Academic or topical learning programs +3CIRO · الأوراق المالية · العربية

تحدد الخطة الزمنية أمثلة على محتويات البرنامج الأكاديمية أو الموضوعية المقدمة من خلال الكليات والجامعات ذات الصلة بأجزاء محددة من المناهج الدراسية.

• ✓الأسواق المالية – المكونات والأنشطة الرئيسية وفئات الأصول
• ✓إدارة المحافظ – إدارة المحفظة أو الأصول
• ✓إدارة الصناديق – صناديق الاستثمار والمنتجات الموثقة للمحفظة المدارة

برامج تقدم المكونات والأنشطة الرئيسية والفئات المختلفة من الأصول في الأسواق المالية، ذات الصلة بأجزاء محددة من المنهج الدراسي.

• ✓المقدمات إلى المكونات والأنشطة الرئيسية والفئات المختلفة من الأصول في الأسواق المالية

البرامج المتعلقة بإدارة المحفظة أو الأصول كمحتوى تعليمي موضوعي ذي صلة.

• ✓البرامج المتعلقة بإدارة المحفظة أو الأصول

برامج تشرح صناديق الاستثمار والمنتجات الأخرى للمحافظ المدارة.

• ✓برامج تشرح صناديق الاستثمار والمنتجات الأخرى للمحافظ المدارة

يغطي تحليل العلاقة بين أهداف العميل واحتياجاته وملف مخاطره وأدائه.

يغطي تحليل تأثير العملاء الذين يفرضون قيوداً غير مالية على اختياراتهم.

• ✓اعتبارات المساواة والتنوع والشمول
• ✓معايير بيئية واجتماعية وحوكمة الشركات
• ✓تفضيلات شخصية أخرى

يغطي مبادئ التمويل السلوكي وتأثيرها على قرارات العملاء والعوائد.

• ✓الأخطاء المعرفية (التمثيلية، الوهم من السيطرة، التأكيد، الفهم اللاحق)
• ✓انحيازات معالجة المعلومات (الإطار، التثبيت، المحاسبة الذهنية، التوافر)
• ✓الانحيازات العاطفية (نفور الخسارة، الثقة المفرطة، الملكية)
• ✓انحيازات سوق رأس المال (البقاء، مغالطة القمار، التجميع، البلد الأم)

يغطي تطبيق متطلبات تحديد المناسبة في حالات التوصية.

• ✓اختيار المنتجات المناسبة
• ✓تأثير رف المنتجات الخاص بوسيط الاستثمار
• ✓صافي القيمة والاحتياجات السيولة للعميل
• ✓تخطيط إدارة النقد واستراتيجيات التوفير
• ✓خصائص برامج المعاشات التقاعدية الحكومية

يغطي تطبيق العمليات لاختيار المحفظة بناءً على معلومات اعرف عميلك.

• ✓احتياجات العميل الاستثمارية وأهدافه وملفه الشخصي للمخاطر
• ✓تكوينات المحفظة الاستثمارية الحالية ومستوى المخاطر والنقص المحتمل
• ✓استراتيجيات إدارة الاستثمارات ذات الصلة
• ✓الحلول لحل التضاربات بين التوقعات وملف المخاطر
• ✓فوائد تحليل التدفقات النقدية

يغطي تطبيق العوامل ذات الصلة على إجراءات الاستثمار للعميل.

• ✓تأثير التغييرات الجوهرية على معلومات العميل KYC
• ✓التأثير غير المتوقع لإجراء الاستثمار (التركيز والسيولة)
• ✓التأثير المحتمل والفعلي للتكاليف على العوائد
• ✓النظر في مجموعة معقولة من الإجراءات البديلة

يغطي تحليل المتطلبات الأساسية لعملية توصية الإجراء الاستثماري.

• ✓إيجابيات وسلبيات كل منتج والإجراء الموصى به
• ✓المخاطر المتعلقة بكل منتج والإجراء الموصى به
• ✓ما يمكن أن يحققه الإجراء الموصى به للعميل
• ✓العملية لضمان التزام العميل

يغطي تطبيق القيمة الزمنية للنقود لتحديد الأهداف المالية للعميل.

• ✓الاستثمار المنتظم المطلوب لتحقيق هدف مستقبلي معروف أو التزام
• ✓الدخل المستقبلي المنتظم من استثمار واحد (القيمة الحالية للمعاش السنوي)

يغطي تطبيق أساسيات التخطيط الضريبي الشخصي والشركات على التوصيات.

• ✓استراتيجيات التخطيط الضريبي والمزايا
• ✓الحسابات ذات الأفضليات الضريبية (FHSAs و RRSPs و RESPs و TFSAs)
• ✓استراتيجيات تقليل التزامات الضرائب (الخصومات والائتمانات وتقسيم الدخل وحصاد خسائر الضرائب)
• ✓الشركات (الدخل النشط مقابل الدخل السلبي والتكامل والحسابات الاسمية CDA/RDTOH/GRIP)

يغطي تطبيق أساسيات نظام ضريبة أرباح رأس المال الكندي على أرباح الاستثمار.

• ✓حساب أرباح وخسائر رأس المال
• ✓المعاملة الضريبية للأرباح والخسائر
• ✓استراتيجيات تقليل التزامات ضريبة أرباح رأس المال

يغطي تطبيق أساسيات نظام الضريبة على الدخل الكندي على دخل الاستثمار.

• ✓حساب ضريبة الدخل المستحقة الدفع
• ✓المعاملة الضريبية للفائدة
• ✓المعاملة الضريبية للأرباح الموزعة (المؤهلة وغير المؤهلة والأجنبية)

يغطي تطبيق المتطلبات التنظيمية التي تحكم معالجة الشكاوى.

• ✓الاعتراف
• ✓العملية
• ✓الحل
• ✓الإبلاغ
• ✓الممارسات المحظورة

يحلل العلاقة بين أهداف العميل واحتياجاته وملف المخاطر والأداء.

يحلل تأثير القيود غير المالية التي يفرضها العميل على خيارات الاستثمار.

• ✓اعتبارات العدالة والتنوع والشمول
• ✓معايير البيئة والمسؤولية الاجتماعية والحوكمة
• ✓تفضيلات شخصية أخرى

تطبيق العوامل ذات الصلة على إجراءات الاستثمار للعميل.

• ✓تأثير التغييرات الهامة على معلومات اعرف عميلك (KYC) للعميل
• ✓التأثير غير المتوقع للإجراء الاستثماري – التركيز والسيولة
• ✓التأثير المحتمل والفعلي للتكاليف على العوائد
• ✓النظر في مجموعة معقولة من الإجراءات البديلة

يطبق أساسيات ضريبة الدخل على الدخل من استثمارات العميل.

• ✓حساب ضريبة الدخل المستحقة الدفع
• ✓المعاملة الضريبية للفائدة
• ✓المعاملة الضريبية للأرباح الموزعة – المؤهلة وغير المؤهلة والأجنبية

تطبيق متطلبات معالجة الشكاوى على حالات محددة.

• ✓الاعتراف
• ✓العملية
• ✓الحل
• ✓الإبلاغ
• ✓الممارسات المحظورة

يغطي تطبيق متطلبات UMIR بشأن أفضل تنفيذ والتداول الإساءة.

• ✓Best execution
• ✓Abusive trading (specific unacceptable activities, manipulative and deceptive practices, artificial pricing, improper orders and trades)
• ✓Front running

يغطي تطبيق متطلبات التنظيم على حراسة البوابة UMIR.

• ✓الغرض من التزامات حراسة البوابة UMIR
• ✓النشاط المالي والأنماط النموذجية للعميل لتحديد المعاملات المريبة
• ✓كيفية تحديد والإبلاغ عن المعاملات المريبة
• ✓نشاط تداول داخلي محتمل والانتهاكات
• ✓الأطر التنظيمية المعمول بها بشأن الكاشفين عن المخالفات
• ✓الالتزامات الإبلاغية المعمول بها تجاه الشركات والجهات التنظيمية

يغطي تطبيق خصائص أنواع الأوامر المختلفة على متطلبات العميل.

• ✓أمر التسعير المحدود
• ✓أمر السوق
• ✓التنفيذ الفوري والإلغاء
• ✓التنفيذ أو الإلغاء
• ✓أوامر الإيقاف
• ✓أوامر جبل الجليد
• ✓البيع على المكشوف

تغطي تطبيق جوانب عملية تنفيذ التسوية والتسليم على متطلبات العميل.

• ✓الوعي بالأسواق المختلفة
• ✓تقديم الطلبات، بما في ذلك معالجة أخطاء الطلبات والتغييرات
• ✓عملية التسوية والتسليم
• ✓معاملات الصرف الأجنبي وتحويل العملات
• ✓الغرض والتطبيق لقاعدة حساب النقد
• ✓عملية التقييد للحسابات النقدية المتأخرة

يغطي استخدام حسابات الهامش الطويلة والقصيرة.

• ✓حالات الهامش الخاصة
• ✓الحاجة إلى تفويضات التداول المتخصصة

يغطي متطلبات التقارير للعملاء بشأن الأوامر والتأكيدات.

• ✓متطلبات تأكيد الأوامر مع العملاء، بما في ذلك الرسوم والعمولات
• ✓مسؤولية وسيط الاستثمار عن تأكيدات التجارة وكشوف الحساب

تطبيق أحكام UMIR التي تغطي التنفيذ والتداول المسيء على الحالات المختلفة.

• ✓أفضل تنفيذ
• ✓التداول المسيء – أنشطة محددة غير مقبولة وممارسات احتيالية وخادعة وتسعير اصطناعي وأوامر وتداولات غير صحيحة
• ✓التقدم أمام الآخرين

تطبيق خصائص أنواع الأوامر المختلفة لتلبية متطلبات العميل.

• ✓أمر الحد من السعر
• ✓أمر السوق
• ✓الإلغاء الفوري
• ✓Fill or kill
• ✓أوامر الإيقاف
• ✓أوامر جبل الجليد
• ✓البيع على المكشوف

يغطي استخدام حسابات الهامش الطويلة والقصيرة والحالات الخاصة.

• ✓حالات الهامش الخاصة
• ✓الحاجة إلى تفويضات تجارية متخصصة

يغطي تطبيق عملية مراقبة وتقييم أداء المحفظة.

• ✓السوق والاقتصاد
• ✓احتياجات العميل والظروف الخاصة به

يغطي تطبيق عملية الإفصاح عن قياس أداء الاستثمار.

• ✓كيفية قياس الأداء
• ✓كيفية تحديد الأداء المقارن
• ✓استخدام الانحدار متعدد العوامل
• ✓الاستخدام السليم للمؤشرات القياسية في تقييم أداء المحفظة
• ✓تكاليف المعاملات والآثار الضريبية للتوصيات
• ✓الرسوم والتكاليف وتأثيرها على عوائد العميل

يغطي تحليل حسابات أداء الاستثمار للأوراق المالية أو المحافظ الاستثمارية.

• ✓معدل العائد
• ✓المخاطر المطلقة/الانحراف المعياري
• ✓العائدات المعدلة حسب المخاطر (شارب، تريينور، جنسن)
• ✓الأداء مقابل معايير المقارنة
• ✓الانحدار متعدد العوامل

يغطي تطبيق متطلبات CIRO عند التواصل مع العملاء والجمهور.

• ✓الوعي بالالتزامات وأفضل الممارسات
• ✓الاستخدام المناسب للألقاب المهنية
• ✓التواصلات المضللة
• ✓القيود والإرشادات المتعلقة بوسائل التواصل الاجتماعي والتواصلات الأخرى
• ✓مشاكل التواصل خارج القنوات الرسمية

يغطي تطبيق المتطلبات للاحتفاظ بجميع ردود العملاء وسجلاتهم.

• ✓ملاءمة الحساب
• ✓تحديد الملاءمة
• ✓تعرّف على عميلك (KYC)
• ✓تعرّف على منتجك (KYP)
• ✓تضارب المصالح
• ✓ممارسات البيع
• ✓ترتيبات التعويض
• ✓ممارسات الحوافز وترتيبات التعويض الأخرى
• ✓ممارسات الحوافز التي قد تفيد شركة الاستثمار أو الممثل المسجل

تطبيق متطلبات التواصل الخاصة بـ CIRO على حالات مختلفة.

• ✓الوعي بالالتزامات وأفضل الممارسات
• ✓الاستخدام الملائم للألقاب المهنية
• ✓الاتصالات المضللة
• ✓القيود والإرشادات المتعلقة بوسائل التواصل الاجتماعي والاتصالات الأخرى
• ✓مسائل الاتصال خارج القنوات الرسمية