📌
Mối quan hệ giữa mục tiêu, hồ sơ rủi ro và hiệu suất
kyc Bao gồm phân tích mối quan hệ giữa các mục tiêu của khách hàng, nhu cầu, hồ sơ rủi ro và hiệu suất.
📌
Những Ràng Buộc Phi Tài Chính Đối Với Lựa Chọn Đầu Tư
kyc Bao gồm phân tích tác động của việc khách hàng áp đặt các ràng buộc phi tài chính đối với lựa chọn của họ.
Quy tắc chính
- ✓Các cân nhắc về công bằng, đa dạng và hòa nhập
- ✓Các tiêu chí về môi trường, xã hội và quản trị
- ✓Các sở thích cá nhân khác
📌
Các Nguyên Tắc của Tài Chính Hành Vi
kyc Bao gồm các nguyên tắc tài chính hành vi và tác động của chúng đối với các quyết định và lợi suất của khách hàng.
Quy tắc chính
- ✓Những sai sót nhận thức (representativeness, illusion of control, confirmation, hindsight)
- ✓Những thiên vị xử lý thông tin (framing, anchoring, mental accounting, availability)
- ✓Những thiên vị cảm xúc (loss aversion, overconfidence, endowment)
- ✓Những thiên vị thị trường vốn (survivorship, gambler's fallacy, herding, home country)
📌
Xác định phù hợp cho khách hàng bán lẻ trong các khuyến nghị
kyc Bao gồm việc áp dụng các yêu cầu xác định phù hợp trong các tình huống khuyến nghị.
Quy tắc chính
- ✓Lựa chọn các sản phẩm phù hợp
- ✓Ảnh hưởng của kệ sản phẩm của Nhà môi giới Đầu tư
- ✓Tài sản ròng và nhu cầu thanh khoản của khách hàng
- ✓Lập kế hoạch quản lý tiền mặt và chiến lược tiết kiệm
- ✓Các đặc điểm của các chương trình lương hưu của chính phủ
📌
Lựa chọn danh mục đầu tư dựa trên thông tin KYC
kyc Bao gồm áp dụng các quy trình để lựa chọn danh mục đầu tư dựa trên thông tin KYC.
Quy tắc chính
- ✓Nhu cầu đầu tư, mục tiêu và hồ sơ rủi ro của khách hàng
- ✓Thành phần danh mục đầu tư hiện tại, mức rủi ro và khả năng thiếu hụt tiềm ẩn
- ✓Các chiến lược quản lý đầu tư có liên quan
- ✓Các giải pháp để giải quyết các xung đột giữa kỳ vọng và hồ sơ rủi ro
- ✓Lợi ích của phân tích dòng tiền
📌
Giải quyết các hành động đầu tư cho một khách hàng
kyc Bao gồm việc áp dụng các yếu tố liên quan đến các hành động đầu tư cho một khách hàng.
Quy tắc chính
- ✓Tác động của các thay đổi đáng kể đối với thông tin KYC của khách hàng
- ✓Tác động không mong muốn của hành động đầu tư (tập trung, thanh khoản)
- ✓Tác động tiềm tàng và thực tế của chi phí đối với lợi suất
- ✓Xem xét một loạt các hành động thay thế hợp lý
📌
Những Yêu Cầu Chính của Quy Trình Đề Xuất
kyc Bao gồm phân tích các yêu cầu chính của quy trình đề xuất hành động đầu tư.
Quy tắc chính
- ✓Những ưu điểm và nhược điểm của mỗi sản phẩm và hành động được đề xuất
- ✓Những rủi ro liên quan đến mỗi sản phẩm và hành động được đề xuất
- ✓Những gì mà hành động được đề xuất có thể đạt được cho khách hàng
- ✓Quy trình để bảo đảm cam kết của khách hàng
📌
Giá trị của tiền theo thời gian trong việc xác định mục tiêu tài chính
kyc Bao gồm việc áp dụng giá trị của tiền theo thời gian để xác định các mục tiêu tài chính của khách hàng.
Quy tắc chính
- ✓Đầu tư định kỳ cần thiết để đạt được mục tiêu/khoản nợ trong tương lai đã biết
- ✓Thu nhập định kỳ trong tương lai từ một khoản đầu tư duy nhất (giá trị hiện tại của một niên kim)
📌
Lập kế hoạch thuế cá nhân và công ty
regenv Bao gồm ứng dụng những kiến thức cơ bản về lập kế hoạch thuế cá nhân và công ty cho các khuyến nghị.
Quy tắc chính
- ✓Các chiến lược lập kế hoạch thuế và lợi ích
- ✓Các tài khoản ưu đãi về thuế (FHSAs, RRSPs, RESPs, TFSAs)
- ✓Các chiến lược giảm thiểu trách nhiệm thuế (khấu trừ/tín dụng, chia tách thu nhập, cắt lỗ thuế)
- ✓Các công ty (thu nhập hoạt động so với thu nhập thụ động, tích hợp, các tài khoản ghi chú CDA/RDTOH/GRIP)
📌
Hệ thống thuế lợi nhuận vốn của Canada
regenv Bao gồm áp dụng các nguyên tắc cơ bản của hệ thống thuế lợi nhuận vốn của Canada cho lợi nhuận đầu tư.
Quy tắc chính
- ✓Tính toán lợi nhuận vốn và tổn thất vốn
- ✓Xử lý thuế đối với lợi nhuận và tổn thất
- ✓Chiến lược giảm thiểu trách nhiệm thuế lợi nhuận vốn
📌
Hệ thống thuế thu nhập Canada
regenv Bao gồm việc áp dụng các kiến thức cơ bản của hệ thống thuế thu nhập Canada vào thu nhập từ đầu tư.
Quy tắc chính
- ✓Tính toán thuế thu nhập phải trả
- ✓Xử lý thuế lãi suất
- ✓Xử lý thuế cổ tức (đủ điều kiện, không đủ điều kiện, nước ngoài)
📌
Yêu cầu xử lý khiếu nại
regenv Bao gồm áp dụng các yêu cầu quy định điều chỉnh việc xử lý khiếu nại.
Quy tắc chính
- ✓Công nhận
- ✓Quy trình
- ✓Giải quyết
- ✓Báo cáo
- ✓Thực hành bị cấm
📌
Mối quan hệ giữa mục tiêu của khách hàng, rủi ro và hiệu suất
kyc Phân tích mối quan hệ giữa mục tiêu của khách hàng, nhu cầu, hồ sơ rủi ro và hiệu suất.
📌
Tác động của các ràng buộc phi tài chính đối với các lựa chọn
kyc Phân tích tác động của các ràng buộc phi tài chính do khách hàng áp đặt đối với các lựa chọn đầu tư.
Quy tắc chính
- ✓Những cân nhắc về công bằng, đa dạng và hòa nhập
- ✓Các tiêu chí về môi trường, xã hội và quản trị
- ✓Những sở thích cá nhân khác
📌
Các Yếu Tố Trong Việc Xử Lý Các Hành Động Đầu Tư Cho Khách Hàng
kyc Áp dụng các yếu tố liên quan đến các hành động đầu tư cho khách hàng.
Quy tắc chính
- ✓Tác động của những thay đổi đáng kể đối với thông tin KYC của khách hàng
- ✓Tác động không mong muốn của hành động đầu tư – tập trung, tính thanh khoản
- ✓Tác động tiềm tàng và thực tế của chi phí đối với lợi suất
- ✓Xem xét một loạt các hành động thay thế hợp lý
📊
Hệ thống thuế thu nhập Canada cho các khoản đầu tư
products Áp dụng những kiến thức cơ bản về thuế thu nhập từ các khoản đầu tư của khách hàng.
Quy tắc chính
- ✓Tính toán thuế thu nhập phải nộp
- ✓Xử lý thuế trên lãi suất
- ✓Xử lý thuế trên cổ tức – có điều kiện, không có điều kiện, nước ngoài
📌
Các Yêu Cầu Quy Định Về Xử Lý Khiếu Nại
regenv Áp dụng các yêu cầu xử lý khiếu nại cho các tình huống cụ thể.
Quy tắc chính
- ✓Công Nhận
- ✓Quy Trình
- ✓Giải Quyết
- ✓Báo Cáo
- ✓Các Hành Động Bị Cấm