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エスクロー定義と別口座
escrow 「混合(commingling)」とは、他者の資金を個人または事業資金と同じ口座で保管することを意味します。「信託金(trust money)」とは、中介人が代理人または仲介者として受け取った、または一時的な受託者として保有している他者所有の資金です。各プリンシパルブローカーは、信託金のための別個のエスクロー/信託口座を維持しなければなりません。
重要ルール
- ✓混合とは、他者の資金を個人または事業資金と同じ口座で保管することです
- ✓各プリンシパルブローカーは、信託金のための別個のエスクロー/信託口座を維持しなければなりません
- ✓提携ブローカーは、受領後直ちにすべての信託金をプリンシパルブローカーに支払わなければなりません
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主任ブローカーの信託金に対する責任
escrow 主任ブローカーは、自らまたはその関連ブローカーが受け取った信託金に対して、常に責任を負う。契約がブローカーに信託金の保有を認める場合、契約は支払い条件および信託金を保有する者の氏名および住所を明記しなければならない。権限を持つ別の機関が信託金を受け取った場合、ブローカーは責任を免除される。
重要ルール
- ✓主任ブローカーは契約条件に従い、信託金に対して常に責任を負う
- ✓契約は支払い条件および信託金を保有する者の氏名および住所を明記しなければならない
- ✓指定されたエスクロー・エージェントが信託金を受け取った場合、ブローカーは責任を免除される
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信託金の適切な支出
escrow 主要ブローカー(Principal Broker)は、契約の合理的な解釈、すべての利害関係者が署名した別紙の書面合意、決済時、オファーの拒否または撤回時、相互訴訟(Interpleader)の提出時、または裁判所命令に基づいて、信託金を適切に支出することができます。
重要ルール
- ✓信託金の支出は、合理的な契約解釈、別紙の書面合意、決済時、オファーの拒否/撤回、相互訴訟、または裁判所命令により許可される
- ✓信託金は不当な遅延なく適切な方法で支出されなければならない
- ✓先日付小切手は、オファーに明記されている場合を除き、信託金として受け入れることはできない
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誠意金21日支払いルール
escrow 正当な理由がない限り、誠意金は支払い要求の書面通知を受け取った日から21日(暦日)以内に、支払い、相互訴訟提起(インタープリダー)、または相互訴訟提起の指示を伴う弁護士に引き渡す必要がある。
重要ルール
- ✓誠意金は書面による支払い要求から21日(暦日)以内に、支払い、相互訴訟提起、または弁護士への引き渡しが必要である
- ✓この要件は正当な理由の立証がない場合に適用される
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預託金の入金時期とリース口座の要件
escrow 信託金は、申し込み受理時にエスクロー/受託者口座に速やかに入金する必要があります。ただし、申し込みで「信託金入金予定日:」と明記されている場合は除きます。賃貸物件に関連するすべての信託金は、1つ以上の別個のエスクロー/受託者口座に保管する必要があります。会社口座内での資金の混合は明確に禁止されています。
重要ルール
- ✓申し込みで特定の入金時期が明記されていない場合、申し込み受理時に信託金を速やかに入金します
- ✓リース関連の信託金は、1つ以上の別個のエスクロー/受託者口座に保管する必要があります
- ✓会社口座内での資金の混合は明確に禁止されています
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利息付きエスクロー口座
escrow 利息付きエスクロー/受託者口座は義務付けられておらず、また禁止されていません。使用する場合、ライセンシーは契約締結時に支払人に対して預金が利息付きであることを開示し、利息の処分に関する書面契約を実行し、適切に支払われるまでライセンシーが資金または利息を所有していないことを認め、獲得した利息の詳細な会計記録を保持する必要があります。
重要ルール
- ✓利息付き口座を支払人に開示し、契約締結時に利息の処分に関する書面契約を実行
- ✓ライセンシーは適切に支払われるまで、信託資金または獲得した利息の所有権を持たない
- ✓各別個の預金について、獲得した利息の詳細かつ正確な会計記録を保持