residente de Carolina del Norte debe supervisar activamente. La tarifa no podrá exceder $300.

• ✓Una licencia de corredor limitada está disponible solo para transacciones de bienes raíces comerciales
• ✓El titular de la licencia debe estar afiliado a un corredor residente de Carolina del Norte y ser supervisado activamente por este
• ✓El titular de la licencia no puede estar afiliado a un corredor provisional residente de Carolina del Norte
• ✓La tarifa de la licencia limitada no podrá exceder $300

Cada programa de tiempo compartido debe tener una entidad administradora (desarrollador, empresa externa o asociación de propietarios). La entidad administradora no puede proporcionar la información de contacto de un propietario sin aprobación escrita, debe mantener y actualizar trimestralmente una lista de propietarios, y no puede publicar la lista excepto ante la Comisión. Sin embargo, debe realizar los envíos solicitados por los propietarios para promover negocios legítimos dentro de los 30 días, previo reembolso.

• ✓Se debe designar una entidad administradora para cada programa de tiempo compartido
• ✓La información de contacto del propietario no puede divulgarse sin la aprobación escrita del propietario
• ✓La lista de propietarios debe actualizarse al menos trimestralmente y no publicarse excepto ante la Comisión
• ✓Los envíos para negocios legítimos deben realizarse dentro de los 30 días posteriores a la solicitud de un propietario, con reembolso anticipado

La entidad administradora debe poner los libros/registros razonablemente a disposición para inspección, puede cobrar tarifas razonables de copia y debe mantener los registros conforme a prácticas contables generalmente aceptadas. Puede exigir un acuerdo de confidencialidad. Los avisos podrán entregarse por correo electrónico solo si el propietario primero otorga su consentimiento por medios electrónicos, y el consentimiento es válido hasta que sea revocado.

• ✓Los libros y registros deben estar razonablemente disponibles para inspección del propietario
• ✓Los registros deben mantenerse conforme a prácticas contables generalmente aceptadas
• ✓El aviso por correo electrónico requiere consentimiento electrónico previo, vigente hasta su revocación

Los oficiales, directores y agentes deben cumplir sus deberes de buena fe y con prudencia ordinaria, y están exentos de responsabilidad monetaria a menos que la conducta implique una violación penal, un beneficio personal indebido, temeridad o mala fe. Durante un estado de emergencia declarado, la entidad administradora puede ejercer amplios poderes de emergencia (cuotas especiales sin votación, préstamos, cierre o evacuación de propiedades, modificación de reservas, suspensión de la prescripción de gravámenes), limitados al tiempo razonablemente necesario, dando mayor peso a la salud y la seguridad.

• ✓Los oficiales y directores actúan de buena fe con el cuidado de una persona normalmente prudente
• ✓La exención de responsabilidad se pierde por violación penal, beneficio indebido, temeridad o mala fe
• ✓Los poderes de emergencia incluyen imponer cuotas especiales sin el voto de los propietarios
• ✓Los poderes de emergencia se limitan al tiempo razonablemente necesario para proteger la salud y la seguridad

Si un desarrollador o una entidad administradora ha cumplido sustancialmente con el Artículo, los errores u omisiones no materiales no pueden ser base para reclamaciones o defensas del comprador; no obstante, el desarrollador o la entidad administradora soporta la carga de la prueba.

• ✓Los errores no materiales no son base para reclamaciones si se demuestra el cumplimiento sustancial
• ✓El desarrollador o la entidad administradora soporta la carga de la prueba

Un corredor debe entregar un estado de cierre detallado y preciso que muestre todo el dinero que el corredor conoce o debería conocer. Un corredor puede confiar en un estado preparado por un abogado/agente de liquidación, pero debe revisarlo para verificar su precisión y notificar a las partes sobre los errores. TRID reemplazó el HUD-1 con las Divulgaciones de Cierre para préstamos regidos por TRID; los estados HUD-1 o ALTA pueden usarse en transacciones no regidas por TRID.

• ✓El corredor debe entregar un estado de cierre preciso de todo el dinero conocido o razonablemente conocido
• ✓El corredor puede confiar en un estado preparado por un abogado, pero debe revisarlo para verificar su precisión
• ✓El corredor debe confirmar la precisión de todas las entradas dentro de su conocimiento directo
• ✓El corredor debe notificar al agente de liquidación y al prestamista sobre los gastos omitidos
• ✓TRID (vigente el 3 de octubre de 2015) reemplazó el HUD-1/TILA con las Divulgaciones de Cierre

El dinero en fideicomiso es dinero que pertenece a otros y que recibe un corredor que actúa como agente, o dinero que se mantiene como custodio temporal. Ejemplos comunes incluyen depósitos de buena fe, pagos iniciales, depósitos de seguridad de inquilinos, rentas, cuotas/derramas de la asociación de propietarios (HOA) y fondos finales de liquidación. Para alquileres de corto plazo, también incluye depósitos de reserva por anticipado e impuestos sobre las ventas sobre los ingresos brutos.

• ✓El dinero en fideicomiso es dinero que pertenece a otros y que un corredor recibe como agente
• ✓Ejemplos: dinero de buena fe, pagos iniciales, depósitos de seguridad, rentas, cuotas de HOA, fondos de liquidación
• ✓Los alquileres de corto plazo incluyen depósitos de reserva por anticipado e impuestos sobre las ventas
• ✓Debe mantenerse en fideicomiso incluso cuando solo sea accesorio a la función del agente

Una cuenta de fideicomiso/depósito en garantía es una cuenta bancaria que solo contiene dinero de fideicomiso; debe ser separada, de custodia y disponible a la vista. Debe ser una cuenta de depósito a la vista en una institución asegurada a nivel federal que opera legalmente en NC y que permite inspección por la Comisión. Debe designarse correctamente como “trust” o “escrow” para proteger los fondos y preservar la cobertura de la FDIC. La FDIC asegura hasta $250,000 por propietario individual.

• ✓La cuenta de fideicomiso debe ser separada, de custodia y disponible a la vista
• ✓Debe ser una cuenta de depósito a la vista en una institución asegurada a nivel federal que permita inspección por la Comisión
• ✓Las palabras “trust account” o “escrow account” deben aparecer en tarjetas, estados de cuenta y cheques
• ✓La FDIC asegura hasta $250,000 por cada persona para quien se mantienen los fondos
• ✓El banco puede estar ubicado fuera de NC para la mayoría del dinero de fideicomiso

Un corredor debe abrir una cuenta de fideicomiso cuando el corredor o un titular de licencia afiliado toma posesión de fondos en fideicomiso. Los corredores inactivos o quienes no manejan fondos de terceros no necesitan mantener una. Por lo general, solo se requiere una cuenta de fideicomiso, pero los corredores que administran fondos de HOA deben mantener una cuenta de fideicomiso separada para cada asociación.

• ✓Se requiere una cuenta de fideicomiso cuando un corredor o afiliado toma posesión de fondos en fideicomiso
• ✓Los corredores inactivos o quienes no manejan fondos de terceros no necesitan cuenta de fideicomiso
• ✓Por lo general, solo se requiere una cuenta de fideicomiso
• ✓Los administradores de HOA/POA deben mantener una cuenta de fideicomiso separada para cada asociación
• ✓Los administradores de HOA deben proporcionar declaraciones escritas al menos trimestralmente

Un corredor no puede mezclar fondos personales o comerciales con fondos de terceros. Un corredor con interés de propiedad no puede depositar los fondos relacionados en la cuenta fiduciaria de la correduría. Excepción: un corredor puede depositar hasta $100 de fondos personales (o la cantidad necesaria) para cubrir, y no evitar, cargos por servicios bancarios, y debe registrarlos mediante un libro mayor de fondos personales.

• ✓Un corredor no puede mezclar fondos personales o comerciales con fondos de terceros
• ✓Un corredor con interés de propiedad no puede depositar los fondos relacionados en la cuenta fiduciaria de la correduría
• ✓Puede depositar hasta $100 de fondos personales para cubrir (y no evitar) cargos por servicios bancarios
• ✓Los fondos personales para cargos deben registrarse mediante un libro mayor de fondos personales

Los fondos en fideicomiso deben depositarse dentro de los tres días bancarios posteriores a su recepción. Excepción: el dinero de buena fe que acompaña a las ofertas y los depósitos de seguridad de los inquilinos deben depositarse dentro de los tres días bancarios posteriores a la aceptación, a menos que se entreguen en efectivo, en cuyo caso dentro de los tres días bancarios posteriores a la recepción, independientemente de la aceptación. Los corredores provisionales deben entregar inmediatamente el dinero en fideicomiso a su BIC.

• ✓Regla general: depositar los fondos en fideicomiso dentro de los tres días bancarios posteriores a su recepción
• ✓Dinero de buena fe y depósitos de seguridad: dentro de los tres días bancarios posteriores a la aceptación
• ✓El efectivo debe depositarse dentro de los tres días bancarios posteriores a su recepción, independientemente de la aceptación
• ✓Los corredores provisionales deben entregar inmediatamente el dinero en fideicomiso a su BIC
• ✓Los corredores comerciales limitados no residentes entregan el dinero en fideicomiso al corredor residente de Carolina del Norte

Un BIC puede transferir las arras al agente de cierre dentro de los 10 días anteriores al cierre; de lo contrario, el desembolso antes del cierre requiere el consentimiento por escrito de las partes. Los fondos en disputa que no sean depósitos de seguridad deben retenerse hasta una liberación por escrito o una orden judicial. Los cheques de opción/diligencia debida pagaderos al vendedor se retienen (no se depositan) y se entregan al vendedor; el efectivo debe depositarse en fideicomiso.

• ✓Las arras pueden transferirse al agente de cierre dentro de los 10 días anteriores al cierre
• ✓El desembolso antes del cierre requiere el consentimiento por escrito de las partes
• ✓Los fondos en disputa se retienen hasta una liberación por escrito o una orden judicial [A.0116(d)]
• ✓Los cheques de opción/diligencia debida pagaderos al vendedor se retienen, no se depositan
• ✓El corredor no puede retener dichos instrumentos más de tres días hábiles después de la aceptación del contrato
• ✓El efectivo para la opción/diligencia debida debe depositarse en fideicomiso dentro de tres días bancarios

Todo titular de licencia debe salvaguardar el dinero y la propiedad de otras personas conforme a la Ley de Licencias y las reglas. Un corredor no puede convertir el dinero ajeno a su propio uso, aplicarlo a otro propósito, ni ayudar a otra persona a convertirlo o aplicarlo indebidamente.

• ✓Todo titular de licencia debe salvaguardar el dinero y la propiedad de otras personas [A.0116(g)]
• ✓No puede convertir el dinero ajeno a su propio uso
• ✓No puede aplicar el dinero a un propósito distinto del previsto
• ✓No puede ayudar a otros a convertir o aplicar indebidamente el dinero

Un corredor puede usar una cuenta de fideicomiso que devengue intereses solo con autorización previa por escrito de todas las partes que especifique cómo y a quién se pagan los intereses. Todas las cuentas de fideicomiso deben ser cuentas a la vista, por lo que se prohíbe invertir el dinero del fideicomiso en valores, bonos gubernamentales o certificados de depósito a plazo fijo.

• ✓La cuenta de fideicomiso que devenga intereses requiere autorización previa por escrito de todas las partes
• ✓La autorización debe especificar cómo y a quién se pagan los intereses
• ✓Las cuentas de fideicomiso deben ser cuentas a la vista
• ✓Se prohíbe invertir el dinero del fideicomiso en valores, bonos o certificados de depósito a plazo fijo

El BIC es responsable del mantenimiento adecuado de las cuentas de fideicomiso y los registros. Un BIC puede delegar el registro y el depósito al personal administrativo, pero sigue siendo responsable del cuidado y la custodia de los fondos. El acceso al dinero en fideicomiso debe estar limitado y cuidadosamente controlado. La Comisión puede inspeccionar los registros de cuentas de fideicomiso sin previo aviso.

• ✓El BIC es responsable del mantenimiento adecuado de las cuentas de fideicomiso y los registros
• ✓El BIC sigue siendo responsable aunque un empleado administrativo maneje los registros
• ✓El acceso al dinero en fideicomiso debe estar limitado y cuidadosamente controlado
• ✓La Comisión puede inspeccionar los registros de cuentas de fideicomiso sin previo aviso