📌
Các Định Nghĩa Escrow và Tài Khoản Riêng Biệt
escrow Thuật ngữ 'Commingling' (trộn lẫn) có nghĩa là giữ tiền của người khác trong cùng một tài khoản với tiền cá nhân hoặc kinh doanh. 'Trust money' (tiền tín thác) là tiền thuộc sở hữu của người khác được nhân viên cấp phép nhận được khi hoạt động như đại lý/trung gian hoặc giữ làm người giám sát tạm thời. Mỗi nhà môi giới chính phải duy trì một tài khoản escrow/trustee riêng biệt cho tiền tín thác.
Quy tắc chính
- ✓Commingling là giữ tiền của người khác trong cùng một tài khoản với tiền cá nhân hoặc kinh doanh
- ✓Mỗi nhà môi giới chính phải duy trì một tài khoản escrow/trustee riêng biệt cho tiền tín thác
- ✓Một nhà môi giới liên kết phải thanh toán tất cả tiền tín thác cho nhà môi giới chính ngay lập tức khi nhận được
📌
Trách Nhiệm Của Broker Chính Đối Với Tiền Ký Quỹ
escrow Các broker chính phải chịu trách nhiệm mọi lúc đối với tiền ký quỹ được họ hoặc các broker liên kết của họ nhận. Khi hợp đồng ủy quyền cho broker nắm giữ tiền ký quỹ, hợp đồng phải quy định các điều khoản giải ngân và tên/địa chỉ của người nắm giữ tiền. Broker được miễn trách nhiệm khi một thực thể được ủy quyền khác nhận tiền.
Quy tắc chính
- ✓Các broker chính phải chịu trách nhiệm mọi lúc đối với tiền ký quỹ theo các điều khoản hợp đồng
- ✓Hợp đồng phải quy định các điều khoản giải ngân và tên và địa chỉ của người nắm giữ tiền ký quỹ
- ✓Broker được miễn trách nhiệm khi một đại lý escrow được chỉ định nhận tiền ký quỹ
📌
Giải Ngân Tiền Ký Quỹ Đúng Cách
escrow Một người môi giới chính có thể giải ngân tiền ký quỹ một cách thích hợp dựa trên sự diễn giải hợp lý của hợp đồng, một thỏa thuận riêng biệt được ký bởi tất cả các bên liên quan, tại thời điểm đóng cửa, khi từ chối hoặc rút lại đề nghị, khi nộp đơn khiếu nại, hoặc theo lệnh của tòa án.
Quy tắc chính
- ✓Giải ngân được phép bằng cách diễn giải hợp lý của hợp đồng, thỏa thuận ký riêng biệt, tại thời điểm đóng cửa, từ chối/rút lại đề nghị, khiếu nại, hoặc lệnh tòa án
- ✓Tiền ký quỹ phải được giải ngân một cách thích hợp mà không có sự chậm trễ không hợp lý
- ✓Các séc được ghi ngày hẹn sau không được chấp nhận cho tiền ký quỹ trừ khi được cung cấp trong đề nghị
📌
Quy Tắc Giải Ngân Tiền Chứng Thực Sau 21 Ngày
escrow Nếu không có lý do thuyết phục, tiền chứng thực phải được giải ngân, đệ trình để tòa xử lý, hoặc chuyển giao cho luật sư với hướng dẫn đệ trình trong vòng hai mươi mốt (21) ngày lịch từ ngày nhận được yêu cầu giải ngân bằng văn bản.
Quy tắc chính
- ✓Tiền chứng thực phải được giải ngân, đệ trình để tòa xử lý, hoặc chuyển giao cho luật sư trong vòng 21 ngày lịch kể từ yêu cầu giải ngân bằng văn bản
- ✓Yêu cầu này không áp dụng nếu không có lý do thuyết phục được chứng minh
📌
Thời Gian Gửi Tiền và Yêu Cầu Tài Khoản Cho Thuê
escrow Tiền tín thác phải được gửi vào tài khoản ký quỹ/người giữ tiền trong thời gian sớm nhất sau khi chấp nhận đề nghị trừ khi đề nghị nêu rõ 'Trust money to be deposited by:'. Tất cả tiền tín thác liên quan đến cho thuê tài sản phải được lưu giữ trong một hoặc nhiều tài khoản ký quỹ/người giữ tiền riêng biệt. Việc trộn lẫn tiền trong tài khoản công ty bị nghiêm cấm.
Quy tắc chính
- ✓Gửi tiền tín thác sớm nhất sau khi chấp nhận đề nghị trừ khi đề nghị nêu rõ thời gian gửi cụ thể
- ✓Tiền tín thác liên quan đến cho thuê phải được lưu giữ trong một hoặc nhiều tài khoản ký quỹ/người giữ tiền riêng biệt
- ✓Việc trộn lẫn tiền trong tài khoản công ty bị nghiêm cấm
📌
Các Tài Khoản Escrow Có Lãi Suất
escrow Các tài khoản escrow/trustee có lãi suất không bắt buộc cũng không bị cấm. Nếu sử dụng, người giữ giấy phép phải công bố cho người trả tiền tại thời điểm thực hiện hợp đồng rằng tiền gửi sẽ có lãi suất, thực hiện một thỏa thuận bằng văn bản về xử lý lãi suất, xác nhận rằng người giữ giấy phép không sở hữu tiền hoặc lãi suất cho đến khi được thanh toán đúng cách, và lưu giữ sổ kế toán chi tiết về lãi suất kiếm được.
Quy tắc chính
- ✓Công bố tài khoản có lãi suất cho người trả tiền và thực hiện thỏa thuận bằng văn bản về xử lý lãi suất tại thời điểm thực hiện hợp đồng
- ✓Người giữ giấy phép không sở hữu tiền ký quỹ hoặc lãi suất kiếm được cho đến khi được thanh toán đúng cách
- ✓Lưu giữ sổ kế toán chi tiết và chính xác về lãi suất kiếm được cho mỗi khoản tiền gửi riêng biệt