New Jersey · real estate Study Guide · Bahagi 1 · Kabanata 1–11

§ 11:5-2.2 School Facilities and Location Requirements +10New Jersey · real estate · Filipino

45 paksa · Na-update 2026-09-17

1.§ 11:5-2.2 School Facilities and Location Requirements

📌

Mga Pangunahing Kinakailangan para sa Lisensya ng Instructor

licensing

Walang ibang tao maliban sa isang guest lecturer ang maaaring magturo ng mga kurso sa real estate education na tumutupad sa mga paunang kinakailangan ng edukasyon maliban kung licensed bilang instructor. Bawat applicant ay dapat na hindi bababa sa 18 taong gulang at may magandang moral character, kasama ang pagkawalang disqualifying convictions sa ilalim ng N.J.S.A. 45:15-12.1, na napapailalim sa pagpapakita ng rehabilitation. Ang mga non-attorney applicants ay dapat magsumite ng NJ State Police Request for Criminal History Record Information Form kasama ang certified check/money order para sa processing fee.

Mga Pangunahing Panuntunan
  • Ang mga instructor applicants ay dapat na hindi bababa sa 18 taong gulang na may magandang moral character
  • Ang mga non-attorney applicants ay dapat magsumite ng criminal history record request form kasama ang processing fee
  • Lamang ang licensed instructors at guest lecturers ang maaaring magturo ng prelicensure courses
📌

Degree ng Instructor at Exemptions ng Broker

licensing

Bawat aplikante sa instructor ay dapat na may bachelor's degree mula sa isang accredited college/university, maliban: NJ licensed brokers na patuloy na licensed sa loob ng dalawang taon kaagad bago ang application, at licensed brokers mula sa ibang states na patuloy na licensed sa loob ng tatlong taon kaagad bago ang application.

Mga Pangunahing Panuntunan
  • Ang mga aplikante sa instructor ay karaniwang dapat na may bachelor's degree mula sa isang accredited institution
  • NJ brokers na patuloy na licensed sa loob ng 2 taon ay exempt mula sa degree requirement
  • Ang mga broker mula sa ibang estado na patuloy na licensed sa loob ng 3 taon ay exempt mula sa degree requirement
📌

Mga Pangangailangan sa Edukasyon ng Instructor (150 Oras)

licensing

Ang mga aplikante para sa instructor license ay dapat kumpletuhin ang lahat ng mga pangangailangan sa edukasyon para sa NJ broker licensure (150 oras bawat N.J.A.C. 11:5-2.1) hindi hihigit sa isang taon bago maipasa ang instructor exam at mag-apply. Ang mga NJ brokers na may lisensya sa loob ng hindi bababa sa dalawang taon na kumpletuhin ang buong 150 oras ay itinuturing na natugunan ang mga pangangailangan sa instructor education. Ang ilang mga brokers ay hindi na kailangang sumali sa 90-hour general broker course ngunit dapat kumpletuhin ang dalawang 30-hour broker prelicensure courses.

Mga Pangunahing Panuntunan
  • Ang mga aplikante ay dapat kumpletuhin ang 150 oras ng broker education sa loob ng isang taon bago maipasa ang instructor exam
  • Ang mga NJ brokers na may lisensya ng 2+ taon na kumpletuhin ang 150 oras ay itinuturing na natugunan ang mga pangangailangan sa edukasyon
  • Ang mga NJ brokers (2 taon) at out-of-state brokers (3 taon) na walang dalawang 30-hour courses ay dapat kumpletuhin ang mga kurso na iyon ngunit maaaring laktawan ang 90-hour general course
📌

Pag-renew ng School at Instructor License

licensing

Ayon sa N.J.S.A. 45:15-10.7, ang instructor license renewal fee ay $100.00 para sa isang dalawang taong termino. Ang school license renewal fee ay $400.00 para sa unang teaching location plus $200.00 para sa bawat karagdagang licensed location. Bilang isang renewal prerequisite, ang mga instructor ay dapat dumalo sa isang Commission-sponsored update seminar na inaalok sa hindi bababa sa dalawang petsa sa iba't ibang lokasyon sa loob ng ikalawang taon ng bawat license term.

Mga Pangunahing Panuntunan
  • Ang instructor license renewal fee ay $100.00 para sa dalawang taong termino
  • Ang school renewal fee ay $400.00 para sa unang location plus $200.00 para sa bawat karagdagang location
  • Ang mga instructor ay dapat dumalo sa isang Commission-sponsored update seminar bilang renewal prerequisite
📌

Pagkarga ng Pagtuturo ng Instructor at Pag-aawas

licensing

Para sa mga prelicensure na kurso, ang maximum na ratio ng pagkarga ng pagtuturo ay isang instructor o guest lecturer sa 60 estudyante bawat klase. Bawat kurso ay dapat na sinusubaybayan ng isang lisensyadong instructor, na may hindi bababa sa isang lisensyadong instructor na naroroon sa lahat ng mga sesyon. Maaaring gamitin ang karagdagang mga instructor/guest lecturer hangga't ang mga guest lecturer ay hindi nagtuturo ng higit sa 25 porsyento ng kinakailangang pagtuturo. Ang mga broker prelicensure na kurso ay maaaring gumamit ng hanggang tatlong instructor na may isang itinalaga bilang responsable para sa kalidad.

Mga Pangunahing Panuntunan
  • Ang maximum na ratio ay isang instructor/guest lecturer sa 60 estudyante bawat klase
  • Hindi bababa sa isang lisensyadong instructor ang dapat na naroroon sa lahat ng mga sesyon sa klase
  • Ang mga guest lecturer ay hindi maaaring magturo ng higit sa 25 porsyento ng kinakailangang pagtuturo
  • Ang mga broker prelicensure na kurso ay maaaring gumamit ng hanggang tatlong instructor na may isang itinalaga bilang responsable
📌

Pamantayan sa Pagtatapos ng Kurso at Sertipiko

licensing

Upang matagumpay na makumpleto ang isang prelicensure course, ang isang estudyante ay dapat makatanggap ng passing grade AT dumalo sa hindi bababa sa 80 porsyento ng mga oras ng class session na kinakailangan ng N.J.A.C. 11:5-2.1. Pagkatapos ng matagumpay na pagtatapos, ang paaralan ay dapat magisyu ng Course Completion Certificate.

Mga Pangunahing Panuntunan
  • Ang matagumpay na pagtatapos ay nangangailangan ng passing grade at hindi bababa sa 80 porsyentong dumalo
  • Ang paaralan ay dapat magisyu ng Course Completion Certificate pagkatapos ng matagumpay na pagtatapos
📌

Compliance sa School Facility Code

licensing

Ang mga paaralan sa real estate ay dapat sumunod sa mga lokal at State na regulasyon kabilang ang fire codes, building at sanitation codes. Ang isang sertipiko mula sa tamang awtoridad na nagpapatunay ng compliance ay dapat kasama sa aplikasyon para sa school license. Ang mga public adult education programs sa ilalim ng board of education at mga accredited colleges/universities na ang kanilang facilities ay State-approved ay ipinapresyum na natutugunan ang mga requirements na ito, basta ang mga real estate courses ay ginaganap sa approved facility.

Mga Pangunahing Panuntunan
  • Ang isang compliance certificate mula sa tamang awtoridad ay dapat kasama sa aplikasyon para sa school license
  • Ang Commission ay maaaring maghingi ng patunay ng ownership o kopya ng lease kung ang facility ay rented
  • Ang public adult education programs at accredited colleges/universities na may State-approved facilities ay ipinapresyum na compliant
📌

Karagdagang Mga Lokasyon ng Pagtuturo

licensing

Ang anumang karagdagang lokasyon ng pagtuturo ay dapat na lisensyado ng Komisyon at sumunod sa lahat ng mga kinakailangang naaangkop sa mga lisensyadong paaralan, mga direktor at mga instructor. Ang mga direktor ng paaralan ay may responsibilidad sa pag-abot-tulong sa mga lokasyong ito. Ang mga kurso bago ang lisensya sa mga ganitong lokasyon ay dapat ituro ng mga lisensyadong instructor o mga bisitang lecturer; ang mga kurso sa patuloy na edukasyon ay dapat ituro ng mga lisensyadong instructor o aprubadong mga CE instructor.

Mga Pangunahing Panuntunan
  • Ang lahat ng karagdagang mga lokasyon ng pagtuturo ay dapat na hiwalay na lisensyado ng Komisyon
  • Ang mga direktor ng paaralan ay may responsibilidad sa pag-abot-tulong sa lahat ng karagdagang mga lokasyon ng pagtuturo
  • Ang mga kurso bago ang lisensya ay dapat ituro ng mga lisensyadong instructor o mga bisitang lecturer ayon sa N.J.S.A. 45:15-10.5
📌

Pagsasahayup ng Patakaran at Regulasyon ng Paaralan

licensing

Lahat ng paaralan ay dapat magbigay sa Komisyon sa unang application para sa lisensya ang kanilang mga patakaran at regulasyon na sumasaklaw sa mga pamantayan para sa kasiyahang pagtatapos ng kurso, paglalabas ng sertipiko, mga kondisyon para sa pagsisiguro ng estudyante, at mga kondisyon para sa pagbabalik. Ang anumang pagbabago sa mga patakaran na ito ay dapat isahayup sa loob ng 10 araw na negosyo sa isinusulat na anyo o sa isang inihanda na porma.

Mga Pangunahing Panuntunan
  • Ang mga patakaran ng paaralan tungkol sa mga pamantayan sa pagtatapos, pagsisiguro at pagbabalik ay dapat ihatid sa unang lisensya
  • Ang anumang pagbabago sa patakaran ng paaralan ay dapat isahayup sa Komisyon sa loob ng 10 araw na negosyo sa isinusulat na anyo
📌

Mga Kwalipikasyon ng Non-Instructor School Director

licensing

Ang isang indibidwal na naghahanap ng pagpapahintulot bilang direktor ng isang lisensyadong real estate school na pinadministrahan ng isang public adult education program o accredited college/university na hindi isang lisensyadong instructor ay maaaring pa rin makakuha ng kwalipikasyon kung siya ay hindi bababa sa 18 taong gulang, may magandang moral character (kasama ang kawalan ng disqualifying convictions ayon sa N.J.S.A. 45:15-12.1), at natupad ang lahat ng instructor education requirements sa loob ng dalawang taon bago mag-apply.

Mga Pangunahing Panuntunan
  • Dapat ay hindi bababa sa 18 taong gulang na may magandang moral character
  • Hindi dapat may conviction para sa mga crimes na tinukoy sa N.J.S.A. 45:15-12.1
  • Dapat matupad ang lahat ng instructor education requirements sa loob ng dalawang taon bago mag-apply
📌

Pangangailangan sa Pagsumite ng Data ng Kurso

licensing

Upang mapatunayang ang Komisyon na ang mga kurso ay may kinakailangang oras ng pagtuturo, bawat anim na buwan ang bawat direktor ng paaralan ay dapat magsumite ng data tungkol sa mga kursong inaalok sa susunod na anim na buwan, kasama ang petsa ng simula at pagtatapos, araw at oras ng mga sesyon ng klase, at mga lokasyon ng pagtuturo. Ang impormasyong ito ay dapat gumagamit ng mga itinakdang porma at mapanatili bilang permanenteng tala sa loob ng hindi bababa sa tatlong taon pagkatapos ng pagsumite.

Mga Pangunahing Panuntunan
  • Ang data ng kurso ay dapat isubmit bawat anim na buwan gamit ang mga itinakdang porma
  • Ang mga pagsumite ay dapat isama ang mga petsa, araw, oras, at mga lokasyon ng pagtuturo
  • Ang mga tala ay dapat panatilihin sa loob ng hindi bababa sa tatlong taon pagkatapos ng pagsumite
📌

Instructor Exam at Pre-License Seminar

licensing

Lahat ng mga aplikante para sa instructor ay dapat lumampas sa isang instructor license examination na itinakda ng Commission na sumusubok sa pangkalahatang kaalaman sa real estate at mga paraan ng pagtuturo. Pagkatapos ng pagpasa, at bilang isang pangangailangan bago maglabas ng lisensya, lahat ng mga aplikante ay dapat dumalo sa isang Commission-directed na seminar na sumasaklaw sa mga proseso ng Commission at licensing, hindi lalampas sa isang araw na haba.

Mga Pangunahing Panuntunan
  • Ang mga instructor applicants ay dapat lumampas sa isang exam na sumasaklaw sa pangkalahatang kaalaman sa real estate at mga paraan ng pagtuturo
  • Pagkatapos ng pagpasa, ang mga aplikante ay dapat dumalo sa isang one-day maximum Commission-directed procedures seminar bago ang licensure
📌

Pagbabago ng Seminar para sa Instructor at Pagtatapos ng Lisensya

licensing

Ang mga instructor na unang nakatanggap ng lisensya sa nakaraang anim na buwan ng dalawang taong panahon ay exempted sa pangangailangan ng seminar para sa kanilang unang pagbabago. Kung ang isang instructor ay nabigong magbago ng lisensya sa loob ng dalawang magkakasunod na taon o higit pa mula nang mag-expire ang huling lisensya, dapat nilang muling tuparin ang lahat ng mga pangangailangan para sa unang pagkuha ng lisensya. Isang exception ay naaangkop sa mga taong nagpahintulot na maubusan ang kanilang lisensya dahil sa susunod na trabaho sa isang NJ public agency na tumitingin sa mga bagay tungkol sa real estate, kung sila ay muling mag-apply sa loob ng isang taon pagkatapos na tumigil sa ganitong trabaho.

Mga Pangunahing Panuntunan
  • Ang mga instructor na nakatanggap ng lisensya sa nakaraang 6 na buwan ng isang panahon ay exempted sa seminar para sa unang pagbabago
  • Ang isang pagkaantala ng 2 o higit pang magkakasunod na taon ay nangangailangan ng pagtugon sa lahat ng pangangailangan para sa unang pagkuha ng lisensya
  • Ang exception para sa employment sa public agency ay naaangkop kung muling mag-apply sa loob ng isang taon pagkatapos ng pagtatapos ng employment
📝

Pagsasaad ng Tuition at Bayad

contracts

Ang lahat ng tuition na sinansung ng isang paaralan ay dapat na espesipikong nakalista. Ang karagdagang bayad para sa supply, materyales, o aklat ay dapat na itemized bago ang anumang bayad na magawa, at ang ganitong mga item ay nagiging ari-arian ng estudyante pagkatapos ng pagbabayad. Ang tuition at bayad ay dapat na kasama sa isang kontrata ng estudyante na nagpapahayag ng patakaran ng paaralan sa pagbabalik ng di-kinitang tuition sa panahon ng pagbubuwi, kusang pagwithraw, o kahirapan.

Mga Pangunahing Panuntunan
  • Ang tuition ay dapat na espesipikong nakalista at ang karagdagang bayad ay itemized bago ang pagbabayad
  • Ang mga biniling supply, materyales, at aklat ay nagiging ari-arian ng estudyante pagkatapos ng pagbabayad
  • Ang tuition at bayad ay dapat na lumitaw sa kontrata ng estudyante kasama ang patakaran sa pagbabalik ng di-kinitang tuition
📌

Mga Pangangailangan sa Pagsisiguro ng Mga Rekord ng Estudyante

licensing

Ang mga paaralan na nag-aalok ng patuloy na edukasyon ay dapat mapanatili ang mga rekord ng pagdalo ng mga may-lisensya ayon sa N.J.A.C. 11:5-12.8. Para sa bawat estudyanteng nag-aaral bago makatanggap ng lisensya, ang mga paaralan ay dapat permanenteng magtatag at mapanatili ang kompletong, tumpak, at detalyadong mga rekord sa loob ng hindi bababa sa tatlong taon pagkatapos ng pag-enroll, na available para sa inspeksyon ng Komisyon sa oras ng pagbubukas ng paaralan. Ang mga rekord ay dapat maglaman ng kabuuang oras ng pagtuturo, nahabisang mga larangan ng pag-aaral, rekord ng pagdalo, at mga pangalan ng mga nagsasagawang instruksyon at mga bisitang lecturer.

Mga Pangunahing Panuntunan
  • Ang mga rekord ng mga estudyanteng nag-aaral bago makatanggap ng lisensya ay dapat panatilihin ng hindi bababa sa tatlong taon pagkatapos ng pag-enroll
  • Ang mga rekord ay dapat maglaman ng oras, mga larangan ng pag-aaral, pagdalo, at mga pangalan ng mga instructor at bisitang lecturer
  • Ang mga rekord ay dapat maging available para sa inspeksyon ng Komisyon sa regular na oras ng pagbubukas ng paaralan
📌

Mga Pamamaraan sa Pagsasara ng Paaralan

licensing

Ang direktor ng paaralan ay responsable sa tamang pagsasara ng paaralan. Sa loob ng 10 araw pagkatapos ng pagtigil ng operasyon, dapat ibalik ng direktor ang lisensya ng paaralan, stamp, at lahat ng sertipiko sa edukasyon sa Komisyon at magbigay ng sayo nito sa pagsusulat ng petsa ng pagsasara. Sa loob ng 30 araw, dapat isumite ng direktor ang affidavit na nagpapatunay ng lokasyon ng pangingitain ng rekord/tagapangalaga (mga rekord na itinago ng hindi bababa sa 3 taon), ang impormasyon sa pakikipag-ugnayan ng may-ari, na ibinabalik ang lisensya at stamp, na nabigyan ng abiso ang mga estudyante at ibinabalik ang hindi ginastos na tuition, na inalis o inilabas ang mga palatandaan/advertensya, na nabigyan ng abiso ang mga serbisyong telepono, at na walang natatanggap na bayad/multa/penalty.

Mga Pangunahing Panuntunan
  • Sa loob ng 10 araw mula sa pagsasara, ibalik ang lisensya, stamp, at mga sertipiko at magbigay ng abiso sa Komisyon sa pagsusulat
  • Sa loob ng 30 araw, magsumite ng isang sertipikadong affidavit na sumasaklaw sa mga rekord, abiso, pagbabalik ng tuition, signage, at natatanggap na bayad
  • Ang mga rekord ng estudyante ay dapat panatilihin ng hindi bababa sa tatlong taon pagkatapos ng pagsasara
📌

Mga Paghihigpit sa Advertising ng Paaralan

licensing

Walang paaralan na maaaring gumamit ng anumang pangalan maliban sa kanilang lisensyadong pangalan para sa advertising. Ang mga paaralan ay hindi maaaring mag-advertise o magpahiwatig na sila ay 'inirerekomenda,' 'pinagkakatiwalaan,' 'sertipikado,' o 'aprubado' ng Komisyon, ngunit maaari silang ipahiwatig na sila ay 'lisensyado' upang magsagawa ng mga kurso sa real estate education. Walang paaralan na maaaring garantisado o siguruhin na ang isang mag-aaral ay makakapasa sa State license examination bilang resulta ng pagkuha ng kanyang kurso.

Mga Pangunahing Panuntunan
  • Ang mga paaralan ay dapat mag-advertise lamang sa ilalim ng kanilang lisensyadong pangalan
  • Ang mga paaralan ay maaaring sabihin na sila ay 'lisensyado' ngunit hindi 'inirerekomenda,' 'pinagkakatiwalaan,' 'sertipikado,' o 'aprubado' ng Komisyon
  • Ang mga paaralan ay hindi maaaring garantisado na ang mga estudyante ay makakapasa sa State exam
📌

Pagpapatupad ng School License at Saklaw

licensing

Kapag ang isang paaralan ay natutugunan ang lahat ng mga pangangailangan sa paglilisensya, ang isang lisensya ay isinasagawa ng Presidente ng Komisyon at sinasang-ayunan ng Executive Director. Ang paglilisensyahan ng paaralan ay limitado lamang sa partikular na pagmamari at lokasyon ng paaralan na natukoy sa dokumento/mga dokumento ng lisensya.

Mga Pangunahing Panuntunan
  • Ang school license ay isinasagawa ng Presidente at sinasang-ayunan ng Executive Director
  • Ang paglilisensyahan ng paaralan ay limitado sa partikular na pagmamari at mga lokasyon na natukoy sa lisensya
📌

Espesyal na Pagtuturo at Mga Estudyante na Naglilipat

licensing

Ang isang taong may permanenteng kapansanan o pisikal na hadlang na pumipigil sa pagsali sa regular na mga klase ay maaaring humiling ng pagsang-ayon ng Komisyon para sa espesyal na pagtuturo, na sinusuportahan ng nakasampalatayong pahayag ng mga doktor o mga taong may kaalaman, at kung ang isang paaralan ay sumasang-ayon. Walang paaralan ang maaaring tumanggap, nang walang pagsang-ayon ng Komisyon, bilang isang estudyante na naglilipat ang sinumang taong kasalukuyang naka-enroll sa ibang lisensyadong paaralan, maliban kung ipakita ng estudyante ang mabuting dahilan sa pagsusulat sa Komisyon.

Mga Pangunahing Panuntunan
  • Ang espesyal na pagtuturo para sa mga estudyanteng may kapansanan ay nangangailangan ng pagsang-ayon ng Komisyon at sumusuportang nakasampalatayong mga pahayag
  • Ang paglipat ng isang estudyante na kasalukuyang naka-enroll sa ibang lugar ay nangangailangan ng pagsang-ayon ng Komisyon o nakasulat na mabuting dahilan

2.§ 11:5-6.4 Salesperson (Referral) Permitted Activities

📌

Pinapayagang Gawain ng Salesperson (Referral)

licensing

Ang isang salesperson (referral) ay limitado sa dalawang gawain: pagtuturo sa mga prospect papunta sa mga publicly available na website at pinagkukunan ng impormasyon tungkol sa real estate, at pagrerefer ng mga prospect sa broker kung saan sila licensed. Kung authorized ng broker na iyon, ang referral salesperson ay maaaring magbigay ng referral sa ibang licensee. Kapag ginawa ang ganitong authorized referral, ang referral salesperson ay dapat magbigay ng written o electronic notice sa kanilang broker o sa broker's designee (isang broker-salesperson o salesperson) sa panahon ng referral. Lahat ng compensation sa isang salesperson (referral) ay dapat bayaran ng broker kung saan sila licensed, ayon sa N.J.S.A. 45:15-16.

Mga Pangunahing Panuntunan
  • Ang isang salesperson (referral) ay maaaring magdirekta lamang ng mga prospect sa publicly available na real estate website/sources at magrefer ng mga prospect sa kanilang sponsoring broker
  • Ang mga referral sa ibang licensee ay nangangailangan ng broker authorization at written/electronic notice sa broker o designee sa panahon ng referral
  • Lahat ng compensation sa isang salesperson (referral) ay dapat bayaran ng kanilang sponsoring broker (N.J.S.A. 45:15-16)
📌

Mga Paghihigpit sa Single Broker at Exclusive License

licensing

Ang isang salesperson (referral) ay hindi maaaring maging empleyado o licensed sa higit sa isang real estate broker sa anumang oras. Dagdag pa rito, walang sinumang maaaring magkaroon ng salesperson (referral) license nang sabay-sabay sa isang real estate broker, broker-salesperson, o salesperson license sa New Jersey. Ang mga probisyong ito ay pumipigil sa dual licensing at nagsisiguro ng isang relasyong single sponsoring broker.

Mga Pangunahing Panuntunan
  • Ang isang salesperson (referral) ay maaaring licensed sa iisang broker lamang sa isang oras
  • Ang isang tao ay hindi maaaring maging salesperson (referral) at broker, broker-salesperson, o salesperson nang sabay-sabay sa NJ
📌

Mga Ipinagbabawal na Aktibidad sa Brokerage para sa Referral Salespersons

licensing

Ang mga salesperson (referral) licensees ay hindi dapat makipag-ugnayan sa mga ipinagbabawal na aktibidad sa brokerage para sa kanilang broker o iba, at hindi dapat makatanggap ng kompensasyon para sa ganitong aktibidad. Ang mga ipinagbabawal na aktibidad sa brokerage ay kinabibilangan ng 13 na nakalista na mga item. Ang Item 12, na idinagdag ng January 2026 amendment, ay nagbabawal ng pagbibigay ng impormasyon sa mga listing—maging personal man o sa pamamagitan ng electronic communication kabilang ang telepono at internet—higit sa limitadong impormasyon na pinapayagan para sa referral salespersons sa ilalim ng mga pinapayagang aktibidad (pag-diretso sa mga pampublikong website at pinagkukunan).

Mga Pangunahing Panuntunan
  • Ang mga referral salespersons ay hindi maaaring makipag-ugnayan o makatanggap ng kompensasyon para sa ipinagbabawal na aktibidad sa brokerage
  • Ang Item 12: ang pagbibigay ng impormasyon sa listing na higit sa pinapayagang impormasyon mula sa mga pampublikong pinagkukunan ay ipinagbabawal na aktibidad sa brokerage
  • Ang seksyon ay binago upang maging epektibo noong Enero 20, 2026, na binago ang pangalan ng 'referral agents' sa 'salesperson (referral)'

3.45:15-1 License required

📌

Kinakailangan ang Lisensya para sa Aktibidad sa Real Estate

licensing

Walang sinumang maaaring makipag-ugnayan nang direkta o hindi direkta sa negosyong real estate broker, broker-salesperson, o salesperson, pansamantalang o kung hindi man, nang walang lisensya. Kasama dito ang pagdadbalat-tanggal o pagpapahayag ng sarili bilang awtorisadong kumilos sa ganitong kapasidad o makipagtulungan sa anumang mga aktibidad na inilalarawan sa R.S.45:15-3.

Mga Pangunahing Panuntunan
  • Kinakailangan ang lisensya bago magsimulang makipagtulungan sa anumang negosyong real estate brokerage, kahit pansamantalang lamang
  • Walang sinumang maaaring magdbalat-tanggal o magpahayag ng sarili bilang awtorisadong kumilos bilang broker, broker-salesperson, o salesperson nang walang lisensya
  • Ang hindi direktang pakikipag-ugnayan sa negosyo ay nangangailangan din ng lisensya
📌

Pagbibigay-alis ng Housing Referral Aide

licensing

Ang isang taong nagtatrabaho bilang housing referral aide sa ilalim ng isang programa na nilikha ayon sa Comprehensive Employment and Training Act ng 1973, habang nagsasagawa ng mga ganitong tungkulin, ay hindi itinuturing na nakikibahagi sa negosyo ng isang real estate broker, broker-salesperson, o salesperson.

Mga Pangunahing Panuntunan
  • Ang mga housing referral aide sa mga CETA-funded program ay exempt mula sa licensing habang nagsasagawa ng mga opisyal na tungkulin nila
  • Ang pagbibigay-alis ay naaayon lamang sa oras ng pagsasagawa ng mga tungkulin ng aide

4.Definitions (N.J.S.A. 45:15-16.86)

📌

Kahulugan ng Kumpidensyal na Impormasyon

agency

Ang kumpidensyal na impormasyon ay impormasyon mula sa o tungkol sa isang prinsipal na nakuha sa panahon ng relasyon ng ahensya, na inaasahang ng prinsipal na panatilihing kumpidensyal o alam ng kumpanya na kumpidensyal, na makakasama sa prinsipal kung ilalantad, at na ang prinsipal ay personal na hindi obligadong ilahad sa ibang partido. Maaari lamang itong ilahad kung kinakailangan ng batas o awtorisado ng prinsipal.

Mga Pangunahing Panuntunan
  • Ang kumpidensyal na impormasyon ay maaaring ilahad kung kinakailangan ng batas o awtorisado ng prinsipal
  • Ang impormasyon na ang prinsipal ay personal na obligadong ilahad sa ibang partido ay HINDI kumpidensyal
  • Dapat itong makuha sa panahon ng relasyon ng ahensya
📌

Kahulugan ng Designated Agent

agency

Ang designated agent ay naaangkop kapag ang agent ng bumibili at ang agent ng nagbebenta ay nakaaffiliate sa parehong brokerage firm o ang parehong broker. Ang firm ay nagtatalaga ng isang licensee upang eksklusibong kumatawan sa bumibili at isa pang licensee upang eksklusibong kumatawan sa nagbebenta sa isang partikular na transaksyon.

Mga Pangunahing Panuntunan
  • Ang mga designated agent ay itinalaga kapag ang parehong panig ay nasa loob ng parehong firm
  • Isang licensee lamang ang kumakatawan sa bumibili, at isa pang licensee para sa nagbebenta
  • Ang pagtatalaga ay ginagawa ng brokerage firm, kabilang ang isang broker o managing broker
📌

Kahulugan ng Disclosed Dual Agent

agency

Ang disclosed dual agent ay isang brokerage firm (kasama ang mga broker at salesperson nito) na may agency relationship at nagtatrabaho para sa PAREHONG bumibili at nagbebenta sa parehong transaksyon.

Mga Pangunahing Panuntunan
  • Ang disclosed dual agent ay nagtatrabaho para sa bumibili at nagbebenta sa parehong transaksyon
  • Ang firm ay may agency relationship sa parehong partido
📌

Ang Agent ng Nagbebenta at Transaction Broker

agency

Ang agent ng nagbebenta ay gumagana lamang sa nagbebenta at may mga tungkuling pangfiduciario. Ang transaction broker ay gumagana sa isang bumibili, nagbebenta, o pareho NANG HINDI kumakatawan sa alinman sa partido, walang ugnayan sa ahensya, at walang mga tungkuling pangfiduciario.

Mga Pangunahing Panuntunan
  • Ang agent ng nagbebenta ay may mga tungkuling pangfiduciario at gumagana lamang sa nagbebenta
  • Ang transaction broker ay walang ugnayan sa ahensya at walang mga tungkuling pangfiduciario
  • Ang transaction broker ay hindi kumakatawan sa alinman sa partido
📌

Kahulugan ng Mahalagang Impormasyon

disclosures

Ang mahalagang impormasyon ay nangangahulugang ang pagkakaroon o hindi pagkakaroon ng impormasyon (1) na isang maingat na tao ay magbibigay ng kahalagahan sa pagpapasya kung paano magpatuloy sa isang transaksyon, O (2) na alam ng ahente o may dahilan na malaman na ang tumatanggap ay itinuturing na mahalaga, kahit na ang isang maingat na tao ay hindi.

Mga Pangunahing Panuntunan
  • Kasama ang impormasyon na makakahanap ng kahalagahan ang isang maingat na tao
  • Kasama rin ang impormasyon na alam ng ahente na ang tumatanggap ay partikular na itinuturing na mahalaga
  • Sumasaklaw sa parehong pagkakaroon at hindi pagkakaroon ng impormasyon
📌

Principal, Nagbebenta, at Real Estate Transaction

agency

Ang principal ay isang mamimili o nagbebenta na may agency relationship sa isang brokerage firm. Ang nagbebenta ay kasama ang aktwal o prospective landlord. Ang transaction ay nagsasangkot ng pagbili, pagbebenta, opsyon, pagpapalit, pag-arenda, o rental ng real property; ang prospective transaction ay hindi umiiral hanggang sa ang isang written offer ay nilagdaan ng hindi bababa sa isang partido.

Mga Pangunahing Panuntunan
  • Ang principal ay dapat may agency relationship sa isang brokerage firm
  • Kasama ng nagbebenta ang mga landlord sa rental/lease transactions
  • Ang prospective transaction ay hindi umiiral hanggang sa ang isang written offer ay nilagdaan ng hindi bababa sa isang partido

5.§ 11:5-1.1 Purpose and scope

📌

Papel at Kapangyarihan ng Komisyon

licensing

Ang New Jersey Real Estate Commission ay ang regulatory body na nangunguna sa real estate practice. Ito ay nag-regulate ng edukasyon, pagsusulit, at lisensya ng mga broker, broker-salesperson, at salesperson; nag-oversee ng benta/lease ng out-of-State properties sa mga NJ residents sa pamamagitan ng in-State promotional activities; nagsisiyasat at nagsasagawa ng disciplinary actions; at nag-administer ng Real Estate Guaranty Fund.

Mga Pangunahing Panuntunan
  • Ang Komisyon ay nag-regulate ng edukasyon, pagsusulit, at lisensya ng mga broker, broker-salesperson, at salesperson
  • Ang Komisyon ay nag-administer ng Real Estate Guaranty Fund at nagsasagawa ng disciplinary actions laban sa mga licensee
  • Ang Komisyon ay nag-regulate ng in-State promotional activities para sa benta/lease ng out-of-State properties sa mga NJ residents

6.§ 11:5-3.5 Requests for disclosure of social security numbers and electronic mailing addresses

📌

Mga Kinakailangan sa Paghiling ng SSN Disclosure

licensing

Maaaring humiling ang Komisyon sa mga lisensyado at mga aplikante ng lisensya, kabilang ang mga nagrehistro sa pagsusulit, na ipadala ang kanilang mga numero ng seguridad sa lipunan. Bawat ganitong kahilingan ay dapat maglaman o kasamang paunawa na nagpapaliwanag ng layunin nito, kung ang pagsasahayaan ay kusang-loob o sapilitan, at ang kanyang legal na pahintulot.

Mga Pangunahing Panuntunan
  • Ang mga kahilingan para sa SSN ay dapat sabihin ang layunin (mga layunin) kung saan ito gagamitin
  • Ang paunawa ay dapat sabihin kung ang pagsasahayaan ay kusang-loob o sapilitan
  • Ang paunawa ay dapat sabihin na ang kahilingan ay pinayagan ng seksiyon na ito at iba pang naaasahang batas
📌

Mga Kinakailangan sa Opisyal na E-mail Address ng Broker

licensing

Ang mga licensee na broker na entity ng negosyo at sole proprietor (‹mga broker›) ay dapat magtatag ng opisyal na e-mail address at ibigay ito sa Commission sa panahon ng pagpapabago ng lisensya sa pamamagitan ng online system. Kapag mayroon nang internet-based na updating system, ang mga broker ay dapat magpasok ng kanilang kasalukuyang e-mail sa loob ng 30 araw mula sa panahon na inaabisuhan tungkol sa kakayahang magamit nito, at mag-update sa loob ng 10 araw ng anumang pagbabago.

Mga Pangunahing Panuntunan
  • Ang mga broker ay dapat magtatag ng opisyal na e-mail address at ibigay ito sa panahon ng pagpapabago ng lisensya
  • Ang mga broker ay dapat magpasok ng kanilang e-mail sa loob ng 30 araw mula nang iabisuhan tungkol sa kakayahang magamit ng online system
  • Ang mga broker ay dapat mag-update ng binagong opisyal na e-mail address sa loob ng 10 araw

7.§ 11:5-3 Continuing Education Requirements for Salesperson (Referral) Relicensure

📌

CE para sa Referral Salesperson na Bumabalik sa Loob ng Anim na Taon

licensing

Ang isang licensed salesperson (referral) na dating naging licensed broker, broker-salesperson, o salesperson at naghold ng referral license sa loob ng anim na taong nakaraang taon o mas kaunti ay dapat kumpletuhin ang graduated continuing education hours upang maging qualified para sa reissuance ng broker, broker-salesperson, o salesperson license. Ang bilang ng required hours ay nakadepende sa license na hinihiling at sa haba ng panahon bilang referral salesperson. Lahat ng oras ay dapat nasa core topics per N.J.A.C. 11:5-12.4 at makumpleto sa loob ng dalawang taon na nakaraang taon bago ang application.

Mga Pangunahing Panuntunan
  • Upang mag-relicense bilang salesperson pagkatapos ng referral status na mas kaunti sa 3 taon: 12 oras CE, lahat ng core topics, sa loob ng 2 taon bago ang application
  • Upang mag-relicense bilang salesperson pagkatapos ng referral status na 3 hanggang mas kaunti sa 6 taon: 18 oras CE, lahat ng core topics
  • Upang mag-relicense bilang broker/broker-salesperson pagkatapos ng referral status na mas kaunti sa 3 taon: 18 oras CE, lahat ng core topics
  • Upang mag-relicense bilang broker/broker-salesperson pagkatapos ng referral status na 3 hanggang mas kaunti sa 6 taon: 24 oras CE, lahat ng core topics
📌

CE para sa Referral Salesperson Pagkatapos ng Higit sa Anim na Taon

licensing

Ang isang lisensyadong salesperson (referral) na dating lisensyado bilang broker, broker-salesperson, o salesperson na may referral license sa loob ng higit sa anim na sunod-sunod na taon ay dapat kumpleto ng 30 oras ng continuing education (24 oras sa core topics ayon sa N.J.A.C. 11:5-12.4) AT pumasa sa applicable broker's o salesperson's license examination upang maging qualified para sa relicensure.

Mga Pangunahing Panuntunan
  • Higit sa anim na taon bilang referral salesperson ay nangangailangan ng 30 oras CE, kung saan 24 oras ay dapat na core topics
  • Bilang karagdagan sa CE, ang applicant ay dapat pumasa sa broker's o salesperson's license examination tulad ng applicable

8.45:15-10.6 Application for, issuance of license as real estate school, fees

📌

Mga Kinakailangan sa Aplikasyon para sa Real Estate School License

licensing

Ang bawat aplikasyon para sa lisensya bilang isang paaralan ng real estate ay dapat kasama ang isang $100 application fee at isang criminal history record check fee para sa lahat ng indibidwal na mga may-ari, kasosyo, o mga opisyal/direktor/may-ari ng kontroladong interes sa isang korporasyon. Ang lahat ng mga bayad na ito ay hindi maibabalik. Ang mga aplikante ay dapat magpadala ng pangalan, address, fingerprints, at nakasulat na pahintulot para sa isang criminal background check. Ang komisyon ay maaaring magpalitan ng fingerprint data sa State Bureau of Identification at FBI. Ang aplikante ay nagdadala ng lahat ng gastos ng background check.

Mga Pangunahing Panuntunan
  • Ang school license application fee ay $100, hindi maibabalik
  • Criminal history record check fee ay kinakailangan para sa lahat ng mga may-ari/kasosyo/opisyal at hindi maibabalik
  • Ang aplikante ay dapat magpadala ng pangalan, address, fingerprints, at nakasulat na pahintulot para sa background check
  • Ang Division of State Police ay dapat mabilis na ipaalam sa commissioner kung ang isang license holder ay inaresto pagkatapos ng background check
📌

Bayad at Panahon ng Lisensya ng Real Estate School

licensing

Lahat ng lisensya ng real estate school ay nag-expire sa isang petsa na itinakda ng komisyon, hindi higit sa dalawang taon mula sa isyuan. Ang mga bayad sa lisensya ay nag-iiba depende sa kung kailan sa loob ng dalawang taong siklo ang lisensya ay inisyu. Ang mga kolehiyo, unibersidad, at mga programang pang-edukasyon para sa matatanda na karapat-dapat para sa lisensya ay nakakatanggap ng lisensya nang walang anumang bayad.

Mga Pangunahing Panuntunan
  • Ang mga lisensya ng paaralan ay nag-expire hindi higit sa 2 taon mula sa isyuan
  • Unang 12 buwan: $400 unang lokasyon, $200 bawat karagdagang lokasyon
  • Pangalawang 12 buwan: $200 unang lokasyon, $100 bawat karagdagang lokasyon
  • Bayad sa pagpapabago: $400 unang lokasyon, $200 bawat karagdagang lokasyon
  • Ang mga akreditadong kolehiyo/unibersidad at mga programang pang-edukasyon para sa matatanda ay hindi nagbabayad ng lisensya o bayad sa pagpapabago

9.45:15-16.2a Continuing Education Credit for Instructors

📌

CE Credit para sa Pagtuturo ng Aprubadong Kurso

licensing

Ang isang lisensyadong real estate instructor, broker, broker-salesperson, o salesperson na nagtuturo ng isang aprubadong continuing education course na inaalok ng isang aprubadong provider ay makakatanggap ng CE credit para sa kanilang sariling license renewal. Anuman ang kung ilang beses ituturo ang parehong aprubadong kurso sa loob ng biennial term, ang tao ay kumikita lamang ng credit hours na katumbas ng kung ano ang makukuha ng isang attending licensee para sa pagtatapos ng kurso nang isang beses.

Mga Pangunahing Panuntunan
  • Ang pagtuturo ng isang aprubadong CE course ay nagbubunga ng credit para sa renewal ng broker/broker-salesperson/salesperson license ng instructor
  • Ang credit para sa pagtuturo ay limitado sa credit hours na itinakda para sa pagtatapos ng kurso nang isang beses bawat biennial term, anuman ang dami ng beses na itinuro

10.§ 11:5-3.6 Salesperson's and salesperson (referral)'s licenses; age requirement

📌

Mga Kinakailangan sa Edad at Edukasyon para sa Lisensya ng Salesperson

licensing

Walang lisensya ng salesperson o salesperson (referral) ang maaaring ibigay sa sinumang wala pang 18 taong gulang. Ang mga applicant ay dapat magpresenta ng sertipiko ng matagumpay na pagtatapos ng real estate course sa isang Commission-licensed school, dapat pumasa sa State exam at mag-apply para sa lisensya sa loob ng isang taon mula sa pagkatapos ng course, at dapat sertipikahan ang pagkakaroon ng high school education o katumbas nito.

Mga Pangunahing Panuntunan
  • Minimum na edad na 18 taon upang makatanggap ng salesperson o salesperson (referral) license
  • Dapat magpresenta ng sertipiko ng pagtatapos ng prelicensure real estate course sa Commission-licensed school (maliban kung nawaived)
  • Dapat pumasa sa State exam at mag-apply para sa license sa loob ng isang taon mula sa pagkatapos ng course o dapat ulitin ang course at exam
  • Dapat sertipikahan ang high school education o katumbas nito

11.§ 11:5-4.1 Licensee Business Relationship Agreements; Commissions; Accounting

📝

Kinakailangang Nakasulat na Agreement sa Negosyong Relasyon

contracts

Bago ang isang salesman o salesman (referral) ay magsimula ng anumang aktibidad sa real estate brokerage, ang broker at salesman ay dapat pumasok sa at pumirma ng isang nakasulat na kasunduan na naglalaman ng mga kondisyon ng kanilang negosyong relasyon. Ang mga kinakailangang kondisyon ay kinabibilangan ng rate ng compensation, pangako na magbayad ng commissions nang mabilis, mga kondisyon ng compensation pagkatapos ng pagtatapos, at isang probisyon na ang mga pagbabago sa hinaharap ay dapat na nasa nakasulat na anyo at pirma ng parehong partido.

Mga Pangunahing Panuntunan
  • Ang isang pirmaang nakasulat na business relationship agreement ay dapat na umiiral bago ang anumang brokerage activity
  • Ang agreement ay dapat na naglalaman ng rate ng compensation habang kasosyo ng broker
  • Ang broker ay dapat magbigay ng pangako na magbayad ng commissions sa loob ng 10 business days pagkatapos makatanggap (o pagkatapos ang pondo ay laging sa bangko), o ayon sa ibang tahasang nakatakda na schedule
  • Ang agreement ay dapat tumugon sa compensation sa mga transaksyon/renewals na nagtatapos pagkatapos ng pagtatapos ng affiliation
  • Ang mga pagbabago sa agreement sa hinaharap ay hindi nakakaakit maliban kung ito ay nasa nakasulat na anyo at pirma ng parehong partido
📝

Paghahatid at Pagpapanatili ng Kasunduan

contracts

Ang isang kopya ng ganap na naisakatuparan na kasunduan ay dapat ibigay sa nagbebenta sa simula ng pagsasama, at ang orihinal ay dapat panatilihin ng broker bilang rekord ng negosyo ayon sa N.J.A.C. 11:5-5.5. Ang mga broker ay dapat panatilihin ang mga kopya ng kasunduan, mga paliwanag ng kabiguan sa pagbabayad, at mga accounting pagkatapos ng pagtatapos, kasama ang patunay ng paghahatid, sa loob ng anim na taon.

Mga Pangunahing Panuntunan
  • Ang kopya ng naisakatuparan na kasunduan ay dapat ibigay sa nagbebenta sa simula ng pagsasama
  • Ang orihinal ay dapat panatilihin ng broker bilang rekord ng negosyo
  • Ang broker ay dapat panatilihin ang mga kasunduan, mga paliwanag ng hindi pagbabayad, at mga termination accounting na may patunay ng paghahatid sa loob ng anim na taon
📌

Deposito ng Kompensasyon ng Broker at Timing ng Pagbabayad

escrow

Lahat ng kompensasyon na ibinayad sa mga broker ay dapat ideposito sa pangkalahatang business account ng broker sa loob ng limang business days mula sa pagtanggap (maliban kung tamang-tama na nabawasan mula sa escrow ayon sa N.J.A.C. 11:5-5.1(d)). Kung ang pera na nararapat sa isang salesperson ay hindi binayaran sa loob ng 10 business days mula sa pagtanggap ng broker (o kaagad pagkatapos ng clearance), ang broker ay dapat magbigay sa salesperson ng kumpletong nakasulat na paliwanag ng dahilan ng hindi pagbabayad.

Mga Pangunahing Panuntunan
  • Ang kompensasyon ng broker ay dapat ideposito sa pangkalahatang business account sa loob ng limang business days mula sa pagtanggap
  • Kung ang pera ng salesperson ay hindi nabayaran sa loob ng 10 business days, ang broker ay dapat magbigay ng kumpletong nakasulat na paliwanag ng dahilan ng hindi pagbabayad
  • Ang mga komisyon na nabawasan mula sa escrow ay isang pagbubukod sa pangkalahatang patakaran ng deposito sa business account
📝

Nakasulat na Accounting sa Pagtatapos ng Affiliation

contracts

Sa loob ng 30 araw mula sa pagtatapos ng affiliation ng isang salesperson sa isang broker, ang broker ay dapat magbigay ng kompletong nakasulat na accounting ng lahat ng pera na dapat bayaran sa petsa ng pagtatapos at/o na maaaring maging dapat bayaran sa hinaharap. Kung ang mga halaga ay naiiba sa post-termination compensation clause, ang broker ay dapat magbigay ng kompletong nakasulat na paliwanag ng anumang pagkakaiba kasama ng accounting.

Mga Pangunahing Panuntunan
  • Ang broker ay dapat magbigay ng kompletong nakasulat na accounting sa loob ng 30 araw ng pagtatapos ng affiliation
  • Ang accounting ay dapat sumasaklaw sa pera na dapat bayaran sa pagtatapos at pera na maaaring maging dapat bayaran sa hinaharap
  • Anumang pagkakaiba mula sa nakasulat na post-termination compensation clause ay nangangailangan ng nakasulat na paliwanag
📝

Mga Reklamo at Aksyon para sa Koleksyon ng Kompensasyon

contracts

Kung kinumpirma ng Komisyon na sumusunod ang broker sa seksyong ito, hindi na ito magsasagawa ng karagdagang pagsisiyasat sa reklamo ng non-payment maliban kung may kasamang desisyon sa arbitrasyon o paghatol ng korte na nakuha ng salesperson laban sa broker. Ang kabiguan na magbayad ng mga naganap na pera sa loob ng 30 araw mula sa epektibong petsa (maliban kung may apela) ay nagsasailalim sa broker sa mga sanksyon sa ilalim ng N.J.S.A. 45:15-17. Ang mga lisensyado ay maaari lamang magdulot ng aksyon sa korte para sa kompensasyon tulad ng ibinigay sa N.J.S.A. 45:15-3.

Mga Pangunahing Panuntunan
  • Ang Komisyon ay hindi magsasagawa ng karagdagang pagsisiyasat sa mga reklamo ng non-payment laban sa mga sumusunod na broker maliban kung may desisyon sa arbitrasyon o paghatol ng korte
  • Ang kabiguan na magbayad ng mga naganap na pera sa loob ng 30 araw mula sa epektibong petsa ay nagsasailalim sa broker sa mga sanksyon sa ilalim ng N.J.S.A. 45:15-17
  • Ang 'sa panahon ng naramdamang dahilan ng aksyon' ay nangangahulugang kung kailan isinagawa ang mga serbisyo sa brokerage (hal., kapag inilista ang isang ari-arian)
  • Ang lisensura sa panahon ng pagbabayad ng kompensasyon ay hindi kinakailangan upang magsikap para sa kompensasyong iyon
📌

Relasyon sa Paggagamit vs. Independiyenteng Kontratista na Pinapahintulot

licensing

Ang Komisyon ay nagbibigay-kahulugan sa 'kasunduan sa paggagamit,' 'gumagamit,' at 'broker na nagtatrabaho' upang payagan ang alinman sa isang relasyon sa paggagamit o isang independiyenteng relasyon sa kontratista sa pagitan ng isang broker at isang broker-salesman, salesman, o salesman (referral). Ang mga sanggunian sa 'salesman' ay kinabibilangan ng mga broker-salesman, at 'hindi pagbabayad ng komisyon' ay kinabibilangan ng hindi pagbabayad ng iba pang anyo ng kompensasyon.

Mga Pangunahing Panuntunan
  • Ang relasyon sa pagitan ng broker-salesman ay maaaring maging paggagamit o independiyenteng kontrata
  • Ang mga sanggunian sa 'salesman' sa seksyon ay kinabibilangan ng mga broker-salesman
  • Ang 'hindi pagbabayad ng komisyon' ay kinabibilangan ng hindi pagbabayad ng iba pang anyo ng kompensasyon

Handa na bang magsanay?

Subukan ang iyong kaalaman gamit ang mga exam-style na tanong sa real estate ng New Jersey.

Magsimula nang libre →

Lahat ng kabanata

← Bumalik sa study guide ng New Jersey 2. § 11:5-7.2 Prohibition Against Kickbacks for Related Business Referrals +163. § 11:5-4.3 Use of License for the Benefit of Others +224. 45:15-16.27 & 45:15-16.28 Real Estate Sales Full Disclosure Act – Title and Definitions +205. 45:15-10 Examination required for initial licensure; term, renewal +35

Iba pang wika

EnglishFrançais中文EspañolTiếng Việtالعربيةفارسی한국어日本語ਪੰਜਾਬੀहिन्दी