Academic or topical learning programs +3CIRO · 证券 · 中文

蓝图列举了由学院和大学提供的学术或主题项目内容示例，这些内容与课程大纲的特定部分相关。

• ✓金融市场 – 成分、关键活动和资产类别
• ✓投资组合管理 – 投资组合或资产管理
• ✓基金管理 – 投资基金和托管投资组合产品

介绍金融市场内的组成部分、关键活动和资产类别的项目，与课程大纲的具体部分相关。

• ✓金融市场内组成部分、关键活动和资产类别的介绍

与投资组合或资产管理相关的项目，作为相关主题学习内容。

• ✓与投资组合或资产管理相关的项目

解释投资基金和其他管理投资组合产品的计划。

• ✓解释投资基金和其他管理投资组合产品的计划

涵盖客户目标、需求、风险等级和业绩表现之间关系的分析。

涵盖对客户在其投资选择上施加的非财务约束的影响分析。

• ✓公平性、多样性和包容性考虑
• ✓环境、社会和治理标准
• ✓其他个人偏好

涵盖行为金融学原理及其对客户决策和投资回报的影响。

• ✓认知偏差（代表性、控制幻觉、确认偏差、后见之明偏差）
• ✓信息处理偏差（框架效应、锚定效应、心理账户、可得性偏差）
• ✓情绪偏差（损失厌恶、过度自信、禀赋效应）
• ✓资本市场偏差（幸存者偏差、赌徒谬误、羊群效应、本国偏差）

涵盖在建议情况中应用适当性判定要求。

• ✓选择合适的产品
• ✓投资交易商产品范围的影响
• ✓客户净资产和流动性需求
• ✓现金管理规划和储蓄策略
• ✓政府养老金计划的特征

涵盖应用流程根据了解您的客户（KYC）信息选择投资组合。

• ✓客户的投资需求、目标和风险概况
• ✓当前投资组合构成、风险水平和潜在缺口
• ✓相关的投资管理策略
• ✓解决预期与风险概况之间冲突的解决方案
• ✓现金流分析的好处

涵盖将相关因素应用于客户投资行动的内容。

• ✓客户了解你的客户（KYC）信息重大变化的影响
• ✓投资行动的意外影响（集中度、流动性）
• ✓成本对收益的潜在和实际影响
• ✓合理范围内替代行动的考虑

涵盖投资行动推荐流程关键要求的分析。

• ✓每种产品和推荐行动的优缺点
• ✓每种产品和推荐行动涉及的风险
• ✓推荐行动能为客户实现的目标
• ✓获取客户承诺的流程

涵盖应用金钱时间价值来制定客户财务目标。

• ✓定期投资是达到已知未来目标或债务所必需的
• ✓来自单笔投资的定期未来收入（年金现值）

涵盖将个人和公司税务规划的基础知识应用于建议。

• ✓税务规划策略和优势
• ✓税务优惠账户（FHSA、RRSP、RESP、TFSA）
• ✓最小化税务负担的策略（扣除/抵免、收入分摊、税损收割）
• ✓公司（主动收入与被动收入、整合、虚拟账户 CDA/RDTOH/GRIP）

涵盖将加拿大资本利得税制的基本原理应用于投资收益。

• ✓资本利得和资本损失的计算
• ✓利得和损失的税务处理
• ✓最小化资本利得税负债的策略

涵盖将加拿大所得税制度的基础知识应用于投资收入。

• ✓应税所得税计算
• ✓利息的税务处理
• ✓股息的税务处理（合格、非合格、外国）

涵盖适用于投诉处理的监管要求。

• ✓确认
• ✓流程
• ✓解决
• ✓报告
• ✓禁止行为

分析客户目标、需求、风险概况和绩效之间的关系。

分析客户施加的非财务约束对投资选择的影响。

• ✓公平性、多样性和包容性考虑
• ✓环境、社会和治理标准
• ✓其他个人偏好

将相关因素应用于客户的投资行为。

• ✓客户了解你的客户(KYC)信息的重大变化的影响
• ✓投资行为的意外影响——集中度、流动性
• ✓费用对回报的潜在和实际影响
• ✓考虑合理范围内的替代行为

将所得税基本原理应用于客户投资收入。

• ✓应纳所得税的计算
• ✓利息的税务处理
• ✓股息的税务处理——合格股息、非合格股息、外国股息

将投诉处理要求应用于具体情况。

• ✓识别
• ✓程序
• ✓解决
• ✓报告
• ✓禁止做法

涵盖 UMIR 关于最佳执行和不当交易的要求应用。

• ✓最佳执行
• ✓不当交易（特定不可接受的活动、操纵性和欺骗性做法、人为定价、不当订单和交易）
• ✓抢先交易

涵盖应用 UMIR 守门人的监管要求。

• ✓UMIR 守门人义务的目的
• ✓客户的典型金融活动和交易模式，以识别可疑交易
• ✓如何识别和上报可疑交易
• ✓可能的内幕交易活动和违规行为
• ✓关于举报人的适用监管框架
• ✓对公司和监管机构的适用报告义务

涵盖将不同订单类型的特性应用于客户需求。

• ✓限价单
• ✓市价单
• ✓立即执行或取消
• ✓全部成交或全部取消
• ✓止损单
• ✓冰山单
• ✓卖空

涵盖将交易执行和结算流程的各个方面应用于客户需求。

• ✓了解各种市场
• ✓下单，包括处理订单错误和修改
• ✓结算和交割流程
• ✓外汇交易和货币兑换
• ✓现金账户规则的目的和应用
• ✓逾期现金账户的限制流程

涵盖多头和空头保证金账户的使用。

• ✓特殊保证金情况
• ✓需要专门的交易授权

涵盖向客户报告订单和确认的要求。

• ✓向客户确认订单的要求，包括费用和佣金
• ✓投资经纪商对交易确认和账户报表的责任

将 UMIR 关于交易执行和滥用交易行为的规定应用于具体情形。

• ✓最佳执行
• ✓滥用交易行为──特定不可接受的活动、操纵和欺骗性做法、人为定价、不当订单和交易
• ✓抢先交易

根据客户需求应用不同订单类型的特征。

• ✓限价订单
• ✓市价订单
• ✓立即执行或取消
• ✓全部成交或全部取消
• ✓止损订单
• ✓冰山订单
• ✓卖空交易

涵盖做多和做空保证金账户的使用和特殊情况。

• ✓特殊保证金情况
• ✓需要专门的交易授权

涵盖应用投资组合表现监测和评估流程。

• ✓市场和经济
• ✓客户需求和情况

涵盖应用投资业绩披露和衡量过程。

• ✓如何衡量业绩
• ✓如何确定相对业绩
• ✓多因素回归的使用
• ✓在投资组合业绩评估中正确使用基准
• ✓交易成本和建议的税务影响
• ✓费用和佣金以及对客户回报的影响

涵盖对证券或投资组合投资绩效计算的分析。

• ✓收益率
• ✓绝对风险/标准差
• ✓风险调整后收益（夏普比率、特雷诺比率、詹森指数）
• ✓相对基准的表现
• ✓多因素回归

涵盖在与客户和公众沟通时应用CIRO要求。

• ✓了解义务和最佳实践
• ✓专业头衔的适当使用
• ✓误导性沟通
• ✓关于社交媒体和其他沟通的限制和指南
• ✓非正式渠道沟通问题

涵盖应用维持所有客户回应/记录的要求。

• ✓账户适当性
• ✓适当性判断
• ✓了解你的客户(KYC)
• ✓了解你的产品(KYP)
• ✓利益冲突
• ✓销售实践
• ✓薪酬安排
• ✓激励实践和其他薪酬安排
• ✓可能使投资交易商或注册代表受益的激励实践

将CIRO沟通要求应用于实际情形。

• ✓了解义务和最佳实践
• ✓专业职称的恰当使用
• ✓误导性沟通
• ✓关于社交媒体和其他沟通的限制和指导方针
• ✓非官方渠道沟通问题