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Définitions du Compte de Fiducie et Comptes Séparés
escrow Le « mélange de fonds » signifie maintenir les fonds d'autrui dans le même compte que les fonds personnels ou professionnels. L'« argent de fiducie » est l'argent appartenant à autrui reçu par un titulaire de licence agissant comme agent/intermédiaire ou détenu en tant que dépositaire temporaire. Chaque courtier principal doit maintenir un compte de fiducie/dépositaire séparé pour l'argent de fiducie.
Règles clés
- ✓Le mélange de fonds signifie maintenir les fonds d'autrui dans le même compte que les fonds personnels ou professionnels
- ✓Chaque courtier principal doit maintenir un compte de fiducie/dépositaire séparé pour l'argent de fiducie
- ✓Un courtier affilié doit verser tout l'argent de fiducie au courtier principal immédiatement après réception
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Responsabilité du Courtier Principal concernant les Fonds en Fiducie
escrow Les courtiers principaux sont responsables à tout moment des fonds en fiducie acceptés par eux ou leurs courtiers affiliés. Lorsqu'un contrat autorise le courtier à détenir des fonds en fiducie, le contrat doit préciser les conditions de déblocage et le nom/l'adresse de la personne qui détient l'argent. Le courtier est dégagé de sa responsabilité lorsqu'une autre entité autorisée reçoit l'argent.
Règles clés
- ✓Les courtiers principaux sont responsables à tout moment des fonds en fiducie selon les termes du contrat
- ✓Le contrat doit préciser les conditions de déblocage et le nom et l'adresse de la personne qui détient les fonds en fiducie
- ✓Le courtier est dégagé de sa responsabilité lorsqu'un agent séquestre désigné reçoit les fonds en fiducie
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Débours approprié des fonds fiduciaires
escrow Un courtier principal peut débourser correctement les fonds fiduciaires selon une interprétation raisonnable du contrat, un accord écrit séparé signé par toutes les parties intéressées, à la clôture, lors du rejet ou du retrait d'une offre, lors du dépôt d'une action en interpleader, ou sur ordonnance du tribunal.
Règles clés
- ✓Le débours est autorisé par interprétation raisonnable du contrat, accord écrit séparé, à la clôture, rejet/retrait d'offre, interpleader, ou ordonnance du tribunal
- ✓Les fonds fiduciaires doivent être déboursés correctement sans délai déraisonnable
- ✓Les chèques antidatés ne peuvent pas être acceptés pour les fonds fiduciaires sauf s'ils sont prévus dans l'offre
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Règle de déblocage des fonds de garantie dans les 21 jours
escrow En l'absence d'une raison impérieuse, les fonds de garantie doivent être déboursés, interplaidés ou remis à un avocat avec des instructions d'interpleader dans un délai de vingt-et-un (21) jours calendaires à compter de la date de réception d'une demande écrite de déblocage.
Règles clés
- ✓Les fonds de garantie doivent être déboursés, interplaidés ou remis à un avocat dans les 21 jours calendaires suivant une demande écrite de déblocage
- ✓Cette obligation s'applique en l'absence de démonstration d'une raison impérieuse
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Délais de Dépôt et Exigences de Compte de Location
escrow L'argent en fiducie doit être déposé sur un compte séquestre/fiduciaire rapidement après l'acceptation de l'offre, sauf si l'offre stipule « L'argent en fiducie sera déposé par : ». Tout argent en fiducie relatif à la location de biens doit être détenu sur un ou plusieurs comptes séquestre/fiduciaire distincts. Le mélange de fonds dans les comptes de l'entreprise est expressément interdit.
Règles clés
- ✓Déposer l'argent en fiducie rapidement après acceptation, sauf si l'offre stipule un délai de dépôt spécifique
- ✓L'argent en fiducie relatif à la location doit être détenu sur un ou plusieurs comptes séquestre/fiduciaire distincts
- ✓Le mélange de fonds dans les comptes de l'entreprise est expressément interdit
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Comptes de séquestre porteurs d'intérêts
escrow Les comptes de séquestre/fiducie porteurs d'intérêts ne sont ni obligatoires ni interdits. S'ils sont utilisés, le titulaire de licence doit divulguer au payeur à l'exécution du contrat que le dépôt portera intérêt, exécuter un accord écrit sur la disposition des intérêts, reconnaître que le titulaire de licence ne possède pas l'argent ou les intérêts jusqu'à leur débours approprié, et tenir une comptabilité détaillée des intérêts gagnés.
Règles clés
- ✓Divulguer le compte porteur d'intérêts au payeur et exécuter un accord écrit sur la disposition des intérêts à l'exécution du contrat
- ✓Le titulaire de licence ne possède pas l'argent en fiducie ou les intérêts gagnés jusqu'à leur débours approprié
- ✓Tenir une comptabilité détaillée et précise des intérêts gagnés pour chaque dépôt distinct