§ 93A-57. Release of Liens or Subordination Instrument +13North Carolina · ਰੀਅਲ ਅਸਟੇਟ · ਪੰਜਾਬੀ

ਕਿਸੇ ਵੀ ਕਲੋਜ਼ਿੰਗ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ, ਡਿਵੈਲਪਰ ਨੂੰ ਟਾਈਮਸ਼ੇਅਰ ਨੂੰ ਪ੍ਰਭਾਵਿਤ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਸਾਰੇ ਲੀਨ/ਬੋਝ ਦੀ ਰਿਲੀਜ਼ ਦਰਜ ਕਰਨੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ ਜਾਂ ਵਿਕਲਪਾਂ ਦੀ ਪਾਲਣਾ ਕਰਨੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ: ਜੇਕਰ ਹਿੱਤ ਧਾਰਕ ਮੌਜੂਦ ਹਨ, ਤਾਂ ਸਬਾਰਡੀਨੇਸ਼ਨ ਅਤੇ ਲੈਣਦਾਰਾਂ ਨੂੰ ਨੋਟਿਸ ਵਾਲਾ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਤਿਆਰ ਕਰਕੇ ਦਰਜ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ, ਜਾਂ ਮਾਲਕਾਂ ਦੀ ਰੱਖਿਆ ਲਈ ਕਮਿਸ਼ਨ ਦੁਆਰਾ ਮਨਜ਼ੂਰ ਵਿਕਲਪਕ ਪ੍ਰਬੰਧ ਕਰਨੇ ਚਾਹੀਦੇ ਹਨ।

• ✓ਡਿਵੈਲਪਰ ਨੂੰ ਕਿਸੇ ਵੀ ਕਲੋਜ਼ਿੰਗ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਲੀਨ ਰਿਲੀਜ਼ ਦਰਜ ਕਰਨੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ ਜਾਂ ਕਿਸੇ ਵਿਕਲਪ ਦੀ ਪਾਲਣਾ ਕਰਨੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ
• ✓ਸਬਾਰਡੀਨੇਸ਼ਨ ਅਤੇ ਲੈਣਦਾਰਾਂ ਨੂੰ ਨੋਟਿਸ ਵਾਲਾ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਮਾਲਕਾਂ ਨੂੰ ਬਾਅਦ ਵਿੱਚ ਆਉਣ ਵਾਲੇ ਲੈਣਦਾਰਾਂ ਤੋਂ ਬਚਾਉਂਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਡਿਵੈਲਪਰ ਦੇ ਦੀਵਾਲੀਆਪਨ ਦੇ ਬਾਵਜੂਦ ਪ੍ਰਭਾਵੀ ਰਹਿੰਦਾ ਹੈ
• ✓ਵਿਕਲਪਕ ਪ੍ਰਬੰਧ ਕਮਿਸ਼ਨ ਦੁਆਰਾ ਮਨਜ਼ੂਰ ਹੋਣੇ ਚਾਹੀਦੇ ਹਨ

ਜੇ ਮੌਰਗੇਜ/ਟਰੱਸਟ ਡੀਡ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ ਕੋਈ ਲੀਨ ਇੱਕ ਤੋਂ ਵੱਧ ਟਾਈਮਸ਼ੇਅਰ ਨੂੰ ਪ੍ਰਭਾਵਿਤ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਤਾਂ ਮਾਲਕ ਆਪਣੀ ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰੀ ਅਨੁਪਾਤ ਦੇ ਮੁਤਾਬਕ ਭੁਗਤਾਨ ਕਰਕੇ ਆਪਣੇ ਟਾਈਮਸ਼ੇਅਰ ਦੀ ਲੀਨ ਰਿਹਾਈ ਦਾ ਹੱਕਦਾਰ ਹੁੰਦਾ ਹੈ। ਭੁਗਤਾਨ ਮਿਲਣ 'ਤੇ ਲੀਨ ਧਾਰਕ ਨੂੰ ਤੁਰੰਤ ਰਿਹਾਈ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਦੇਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ, ਅਤੇ ਪ੍ਰਬੰਧਕ ਇਕਾਈ ਉਸ ਖਰਚੇ ਲਈ ਮੁਲਾਂਕਣ ਜਾਂ ਲੀਨ ਨਹੀਂ ਲਗਾ ਸਕਦੀ।

• ✓ਮਾਲਕ ਆਪਣੇ ਟਾਈਮਸ਼ੇਅਰ ਨਾਲ ਸੰਬੰਧਿਤ ਅਨੁਪਾਤਕ ਰਕਮ ਦਾ ਭੁਗਤਾਨ ਕਰਕੇ ਰਿਹਾਈ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ
• ✓ਲੀਨ ਧਾਰਕ ਨੂੰ ਭੁਗਤਾਨ ਪ੍ਰਾਪਤ ਹੋਣ 'ਤੇ ਤੁਰੰਤ ਰਿਹਾਈ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਦੇਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ

ਲਾਇਸੈਂਸ ਧਾਰਕ ਪ੍ਰਿੰਸੀਪਲ ਦੀ ਤਰਫ਼ੋਂ ਕੀਤੇ ਖਰਚੇ ਦੇ ਸਬੰਧ ਵਿੱਚ ਪ੍ਰਿੰਸੀਪਲ ਦੀ ਲਿਖਤੀ ਸਹਿਮਤੀ ਤੋਂ ਬਿਨਾਂ ਵਿਕਰੇਤਾ/ਸਪਲਾਈ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਤੋਂ ਮੁੱਲਵਾਨ ਬਦਲਾ ਨਹੀਂ ਲੈ ਸਕਦਾ (ਗੁਪਤ ਮੁਨਾਫਾ ਮਨ੍ਹਾਂ ਹੈ)। ਲਾਇਸੈਂਸ ਧਾਰਕ ਕਿਸੇ ਧਿਰ ਲਈ ਸੇਵਾਵਾਂ ਦੀ ਸਿਫ਼ਾਰਿਸ਼/ਪ੍ਰਾਪਤੀ/ਇੰਤਜ਼ਾਮ ਕਰਨ ਲਈ ਬਦਲਾ ਪੂਰੇ ਅਤੇ ਸਮੇਂ ਸਿਰ ਖੁਲਾਸੇ ਤੋਂ ਬਿਨਾਂ ਨਹੀਂ ਲੈ ਸਕਦਾ।

• ✓ਪ੍ਰਿੰਸੀਪਲ ਦੇ ਖਰਚਿਆਂ ਉੱਤੇ ਵਿਕਰੇਤਾ ਮੁਆਵਜ਼ਾ ਲਿਖਤੀ ਸਹਿਮਤੀ ਤੋਂ ਬਿਨਾਂ ਨਹੀਂ ਲੈ ਸਕਦਾ [A.0109(a)]
• ✓ਸੇਵਾਵਾਂ ਦੀ ਸਿਫ਼ਾਰਿਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਬਦਲਾ ਪੂਰੇ ਅਤੇ ਸਮੇਂ ਸਿਰ ਖੁਲਾਸੇ ਤੋਂ ਬਿਨਾਂ ਨਹੀਂ ਲੈ ਸਕਦਾ [A.0109(b)]
• ✓ਜਿਸ ਧਿਰ ਲਈ ਸੇਵਾਵਾਂ ਦਾ ਇੰਤਜ਼ਾਮ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਉਹ ਏਜੰਟ ਦਾ ਪ੍ਰਿੰਸੀਪਲ ਹੋਣਾ ਜ਼ਰੂਰੀ ਨਹੀਂ
• ✓ਗੁਪਤ ਮੁਨਾਫੇ (ਉਦਾਹਰਨ ਲਈ, ਵਿਕਰੇਤਾ ਕਿੱਕਬੈਕ) ਮਨ੍ਹਾਂ ਹਨ

ਵਿਕਰੀ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਵਿੱਚ, ਇੱਕ ਬ੍ਰੋਕਰ ਲਿਖਤੀ ਏਜੰਸੀ ਅਨੁਬੰਧ ਦੇ ਬਿਨਾਂ ਪ੍ਰਮੁੱਖ ਤੋਂ ਨਾਮਮਾਤਰ ਮੁੱਲ ਤੋਂ ਵੱਧ ਮੁਆਵਜ਼ਾ ਨਹੀਂ ਲੈ ਸਕਦਾ, ਜਾਂ ਕਿਸੇ ਹੋਰ ਵਿਅਕਤੀ ਤੋਂ ਜਦੋਂ ਤੱਕ ਸੰਪੂਰਨ ਅਤੇ ਸਮੇਂ ਸਿਰ ਪ੍ਰਮੁੱਖ ਨੂੰ ਖੁਲਾਸਾ ਨਾ ਕੀਤਾ ਜਾਵੇ। ਨਾਮਮਾਤਰ ਮੁਆਵਜ਼ਾ (ਮਾਮੂਲੀ/ਪ੍ਰਤੀਕ, ਉਦਾ: $25 ਵਾਈਨ ਜਾਂ $50 ਗਿਫਟ ਸਰਟੀਫਿਕੇਟ) ਨੂੰ ਸਹਿਮਤੀ ਦੀ ਲੋੜ ਨਹੀਂ ਹੈ। ਬੋਨਸ ਦਾ ਖੁਲਾਸਾ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ।

• ✓ਪ੍ਰਮੁੱਖ ਤੋਂ ਮੁਆਵਜ਼ਾ ਲਿਖਤੀ ਏਜੰਸੀ ਅਨੁਬੰਧ ਵਿੱਚ ਹੋਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ [A.0109(c)]
• ✓ਦੂਸਰਿਆਂ ਤੋਂ ਮੁਆਵਜ਼ੇ ਦਾ ਸੰਪੂਰਨ ਅਤੇ ਸਮੇਂ ਸਿਰ ਪ੍ਰਮ���ੱਖ ਨੂੰ ਖੁਲਾਸਾ ਕਰਨਾ ਜ਼ਰੂਰੀ ਹੈ
• ✓ਨਾਮਮਾਤਰ ਮੁਆਵਜ਼ਾ ਮਾਮੂਲੀ/ਪ੍ਰਤੀਕ ਹੈ (ਉਦਾ: $25 ਵਾਈਨ, $50 ਗਿਫਟ ਸਰਟੀਫਿਕੇਟ)
• ✓ਨਿਰਮਾਤਾ ਬੋਨਸ ਨੂੰ ਖਰੀਦਦਾਰ-ਕਲਾਇੰਟਾਂ ਨੂੰ ਸਮੇਂ ਸਿਰ ਖੁਲਾਸਾ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ
• ✓ਵਿਕਰੀ ਵਿੱਚ ਖੁਲਾਸਾ ਜ਼ੁਬਾਨੀ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ ਪਰ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਲਿਖਤੀ ਤੌਰ ਤੇ ਪੁਸ਼ਟੀ ਕੀਤੀ ਜਾਣੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ

ਕਮਿਸ਼ਨ ਕਮਿਸ਼ਨ ਵਿਵਾਦਾਂ ਦੀ ਆਰਬਿਟਰੇਸ਼ਨ ਨਹੀਂ ਕਰੇਗਾ। ਇੱਕ ਲਾਇਸੰਸਧਾਰੀ NC ਵਿੱਚ ਲਾਇਸੰਸ ਦੀ ਲੋੜ ਵਾਲੇ ਕੰਮਾਂ ਲਈ ਬਿਨਾਂ ਲਾਇਸੰਸ ਵਾਲੇ ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਨੂੰ ਮੁਆਵਜ਼ਾ ਨਹੀਂ ਦੇ ਸਕਦਾ ਜਾਂ ਮੁਆਵਜ਼ਾ ਸਾਂਝਾ ਨਹੀਂ ਕਰ ਸਕਦਾ। NC ਬ੍ਰੋਕਰ ਬਾਹਰਲੇ ਰਾਜ ਦੇ ਲਾਇਸੰਸਧਾਰੀਆਂ ਨੂੰ ਰੈਫਰਲ ਫੀਸਾਂ ਦੇ ਸਕਦੇ ਹਨ ਜੋ NC ਵਿੱਚ ਭੌਤਿਕ ਤੌਰ ਤੇ ਸੇਵਾਵਾਂ ਨਹੀਂ ਦਿੰਦੇ। ਇੱਕ ਸੀਮਤ ਛੋਟ ਛੁੱਟੀਆਂ ਵਾਲੇ ਕਿਰਾਏ ਲਈ ਟਰੈਵਲ ਏਜੰਟਾਂ ਨੂੰ ਰੈਫਰਲ ਫੀਸਾਂ ਦੇਣ ਦੀ ਆਗਿਆ ਦਿੰਦੀ ਹੈ। RESPA ਪਾਬੰਦੀਆਂ ਲਾਗੂ ਹੁੰਦੀਆਂ ਹਨ।

• ✓ਕਮਿਸ਼ਨ ਕਮਿਸ਼ਨ ਦਰ ਜਾਂ ਵੰਡ ਵਿਵਾਦਾਂ ਦੀ ਆਰਬਿਟਰੇਸ਼ਨ ਨਹੀਂ ਕਰੇਗਾ [A.0109(f)]
• ✓NC ਵਿੱਚ ਲਾਇਸੰਸ ਦੀ ਲੋੜ ਵਾਲੇ ਕੰਮਾਂ ਲਈ ਬਿਨਾਂ ਲਾਇਸੰਸ ਵਾਲੇ ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਨੂੰ ਮੁਆਵਜ਼ਾ ਨਹੀਂ ਦੇ ਸਕਦਾ [A.0109(g)]
• ✓ਬਾਹਰਲੇ ਰਾਜ ਦੇ ਲਾਇਸੰਸਧਾਰੀਆਂ ਨੂੰ ਭੁਗਤਾਨ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ ਜੋ NC ਵਿੱਚ ਭੌਤਿਕ ਤੌਰ ਤੇ ਸੇਵਾਵਾਂ ਨਹੀਂ ਦਿੰਦੇ
• ✓ਸੀਮਤ ਛੋਟ: ਸਿਰਫ਼ ਛੁੱਟੀਆਂ ਵਾਲੇ ਕਿਰਾਏ ਲਈ ਟਰੈਵਲ ਏਜੰਟਾਂ ਨੂੰ ਰੈਫਰਲ ਫੀਸਾਂ
• ✓RESPA ਦੁਆਰਾ ਮਨ੍ਹਾਂ ਕੀਤੀਆਂ ਫੀਸਾਂ/ਕਿੱਕਬੈਕ ਵੀ ਮਨ੍ਹਾਂ ਹਨ [A.0109(i)]

ਇੱਕ ਲਾਇਸੰਸ ਧਾਰਕ ਐਸਕ੍ਰੋ ਏਜੰਟ ਜਾਂ ਵਕੀਲ ਨੂੰ ਕਮਿਸ਼ਨ ਵੰਡਣ ਜਾਂ ਇਸਦਾ ਕੁਝ ਹਿੱਸਾ ਕਿਸੇ ਹੋਰ ਵਿਅਕਤੀ ਨੂੰ ਭੁਗਤਾਨ ਕਰਨ ਲਈ ਮੰਗ ਨਹੀਂ ਕਰ ਸਕਦਾ ਜਾਂ ਮਜਬੂਰ ਨਹੀਂ ਕਰ ਸਕਦਾ। ਤੀਜੀ ਧਿਰ ਦੇ ਭੁਗਤਾਨ ਹੋਣ ਨੂੰ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣਾ ਲਾਇਸੰਸ ਧਾਰਕ ਦਾ ਫਰਜ਼ ਹੈ। ਇੱਕ ਐਫੀਲੀਏਟਡ ਬ੍ਰੋਕਰ ਨੂੰ ਆਪਣੇ ਬ੍ਰੋਕਰ-ਇਨ-ਚਾਰਜ (BIC) ਤੋਂ ਕਮਿਸ਼ਨ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨਾ ਲਾਜ਼ਮੀ ਹੈ; ਇੱਕ ਗੈਰ-ਐਫੀਲੀਏਟਡ ਬ੍ਰੋਕਰ ਐਸਕ੍ਰੋ ਏਜੰਟ ਜਾਂ ਕਲੋਜ਼ਿੰਗ ਵਕੀਲ ਤੋਂ ਸਿੱਧਾ ਕਮਿਸ਼ਨ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ।

• ✓ਵਕੀਲ/ਐਸਕ੍ਰੋ ਏਜੰਟ ਨੂੰ ਕਮਿਸ਼ਨ ਵੰਡਣ ਜਾਂ ਭੁਗਤਾਨ ਕਰਨ ਲਈ ਮਜਬੂਰ ਨਹੀਂ ਕੀਤਾ ਜਾ ਸਕਦਾ
• ✓ਤੀਜੀ ਧਿਰ ਦੇ ਭੁਗਤਾਨ ਹੋਣ ਨੂੰ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣਾ ਲਾਇਸੰਸ ਧਾਰਕ ਦਾ ਫਰਜ਼ ਹੈ
• ✓ਐਫੀਲੀਏਟਡ ਬ੍ਰੋਕਰਾਂ ਨੂੰ ਆਪਣੇ BIC ਤੋਂ ਕਮਿਸ਼ਨ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨਾ ਲਾਜ਼ਮੀ ਹੈ
• ✓ਗੈਰ-ਐਫੀਲੀਏਟਡ ਬ੍ਰੋਕਰ ਕਲੋਜ਼ਿੰਗ ਵਕੀਲ ਤੋਂ ਸਿੱਧਾ ਕਮਿਸ਼ਨ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ

ਹਰ ਰੀਅਲ ਅਸਟੇਟ ਫਰਮ ਲਈ ਲਾਜ਼ਮੀ ਹੈ ਕਿ ਉਸ ਦੇ ਮੁੱਖ ਦਫ਼ਤਰ ਲਈ ਇੱਕ ਨਿਯੁਕਤ BIC ਹੋਵੇ ਅਤੇ ਹਰ ਸ਼ਾਖਾ ਦਫ਼ਤਰ ਲਈ ਇੱਕ ਵੱਖਰਾ BIC ਹੋਵੇ। ਕੋਈ ਵੀ ਬ੍ਰੋਕਰ ਇੱਕ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਤੋਂ ਵੱਧ ਦਫ਼ਤਰਾਂ ਦਾ BIC ਨਹੀਂ ਹੋ ਸਕਦਾ, ਅਤੇ ਕਿਸੇ ਵੀ ਦਫ਼ਤਰ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਤੋਂ ਵੱਧ BIC ਨਹੀਂ ਹੋ ਸਕਦਾ। ਇੱਕ ਫਰਮ BIC ਤੋਂ ਬਿਨਾਂ ਕਿਤੇ ਵੀ ਦਫ਼ਤਰ ਨਹੀਂ ਰੱਖ ਸਕਦੀ।

• ✓ਹਰ ਮੁੱਖ ਦਫ਼ਤਰ ਅਤੇ ਹਰ ਸ਼ਾਖਾ ਦਫ਼ਤਰ ਲਈ ਇੱਕ ਵੱਖਰਾ ਨਿਯੁਕਤ BIC ਹੋਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ
• ✓ਕੋਈ ਵੀ ਬ੍ਰੋਕਰ ਇੱਕ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਤੋਂ ਵੱਧ ਦਫ਼ਤਰਾਂ ਦਾ BIC ਨਹੀਂ ਹੋ ਸਕਦਾ
• ✓ਕਿਸੇ ਵੀ ਦਫ਼ਤਰ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਤੋਂ ਵੱਧ ਨਿਯੁਕਤ BIC ਨਹੀਂ ਹੋ ਸਕਦਾ
• ✓BIC ਇੱਕ ਦਰਜਾ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਹੈ, ਵੱਖਰਾ ਲਾਇਸੰਸ ਨਹੀਂ

ਇੱਕ ਸੋਲ ਪ੍ਰੋਪ੍ਰਾਈਟਰਸ਼ਿਪ ਨੂੰ BIC ਨਿਯੁਕਤ ਕਰਨਾ ਲਾਜ਼ਮੀ ਹੈ ਜੇ ਇਹ: ਦੂਜਿਆਂ ਦੇ ਪੈਸੇ ਲਈ ਟਰੱਸਟ ਖਾਤਾ ਰੱਖਦੀ ਹੈ, ਕਿਸੇ ਵੀ ਢੰਗ ਨਾਲ ਬ੍ਰੋਕਰ ਸੇਵਾਵਾਂ ਦਾ ਇਸ਼ਤਿਹਾਰ/ਪ੍ਰਚਾਰ ਕਰਦੀ ਹੈ, ਜਾਂ ਹੋਰ ਬ੍ਰੋਕਰ ਜੁੜੇ ਹੋਏ ਹਨ। ਕਿਸੇ ਫਰਮ ਨੂੰ BIC ਦੀ ਲੋੜ ਨਹੀਂ ਹੁੰਦੀ ਜੇ ਇਹ ਸਿਰਫ਼ ਦੂਜੀ ਫਰਮ/ਬ੍ਰੋਕਰ ਰਾਹੀਂ ਮੁਆਵਜ਼ਾ ਲੈਣ ਲਈ ਸੰਗਠਿਤ ਕੀਤੀ ਗਈ ਹੈ, ਟੈਕਸ ਪਾਸ-ਥਰੂ ਹੈ, ਇਸਦਾ ਕੋਈ ਦਫ਼ਤਰ ਨਹੀਂ ਹੈ, ਅਤੇ ਇਸਦੇ ਕੁਆਲੀਫਾਈਂਗ ਬ੍ਰੋਕਰ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ ਕੋਈ ਹੋਰ ਜੁੜਿਆ ਨਹੀਂ ਹੈ।

• ✓ਸੋਲ ਪ੍ਰੋਪ੍ਰਾਈਟਰ ਨੂੰ BIC ਦੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ ਜੇ ਟਰੱਸਟ ਪੈਸੇ ਸੰਭਾਲਦਾ ਹੈ, ਬ੍ਰੋਕਰ ਸੇਵਾਵਾਂ ਦਾ ਇਸ਼ਤਿਹਾਰ ਦਿੰਦਾ ਹੈ, ਜਾਂ ਸੰਬੰਧਿਤ ਬ੍ਰੋਕਰ ਰੱਖਦਾ ਹੈ
• ✓ਬ੍ਰੋਕਰ ਸੇਵਾਵਾਂ ਦਾ ਇਸ਼ਤਿਹਾਰ/ਪ੍ਰਚਾਰ (ਇਸ਼ਤਿਹਾਰ, ਬਿਜ਼ਨਸ ਕਾਰਡ, ਗਾਹਕ ਮੰਗਣਾ, ਲਿਸਟਿੰਗਾਂ) BIC ਦੀ ਲੋੜ ਪੈਦਾ ਕਰਦਾ ਹੈ
• ✓ਸਿਰਫ਼ ਆਪਣੇ ਰਿਹਾਇਸ਼ੀ ਕਿਰਾਏਦਾਰ ਦੀ ਸਕਿਓਰਿਟੀ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ ਰੱਖਣਾ BIC ਦੀ ਲੋੜ ਪੈਦਾ ਨਹੀਂ ਕਰਦਾ
• ✓ਬਿਨਾਂ ਦਫ਼ਤਰ ਵਾਲੀਆਂ ਅਤੇ ਸਿਰਫ਼ ਕੁਆਲੀਫਾਈਂਗ ਬ੍ਰੋਕਰ ਵਾਲੀਆਂ ਪਾਸ-ਥਰੂ ਫਰਮਾਂ BIC ਤੋਂ ਛੋਟ ਹਨ

BIC ਯੋਗ ਹੋਣ ਲਈ: ਸਰਗਰਮ (ਗੈਰ-ਪ੍ਰੋਵਿਜ਼ਨਲ) ਲਾਇਸੰਸ, 5 ਸਾਲਾਂ ਦੇ ਅੰਦਰ 2 ਸਾਲ ਪੂਰਨ ਸਮਾਂ ਜਾਂ 4 ਸਾਲ ਅੰਸ਼ਕ ਸਮਾਂ ਤਜਰਬਾ (ਜਾਂ ਯੋਗ NC ਵਕੀਲ), ਅਤੇ ਨਾਮਜ਼ਦਗੀ ਦੇ 120 ਦਿਨਾਂ ਦੇ ਅੰਦਰ 12 ਘੰਟੇ ਦਾ BIC ਕੋਰਸ ਪੂਰਾ ਕਰਨਾ ਲਾਜ਼ਮੀ ਹੈ। ਬਣਾਈ ਰੱਖਣ ਲਈ: ਲਾਇਸੰਸ ਦਾ ਨਵੀਨੀਕਰਨ ਕਰੋ, ਸਰਗਰਮ ਰੱਖੋ, ਹਰ ਸਾਲ 4 ਘੰਟੇ ਦਾ BICUP ਅਤੇ 4 ਘੰਟੇ ਦਾ ਚੋਣਵਾਂ ਕੋਰਸ ਪੂਰਾ ਕਰੋ। ਗੁਆਚੀ ਸਥਿਤੀ ਮੁੜ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਲਈ, ਪਹਿਲਾਂ ਲਾਇਸੰਸ ਨੂੰ ਮੁੜ ਸਰਗਰਮ ਕਰੋ, ਫਿਰ ਲੋੜੀਂਦਾ ਤਜਰਬਾ ਰੱਖੋ ਅਤੇ 12 ਘੰਟੇ ਦਾ BIC ਕੋਰਸ ਦੁਬਾਰਾ ਕਰੋ।

• ✓BIC ਯੋਗਤਾ ਲਈ ਸਰਗਰਮ ਗੈਰ-ਪ੍ਰੋਵਿਜ਼ਨਲ ਲਾਇਸੰਸ ਅਤੇ ਲੋੜੀਂਦਾ ਤਜਰਬਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ
• ✓ਨਾਮਜ਼ਦਗੀ ਦੇ 120 ਦਿਨਾਂ ਦੇ ਅੰਦਰ 12 ਘੰਟੇ ਦਾ BIC ਕੋਰਸ ਪੂਰਾ ਕਰਨਾ ਲਾਜ਼ਮੀ ਹੈ, ਵਰਨਾ ਯੋਗਤਾ ਗੁਆ ਦੇਵੋਗੇ
• ✓ਯੋਗਤਾ ਬਣਾਈ ਰੱਖਣ ਲਈ ਹਰ ਸਾਲ BICUP ਅਤੇ 4 ਘੰਟੇ ਦਾ ਚੋਣਵਾਂ ਕੋਰਸ ਪੂਰਾ ਕਰਨਾ ਲਾਜ਼ਮੀ ਹੈ
• ✓10 ਜੂਨ ਤੱਕ BICUP ਅਤੇ ਚੋਣਵਾਂ ਕੋਰਸ ਪੂਰਾ ਨਾ ਕਰਨ ਨਾਲ ਉਸੇ ਸਾਲ 1 ਜੁਲਾਈ ਨੂੰ ਸਥਿਤੀ ਖਤਮ ਹੋ ਜਾਂਦੀ ਹੈ
• ✓ਗੁਆਚੀ ਸਥਿਤੀ ਮੁੜ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਲਈ 12 ਘੰਟੇ ਦਾ BIC ਕੋਰਸ ਦੁਬਾਰਾ ਕਰਨਾ ਲਾਜ਼ਮੀ ਹੈ; ਕੋਈ ਅਪਵਾਦ ਨਹੀਂ

BIC ਇੱਕ ਦਫ਼ਤਰ ਦੀ ਨਿਗਰਾਨੀ ਅਤੇ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਲਈ ਮੁੱਖ ਵਿਅਕਤੀ ਹੁੰਦਾ ਹੈ, ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਟਰੱਸਟ ਖਾਤਿਆਂ ਅਤੇ ਰਿਕਾਰਡਾਂ ਦੀ ਸਹੀ ਸੰਭਾਲ ਵੀ ਸ਼ਾਮਲ ਹੈ। BIC ਨੂੰ ਕਿਸੇ ਦਫ਼ਤਰ ਦੇ BIC ਵਜੋਂ ਸੇਵਾ ਬੰਦ ਕਰਨ ਤੋਂ 10 ਦਿਨਾਂ ਦੇ ਅੰਦਰ ਕਮਿਸ਼ਨ ਨੂੰ ਲਿਖਤੀ ਰੂਪ ਵਿੱਚ ਸੂਚਿਤ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। ਗੈਰ-ਨਿਵਾਸੀ ਵੀ ਉਹੀ BIC ਲੋੜਾਂ ਦੇ ਅਧੀਨ ਹਨ।

• ✓BIC ਨਿਗਰਾਨੀ, ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਅਤੇ ਟਰੱਸਟ ਖਾਤੇ ਦੀ ਸੰਭਾਲ ਲਈ ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰ ਹੈ
• ✓BIC ਵਜੋਂ ਸੇਵਾ ਬੰਦ ਕਰਨ ਤੋਂ 10 ਦਿਨਾਂ ਦੇ ਅੰਦਰ ਕਮਿਸ਼ਨ ਨੂੰ ਲਿਖਤੀ ਰੂਪ ਵਿੱਚ ਸੂਚਿਤ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ
• ✓ਗੈਰ-ਨਿਵਾਸੀ ਕੰਪਨੀਆਂ ਕੋਲ ਐਕਟਿਵ NC ਬ੍ਰੋਕਰ ਲਾਇਸੰਸ ਧਾਰਨ ਕਰਨ ਵਾਲਾ BIC ਹੋਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ

ਹਰ ਡਿਵੈਲਪਰ ਨੂੰ ਹਲਫ਼ਨਾਮੇ ਰਾਹੀਂ ਇੱਕ ਕੁਦਰਤੀ ਵਿਅਕਤੀ ਨੂੰ ਟਾਈਮਸ਼ੇਅਰ ਰਜਿਸਟਰਾਰ ਵਜੋਂ ਨਿਯੁਕਤ ਕਰਨਾ ਲਾਜ਼ਮੀ ਹੈ, ਜੋ ਟਾਈਮਸ਼ੇਅਰ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ਾਂ ਅਤੇ ਲੀਅਨ ਰਿਹਾਈਆਂ ਨੂੰ ਦਰਜ ਕਰਨ ਲਈ ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰ ਹੋਵੇਗਾ। ਜਦੋਂ ਤੱਕ ਰਜਿਸਟਰਾਰ ਨਿਯੁਕਤ ਨਹੀਂ ਹੁੰਦਾ, ਕੋਈ ਵਿਕਰੀ ਜਾਂ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਨਹੀਂ ਕੀਤੀ ਜਾ ਸਕਦੀ। ਰਜਿਸਟਰਾਰ ਨੂੰ ਆਰਟੀਕਲ ਦੀ ਪਾਲਣਾ ਨੂੰ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਸਿਰਫ਼ ਆਰਟੀਕਲ ਵਿੱਚ ਦਿੱਤੇ ਅਨੁਸਾਰ ਹੀ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ਾਂ ਨੂੰ ਦਰਜ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ।

• ✓ਇੱਕ ਕੁਦਰਤੀ ਵਿਅਕਤੀ ਨੂੰ ਹਲਫ਼ਨਾਮੇ ਰਾਹੀਂ ਟਾਈਮਸ਼ੇਅਰ ਰਜਿਸਟਰਾਰ ਵਜੋਂ ਨਿਯੁਕਤ ਕੀਤਾ ਜਾਣਾ ਲਾਜ਼ਮੀ ਹੈ
• ✓ਰਜਿਸਟਰਾਰ ਨਿਯੁਕਤ ਹੋਣ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਕੋਈ ਵਿਕਰੀ ਜਾਂ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਨਹੀਂ ਹੋ ਸਕਦੀ
• ✓ਰਜਿਸਟਰਾਰ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ਾਂ ਅਤੇ ਲੀਅਨ ਰਿਹਾਈਆਂ ਨੂੰ ਦਰਜ ਕਰਨ ਲਈ ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰ ਹੈ

ਇੱਕ ਰਜਿਸਟਰਾਰ ਲੋੜੀਂਦੇ ਟਾਈਮਸ਼ੇਅਰ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਨੂੰ ਜਾਣਬੁੱਝ ਕੇ ਜਾਂ ਲਾਪਰਵਾਹੀ ਨਾਲ ਦਰਜ ਨਾ ਕਰਨ ਲਈ Class I ਗੰਭੀਰ ਅਪਰਾਧ ਦਾ ਦੋਸ਼ੀ ਹੁੰਦਾ ਹੈ। ਇੱਕ ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰ ਜਨਰਲ ਪਾਰਟਨਰ, ਅਫਸਰ, ਜੌਇੰਟ ਵੈਂਚਰਰ, ਜਾਂ ਸੋਲ ਪ੍ਰੋਪ੍ਰਾਈਟਰ ਪਹਿਲਾਂ ਰਜਿਸਟਰਾਰ ਨਿਯੁਕਤ ਕੀਤੇ ਬਿਨਾਂ ਵਿਕਰੀ ਨੂੰ ਜਾਣਬੁੱਝ ਕੇ ਮਨਜ਼ੂਰ ਕਰਨ ਲਈ Class I ਗੰਭੀਰ ਅਪਰਾਧ ਦਾ ਦੋਸ਼ੀ ਹੁੰਦਾ ਹੈ।

• ✓ਜਾਣਬੁੱਝ ਕੇ/ਲਾਪਰਵਾਹੀ ਨਾਲ ਦਰਜ ਨਾ ਕਰਨਾ Class I ਗੰਭੀਰ ਅਪਰਾਧ ਹੈ
• ✓ਨਿਯੁਕਤ ਰਜਿਸਟਰਾਰ ਤੋਂ ਬਿਨਾਂ ਵਿਕਰੀ ਨੂੰ ਜਾਣਬੁੱਝ ਕੇ ਮਨਜ਼ੂਰ ਕਰਨਾ Class I ਗੰਭੀਰ ਅਪਰਾਧ ਹੈ

ਡਿਵੈਲਪਰ ਨੂੰ ਹਰ ਟਾਈਮਸ਼ੇਅਰ ਪ੍ਰੋਗਰਾਮ ਅਤੇ ਵਿਕਰੀ ਸਥਾਨ ਲਈ ਇੱਕ ਪ੍ਰੋਗਰਾਮ ਬ੍ਰੋਕਰ ਨਿਯੁਕਤ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। ਪ੍ਰੋਗਰਾਮ ਬ੍ਰੋਕਰ ਸੁਪਰਵਾਈਜ਼ਿੰਗ ਬ੍ਰੋਕਰ ਵਜੋਂ ਕੰਮ ਕਰਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਉਸਨੂੰ ਸਾਰੇ ਸੇਲਜ਼ਪਰਸਨਾਂ ਦੀ ਸਿੱਧੇ, ਨਿੱਜੀ ਤੌਰ 'ਤੇ ਅਤੇ ਸਰਗਰਮੀ ਨਾਲ ਨਿਗਰਾਨੀ ਕਰਨੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ ਤਾਂ ਜੋ ਵਿਕਰੀ ਚੈਪਟਰ ਦੀ ਪਾਲਣਾ ਕਰੇ।

• ✓ਹਰ ਪ੍ਰੋਗਰਾਮ ਅਤੇ ਵਿਕਰੀ ਸਥਾਨ ਲਈ ਇੱਕ ਪ੍ਰੋਗਰਾਮ ਬ੍ਰੋਕਰ ਨਿਯੁਕਤ ਕੀਤਾ ਜਾਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ।
• ✓ਪ੍ਰੋਗਰਾਮ ਬ੍ਰੋਕਰ ਨੂੰ ਸੇਲਜ਼ਪਰਸਨਾਂ ਦੀ ਸਿੱਧੇ, ਨਿੱਜੀ ਤੌਰ 'ਤੇ ਅਤੇ ਸਰਗਰਮੀ ਨਾਲ ਨਿਗਰਾਨੀ ਕਰਨੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ।

ਇੱਕ ਬ੍ਰੋਕਰ ਨੂੰ ਖਰੀਦ-ਫ਼ਰੋਖ਼ਤ ਦੀ ਪੂਰਤੀ ਸਮੇਂ ਇੱਕ ਸਹੀ, ਵਿਸਤਾਰਵਾਲਾ ਬੰਦ ਕਰਨ ਵਾਲਾ ਸਟੇਟਮੈਂਟ ਦੇਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ ਜੋ ਸਾਰੇ ਪ੍ਰਾਪਤ ਅਤੇ ਜਾਰੀ ਕੀਤੇ ਗਏ ਰੁਪਏ ਦਿਖਾਉਂਦਾ ਹੈ। ਨਿਪਟਾਰਾ ਏਜੰਟ (ਆਮ ਤੌਰ ਤੇ ਬੰਦ ਕਰਨ ਵਾਲਾ ਵਕੀਲ ਜਾਂ ਗੈਰ-ਵਕੀਲ ਸਹਾਇਕ) ਇਸਨੂੰ ਤਿਆਰ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਇੱਕ ਬ੍ਰੋਕਰ ਨੂੰ ਅਜਿਹੀਆਂ ਪ੍ਰਵਿਸ਼ਟੀਆਂ ਦੀ ਸ਼ੁੱਧਤਾ ਦੀ ਪੁਸ਼ਟੀ ਕਰਨੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਬਾਰੇ ਉਨ੍ਹਾਂ ਕੋਲ ਸਿੱਧਾ ਗਿਆਨ ਹੈ (ਵਿਕਰੀ ਮੂਲਾਂਕਨ, ਡੂ ਡਿਲਿਜਨਸ ਫੀਸ, ਵਿਵਸਥਾ ਪੈਸਾ, ਕਮਿਸ਼ਨ/ਸਪਲਿਟ) ਅਤੇ ਸ਼ੱਕ ਦਾ ਕੋਈ ਕਾਰਣ ਨਾ ਹੋਣ ਦੀ ਸਥਿਤੀ ਵਿੱਚ ਤੀਜੇ ਪੱਖ ਦੀਆਂ ਰਕ���ਾਂ ਨੂੰ ਸਹੀ ਮਾਨ ਸਕਦਾ ਹੈ।

• ✓ਬ੍ਰੋਕਰ ਨੂੰ ਸਿੱਧੇ ਗਿਆਨ ਦੀ ਸੀਮਾ ਵਿੱਚ ਪ੍ਰਵਿਸ਼ਟੀਆਂ ਦੀ ਸ਼ੁੱਧਤਾ ਦੀ ਪੁਸ਼ਟੀ ਕਰਨੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ
• ✓ਬ੍ਰੋਕਰ ਨਿਪਟਾਰਾ ਏਜੰਟ ਦੇ ਸਟੇਟਮੈਂਟ ਉੱਤੇ ਨਿਰਭਰ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ ਪਰ ਜ਼ਰੂਰੀ ਤੌਰ ਤੇ ਇਸਦੀ ਸਮੀਖਿਆ ਕਰਨੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ
• ✓ਬ੍ਰੋਕਰ ਨੂੰ ਕਿਸੇ ਵੀ ਛੱਡੀ ਗਈ ਖਰਚ ਬਾਰੇ ਨਿਪਟਾਰਾ ਏਜੰਟ ਅਤੇ ਕਰਜ਼ੇਦਾਤਾ ਨੂੰ ਸੂਚਿਤ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ
• ✓ਉੱਤਰੀ ਕੈਰੋਲਿਨਾ ਵਿੱਚ, ਬੰਦ ਕਰਨਾ ਲਗਭਗ ਹਮੇਸ਼ਾ ਇੱਕ ਵਕੀਲ ਦੁਆਰਾ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ

TRID ਨਿਯਮ (3 ਅਕਤੂਬਰ 2015 ਨੂੰ ਲਾਗੂ) ਨੇ HUD-1 ਅਤੇ ਅੰਤਿਮ ਸੱਚ-ਸਿੱਖਿਆ ਬਿਆਨ ਨੂੰ ਦੋ ਕਲੋਜ਼ਿੰਗ ਡਿਸਕਲੋਜ਼ਰ (CD) ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਦੇ ਨਾਲ ਬਦਲ ਦਿੱਤਾ (ਉਧਾਰ ਲੈਣ ਵਾਲੇ ਲਈ ਇੱਕ, ਵਿਕ੍ਰੇਤਾ ਲਈ ਇੱਕ)। ਕਲੋਜ਼ਿੰਗ ਡਿਸਕਲੋਜ਼ਰ ਸਿਰਫ ਬਿਆਨ ਹਨ, ਸੈਟਲਮੈਂਟ ਸਟੇਟਮੈਂਟ ਨਹੀਂ। ALTA ਸੈਟਲਮੈਂਟ ਸਟੇਟਮੈਂਟ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕੀਤੀ ਜਾ ਸਕਦੀ ਹੈ; HUD-1 ਦੀ ਅਜੇ ਵੀ ਗੈਰ-TRID ਲੈਣ-ਦੇਣ (ਨਕਦ, ਉਸਾਰੀ, ਨਿਵੇਸ਼) ਵਿੱਚ ਵਰਤੋਂ ਕੀਤੀ ਜਾ ਸਕਦੀ ਹੈ।

• ✓TRID ਨੇ HUD-1 ਅਤੇ TIL ਨੂੰ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਉਧਾਰ ਲੈਣ ਵਾਲੇ ਅਤੇ ਵਿਕ੍ਰੇਤਾ ਕਲੋਜ਼ਿੰਗ ਡਿਸਕਲੋਜ਼ਰ ਨਾਲ ਬਦਲ ਦਿੱਤਾ
• ✓ਕਲੋਜ਼ਿੰਗ ਡਿਸਕਲੋਜ਼ਰ ਸੈਟਲਮੈਂਟ ਸਟੇਟਮੈਂਟ ਦੇ ਬਰਾਬਰ ਨਹੀਂ ਹਨ
• ✓HUD-1 ਨਕਦ ਜਾਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਖਰੀਦ ਵਰਗੇ ਗੈਰ-TRID ਲੈਣ-ਦੇਣ ਵਿੱਚ ਅਜੇ ਵੀ ਵਰਤੋਂ ਕੀਤਾ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ

ਕਮਿਸ਼ਨ, ਕਾਰਜਕਾਰੀ ਨਿਰਦੇਸ਼ਕ, ਜਾਂ ਨਾਮਜ਼ਦ ਪ੍ਰਤੀਨਿਧੀ ਸੁਣਵਾਈ ਜਾਂ ਜਾਂਚ ਕੀਤੇ ਗਏ ਮਾਮਲਿਆਂ ਨਾਲ ਸਬੰਧਤ ਗਵਾਹਾਂ ਅਤੇ ਰਿਕਾਰਡਾਂ/ਦਸਤਾਵੇਜ਼ਾਂ ਲਈ ਸਬਪੀਨਾ ਜਾਰੀ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਕਮਿਸ਼ਨ ਵਿੱਤੀ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਤੋਂ ਲਾਇਸੰਸੀ ਦੇ ਟਰੱਸਟ ਖਾਤਾ ਰਿਕਾਰਡਾਂ ਲਈ ਸਬਪੀਨਾ ਜਾਰੀ ਕਰਨ ਵੇਲੇ ਅਧਿਆਇ 53B ਦੀਆਂ ਲੋੜਾਂ ਤੋਂ ਛੋਟ ਪ੍ਰਾਪਤ ਹੈ, ਪਰ ਇਸ ਦੀ ਇੱਕ ਕਾਪੀ ਆਮ ਡਾਕ ਰਾਹੀਂ ਲਾਇਸੰਸੀ ਨੂੰ ਭੇਜਣੀ ਲਾਜ਼ਮੀ ਹੈ।

• ✓ਕਮਿਸ਼ਨ ਜਾਂਚਾਂ ਜਾਂ ਸੁਣਵਾਈਆਂ ਨਾਲ ਸਬੰਧਤ ਗਵਾਹਾਂ ਅਤੇ ਰਿਕਾਰਡਾਂ ਲਈ ਸਬਪੀਨਾ ਜਾਰੀ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ
• ✓ਕਮਿਸ਼ਨ ਲਾਇਸੰਸੀ ਦੇ ਟਰੱਸਟ ਖਾਤਾ ਰਿਕਾਰਡਾਂ ਲਈ ਸਬਪੀਨਾ ਜਾਰੀ ਕਰਨ ਵੇਲੇ ਅਧਿਆਇ 53B ਦੀਆਂ ਲੋੜਾਂ ਤੋਂ ਛੋਟ ਪ੍ਰਾਪਤ ਹੈ
• ✓ਟਰੱਸਟ ਖਾਤਾ ਸਬਪੀਨਾ ਦੀ ਇੱਕ ਕਾਪੀ ਆਮ ਡਾਕ ਰਾਹੀਂ ਲਾਇਸੰਸੀ ਨੂੰ ਭੇਜਣੀ ਲਾਜ਼ਮੀ ਹੈ

ਅਧਿਆਇ 47E ਦੇ ਤਹਿਤ ਜ਼ਿਆਦਾਤਰ ਰਿਹਾਇਸ਼ੀ ਜਾਇਦਾਦ ਦੇ ਮਾਲਕਾਂ ਨੂੰ ਖਰੀਦਦਾਰਾਂ ਲਈ ਇੱਕ ਖੁਲਾਸਾ ਫਾਰਮ ਭਰਨਾ ਲੋੜੀਂਦਾ ਹੈ (ਜਵਾਬ: ਹਾਂ, ਨਹੀਂ, ਜਾਂ ਕੋਈ ਪ੍ਰਤੀਨਿਧਤਾ ਨਹੀਂ)। ਇਸ ਨੂੰ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਅਸਫਲ ਰਹਿਣ ਨਾਲ ਖਰੀਦਦਾਰ ਨੂੰ ਇਕਰਾਰਨਾਮਾ ਸਵੀਕਾਰ ਹੋਣ ਤੋਂ ਤਿੰਨ ਕੈਲੰਡਰ ਦਿਨਾਂ ਦੇ ਅੰਦਰ ਲਿਖਤੀ ਤੌਰ 'ਤੇ ਰੱਦ ਕਰਨ ਦੀ ਇਜਾਜ਼ਤ ਮਿਲਦੀ ਹੈ। ਵਿਕਰੇਤਾਵਾਂ ਨੂੰ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਖਣਿਜ, ਤੇਲ ਅਤੇ ਗੈਸ (MOGS) ਖੁਲਾਸਾ ਵੀ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। ਲਾਇਸੰਸਧਾਰਕ ਸਹਾਇਤਾ ਕਰਦੇ ਹਨ ਪਰ ਫਾਰਮ ਖੁਦ ਨਹੀਂ ਭਰ ਸਕਦੇ ਜਾਂ ਪ੍ਰਤੀਨਿਧਤਾਵਾਂ ਬਾਰੇ ਸਲਾਹ ਨਹੀਂ ਦੇ ਸਕਦੇ।

• ✓ਜ਼ਿਆਦਾਤਰ ਰਿਹਾਇਸ਼ੀ ਮਾਲਕਾਂ ਨੂੰ ਖਰੀਦਦਾਰਾਂ ਨੂੰ ਖੁਲਾਸਾ ਫਾਰਮ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਨਾ ਲੋੜੀਂਦਾ ਹੈ
• ✓ਪ੍ਰਦਾਨ ਨਾ ਕਰਨ 'ਤੇ ਖਰੀਦਦਾਰ ਇਕਰਾਰਨਾਮੇ ਦੀ ਸਵੀਕਾਰ ਤੋਂ ਤਿੰਨ ਕੈਲੰਡਰ ਦਿਨਾਂ ਦੇ ਅੰਦਰ ਲਿਖਤੀ ਤੌਰ 'ਤੇ ਰੱਦ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ
• ✓MOGS ਖੁਲਾਸਾ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਦਿੱਤਾ ਜਾਣ ਵਾਲਾ ਵੱਖਰਾ ਲੋੜੀਂਦਾ ਫਾਰਮ ਹੈ
• ✓ਲਾਇਸੰਸਧਾਰਕ ਨੂੰ ਵਿਕਰੇਤਾ ਦੀ ਪ੍ਰਤੀਨਿਧਤਾ ਦੀ ਪਰਵਾਹ ਕੀਤੇ ਬਿਨਾਂ ਸਾਰੇ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਤੱਥਾਂ ਦਾ ਖੁਲਾਸਾ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ
• ✓ਲਾਇਸੰਸਧਾਰਕ ਵਿਕਰੇਤਾ ਲਈ ਫਾਰਮ ਵਿੱਚ ਸਹਾਇਤਾ ਕਰਦੇ ਹਨ ਪਰ ਇਸਨੂੰ ਪੂਰਾ ਨਹੀਂ ਕਰਦੇ

ਨਿਯਮ A.0111 ਕਾਨੂੰਨੀ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ਾਂ ਦਾ ਡਰਾਫਟ ਤਿਆਰ ਕਰਨ 'ਤੇ ਪਾਬੰਦੀ ਲਗਾਉਂਦਾ ਹੈ ਪਰ ਪਹਿਲਾਂ ਛਾਪੇ ਗਏ ਫਾਰਮਾਂ 'ਤੇ ਖਾਲੀ ਥਾਵਾਂ ਭਰਨ ਦੀ ਆਗਿਆ ਦਿੰਦਾ ਹੈ। ਨਿਯਮ A.0112 ਪਹਿਲਾਂ ਛਾਪੇ ਗਏ ਪੇਸ਼ਕਸ਼/ਵਿਕਰੀ ਇਕਰਾਰਨਾਮਾ ਫਾਰਮਾਂ ਲਈ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਸ਼ਰਤਾਂ ਨਿਰਧਾਰਤ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਨਿਯਮ A.0113 ਅਪਰਾਧਿਕ ਸਜ਼ਾਵਾਂ (ਗੰਭੀਰ ਅਪਰਾਧ/ਮਾਮੂਲੀ ਅਪਰਾਧ, DWI ਸਮੇਤ), ਕੋਰਟ-ਮਾਰਸ਼ਲ, ਨੋਟਰੀ ਸੰਕਸ਼ਨਾਂ, ਜਾਂ ਪੇਸ਼ੇਵਰ ਲਾਇਸੈਂਸ ਦੀ ਅਨੁਸ਼ਾਸਨੀ ਕਾਰਵਾਈ ਦੀ 60 ਦਿਨਾਂ ਦੇ ਅੰਦਰ ਰਿਪੋਰਟ ਕਰਨ ਦੀ ਲੋੜ ਕਰਦਾ ਹੈ।

• ✓ਪਹਿਲਾਂ ਛਾਪੇ ਗਏ ਫਾਰਮਾਂ 'ਤੇ ਖਾਲੀ ਥਾਵਾਂ ਭਰ ਸਕਦੇ ਹੋ ਪਰ ਕਾਨੂੰਨੀ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਨਹੀਂ ਬਣਾ ਸਕਦੇ [A.0111]
• ✓ਪਹਿਲਾਂ ਛਾਪੇ ਗਏ ਪੇਸ਼ਕਸ਼/ਇਕਰਾਰਨਾਮਾ ਫਾਰਮਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਰਧਾਰਤ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਸ਼ਰਤਾਂ ਹੋਣੀਆਂ ਚਾਹੀਦੀਆਂ ਹਨ [A.0112]
• ✓ਅਪਰਾਧਿਕ ਸਜ਼ਾਵਾਂ ਅਤੇ ਲਾਇਸੈਂਸ ਅਨੁਸ਼ਾਸਨ ਦੀ 60 ਦਿਨਾਂ ਦੇ ਅੰਦਰ ਰਿਪੋਰਟ ਕਰਨੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ [A.0113]
• ✓DWI ਇੱਕ ਮਾਮੂਲੀ ਅਪਰਾਧ ਹੈ ਅਤੇ ਇਸਦੀ ਰਿਪੋਰਟ ਕਰਨੀ ਲਾਜ਼ਮੀ ਹੈ
• ✓ਰਿਪੋਰਟ ਕਰਨ ਦੀ ਡਿਊਟੀ ਨਿਰੰਤਰ ਹੈ

ਭਰੋਸੇ ਦੇ ਪੈਸੇ ਉਹ ਧਨ ਹਨ ਜੋ ਬ੍ਰੋਕਰ ਨੂੰ ਅਜੀਂਦ ਮਾਸ਼ ਦੀ ਭੂਮਿਕਾ ਵਿੱਚ ਜਾਂ ਦੂਸਰਿਆਂ ਦੇ ਪੈਸੇ ਦੇ ਅਸਥਾਈ ਸੁਰੱਖਿਆ ਕੇਂਦਰ ਵਜੋਂ ਮਿਲਦੇ ਹਨ। ਆਮ ਉਦਾਹਰਣਾਂ: ਸਚਿਆਂ ਦੀ ਡਿਪੋਜ਼ਿਟ, ਡਾউਨ ਪੇਮੈਂਟ, ਭਾੜੇਦਾਰ ਸੁਰੱਖਿਆ ਡਿਪੋਜ਼ਿਟ, ਕਿਰਾਏ, HOA ਫੀਸ/ਮੁਲਾਂਕਨ, ਅੰਤਿਮ ਸਮਝੌਤੇ ਦੇ ਪੈਸੇ। ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਕਿਰਾਏ ਲਈ ਇਹ ਅਗ੍ਰਿਮ ਰਿਜ਼ਰਵੇਸ਼ਨ ਡਿਪੋਜ਼ਿਟ ਅਤੇ ਕੁੱਲ ਆਮਦਨ 'ਤੇ ਵਿਕਰੀ ਕਰ ਵੀ ਸ਼ਾਮਿਲ ਹਨ।

• ✓ਭਰੋਸੇ ਦੇ ਪੈਸੇ ਬ੍ਰੋਕਰ ਦੁਆਰਾ ਰੱਖੇ ਗਏ ਦੂਸਰਿਆਂ ਦੇ ਪੈਸੇ ਹਨ
• ✓ਇਸ ਵਿਚ ਸਚਿਆਂ ਦੀ ਡਿਪੋਜ਼ਿਟ, ਡਾਊਨ ਪੇਮੈਂਟ, ਸੁਰੱਖਿਆ ਡਿਪੋਜ਼ਿਟ, ਕਿਰਾਏ, HOA ਫੀਸ, ਸਮਝੌਤੇ ਦੇ ਪੈਸੇ ਸ਼ਾਮਿਲ ਹਨ
• ✓ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਦਾ ਕਿਰਾਇਆ ਅਗ੍ਰਿਮ ਰਿਜ਼ਰਵੇਸ਼ਨ ਡਿਪੋਜ਼ਿਟ ਅਤੇ ਵਿਕਰੀ ਕਰ ਸ਼ਾਮਿਲ ਕਰਦਾ ਹੈ

ਟਰਸਟ/ਐਸਕ੍ਰੋ ਖਾਤੇ ਵਿੱਚ ਸਿਰਫ਼ ਦੂਸਰਿਆਂ ਦਾ ਪੈਸਾ ਹੋਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ (ਵੱਖ ਕੀਤਾ ਹੋਇਆ), ਰਾਖ਼ਵਾਲੀ (ਸਿਰਫ਼ ਬ੍ਰੋਕਰ/ਨਿਯੁਕਤ ਕਰਤਾ ਕੋਲ ਭੁਗਤਾਨ ਕੰਟਰੋਲ ਹੋ), ਅਤੇ ਮੰਗ 'ਤੇ ਉਪਲਬਧ ਹੋਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। ਇਹ ਉੱਤਰੀ ਕੈਰੋਲਾਇਨਾ ਵਿੱਚ ਕਾਨੂੰਨੀ ਤੌਰ 'ਤੇ ਕਾਰੋਬਾਰ ਕਰ ਰਹੇ ਸੰਘੀ ਬੀਮਾ ਸੰਸਥਾ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਮੰਗ ਜਮਾ ਖਾਤਾ ਹੋਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ ਜੋ ਕਮਿਸ਼ਨ ਨੂੰ ਰਿਕਾਰਡ ਉਪਲਬਧ ਕਰਾਉਣ ਲਈ ਸਹਿਮਤ ਹੋ। ਜੇ ਇਹ ਸਾਰੀਆਂ ਸ਼ਰਤਾਂ ਪੂਰੀਆਂ ਹੋਣ ਤਾਂ ਬੈਂਕ ਉੱਤਰੀ ਕੈਰੋਲਾਇਨਾ ਤੋਂ ਬਾਹਰ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ।

• ✓ਖਾਤਾ ਵੱਖ, ਰਾਖ਼ਵਾਲੀ, ਅਤੇ ਮੰਗ 'ਤੇ ��ਪਲਬਧ ਹੋਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ
• ✓ਸੰਘੀ ਬੀਮਾ ਸੰਸਥਾ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਮੰਗ ਜਮਾ ਖਾਤਾ ਹੋਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ
• ✓ਸੰਸਥਾ ਨੂੰ ਕਮਿਸ਼ਨ ਨੂੰ ਰਿਕਾਰਡ ਉਪਲਬਧ ਕਰਾਉਣ ਲਈ ਸਹਿਮਤ ਹੋਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ
• ✓ਜਦੋਂ ਸਾਰੀਆਂ ਸ਼ਰਤਾਂ ਪੂਰੀਆਂ ਹੋਣ ਤਾਂ ਉੱਤਰੀ ਕੈਰੋਲਾਇਨਾ ਤੋਂ ਬਾਹਰ ਸਥਿਤ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ

BIC ਨੂੰ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ ਕਿ ਬੈਂਕ ਖਾਤੇ ਨਿਯੁਕਤ ਕਰੇ ਅਤੇ ਕਿ 'ਭਰੋਸੇਮੰਦ ਖਾਤਾ' ਜਾਂ 'ਐਸਕ੍ਰੋ ਖਾਤਾ' ਦਸਤਖਤ ਕਾਰਡ, ਬਿਆਨ, ਜਮ੍ਹਾ ਟਿਕਟ ਅਤੇ ਚੈਕ 'ਤੇ ਦਿਖਾਈ ਦੇਵੇ। ਸਹੀ ਨਿਯੁਕਤੀ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਜਮ੍ਹਾ ਕਰਨ/ਜਾਰੀ ਕਰਨ ਤੋਂ ਬਚਾਉਂਦੀ ਹੈ ਅਤੇ ਉਸ ਵਿਅਕਤੀ ਦੇ ਪ੍ਰਤੀ $250,000 ਤੱਕ FDIC ਬੀਮਾ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦੀ ਹੈ ਜਿਸ ਲਈ ਫੰਡ ਰੱਖੇ ਜਾਂਦੇ ਹਨ। ਨਿਯੁਕਤੀ ਵਿੱਚ ਨਾਕਾਮਿਆਂ ਜਾਰੀ ਜਾਂ FDIC ਕਵਰੇਜ ਤੋਂ ਬਾਹਰ ਕਰ ਸਕਦੀ ਹੈ।

• ✓ਸ਼ਬਦ 'ਭਰੋਸੇਮੰਦ ਖਾਤਾ'/'ਐਸਕ੍ਰੋ ਖਾਤਾ' ਸਾਰੀ ਖਾਤਾ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ 'ਤੇ ਦਿਖਾਈ ਦੇਣੇ ਚਾਹੀਦੇ ਹਨ
• ✓ਸਹੀ ਨਿਯੁਕਤੀ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਜਮ੍ਹਾ/ਜਾਰੀ ਕਰਨ ਤੋਂ ਬਚਾਉਂਦੀ ਹੈ
• ✓FDIC ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਪ੍ਰਤੀ ਵਿਅਕਤੀਗਤ ਮਾਲਕ $250,000 ਤੱਕ ਬੀਮਾ ਕਰਦਾ ਹੈ
• ✓ਨਿਯੁਕਤੀ ਵਿੱਚ ਨਾਕਾਮਿਆਂ ਜਾਰੀ ਜਾਂ FDIC ਕਵਰੇਜ ਤੋਂ ਵਾਂਛਿਤ ਕਰ ਸਕਦੀ ਹੈ

G.S. 93A-6(a)(12) ਬ੍ਰੋਕਰ ਦੇ ਆਪਣੇ ਪੈਸੇ/ਜਾਇਦਾਦ ਨੂੰ ਦੂਸਰਿਆਂ ਨਾਲ ਮਿਲਾਉਣ ਨੂੰ ਮਨਾ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਇੱਕ ਬ੍ਰੋਕਰ ਦੂਸਰਿਆਂ ਦੇ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਨਿੱਜੀ/ਕਾਰੋਬਾਰੀ ਖਾਤੇ ਵਿੱਚ ਨਹੀਂ ਰੱਖ ਸਕਦਾ, ਅਤੇ ਨਾ ਹੀ ਟਰੱਸਟ ਖਾਤੇ ਵਿੱਚ ਨਿੱਜੀ ਫੰਡ ਜਮਾ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ (ਬੈਂਕ ਖਰਚਾ ਛੱਡ ਕੇ)। ਜਾਇਦਾਦ ਵਿੱਚ ਮਾਲਕਾਨਾ ਹਿੱਸੇ ਵਾਲਾ ਬ੍ਰੋਕਰ ਉਸ ਜਾਇਦਾਦ ਨਾਲ ਸਬੰਧਤ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਬ੍ਰੋਕਰੇਜ ਟਰੱਸਟ ਖਾਤੇ ਵਿੱਚ ਜਮਾ ਨਹੀਂ ਕਰ ਸਕਦਾ।

• ✓ਨਿੱਜੀ/ਕਾਰੋਬਾਰੀ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਦੂਸਰਿਆਂ ਦੇ ਫੰਡਾਂ ਨਾਲ ਮਿਲਾਇਆ ਨਹੀਂ ਜਾ ਸਕਦਾ
• ✓ਬੈਂਕ ਖਰਚਿਆਂ ਨੂੰ ਛੱਡ ਕੇ ਟਰੱਸਟ ਖਾਤੇ ਵਿੱਚ ਨਿੱਜੀ ਫੰਡ ਜਮਾ ਨਹੀਂ ਕੀਤੇ ਜਾ ਸਕਦੇ
• ✓ਬ੍ਰੋਕਰ ਦੀ ਮਲਕੀਅਤ ਵਾਲੀ ਜਾਇਦਾਦ ਦੇ ਫੰਡ ਬ੍ਰੋਕਰੇਜ ਟਰੱਸਟ ਖਾਤੇ ਵਿੱਚ ਨਹੀਂ ਜਾ ਸਕਦੇ

ਨਿਯਮ A.0117 ਦੂਸਰਿਆਂ ਦੇ ਪੈਸਿਆਂ ਦੀ ਜਮ੍ਹਾ, ਰੱਖ-ਰਖਾਅ ਅਤੇ ਨਿਕਾਸੀ ਦੇ ਪੂਰੇ ਰਿਕਾਰਡ ਦੀ ਮੰਗ ਕਰਦਾ ਹੈ; ਕਮਿਸ਼ਨ ਪਹਿਲਾਂ ਸੂਚਨਾ ਦਿਏ ਬਿਨਾਂ ਜਾਂਚ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਨਿਯਮ A.0110(g)(4) BIC ਨੂੰ ਟਰੱਸਟ ਖਾਤਿਆਂ ਅਤੇ ਰਿਕਾਰਡਾਂ ਦੀ ਸਹੀ ਰੱਖ-ਰਖਾਅ ਲਈ ਜ਼ਿੰਮੇਦਾਰ ਬਣਾਉਂਦਾ ਹੈ। BIC ਰਿਕਾਰਡਿੰਗ/ਜਮ੍ਹਾ ਨੂੰ ਕਲਰੀਕਲ ਸਟਾਫ ਨੂੰ ਸੌਂਪ ਸਕਦਾ ਹੈ ਪਰ ਜ਼ਿੰਮੇਦਾਰੀ ਬਣੀ ਰਹਿੰਦੀ ਹੈ; ਪਹੁੰਚ ਸੀਮਤ ਅਤੇ ਨਿਯੰਤਰਿਤ ਹੋਣੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ।

• ✓ਬ੍ਰੋਕਰ ਨੂੰ ਪੂਰੇ ਟਰੱਸਟ ਖਾਤਾ ਰਿਕਾਰਡ ਰੱਖਣੇ ਚਾਹੀਦੇ ਹਨ
• ✓ਕਮਿਸ਼ਨ ਪਹਿਲਾਂ ਸੂਚਨਾ ਦਿਏ ਬਿਨਾਂ ਟਰੱਸਟ ਰਿਕਾਰਡਾਂ ਦੀ ਜਾਂਚ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ
• ✓BIC ਟਰੱਸਟ ਖਾਤਿਆਂ ਦੀ ਸਹੀ ਰੱਖ-ਰਖਾਅ ਲਈ ਜ਼ਿੰਮੇਦਾਰ ਹੈ
• ✓BIC ਕਲਰੀਕਲ ਸਟਾਫ ਨੂੰ ਸੌਂਪਣ ਬਾਅਦ ਵੀ ਜ਼ਿੰਮੇਦਾਰ ਹੀ ਰਹਿੰਦਾ ਹੈ

ਨਿਯਮ A.0116(e) ਇੱਕ BIC ਨੂੰ ਸਾਚੇ ਨਿਪਟਾਰੇ ਦੀ ਸੰਭਾਵਿਤ ਤਾਰੀਖ ਤੋਂ 10 ਦਿਨ ਪਹਿਲਾਂ ਨੇਕ ਵਿਸ਼ਵਾਸ ਦੀ ਰਕਮ ਨੂੰ ਸਮਾਪਤ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਵਕੀਲ/ਸੇਟਲਮੈਂਟ ਏਜੰਟ ਨੂੰ ਤਬਦੀਲ ਕਰਨ ਦੀ ਆਜ਼ਾਦੀ ਦਿੰਦਾ ਹੈ। ਪਾਰਟੀਆਂ ਦੀ ਲਿਖਤੀ ਸਹਿਮਤੀ ਤੋਂ ਬਿਨਾ ਨੇਕ ਵਿਸ਼ਵਾਸ ਦੀ ਰਕਮ ਸਾਚੇ ਨਿਪਟਾਰੇ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਕਿਸੇ ਹੋਰ ਮੋਖ ਲਈ ਵੰਡੀ ਨਹੀਂ ਜਾ ਸਕਦੀ (ਉਦਾਹਰਨ: ਲਿਖਤੀ ਸਹਿਮਤੀ ਤੋਂ ਬਿਨਾ ਮੁਲਾਂਕਣ ਲਈ ਭੁਗਤਾਨ ਨਹੀਂ ਕੀਤਾ ਜਾ ਸਕਦਾ)।

• ✓ਨੇਕ ਵਿਸ਼ਵਾਸ ਦੀ ਰਕਮ ਸਾਚੇ ਨਿਪਟਾਰੇ ਤੋਂ 10 ਦਿਨ ਪਹਿਲਾਂ ਸਮਾਪਤ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਵਕੀਲ ਨੂੰ ਤਬਦੀਲ ਕੀਤੀ ਜਾ ਸਕਦੀ ਹੈ
• ✓ਪਾਰਟੀਆਂ ਦੀ ਲਿਖਤੀ ਸਹਿਮਤੀ ਤੋਂ ਬਿਨਾ ਹੋਰ ਮੋਖਾਂ ਲਈ ਸਾਚੇ ਨਿਪਟਾਰੇ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਵੰਡ ਸੰਭਵ ਨਹੀਂ ਹੈ

ਆਮ ਨਿਯਮ: ਸਾਰੀ ਭਰੋਸੇ ਦੀ ਰਕਮ ਪ੍ਰਾਪਤੀ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਤਿੰਨ ਬੈਂਕਿੰਗ ਦਿਨਾਂ ਵਿੱਚ ਜਮ੍ਹਾ ਕੀਤੀ ਜਾਣੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ। ਬਿਨਾਂ: ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਦੇ ਨਾਲ ਨੇਕ ਨਿਆਣ ਦੀ ਰਕਮ ਅਤੇ ਲੀਜ਼ ਦੇ ਨਾਲ ਕਿਰਾਏਦਾਰ ਸੁਰੱਖਿਆ ਜਮ੍ਹਾ ਪੇਸ਼ਕਸ਼/ਲੀਜ਼ ਦੀ ਸਵੀਕ੍ਰਿਤੀ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਤਿੰਨ ਬੈਂਕਿੰਗ ਦਿਨਾਂ ਵਿੱਚ ਜਮ੍ਹਾ ਕੀਤੇ ਜਾਣੇ ਚਾਹੀਦੇ ਹਨ - ਜਦੋਂ ਤੱਕ ਨਕਦ ਵਿੱਚ ਪੇਸ਼ ਨਾ ਕੀਤਾ ਜਾਵੇ, ਜੋ ਸਵੀਕ੍ਰਿਤੀ ਦੇ ਬਿਨਾਂ ਵੀ ਪ੍ਰਾਪਤੀ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਤਿੰਨ ਬੈਂਕਿੰਗ ਦਿਨਾਂ ਵਿੱਚ ਜਮ੍ਹਾ ਕੀਤਾ ਜਾਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ।

• ✓ਆਮ ਨਿਯਮ: ਭਰੋਸੇ ਦੀ ਰਕਮ ਨੂੰ ਪ੍ਰਾਪਤੀ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਤਿੰਨ ਬੈਂਕਿੰਗ ਦਿਨਾਂ ਵਿੱਚ ਜਮ੍ਹਾ ਕਰੋ
• ✓ਨੇਕ ਨਿਆਣ ਦੀ ਰਕਮ/ਸੁਰੱਖਿਆ ਜਮ੍ਹਾ: ਸਵੀਕ੍ਰਿਤੀ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਤਿੰਨ ਬੈਂਕਿੰਗ ਦਿਨਾਂ ਵਿੱਚ ਜਮ੍ਹਾ ਕਰੋ
• ✓ਨਕਦ ਜਮ੍ਹਾ ਸਵੀਕ੍ਰਿਤੀ ਦੀ ਪਰਵਾਹ ਕੀਤੇ ਬਿਨਾਂ ਪ੍ਰਾਪਤੀ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਤਿੰਨ ਬੈਂਕਿੰਗ ਦਿਨਾਂ ਵਿੱਚ ਜਮ੍ਹਾ ਕੀਤਾ ਜਾਵੇ
• ✓ਦਲਾਲ ਹੋਰ ਨਿਦੇਸ਼ਾਂ ਦੇ ਬਿਨਾਂ ਚੈਕਾਂ ਨੂੰ ਤੁਰੰਤ ਜਮ੍ਹਾ ਕਰਨ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ

ਜਦੋਂ ਬ੍ਰੋਕਰ ਜਾਂ ਸਬੰਧਤ ਲਾਈਸੰਸ ਧਾਰਕ ਭਰੋਸੇ ਦੀ ਰਕਮ ਦਾ ਸੋਧ ਲੈਂਦਾ ਹੈ, ਤਾਂ ਬ੍ਰੋਕਰ ਨੂੰ ਭਰੋਸੇ ਦਾ ਖਾਤਾ ਖੋਲ੍ਹਣਾ/ਬਣਾਈ ਰੱਖਣਾ ਪੈਂਦਾ ਹੈ। ਅਕਿਰਿਆ ਬ੍ਰੋਕਰ ਜਾਂ ਜਿਹੜੇ ਦੂਸਰਿਆਂ ਦੀ ਸੰਪਤੀ ਦੀ ਦੇਖਭਾਲ ਨਹੀਂ ਕਰਦੇ, ਨੂੰ ਕਿਸੇ ਖਾਤੇ ਦੀ ਲੋੜ ਨਹੀਂ ਹੈ। ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਸਿਰਫ ਇੱਕ ਭਰੋਸੇ ਦਾ ਖਾਤਾ ਲੋੜੀਂਦਾ ਹੈ; HOA/POA ਫੰਡ ਲਈ ਹਰੇਕ ਐਸੋਸੀਏਸ਼ਨ ਲਈ ਵੱਖਰੇ ਖਾਤੇ ਦੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ। ਬ੍ਰੋਕਰ ਜਾਂ ਮਾਲਕ ਜਿਹੜਾ ਆਪਣੀ ਰਿਹਾਇਸ਼ੀ ਜਾਇਦਾਦ ਨੂੰ ਕਿਰਾਇਆ 'ਤੇ ਦਿੰਦਾ ਹੈ, ਨੂੰ G.S. 42-50 ਦੇ ਤਹਿਤ ਖਾਤਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ।

• ✓ਜਦੋਂ ਬ੍ਰੋਕਰ ਜਾਂ ਸਬੰਧਤ ਲਾਈਸੰ�� ਧਾਰਕ ਭਰੋਸੇ ਦੀ ਰਕਮ ਦਾ ਸੋਧ ਲੈਂਦਾ ਹੈ ਤਾਂ ਖਾਤਾ ਲੋੜੀਂਦਾ ਹੈ
• ✓ਭਰੋਸੇ ਦੀ ਰਕਮ ਰੱਖਣ ਵਾਲੇ ਬ੍ਰੋਕਰ ਲਈ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਸਿਰਫ ਇੱਕ ਖਾਤਾ ਲੋੜੀਂਦਾ ਹੈ
• ✓ਪ੍ਰਬੰਧਿਤ ਹਰੇਕ HOA/POA ਲਈ ਵੱਖਰਾ ਖਾਤਾ ਲੋੜੀਂਦਾ ਹੈ
• ✓ਆਪਣੀ ਰਿਹਾਇਸ਼ੀ ਜਾਇਦਾਦ ਕਿਰਾਇਆ 'ਤੇ ਦੇਣ ਵਾਲੇ ਮਾਲਕ ਨੂੰ G.S. 42-50 ਦੇ ਤਹਿਤ ਖਾਤਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ

ਬ੍ਰੋਕਰਾਂ ਨੂੰ ਬੈਂਕ ਨੂੰ ਨਿੱਜੀ/ਓਪਰੇਟਿੰਗ ਖਾਤਿਆਂ ਵਿੱਚ ਚਾਰਜ ਕਰਨ ਲਈ ਕਹਿਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। ਜੇ ਇਹ ਸੰਭਵ ਨਹੀਂ ਹੈ, ਤਾਂ ਇੱਕ ਬ੍ਰੋਕਰ ਚਾਰਜਾਂ ਨੂੰ ਕਵਰ ਕਰਨ ਲਈ (ਤੁਰੰਤ ਕਰਨ ਲਈ ਨਹੀਂ) $100 ਤੱਕ ਨਿੱਜੀ ਫੰਡ (ਜਾਂ ਹੋਰ ਲੋੜੀਂਦੀ ਰਕਮ) ਜਮ੍ਹਾ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ - ਉਦਾਹਰਨ ਦੇ ਲਈ, ਜੇ ਚਾਰਜ ਮਾਸਿਕ $100 ਹਨ ਤਾਂ $200। ਇਹ ਨਿੱਜੀ ਫੰਡ ਵਿਅਕਤੀਗਤ ਫੰਡ ਖਾਤੇ ਨੂੰ ਦਰਜ ਕਰਕੇ ਰਿਕਾਰਡ ਕੀਤੇ ਜਾਣੇ ਚਾਹੀਦੇ ਹਨ। ਇਹ ਬੈਂਕ ਚਾਰਜਾਂ ਲਈ ਦੂਜਿਆਂ ਦੇ ਪੈਸੇ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਨਾ ਕਰਨ ਲਈ ਮਨਜ਼ੂਰ ਬਦਲੇ-ਮੇਲ ਹੈ।

• ✓ਬੈਂਕ ਚਾਰਜਾਂ ਨੂੰ ਕਵਰ ਕਰਨ ਲਈ $100 ਤੱਕ ਨਿੱਜੀ ਫੰਡ ਰੱਖੇ ਜਾ ਸਕਦੇ ਹਨ
• ✓ਨਿੱਜੀ ਫੰਡ ਵਿਅਕਤੀਗਤ ਫੰਡ ਖਾਤੇ ਵਿੱਚ ਚਿਹਨਿਤ ਕੀਤੇ ਜਾਣੇ ਚਾਹੀਦੇ ���ਨ
• ✓ਇਹ ਚਾਰਜਾਂ ਲਈ ਦੂਜਿਆਂ ਦੇ ਪੈਸੇ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਨਾ ਕਰਨ ਲਈ ਮਨਜ਼ੂਰ ਬਦਲੇ-ਮੇਲ ਹੈ

ਇੱਕ ਬ੍ਰੋਕਰ ਟਰੱਸਟ ਪੈਸੇ ਨੂੰ ਵਿਆਜ ਯੁਕਤ ਖਾਤੇ ਵਿੱਚ ਸਿਰਫ ਉਸ ਸਮੇਂ ਜਮ੍ਹਾ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ ਜਦੋਂ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਦਿਲਚਸਪੀ ਵਾਲੇ ਸਾਰੇ ਧਾਰਕਾਂ ਤੋਂ ਲਿਖਤੀ ਮਨਜ਼ੂਰੀ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕੀਤੀ ਜਾਵੇ, ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਵਿਆਜ ਕਿਵੇਂ ਅਤੇ ਕਿਸ ਨੂੰ ਦਿੱਤਾ ਜਾਵੇ ਇਹ ਦੱਸਿਆ ਹੋਵੇ। ਜੇ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਦੇ ਸਾਧਨ ਵਿੱਚ ਹੋਵੇ, ਤਾਂ ਮਨਜ਼ੂਰੀ ਸਪਸ਼ਟ ਅਤੇ ਧਿਆਨ ਖਿੱਚਣ ਵਾਲੀ ਹੋਣੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ। ਟ੍ਰਸਟ ਖਾਤੇ ਮੰਗ ਮੁਤਾਬਕ ਖਾਤਿਆਂ ਦੇ ਰੂਪ ਵਿੱਚ ਬਣੇ ਰਹਣੇ ਚਾਹੀਦੇ ਹਨ - ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ, ਬਾਂਡਾਂ ਜਾਂ ਨਿਸ਼ਚਿਤ ਮਿਆਦ ਦੀਆਂ ਜਮਾ ਰਸੀਦਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਨਹੀਂ ਕੀਤਾ ਜਾ ਸਕਦਾ।

• ✓ਸਾਰੇ ਸਮਝ ਰੱਖਣ ਵਾਲੇ ਧਾਰਕਾਂ ਤੋਂ ਲਿਖਤੀ ਮਨਜ਼ੂਰੀ ਜ਼ਰੂਰੀ
• ✓ਮਨਜ਼ੂਰੀ ਵਿੱਚ ਵਿਆਜ ਕਿਵੇਂ ਅਤੇ ਕਿਸ ਨੂੰ ਦਿੱਤਾ ਜਾਵੇ ਇਹ ਸਪੱਸ਼ਟ ਹੋਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ
• ✓ਟ੍ਰਸਟ ਖਾਤੇ ਮੰਗ ਮੁਤਾਬਕ ਰੂਪ ਵਿੱਚ ਬਣੇ ਰਹਣੇ ਚਾਹੀਦੇ ਹਨ - ਬਾਂਡ/ਨਿਸ਼ਚਿਤ ਮਿਆਦੀ ਜਮਾ ਰਸੀਦਾਂ/ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ ਪ੍ਰਵਰਜਿਤ

ਨਿਯਮ A.0116(d): ਰਿਹਾਇਸ਼ੀ ਕਿਰਾਏਦਾਰ ਸੁਰੱਖਿਆ ਜਮ੍ਹਾ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ ਕਿਸੇ ਵੀ ਜਮ੍ਹਾ ਦੀ ਵਾਪਸੀ/ਜ਼ਬਤੀ ਬਾਰੇ ਵਿਵਾਦ ਵਿੱਚ, ਬ੍ਰੋਕਰ ਨੂੰ ਪਾਰਟੀਆਂ ਤੋਂ ਲਿਖਤੀ ਰਿਹਾਈ ਜਾਂ ਅਦਾਲਤ ਦਾ ਵਿਤਰਣ ਆਦੇਸ਼ ਪ੍ਰਾਪਤ ਹੋਣ ਤੱਕ ਜਮ੍ਹਾ ਨੂੰ ਭਰੋਸਾ ਵਿੱਚ ਰੱਖਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। G.S. 93A-12 ਵਿਵਾਦਯੋਗ ਫੰਡ ਨੂੰ ਅਦਾਲਤ ਦੇ ਕਲਰਕ ਕੋਲ ਜਮ੍ਹਾ ਕਰਨ ਦਾ ਵਿਧੀ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦਾ ਹੈ।

• ✓ਲਿਖਤੀ ਰਿਹਾਈ ਜਾਂ ਅਦਾਲਤ ਦੇ ਆਦੇਸ਼ ਤੱਕ ਵਿਵਾਦਯੋਗ ਜਮ੍ਹਾ ਨੂੰ ਭਰੋਸਾ ਵਿੱਚ ਰੱਖੋ
• ✓ਰਿਹਾਇਸ਼ੀ ਕਿਰਾਏਦਾਰ ਸੁਰੱਖਿਆ ਜਮ੍ਹਾ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ ਜਮ੍ਹਾ ਵਿੱਚ ਲਾਗੂ ਹੁੰਦਾ ਹੈ
• ✓G.S. 93A-12 ਵਿਵਾਦਯੋਗ ਫੰਡ ਨੂੰ ਅਦਾਲਤ ਦੇ ਕਲਰਕ ਕੋਲ ਜਮ੍ਹਾ ਕਰਨ ਦਾ ਅਧਿਕਾਰ ਦਿੰਦਾ ਹੈ

ਇੱਕ ਆਰਜ਼ੀ ਬ੍ਰੋਕਰ ਨੂੰ ਸਾਰੀ ਟਰਸਟ ਮਨੀ ਤੁਰੰਤ ਆਪਣੇ ਬ੍ਰੋਕਰ-ਇਨ-ਚਾਰਜ ਨੂੰ ਦਿਲਵਾਉਣੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ ਅਤੇ ਇਸ ਨੂੰ ਬਿਲਕੁਲ ਜ਼ਰੂਰੀ ਹੋਣ ਤੋਂ ਵੱਧ ਸਮੇਂ ਲਈ ਨਹੀਂ ਰੱਖ ਸਕਦਾ। ਗੈਰ-ਰੈਜ਼ੀਡੈਂਟ ਸੀਮਤ ਵਪਾਰਕ ਬ੍ਰੋਕਰ ਦੁਆਰਾ ਪ੍ਰਾਪਤ ਟਰਸਟ ਮਨੀ ਨੂੰ ਸੰਬੰਧਿਤ ਰੈਜ਼ੀਡੈਂਟ NC ਬ੍ਰੋਕਰ ਨੂੰ ਤੁਰੰਤ ਦਿਲਵਾਇਆ ਜਾਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। BIC ਕੋਲ ਟਰਸਟ ਮਨੀ ਨਾਲ ਨਿਪਟਣ ਲਈ ਲਿਖਤੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆਵਾਂ ਹੋਣੀਆਂ ਚਾਹੀਦੀਆਂ ਹਨ।

• ✓ਆਰਜ਼ੀ ਬ੍ਰੋਕਰਾਂ ਨੂੰ ਟਰਸਟ ਮਨੀ ਤੁਰੰਤ ਆਪਣੇ BIC ਨੂੰ ਦਿਲਵਾਉਣੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ
• ✓ਆਰਜ਼ੀ ਬ੍ਰੋਕਰ ਟਰਸਟ ਮਨੀ ਨੂੰ ਜ਼ਰੂਰੀ ਹੋਣ ਤੋਂ ਵੱਧ ਸਮੇਂ ਲਈ ਨਹੀਂ ਰੱਖ ਸਕਦੇ
• ✓ਗੈਰ-ਰੈਜ਼ੀਡੈਂਟ ਸੀਮਤ ਵਪਾਰਕ ਬ੍ਰੋਕਰ ਫੰਡਸ ਨੂੰ ਸੰਬੰਧਿਤ NC ਬ੍ਰੋਕਰ ਨੂੰ ਦਿਲਵਾਉਂਦੇ ਹਨ

ضابطہ A.0116(b)(4) ایک بروکر کو بیکار کے لیے ادا کی جانے والی آپشن یا ڈیو ڈیلیجنس فیس کے طور پر ایک چیک/قابل تبادلہ دستاویز کی حفاظت قبول کرنے کی اجازت دیتا ہے، لین صرف اسے بیکار کو دینے کے لیے۔ حفاظت میں ہوتے ہوئے، بروکر کو خریدار کی ہدایات کے مطابق یا تو اسے بیکار کو دینا ہے یا خریدار کو واپس کرنا ہے، اور دستاویز کو محفوظ رکھنا ہے۔

• ✓بروکر بیکار کو دیے جانے والے چیک کو صرف بیکار کو دینے کے لیے ہی رکھ سکتا ہے
• ✓خریدار کی ہدایات کے مطابق دستاویز کو دینا یا واپس کرنا ضروری ہے
• ✓بروکر دستاویز کی محفوظ ڈیلیوری کے لیے ذمہ دار ہے

G.S. 93A-1 ਦੀ ਉਲੰਘਣਾ ਕਰਨ ਵਾਲਾ ਕੋਈ ਵੀ ਵਿਅਕਤੀ (ਲਾਇਸੈਂਸ ਤੋਂ ਬਿਨਾਂ ਬ੍ਰੋਕਰ ਵਜੋਂ ਕੰਮ ਕਰਨਾ) ਦੋਸ਼ੀ ਠਹਿਰਾਏ ਜਾਣ 'ਤੇ ਕਲਾਸ 1 ਮਿਸਡੀਮੀਨਰ ਦਾ ਦੋਸ਼ੀ ਹੁੰਦਾ ਹੈ।

• ✓G.S. 93A-1 ਦੀ ਉਲੰਘਣਾ ਕਲਾਸ 1 ਮਿਸਡੀਮੀਨਰ ਹੈ
• ✓ਬਿਨਾਂ ਲਾਇਸੈਂਸ ਰੀਅਲ ਅਸਟੇਟ ਬ੍ਰੋਕਰੇਜ ਇੱਕ ਫੌਜਦਾਰੀ ਅਪਰਾਧ ਹੈ

ਕਰਜ਼-ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਦੇ ਅਮਲ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਇੱਕ ਸਾਲ ਲਈ, ਮਾਲਕ ਵਿਕਾਸਕਾਰ, ਅਸਾਈਨੀ, ਜਾਂ ਧਾਰਕ ਦੇ ਵਿਰੁੱਧ ਉਹ ਦਾਅਵੇ/ਬਚਾਅ ਪੇਸ਼ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ ਜੋ ਵਿਕਾਸਕਾਰ ਦੇ ਵਿਰੁੱਧ ਉਪਲਬਧ ਹਨ, ਅਤੇ ਇਸ ਅਧਿਕਾਰ ਨੂੰ ਛੱਡਿਆ ਨਹੀਂ ਜਾ ਸਕਦਾ। ਅਸਾਈਨੀ/ਧਾਰਕ ਦੇ ਵਿਰੁੱਧ ਵਸੂਲੀ ਉਸ ਰਕਮ ਤੋਂ ਵੱਧ ਨਹੀਂ ਹੋ ਸਕਦੀ ਜੋ ਵਿਕਾਸਕਾਰ ਨੇ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਅਧੀਨ ਅਦਾ ਕੀਤੀ ਸੀ।

• ✓ਦਾਅਵੇ/ਬਚਾਅ ਇੱਕ ਸਾਲ ਲਈ ਪੇਸ਼ ਕੀਤੇ ਜਾ ਸਕਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਛੱਡੇ ਨਹੀਂ ਜਾ ਸਕਦੇ
• ✓ਅਸਾਈਨੀ/ਧਾਰਕ ਦੇ ਵਿਰੁੱਧ ਵਸੂਲੀ ਵਿਕਾਸਕਾਰ ਵੱਲੋਂ ਅਦਾ ਕੀਤੀ ਰਕਮ ਤੱਕ ਸੀਮਤ ਹੈ
• ✓ਹਰ ਕਰਜ਼-ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਵਿੱਚ ਲੋੜੀਂਦਾ ਸਪਸ਼ਟ ਨੋਟਿਸ(NOTICE) ਦਿਖਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ

ਕਮਿਸ਼ਨ ਕਿਸੇ ਹੋਰ ਰਾਜ ਦੇ ਵਿਅਕਤੀ ਜਾਂ ਇਕਾਈ ਨੂੰ ਸੀਮਤ ਬ੍ਰੋਕਰ ਲਾਇਸੈਂਸ ਜਾਰੀ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ, ਆਪਸੀ ਮਾਨਤਾ ਦੀ ਪਰਵਾਹ ਕੀਤੇ ਬਿਨਾਂ, ਜੇ ਉਹ ਚੰਗੇ ਨੈਤਿਕ ਚਰਿੱਤਰ ਵਾਲੇ ਹੋਣ ਅਤੇ ਹੋਰ ਥਾਂ 'ਤੇ ਚੰਗੀ ਸਥਿਤੀ ਵਿੱਚ ਲਾਇਸੈਂਸ ਪ੍ਰਾਪਤ ਹੋਣ, ਸਿਰਫ ਵਪਾਰਕ ਰੀਅਲ ਅਸਟੇਟ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਮਲ ਹੋਣ ਜਦੋਂ ਉਹ NC ਦੇ ਨਿਵਾਸੀ ਬ੍ਰੋਕਰ ਨਾਲ ਜੁੜੇ ਹੋਣ, ਅਤੇ NC ਕਾਨੂੰਨ ਦੀ ਪਾਲਣਾ ਕਰਨ। NC ਦੇ ਨਿਵਾਸੀ ਬ੍ਰੋਕਰ ਨੂੰ ਸਰਗਰਮੀ ਨਾਲ ਨਿਗਰਾਨੀ ਕਰਨੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ। ਫੀਸ $300 ਤੋਂ ਵੱਧ ਨਹੀਂ ਹੋ ਸਕਦੀ।

• ✓ਸੀਮਤ ਬ੍ਰੋਕਰ ਲਾਇਸੈਂਸ ਸਿਰਫ ਵਪਾਰਕ ਰੀਅਲ ਅਸਟੇਟ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਲਈ ਉਪਲਬਧ ਹੈ।
• ✓ਲਾਇਸੈਂਸਧਾਰਕ ਨੂੰ NC ਦੇ ਨਿਵਾਸੀ ਬ੍ਰੋਕਰ ਨਾਲ ਜੁੜੇ ਹੋਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਉਸ ਦੀ ਸਰਗਰਮ ਨਿਗਰਾਨੀ ਹੇਠ ਹੋਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ।
• ✓ਲਾਇਸੈਂਸਧਾਰਕ NC ਦੇ ਨਿਵਾਸੀ ਪ੍ਰੋਵਿਜ਼ਨਲ ਬ੍ਰੋਕਰ ਨਾਲ ਜੁੜ ਨਹੀਂ ਸਕਦਾ।
• ✓ਸੀਮਤ ਲਾਇਸੈਂਸ ਫੀਸ $300 ਤੋਂ ਵੱਧ ਨਹੀਂ ਹੋ ਸਕਦੀ।

ਹਰ ਟਾਈਮਸ਼ੇਅਰ ਪ੍ਰੋਗਰਾਮ ਲਈ ਇੱਕ ਪ੍ਰਬੰਧਕ ਇਕਾਈ (ਡਿਵੈਲਪਰ, ਤੀਜੀ ਧਿਰ ਦੀ ਕੰਪਨੀ, ਜਾਂ ਮਾਲਕਾਂ ਦੀ ਐਸੋਸੀਏਸ਼ਨ) ਹੋਣੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ। ਪ੍ਰਬੰਧਕ ਇਕਾਈ ਲਿਖਤੀ ਮਨਜ਼ੂਰੀ ਤੋਂ ਬਿਨਾਂ ਮਾਲਕ ਦੀ ਸੰਪਰਕ ਜਾਣਕਾਰੀ ਪ੍ਰਦਾਨ ਨਹੀਂ ਕਰ ਸਕਦੀ, ਮਾਲਕਾਂ ਦੀ ਸੂਚੀ ਰੱਖਣੀ ਅਤੇ ਹਰ ਤਿਮਾਹੀ ਅਪਡੇਟ ਕਰਨੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ, ਅਤੇ ਕਮਿਸ਼ਨ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ ਇਸ ਸੂਚੀ ਨੂੰ ਪ੍ਰਕਾਸ਼ਿਤ ਨਹੀਂ ਕਰ ਸਕਦੀ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਜਾਇਜ਼ ਕਾਰੋਬਾਰ ਨੂੰ ਅੱਗੇ ਵਧਾਉਣ ਲਈ ਮਾਲਕਾਂ ਨੂੰ ਬੇਨਤੀ ਅਨੁਸਾਰ ਡਾਕ ਭੇਜਣ ਦੀ ਕਾਰਵਾਈ 30 ਦਿਨਾਂ ਦੇ ਅੰਦਰ ਪਹਿਲਾਂ ਭਰਪਾਈ ਮਿਲਣ 'ਤੇ ਪੂਰੀ ਕਰਨੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ।

• ✓ਹਰ ਟਾਈਮਸ਼ੇਅਰ ਪ੍ਰੋਗਰਾਮ ਲਈ ਇੱਕ ਪ੍ਰਬੰਧਕ ਇਕਾਈ ਨਿਯੁਕਤ ਕੀਤੀ ਜਾਣੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ
• ✓ਮਾਲਕ ਦੀ ਲਿਖਤੀ ਮਨਜ਼ੂਰੀ ਤੋਂ ਬਿਨਾਂ ਮਾਲਕ ਦੀ ਸੰਪਰਕ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦਾ ਖੁਲਾਸਾ ਨਹੀਂ ਕੀਤਾ ਜਾ ਸਕਦਾ
• ✓ਮਾਲਕਾਂ ਦੀ ਸੂਚੀ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਹਰ ਤਿਮਾਹੀ ਅਪਡੇਟ ਕੀਤੀ ਜਾਣੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ ਅਤੇ ਕਮਿਸ਼ਨ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ ਪ੍ਰਕਾਸ਼ਿਤ ਨਹੀਂ ਕੀਤੀ ਜਾਣੀ ਚਾਹੀਦੀ
• ✓ਜਾਇਜ਼ ਕਾਰੋਬਾਰ ਸੰਬੰਧੀ ਡਾਕ ਭੇਜਣ ਦਾ ਕੰਮ ਮਾਲਕ ਦੀ ਬੇਨਤੀ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਪਹਿਲਾਂ ਭਰਪਾਈ ਮਿਲਣ 'ਤੇ 30 ਦਿਨਾਂ ਦੇ ਅੰਦਰ ਹੋਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ

ਪ੍ਰਬੰਧਕ ਇਕਾਈ ਨੂੰ ਕਿਤਾਬਾਂ/ਰਿਕਾਰਡਾਂ ਨੂੰ ਨਿਰੀਖਣ ਲਈ ਵਾਜਬ ਤੌਰ ਤੇ ਉਪਲਬਧ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ, ਵਾਜਬ ਕਾਪੀ ਫੀਸਾਂ ਲੈ ਸਕਦੀ ਹੈ, ਅਤੇ ਆਮ ਤੌਰ ਤੇ ਮਾਨਤਾ ਪ੍ਰਾਪਤ ਲੇਖਾ ਪ੍ਰਥਾਵਾਂ ਅਨੁਸਾਰ ਰਿਕਾਰਡ ਰੱਖਣੇ ਚਾਹੀਦੇ ਹਨ। ਇਹ ਗੁਪਤਤਾ ਸਮਝੌਤਾ ਦੀ ਮੰਗ ਕਰ ਸਕਦੀ ਹੈ। ਨੋਟਿਸਾਂ ਈਮੇਲ ਰਾਹੀਂ ਸਿਰਫ ਤਾਂ ਭੇਜੀਆਂ ਜਾ ਸਕਦੀਆਂ ਹਨ ਜੇ ਮਾਲਕ ਪਹਿਲਾਂ ਇਲੈਕਟ੍ਰਾਨਿਕ ਤੌਰ ਤੇ ਸਹਿਮਤੀ ਦਿੰਦਾ ਹੈ, ਅਤੇ ਸਹਿਮਤੀ ਰੱਦ ਹੋਣ ਤੱਕ ਪ੍ਰਭਾਵੀ ਰਹਿੰਦੀ ਹੈ।

• ✓ਕਿਤਾਬਾਂ ਅਤੇ ਰਿਕਾਰਡ ਮਾਲਕ ਦੇ ਨਿਰੀਖਣ ਲਈ ਵਾਜਬ ਤੌਰ ਤੇ ਉਪਲਬਧ ਹੋਣੇ ਚਾਹੀਦੇ ਹਨ
• ✓ਰਿਕਾਰਡ ਆਮ ਤੌਰ ਤੇ ਮਾਨਤਾ ਪ੍ਰਾਪਤ ਲੇਖਾ ਪ੍ਰਥਾਵਾਂ ਅਨੁਸਾਰ ਰੱਖੇ ਜਾਣੇ ਚਾਹੀਦੇ ਹਨ
• ✓ਈਮੇਲ ਨੋਟਿਸ ਲਈ ਪਹਿਲਾਂ ਇਲੈਕਟ੍ਰਾਨਿਕ ਸਹਿਮਤੀ ਲੋੜੀਂਦੀ ਹੈ, ਜੋ ਰੱਦ ਹੋਣ ਤੱਕ ਪ੍ਰਭਾਵੀ ਰਹਿੰਦੀ ਹੈ

ਅਧਿਕਾਰੀਆਂ, ਡਾਇਰੈਕਟਰਾਂ ਅਤੇ ਏਜੰਟਾਂ ਨੂੰ ਚੰਗੀ ਨੀਅਤ ਨਾਲ ਆਮ ਸਮਝਦਾਰੀ ਨਾਲ ਆਪਣੇ ਫਰਜ਼ ਨਿਭਾਉਣੇ ਚਾਹੀਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਉਹਨਾਂ ਨੂੰ ਆਰਥਿਕ ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰੀ ਤੋਂ ਛੋਟ ਹੈ ਜਦੋਂ ਤੱਕ ਕਿ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦਾ ਕੰਮ ਜੁਰਮ ਦੀ ਉਲੰਘਣਾ, ਗਲਤ ਨਿੱਜੀ ਲਾਭ, ਲਾਪਰਵਾਹੀ ਜਾਂ ਮਾੜੀ ਨੀਅਤ ਨਾਲ ਸਬੰਧਤ ਨਾ ਹੋਵੇ। ਐਲਾਨ ਕੀਤੀ ਐਮਰਜੈਂਸੀ ਦੀ ਸਥਿਤੀ ਵਿੱਚ, ਪ੍ਰਬੰਧਕ ਸੰਸਥਾ ਵਿਆਪਕ ਐਮਰਜੈਂਸੀ ਸ਼ਕਤੀਆਂ ਵਰਤ ਸਕਦੀ ਹੈ (ਵੋਟ ਤੋਂ ਬਿਨਾਂ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ ਲੇਵੀ ਲਗਾਉਣਾ, ਉਧਾਰ ਲੈਣਾ, ਜਾਇਦਾਦ ਬੰਦ ਕਰਨਾ/ਖਾਲੀ ਕਰਵਾਉਣਾ, ਬੁਕਿੰਗਾਂ ਵਿੱਚ ਤਬਦੀਲੀ ਕਰਨਾ, ਲੀਐਨਾਂ ਦੀ ਸਮਾਂ-ਸੀਮਾ ਮੁਲਤਵੀ ਕਰਨਾ), ਜੋ ਵਾਜਬ ਤੌਰ 'ਤੇ ਲੋੜੀਂਦੇ ਸਮੇਂ ਤੱਕ ਸੀਮਿਤ ਹਨ, ਅਤੇ ਸਿਹਤ ਅਤੇ ਸੁਰੱਖਿਆ ਨੂੰ ਵੱਧ ਮਹੱਤਵ ਦਿੰਦੀਆਂ ਹਨ।

• ✓ਅਧਿਕਾਰੀ/ਡਾਇਰੈਕਟਰ ਚੰਗੀ ਨੀਅਤ ਨਾਲ ਇੱਕ ਆਮ ਸਮਝਦਾਰ ਵਿਅਕਤੀ ਵਰਗੀ ਸੰਭਾਲ ਨਾਲ ਕੰਮ ਕਰਦੇ ਹਨ
• ✓ਜੁਰਮ ਦੀ ਉਲੰਘਣਾ, ਗਲਤ ਲਾਭ, ਲਾਪਰਵਾਹੀ ਜਾਂ ਮਾੜੀ ਨੀਅਤ ਲਈ ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰੀ ਤੋਂ ਛੋਟ ਖਤਮ ਹੋ ਜਾਂਦੀ ਹੈ
• ✓ਐਮਰਜੈਂਸੀ ਸ਼ਕਤੀਆਂ ਵਿੱਚ ਮਾਲਕ ਦੀ ਵੋਟ ਤੋਂ ਬਿਨਾਂ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ ਲੇਵੀ ਲਗਾਉਣਾ ਸ਼ਾਮਲ ਹੈ
• ✓ਐਮਰਜੈਂਸੀ ਸ਼ਕਤੀਆਂ ਸਿਹਤ/ਸੁਰੱਖਿਆ ਦੀ ਰੱਖਿਆ ਲਈ ਵਾਜਬ ਤੌਰ 'ਤੇ ਲੋੜੀਂਦੇ ਸਮੇਂ ਤੱਕ ਸੀਮਿਤ ਹਨ

ਜੇਕਰ ਇੱਕ ਡਿਵੈਲਪਰ ਜਾਂ ਪ੍ਰਬੰਧਕ ਸੰਸਥਾ ਨੇ ਆਰਟੀਕਲ ਦੀ ਪਦਾਰਥਕ ਅਨੁਪਾਲਨਾ ਕੀਤੀ ਹੈ, ਤਾਂ ਗੈਰ-ਪਦਾਰਥਕ ਗਲਤੀਆਂ ਜਾਂ ਚੂਕਾਂ ਖਰੀਦਦਾਰ ਦੇ ਦਾਅਵਿਆਂ/ਬਚਾਵਾਂ ਦਾ ਆਧਾਰ ਨਹੀਂ ਬਣ ਸਕਦੀਆਂ; ਹਾਲਾਂਕਿ, ਡਿਵੈਲਪਰ/ਪ੍ਰਬੰਧਕ ਸੰਸਥਾ ਉੱਤੇ ਸਬੂਤ ਦਾ ਭਾਰ ਹੁੰਦਾ ਹੈ।

• ✓ਜੇਕਰ ਪਦਾਰਥਕ ਅਨੁਪਾਲਨਾ ਦਿਖਾਈ ਜਾਂਦੀ ਹੈ ਤਾਂ ਗੈਰ-ਪਦਾਰਥਕ ਗਲਤੀਆਂ ਦਾਅਵਿਆਂ ਦਾ ਆਧਾਰ ਨਹੀਂ ਹੁੰਦੀਆਂ
• ✓ਡਿਵੈਲਪਰ ਜਾਂ ਪ੍ਰਬੰਧਕ ਸੰਸਥਾ ਉੱਤੇ ਸਬੂਤ ਦਾ ਭਾਰ ਹੁੰਦਾ ਹੈ

ਇੱਕ ਬ੍ਰੋਕਰ ਨੂੰ ਵਿਸਥਾਰਪੂਰਵਕ ਅਤੇ ਸਹੀ ਕਲੋਜ਼ਿੰਗ ਸਟੇਟਮੈਂਟ ਦੇਣੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ ਜੋ ਉਹਨਾਂ ਸਾਰੀਆਂ ਰਕਮਾਂ ਨੂੰ ਦਰਸਾਉਂਦੀ ਹੋਵੇ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਬਾਰੇ ਬ੍ਰੋਕਰ ਜਾਣਦਾ ਹੈ ਜਾਂ ਜਾਣਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। ਬ੍ਰੋਕਰ ਵਕੀਲ/ਸੈਟਲਮੈਂਟ ਏਜੰਟ ਵੱਲੋਂ ਤਿਆਰ ਕੀਤੀ ਗਈ ਸਟੇਟਮੈਂਟ 'ਤੇ ਭਰੋਸਾ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ, ਪਰ ਉਸਦੀ ਸਹੀਤਾ ਦੀ ਸਮੀਖਿਆ ਕਰਨੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ ਅਤੇ ਧਿਰਾਂ ਨੂੰ ਗਲਤੀਆਂ ਦੀ ਸੂਚਨਾ ਦੇਣੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ। TRID ਨੇ TRID-ਨਿਯੰਤਰਿਤ ਕਰਜ਼ਿਆਂ ਲਈ HUD-1 ਦੀ ਥਾਂ ਕਲੋਜ਼ਿੰਗ ਡਿਸਕਲੋਜ਼ਰ ਨਾਲ ਬਦਲ ਦਿੱਤਾ; ਗੈਰ-TRID ਲੈਣ-ਦੇਣਾਂ ਵਿੱਚ HUD-1 ਜਾਂ ALTA ਸਟੇਟਮੈਂਟਾਂ ਵਰਤੀਆਂ ਜਾ ਸਕਦੀਆਂ ਹਨ।

• ✓ਬ੍ਰੋਕਰ ਨੂੰ ਉਹਨਾਂ ਸਾਰੀਆਂ ਰਕਮਾਂ ਦੀ ਸਹੀ ਕਲੋਜ਼ਿੰਗ ਸਟੇਟਮੈਂਟ ਦੇਣੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ ਜੋ ਉਹ ਜਾਣਦਾ ਹੈ ਜਾਂ ਉਸਨੂੰ ਜਾਣਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ
• ✓ਬ੍ਰੋਕਰ ਵਕੀਲ ਵੱਲੋਂ ਤਿਆਰ ਕੀਤੀ ਸਟੇਟਮੈਂਟ 'ਤੇ ਭਰੋਸਾ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ ਪਰ ਸਹੀਤਾ ਦੀ ਸਮੀਖਿਆ ਕਰਨੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ
• ✓ਬ੍ਰੋਕਰ ਨੂੰ ਸਿੱਧੀ ਜਾਣਕਾਰੀ ਵਿੱਚ ਆਉਣ ਵਾਲੀਆਂ ਸਾਰੀਆਂ ਐਂਟਰੀਆਂ ਦੀ ਸਹੀਤਾ ਦੀ ਪੁਸ਼ਟੀ ਕਰਨੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ
• ✓ਬ੍ਰੋਕਰ ਨੂੰ ਛੱਡੇ ਗਏ ਖਰਚਿਆਂ ਬਾਰੇ ਸੈਟਲਮੈਂਟ ਏਜੰਟ ਅਤੇ ਕਰਜ਼ ਦੇਣ ਵਾਲੇ ਨੂੰ ਸੂਚਨਾ ਦੇਣੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ
• ✓TRID (3 ਅਕਤੂਬਰ 2015 ਤੋਂ ਪ੍ਰਭਾਵੀ) ਨੇ HUD-1/TILA ਦੀ ਥਾਂ ਕਲੋਜ਼ਿੰਗ ਡਿਸਕਲੋਜ਼ਰ ਨਾਲ ਬਦਲੀ

ਟਰੱਸਟ ਮਨੀ ਉਹ ਪੈਸਾ ਹੈ ਜੋ ਦੂਜਿਆਂ ਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਇੱਕ ਬ੍ਰੋਕਰ ਵੱਲੋਂ ਏਜੰਟ ਵਜੋਂ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਜਾਂ ਉਹ ਪੈਸਾ ਜੋ ਅਸਥਾਈ ਕਸਟੋਡੀਅਨ ਵਜੋਂ ਰੱਖਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਆਮ ਉਦਾਹਰਨਾਂ ਵਿੱਚ ਅਰਨੈਸਟ ਮਨੀ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ, ਡਾਊਨ ਪੇਮੈਂਟ, ਕਿਰਾਏਦਾਰ ਸੁਰੱਖਿਆ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ, ਕਿਰਾਇਆ, HOA ਫੀਸਾਂ/ਅਸੈਸਮੈਂਟ, ਅਤੇ ਅੰਤਿਮ ਸੈਟਲਮੈਂਟ ਪ੍ਰਾਪਤੀਆਂ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ। ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਕਿਰਾਏ ਲਈ ਇਸ ਵਿੱਚ ਅਗਾਊਂ ਰਿਜ਼ਰਵੇਸ਼ਨ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ ਅਤੇ ਕੁੱਲ ਆਮਦਨ 'ਤੇ ਸੇਲਜ਼ ਟੈਕਸ ਵੀ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ।

• ✓ਟਰੱਸਟ ਮਨੀ ਉਹ ਪੈਸਾ ਹੈ ਜੋ ਦੂਜਿਆਂ ਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਬ੍ਰੋਕਰ ਵੱਲੋਂ ਏਜੰਟ ਵਜੋਂ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ
• ✓ਉਦਾਹਰਨਾਂ: ਅਰਨੈਸਟ ਮਨੀ, ਡਾਊਨ ਪੇਮੈਂਟ, ਸੁਰੱਖਿਆ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ, ਕਿਰਾਇਆ, HOA ਫੀਸਾਂ, ਸੈਟਲਮੈਂਟ ਪ੍ਰਾਪਤੀਆਂ
• ✓ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਕਿਰਾਏ ਵਿੱਚ ਅਗਾਊਂ ਰਿਜ਼ਰਵੇਸ਼ਨ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ ਅਤੇ ਸੇਲਜ਼ ਟੈਕਸ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ
• ✓ਏਜੰਟ ਦੀ ਭੂਮਿਕਾ ਲਈ ਸਹਾਇਕ ਹੋਣ 'ਤੇ ਵੀ ਟਰੱਸਟ ਵਿੱਚ ਰੱਖਿਆ ਜਾਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ

ਟਰੱਸਟ/ਐਸਕ੍ਰੋ ਖਾਤਾ ਇੱਕ ਬੈਂਕ ਖਾਤਾ ਹੈ ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਸਿਰਫ ਟਰੱਸਟ ਪੈਸਾ ਹੁੰਦਾ ਹੈ; ਇਹ ਵੱਖਰਾ, ਹਿਰਾਸਤ ਵਿੱਚ, ਅਤੇ ਮਾਂਗ ਪਰ ਉਪਲਬਧ ਹੋਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। ਇਹ ਇੱਕ ਸੰਘੀ ਵੀਮਾ ਪ੍ਰਾਪਤ ਸੰਸਥਾ ਵਿੱਚ ਮਾਂਗ ਜਮਾ ਖਾਤਾ ਹੋਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ ਜੋ ਉੱਤਰੀ ਕੈਰੋਲੀਨਾ ਵਿੱਚ ਕਾਨੂੰਨੀ ਤੌਰ 'ਤੇ ਕਾਰੋਬਾਰ ਕਰ ਰਿਹਾ ਹੈ ਅਤੇ ਕਮਿਸ਼ਨ ਦੀ ਨਿਰੀਖਣ ਦੀ ��ਗਿਆ ਦਿੰਦਾ ਹੈ। ਤਿਆਂ ਦੀ ਰੱਖਿਆ ਕਰਨ ਅਤੇ FDIC ਕਵਰੇਜ ਨੂੰ ਸੁਰੱਖਿਤ ਰੱਖਣ ਲਈ ਇਸ ਨੂੰ ਸਹੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਅਨੁਮਤ ਜਾਂ 'ਐਸਕ੍ਰੋ' ਵਜੋਂ ਨਿਰਧਾਰਿਤ ਕੀਤਾ ਜਾਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। FDIC ਹਰੇਕ ਵਿਅਕਤੀਗਤ ਮਾਲਕ ਦੇ ਲਈ $250,000 ਤਕ ਦਾ ਬੀਮਾ ਕਰਦਾ ਹੈ।

• ✓ਟਰੱਸਟ ਖਾਤਾ ਵੱਖਰਾ, ਹਿਰਾਸਤ ਵਿੱਚ, ਅਤੇ ਮਾਂਗ ਪਰ ਉਪਲਬਧ ਹੋਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ
• ✓ਇਹ ਸੰਘੀ ਵੀਮਾ ਪ੍ਰਾਪਤ ਸੰਸਥਾ ਵਿੱਚ ਮਾਂਗ ਜਮਾ ਖਾਤਾ ਹੋਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ ਜੋ ਕਮਿਸ਼ਨ ਦੀ ਨਿਰੀਖਣ ਦੀ ਆਗਿਆ ਦਿੰਦਾ ਹੈ
• ✓ਕਾਰਡ, ਖਾਤਾ ਬਿਉਰਾ, ਅਤੇ ਚੈਕਾਂ 'ਤੇ 'ਟਰੱਸਟ ਖਾਤਾ' ਜਾਂ 'ਐਸਕ੍ਰੋ ਖਾਤਾ' ਸ਼ਬਦ ਪ੍ਰਗਟ ਹੋਣੇ ਚਾਹੀਦੇ ਹਨ
• ✓FDIC ਹਰੇਕ ਵਿਅਕਤੀ ਲਈ $250,000 ਤਕ ਦਾ ਬੀਮਾ ਕਰਦਾ ਹੈ ਜਿਸ ਲਈ ਤਿਆਂ ਤੇ ਰੱਖੇ ਜਾਂਦੇ ਹਨ
• ✓ਬਹੁਤਾਂ ਟਰੱਸਟ ਪੈਸਿਆਂ ਲਈ ਬੈਂਕ ਉੱਤਰੀ ਕੈਰੋਲੀਨਾ ਤੋਂ ਬਾਹਰ ਸਥਿਤ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ

ਜਦੋਂ ਬ੍ਰੋਕਰ ਜਾਂ ਸੰਬੰਧਿਤ ਲਾਇਸੰਸ ਧਾਰਕ ਟਰੱਸਟ ਧਨ ਦਾ ਕਬਜ਼ਾ ਲੈਂਦਾ ਹੈ, ਤਾਂ ਬ੍ਰੋਕਰ ਨੂੰ ਟਰੱਸਟ ਖਾਤਾ ਖੋਲ੍ਹਣਾ ਪੈਂਦਾ ਹੈ। ਨਾ-ਸਰਗਰਮ ਬ੍ਰੋਕਰਾਂ ਜਾਂ ਦੂਜਿਆਂ ਦੇ ਫੰਡਾਂ ਨਾਲ ਨਾ ਨਿਪਟਣ ਵਾਲਿਆਂ ਨੂੰ ਇੱਕ ਰੱਖਣ ਦੀ ਲੋੜ ਨਹੀਂ ਹੁੰਦੀ। ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਸਿਰਫ਼ ਇੱਕ ਟਰੱਸਟ ਖਾਤਾ ਲੋੜੀਂਦਾ ਹੁੰਦਾ ਹੈ, ਪਰ HOA ਫੰਡਾਂ ਦਾ ਪ੍ਰਬੰਧ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਬ੍ਰੋਕਰਾਂ ਨੂੰ ਹਰੇਕ ਐਸੋਸੀਏਸ਼ਨ ਲਈ ਵੱਖਰਾ ਟਰੱਸਟ ਖਾਤਾ ਰੱਖਣਾ ਪੈਂਦਾ ਹੈ।

• ✓ਜਦੋਂ ਬ੍ਰੋਕਰ ਜਾਂ ਸੰਬੰਧਿਤ ਲਾਇਸੰਸ ਧਾਰਕ ਟਰੱਸਟ ਧਨ ਦਾ ਕਬਜ਼ਾ ਲੈਂਦਾ ਹੈ ਤਾਂ ਟਰੱਸਟ ਖਾਤਾ ਲੋੜੀਂਦਾ ਹੁੰਦਾ ਹੈ
• ✓ਨਾ-ਸਰਗਰਮ ਬ੍ਰੋਕਰਾਂ ਜਾਂ ਦੂਜਿਆਂ ਦੇ ਫੰਡਾਂ ਨਾਲ ਨਾ ਨਿਪਟਣ ਵਾਲਿਆਂ ਨੂੰ ਟਰੱਸਟ ਖਾਤਾ ਲੋੜੀਂਦਾ ਨਹੀਂ ਹੁੰਦਾ
• ✓ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਸਿਰਫ਼ ਇੱਕ ਟਰੱਸਟ ਖਾਤਾ ਲੋੜੀਂਦਾ ਹੁੰਦਾ ਹੈ
• ✓HOA/POA ਪ੍ਰਬੰਧਕਾਂ ਨੂੰ ਹਰੇਕ ਐਸੋਸੀਏਸ਼ਨ ਲਈ ਵੱਖਰਾ ਟਰੱਸਟ ਖਾਤਾ ਰੱਖਣਾ ਪੈਂਦਾ ਹੈ
• ✓HOA ਪ੍ਰਬੰਧਕਾਂ ਨੂੰ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਤਿਮਾਹੀ ਲਿਖਤੀ ਬਿਆਨ ਦੇਣੇ ਪੈਂਦੇ ਹਨ

ਇੱਕ ਬ੍ਰੋਕਰ ਆਪਣੇ ਨਿੱਜੀ/ਕਾਰੋਬਾਰੀ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਦੂਜਿਆਂ ਦੇ ਫੰਡਾਂ ਨਾਲ ਮਿਲਾ ਨਹੀਂ ਸਕਦਾ। ਮਾਲਕੀ ਹਿੱਤ ਵਾਲਾ ਬ੍ਰੋਕਰ ਸੰਬੰਧਿਤ ਰਕਮਾਂ ਨੂੰ ਬ੍ਰੋਕਰੇਜ ਟਰੱਸਟ ਖਾਤੇ ਵਿੱਚ ਜਮ੍ਹਾਂ ਨਹੀਂ ਕਰ ਸਕਦਾ। ਅਪਵਾਦ: ਇੱਕ ਬ੍ਰੋਕਰ ਬੈਂਕ ਸੇਵਾ ਖਰਚਿਆਂ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰਨ ਲਈ (ਬਚਣ ਲਈ ਨਹੀਂ) $100 ਤੱਕ ਦੇ ਨਿੱਜੀ ਫੰਡ (ਜਾਂ ਲੋੜੀਂਦੀ ਰਕਮ) ਜਮ੍ਹਾਂ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ, ਅਤੇ ਉਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਨਿੱਜੀ ਫੰਡ ਲੇਜਰ ਰਾਹੀਂ ਦਰਜ ਕਰਨਾ ਲਾਜ਼ਮੀ ਹੈ।

• ✓ਇੱਕ ਬ੍ਰੋਕਰ ਨਿੱਜੀ ਜਾਂ ਕਾਰੋਬਾਰੀ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਦੂਜਿਆਂ ਦੇ ਫੰਡਾਂ ਨਾਲ ਮਿਲਾ ਨਹੀਂ ਸਕਦਾ
• ✓ਮਾਲਕੀ ਹਿੱਤ ਵਾਲਾ ਬ੍ਰੋਕਰ ਸੰਬੰਧਿਤ ਰਕਮਾਂ ਨੂੰ ਬ੍ਰੋਕਰੇਜ ਟਰੱਸਟ ਖਾਤੇ ਵਿੱਚ ਜਮ੍ਹਾਂ ਨਹੀਂ ਕਰ ਸਕਦਾ
• ✓ਬੈਂਕ ਸੇਵਾ ਖਰਚਿਆਂ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰਨ ਲਈ (ਬਚਣ ਲਈ ਨਹੀਂ) $100 ਤੱਕ ਦੇ ਨਿੱਜੀ ਫੰਡ ਜਮ੍ਹਾਂ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ
• ✓ਖਰਚਿਆਂ ਲਈ ਨਿੱਜੀ ਫੰਡ ਨਿੱਜੀ ਫੰਡ ਲੇਜਰ ਰਾਹੀਂ ਦਰਜ ਕੀਤੇ ਜਾਣੇ ਚਾਹੀਦੇ ਹਨ

ਟਰੱਸਟ ਧਨ ਨੂੰ ਪ੍ਰਾਪਤੀ ਤੋਂ ਤਿੰਨ ਬੈਂਕਿੰਗ ਦਿਨਾਂ ਦੇ ਅੰਦਰ ਜਮ੍ਹਾਂ ਕਰਨਾ ਲਾਜ਼ਮੀ ਹੈ। ਅਪਵਾਦ: ਪੇਸ਼ਕਸ਼ਾਂ ਨਾਲ ਭੇਜੀ ਗਈ ਬਯਾਨਾ ਰਕਮ ਅਤੇ ਕਿਰਾਏਦਾਰ ਦੀ ਸੁਰੱਖਿਆ ਜਮ੍ਹਾਂ ਰਕਮ ਨੂੰ ਸਵੀਕ੍ਰਿਤੀ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਤਿੰਨ ਬੈਂਕਿੰਗ ਦਿਨਾਂ ਦੇ ਅੰਦਰ ਜਮ੍ਹਾਂ ਕਰਨਾ ਲਾਜ਼ਮੀ ਹੈ, ਜਦੋਂ ਤੱਕ ਇਹ ਨਕਦ ਵਜੋਂ ਪੇਸ਼ ਨਾ ਕੀਤੀ ਗਈ ਹੋਵੇ; ਉਸ ਸਥਿਤੀ ਵਿੱਚ ਸਵੀਕ੍ਰਿਤੀ ਦੀ ਪਰਵਾਹ ਕੀਤੇ ਬਿਨਾਂ ਪ੍ਰਾਪਤੀ ਤੋਂ ਤਿੰਨ ਬੈਂਕਿੰਗ ਦਿਨਾਂ ਦੇ ਅੰਦਰ ਜਮ੍ਹਾਂ ਕਰਨਾ ਲਾਜ਼ਮੀ ਹੈ। ਪ੍ਰੋਵਿਜ਼ਨਲ ਬ੍ਰੋਕਰਾਂ ਨੂੰ ਟਰੱਸਟ ਧਨ ਤੁਰੰਤ ਆਪਣੇ BIC ਨੂੰ ਦੇਣਾ ਲਾਜ਼ਮੀ ਹੈ।

• ✓ਆਮ ਨਿਯਮ: ਟਰੱਸਟ ਧਨ ਨੂੰ ਪ੍ਰਾਪਤੀ ਤੋਂ ਤਿੰਨ ਬੈਂਕਿੰਗ ਦਿਨਾਂ ਦੇ ਅੰਦਰ ਜਮ੍ਹਾਂ ਕਰੋ
• ✓ਬਯਾਨਾ ਰਕਮ ਅਤੇ ਸੁਰੱਖਿਆ ਜਮ੍ਹਾਂ ਰਕਮਾਂ: ਸਵੀਕ੍ਰਿਤੀ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਤਿੰਨ ਬੈਂਕਿੰਗ ਦਿਨਾਂ ਦੇ ਅੰਦਰ
• ✓ਨਕਦ ਨੂੰ ਸਵੀਕ੍ਰਿਤੀ ਦੀ ਪਰਵਾਹ ਕੀਤੇ ਬਿਨਾਂ ਪ੍ਰਾਪਤੀ ਤੋਂ ਤਿੰਨ ਬੈਂਕਿੰਗ ਦਿਨਾਂ ਦੇ ਅੰਦਰ ਜਮ੍ਹਾਂ ਕਰਨਾ ਲਾਜ਼ਮੀ ਹੈ
• ✓ਪ੍ਰੋਵਿਜ਼ਨਲ ਬ੍ਰੋਕਰਾਂ ਨੂੰ ਟਰੱਸਟ ਧਨ ਤੁਰੰਤ ਆਪਣੇ BIC ਨੂੰ ਦੇਣਾ ਲਾਜ਼ਮੀ ਹੈ
• ✓ਗੈਰ-ਨਿਵਾਸੀ ਸੀਮਤ ਵਪਾਰਕ ਬ੍ਰੋਕਰ ਟਰੱਸਟ ਧਨ ਨੂੰ ਰਹਿਣ ਵਾਲੇ NC ਬ੍ਰੋਕਰ ਨੂੰ ਦਿੰਦੇ ਹਨ

BIC ਬਸਤੀ ਤੋਂ 10 ਦਿਨਾਂ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਤੱਕ ਨਿਸ਼ਚਿਤ ਪੈਸੇ ਨੂੰ ਬਸਤੀ ਏਜੰਟ ਨੂੰ ਤਬਦੀਲ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ; ਨਹੀਂ ਤਾਂ, ਬਸਤੀ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਵਿਤਰਣ ਲਈ ਧਿਰਾਂ ਦੀ ਲਿਖਤੀ ਸਹਮਤੀ ਦੀ ਲੋੜ ਹੈ। ਵਿਵਾਦਿਤ ਗੈਰ-ਸਿਕਿਊਰਿਟੀ-ਜਮਾ ਵਾਲੇ ਫੰਡ ਨੂੰ ਲਿਖਤੀ ਰਿਲੀਜ਼ ਜਾਂ ਕੋਰਟ ਆਰਡਰ ਤੱਕ ਰੱਖਿਆ ਜਾਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। ਵਿਕਲਪ/ਡਿਊ ਡਿਲੀਜੈਂਸ ਚੇਕ ਫਾਰ ਸੈਲਰ ਨੂੰ ਰੱਖਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ (ਜਮਾ ਨਹੀਂ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ) ਅਤੇ ਫਾਰਵਰਡ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ; ਨਕਦ ਨੂੰ ਟਰੱਸਟ ਵਿੱਚ ਜਮਾ ਕੀਤਾ ਜਾਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ।

• ✓ਨਿਸ਼ਚਿਤ ਪੈਸੇ ਨੂੰ ਬਸਤੀ ਤੋਂ 10 ਦਿਨਾਂ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਤੱਕ ਬਸਤੀ ਏਜੰਟ ਨੂੰ ਤਬਦੀਲ ਕੀਤਾ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ
• ✓ਬਸਤੀ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਵਿਤਰਣ ਲਈ ਧਿਰਾਂ ਦੀ ਲਿਖਤੀ ਸਹਮਤੀ ਦੀ ਲੋੜ ਹੈ
• ✓ਵਿਵਾਦਿਤ ਫੰਡ ਨੂੰ ਲਿਖਤੀ ਰਿਲੀਜ਼ ਜਾਂ ਕੋਰਟ ਆਰਡਰ ਤੱਕ ਰੱਖਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ [A.0116(d)]
• ✓ਫਾਰ ਸੈਲਰ ਵਿਕਲਪ/ਡਿਊ ਡਿਲੀਜੈਂਸ ਚੇਕ ਨੂੰ ਰੱਖਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਜਮਾ ਨਹੀਂ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ
• ✓ਬ੍ਰੋਕਰ ਇਨ੍ਹਾਂ ਲਿਖਤਾਂ ਨੂੰ ਕੋਣੇ ਸਵੀਕਾਰ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਤਿੰਨ ਕਾਰੋਬਾਰੀ ਦਿਨਾਂ ਤੋਂ ਵੱਧ ਨਹੀਂ ਰੱਖ ਸਕਦਾ
• ✓ਵਿਕਲਪ/ਡਿਊ ਡਿਲੀਜੈਂਸ ਲਈ ਨਕਦ ਨੂੰ ਤਿੰਨ ਬੈਂਕਿਗ ਦਿਨਾਂ ਅੰਦਰ ਟਰੱਸਟ ਵਿੱਚ ਜਮਾ ਕੀਤਾ ਜਾਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ

ਹਰ ਲਾਇਸੈਂਸੀ ਨੂੰ ਲਾਇਸੈਂਸ ਕਾਨੂੰਨ ਅਤੇ ਨਿਯਮਾਂ ਅਨੁਸਾਰ ਦੂਜਿਆਂ ਦੇ ਪੈਸੇ/ਜਾਇਦਾਦ ਦੀ ਸੁਰੱਖਿਆ ਕਰਨੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ। ਬ੍ਰੋਕਰ ਦੂਜਿਆਂ ਦੇ ਪੈਸੇ ਨੂੰ ਆਪਣੀ ਵਰਤੋਂ ਲਈ ਗੈਰਕਾਨੂੰਨੀ ਪਰਿਵਰਤਨ ਨਹੀਂ ਕਰ ਸਕਦਾ, ਉਸ ਨੂੰ ਇਸ ਦੇ ਮਨੋਰਥ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ ਕਿਸੇ ਹੋਰ ਮਕਸਦ ਲਈ ਨਹੀਂ ਵਰਤ ਸਕਦਾ, ਜਾਂ ਕਿਸੇ ਹੋਰ ਦੇ ਗੈਰਕਾਨੂੰਨੀ ਪਰਿਵਰਤਨ ਜਾਂ ਦੁਰਵਰਤੋਂ ਵਿੱਚ ਸਹਾਇਤਾ ਨਹੀਂ ਕਰ ਸਕਦਾ।

• ✓ਹਰ ਲਾਇਸੈਂਸੀ ਨੂੰ ਦੂਜਿਆਂ ਦੇ ਪੈਸੇ/ਜਾਇਦਾਦ ਦੀ ਸੁਰੱਖਿਆ ਕਰਨੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ [A.0116(g)]
• ✓ਦੂਜਿਆਂ ਦੇ ਪੈਸੇ ਨੂੰ ਆਪਣੀ ਵਰਤੋਂ ਲਈ ਗੈਰਕਾਨੂੰਨੀ ਪਰਿਵਰਤਨ ਨਹੀਂ ਕਰ ਸਕਦਾ
• ✓ਪੈਸੇ ਨੂੰ ਇਸ ਦੇ ਮਨੋਰਥ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ ਕਿਸੇ ਹੋਰ ਮਕਸਦ ਲਈ ਨਹੀਂ ਵਰਤ ਸਕਦਾ
• ✓ਕਿਸੇ ਹੋਰ ਦੇ ਗੈਰਕਾਨੂੰਨੀ ਪਰਿਵਰਤਨ ਜਾਂ ਦੁਰਵਰਤੋਂ ਵਿੱਚ ਸਹਾਇਤਾ ਨਹੀਂ ਕਰ ਸਕਦਾ

ਇੱਕ ਬ੍ਰੋਕਰ ਵਿਆਜ-ਵਾਲਾ ਟਰੱਸਟ ਖਾਤਾ ਸਿਰਫ਼ ਸਾਰੀਆਂ ਧਿਰਾਂ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਲਿਖਤੀ ਇਜਾਜ਼ਤ ਨਾਲ ਵਰਤ ਸਕਦਾ ਹੈ, ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਇਹ ਦੱਸਿਆ ਗਿਆ ਹੋਵੇ ਕਿ ਵਿਆਜ ਕਿਵੇਂ ਅਤੇ ਕਿਸ ਨੂੰ ਦਿੱਤਾ ਜਾਵੇਗਾ। ਸਾਰੇ ਟਰੱਸਟ ਖਾਤੇ ਡਿਮਾਂਡ ਖਾਤੇ ਹੋਣੇ ਚਾਹੀਦੇ ਹਨ, ਇਸ ਲਈ ਟਰੱਸਟ ਦੇ ਪੈਸੇ ਨੂੰ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ, ਸਰਕਾਰੀ ਬਾਂਡਾਂ, ਜਾਂ ਨਿਸ਼ਚਿਤ ਮਿਆਦ ਦੇ CDਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਮਨ੍ਹਾ ਹੈ।

• ✓ਵਿਆਜ-ਵਾਲੇ ਟਰੱਸਟ ਖਾਤੇ ਲਈ ਸਾਰੀਆਂ ਧਿਰਾਂ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਲਿਖਤੀ ਇਜਾਜ਼ਤ ਲੋੜੀਂਦੀ ਹੈ
• ✓ਇਜਾਜ਼ਤ ਵਿੱਚ ਦੱਸਣਾ ਲਾਜ਼ਮੀ ਹੈ ਕਿ ਵਿਆਜ ਕਿਵੇਂ ਅਤੇ ਕਿਸ ਨੂੰ ਦਿੱਤਾ ਜਾਵੇਗਾ
• ✓ਟਰੱਸਟ ਖਾਤੇ ਡਿਮਾਂਡ ਖਾਤੇ ਹੋਣੇ ਚਾਹੀਦੇ ਹਨ
• ✓ਟਰੱਸਟ ਦੇ ਪੈਸੇ ਨੂੰ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ, ਬਾਂਡਾਂ, ਜਾਂ ਨਿਸ਼ਚਿਤ ਮਿਆਦ ਦੇ CDਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਮਨ੍ਹਾ ਹੈ

BIC ਟਰੱਸਟ ਖਾਤਿਆਂ ਅਤੇ ਰਿਕਾਰਡਾਂ ਦੇ ਸਹੀ ਢੰਗ ਨਾਲ ਰੱਖ-ਰਖਾਅ ਲਈ ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰ ਹੁੰਦਾ ਹੈ। BIC ਰਿਕਾਰਡਿੰਗ ਜਾਂ ਜਮ੍ਹਾ ਕਰਨ ਦਾ ਕੰਮ ਦਫ਼ਤਰੀ ਸਟਾਫ਼ ਨੂੰ ਸੌਂਪ ਸਕਦਾ ਹੈ, ਪਰ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਸੰਭਾਲ ਅਤੇ ਨਿਗਰਾਨੀ ਦੀ ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰੀ ਉਸ ਦੀ ਹੀ ਰਹਿੰਦੀ ਹੈ। ਟਰੱਸਟ ਦੇ ਪੈਸੇ ਤੱਕ ਪਹੁੰਚ ਸੀਮਤ ਅਤੇ ਸਾਵਧਾਨੀ ਨਾਲ ਕੰਟਰੋਲ ਕੀਤੀ ਜਾਣੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ। ਕਮਿਸ਼ਨ ਬਿਨਾਂ ਪਹਿਲਾਂ ਸੂਚਨਾ ਦਿੱਤੇ ਟਰੱਸਟ ਰਿਕਾਰਡਾਂ ਦੀ ਜਾਂਚ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ।

• ✓BIC ਟਰੱਸਟ ਖਾਤਿਆਂ ਅਤੇ ਰਿਕਾਰਡਾਂ ਦੇ ਸਹੀ ਢੰਗ ਨਾਲ ਰੱਖ-ਰਖਾਅ ਲਈ ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰ ਹੈ
• ✓ਜੇ ਦਫ਼ਤਰੀ ਕਰਮਚਾਰੀ ਰਿਕਾਰਡ ਸੰਭਾਲਦਾ ਵੀ ਹੈ, ਤਾਂ ਵੀ ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰੀ BIC ਦੀ ਹੀ ਰਹਿੰਦੀ ਹੈ
• ✓ਟਰੱਸਟ ਦੇ ਪੈਸੇ ਤੱਕ ਪਹੁੰਚ ਸੀਮਤ ਅਤੇ ਸਾਵਧਾਨੀ ਨਾਲ ਕੰਟਰੋਲ ਕੀਤੀ ਜਾਣੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ
• ✓ਕਮਿਸ਼ਨ ਬਿਨਾਂ ਪਹਿਲਾਂ ਸੂਚਨਾ ਦਿੱਤੇ ਟਰੱਸਟ ਖਾਤੇ ਦੇ ਰਿਕਾਰਡਾਂ ਦੀ ਜਾਂਚ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ