Academic or topical learning programs +3CIRO · 증권 · 한국어

블루프린트는 교육과정의 특정 부분과 관련이 있는 대학 및 대학교에서 제공하는 학문적 또는 주제별 프로그램 내용의 예시를 식별합니다.

• ✓금융시장 – 구성요소, 주요 활동 및 자산 클래스
• ✓포트폴리오 관리 – 포트폴리오 또는 자산 관리
• ✓펀드 관리 – 투자펀드 및 관리형 포트폴리오 상품

금융시장 내의 구성요소, 핵심 활동 및 자산 클래스를 소개하는 프로그램으로, 시험과목의 특정 부분과 관련됨.

• ✓금융시장 내의 구성요소, 핵심 활동 및 자산 클래스에 대한 소개

관련된 주제 학습 콘텐츠로서 포트폴리오 또는 자산 관리와 관련된 프로그램입니다.

• ✓포트폴리오 또는 자산 관리와 관련된 프로그램

투자 펀드 및 기타 관리형 포트폴리오 상품을 설명하는 프로그램입니다.

• ✓투자 펀드 및 기타 관리형 포트폴리오 상품을 설명하는 프로그램

고객의 목표, 필요, 위험 프로필 및 성과 간의 관계 분석을 다룹니다.

고객이 자신의 선택에 비금융적 제약을 적용하는 영향에 대한 분석을 다룹니다.

• ✓공정성, 다양성 및 포용성 고려사항
• ✓환경, 사회 및 지배구조(ESG) 기준
• ✓기타 개인 선호도

행동재무학 원칙과 고객 결정 및 수익에 미치는 영향을 다룹니다.

• ✓인지적 오류(대표성, 통제 환상, 확증, 후견지명)
• ✓정보 처리 편향(프레이밍, 앵커링, 정신적 회계, 가용성)
• ✓감정적 편향(손실회피, 과신, 내재효과)
• ✓자본시장 편향(생존편향, 도박꾼의 오류, 무리현상, 국내 선호)

권장 상황에 적합성 판단 요건을 적용하는 방법을 다룹니다.

• ✓적절한 상품 선택
• ✓투자 딜러의 상품 구성의 영향
• ✓고객의 순자산 및 유동성 필요
• ✓현금 관리 계획 및 저축 전략
• ✓정부 연금 프로그램의 특징

KYC 정보를 기반으로 포트폴리오를 선택하기 위한 프로세스 적용을 다룹니다.

• ✓고객의 투자 필요성, 목표 및 위험 프로필
• ✓현재 투자 포트폴리오 구성, 위험 수준 및 잠재적 부족분
• ✓관련 투자 관리 전략
• ✓기대치와 위험 프로필 간의 충돌을 해결하기 위한 솔루션
• ✓현금 흐름 분석의 이점

고객의 투자 행위에 관련된 요소들을 적용하는 것을 다룹니다.

• ✓고객의 중요한 KYC 정보 변경의 영향
• ✓투자 행위의 예상치 못한 영향 (집중도, 유동성)
• ✓수익에 대한 비용의 잠재적 및 실제 영향
• ✓합리적 범위의 대안적 행위에 대한 검토

투자 행동 추천 프로세스의 주요 요구사항 분석을 다룹니다.

• ✓각 상품 및 추천 행동의 장점과 단점
• ✓각 상품 및 추천 행동과 관련된 위험
• ✓추천 행동이 고객을 위해 달성할 수 있는 것
• ✓고객의 약정을 확보하기 위한 프로세스

화폐의 시간가치를 클라이언트 재무 목표 설정에 적용하는 것을 다룹니다.

• ✓알려진 미래 목표/부채를 충족하기 위해 필요한 정기 투자
• ✓단일 투자로부터의 정기 미래 소득(연금의 현재가치)

개인 및 법인 세금 계획의 기본 원리를 권장사항에 적용하는 방법을 다룹니다.

• ✓세금 계획 전략 및 이점
• ✓세금 우대 계좌(FHSA, RRSP, RESP, TFSA)
• ✓세금 부채 최소화 전략(공제/세액공제, 소득 분산, 세금 손실 수확)
• ✓법인(활동 소득 대 수익 소득, 통합, 명목 계좌 CDA/RDTOH/GRIP)

투자 수익에 캐나다 자본이득세 제도의 기본 원칙을 적용하는 내용을 다룹니다.

• ✓자본이득 및 자본손실의 계산
• ✓이득 및 손실의 세제 처리
• ✓자본이득세 책임 최소화 전략

투자 소득에 캐나다 소득세 체계의 기본을 적용하는 것을 다룹니다.

• ✓납부할 소득세 계산
• ✓이자의 세금 처리
• ✓배당금의 세금 처리(적격 배당금, 비적격 배당금, 외국 배당금)

불만 처리를 규율하는 규제 요구사항 적용을 다룹니다.

• ✓인정
• ✓절차
• ✓해결
• ✓보고
• ✓금지된 관행

고객의 목표, 필요, 위험 프로필 및 성과 간의 관계를 분석합니다.

고객이 부과한 비금융적 제약이 투자 선택에 미치는 영향을 분석합니다.

• ✓형평성, 다양성 및 포용성 고려사항
• ✓환경, 사회 및 지배구조(ESG) 기준
• ✓기타 개인적 선호도

고객의 투자 조치에 관련된 적절한 요소들을 적용합니다.

• ✓고객의 KYC 정보에 대한 중대한 변경의 영향
• ✓투자 조치의 예상치 못한 영향 — 집중도, 유동성
• ✓비용이 수익률에 미치는 잠재적 및 실제 영향
• ✓합리적 범위의 대체 조치에 대한 검토

고객 투자 소득에 기본 소득세를 적용합니다.

• ✓납부할 소득세 계산
• ✓이자의 세금 처리
• ✓배당금의 세금 처리 – 적격, 비적격, 해외

특정 상황에 불만 처리 요건을 적용합니다.

• ✓인식
• ✓절차
• ✓해결
• ✓보고
• ✓금지된 관행

최적실행 및 부당거래에 관한 UMIR 요건 적용을 다룹니다.

• ✓최적실행
• ✓부당거래(특정 허용불가 활동, 조작적 및 기만적 관행, 인위적 가격책정, 부적절한 주문 및 거래)
• ✓선행거래

UMIR 게이트키핑에 대한 규제 요구사항 적용을 다룹니다.

• ✓UMIR 게이트키핑 의무의 목적
• ✓의심거래 식별을 위한 고객의 전형적인 금융활동 및 패턴
• ✓의심거래 식별 및 보고 방법
• ✓가능한 내부거래 활동 및 위반
• ✓내부고발자에 관한 적용 가능한 규제 프레임워크
• ✓회사 및 규제당국에 대한 적용 가능한 보고 의무

다양한 주문 유형의 특징을 고객 요구사항에 적용하는 방법을 다룹니다.

• ✓지정가 주문
• ✓시장가 주문
• ✓즉시 체결 또는 취소
• ✓전부 또는 없음
• ✓지정가 주문(온-스탑 주문)
• ✓빙산 주문
• ✓공매도

거래 체결 및 결제 절차의 여러 측면을 고객의 요구에 적용하는 것을 다룹니다.

• ✓다양한 시장에 대한 인식
• ✓주문 배치, 주문 오류 및 변경 처리 포함
• ✓결제 및 인수 절차
• ✓외환 거래 및 통화 환전
• ✓현금 계좌 규칙의 목적 및 적용
• ✓연체 현금 계좌에 대한 제한 절차

롱 및 숏 마진 계좌의 사용을 다룹니다.

• ✓특수 마진 상황
• ✓전문화된 거래 인가의 필요성

주문 및 확인에 관한 고객에 대한 보고 요건을 다룹니다.

• ✓수수료 및 커미션을 포함하여 고객과의 주문 확인 요건
• ✓거래 확인 및 계좌 명세서에 대한 투자 딜러의 책임

실행 및 부당 거래를 다루는 UMIR 규정을 상황에 적용합니다.

• ✓최선의 실행
• ✓부당 거래 – 특정 허용되지 않는 활동, 조작적 및 기만적 관행, 인위적 가격 책정, 부적절한 주문 및 거래
• ✓선행 거래

다양한 주문 유형의 특징을 고객의 요구사항에 적용합니다.

• ✓지정가 주문
• ✓시장가 주문
• ✓즉시 체결 또는 취소
• ✓Fill or Kill
• ✓손절매 주문
• ✓빙산 주문
• ✓공매도

장기 및 단기 마진 계좌의 사용과 특수한 상황을 다룹니다.

• ✓특수 마진 상황
• ✓전문화된 거래 인가의 필요성

포트폴리오 성과를 모니터링하고 평가하는 프로세스를 적용하는 것을 다룹니다.

• ✓시장 및 경제
• ✓고객의 필요와 상황

투자 성과 공시 및 측정 프로세스 적용을 다룹니다.

• ✓성과 측정 방법
• ✓비교 성과 결정 방법
• ✓다중 요인 회귀분석의 사용
• ✓포트폴리오 성과 평가에서 벤치마크의 적절한 사용
• ✓거래 비용 및 권장사항의 세금 영향
• ✓수수료 및 비용과 고객 수익에 미치는 영향

유가증권 또는 포트폴리오의 투자 성과 계산 분석을 다룹니다.

• ✓수익률
• ✓절대 위험/표준편차
• ✓위험조정수익률(샤프, 트레이너, 젠센)
• ✓벤치마크 대비 성과
• ✓다중요인 회귀분석

클라이언트 및 대중과 의사소통할 때 CIRO 요건을 적용하는 것을 다룹니다.

• ✓의무 사항 및 모범 사례에 대한 인식
• ✓전문 자격 칭호의 적절한 사용
• ✓기만적 커뮤니케이션
• ✓소셜 미디어 및 기타 커뮤니케이션과 관련된 제한 사항 및 지침
• ✓오프채널 커뮤니케이션 문제

모든 고객 응답/기록 유지 요구사항 적용을 다룹니다.

• ✓계좌 적절성
• ✓적합성 판단
• ✓고객파악(KYC)
• ✓상품파악(KYP)
• ✓이해상충
• ✓판매 관행
• ✓보상 약정
• ✓인센티브 관행 및 기타 보상 약정
• ✓투자딜러 또는 등록된 담당자에게 이익이 될 수 있는 인센티브 관행

CIRO 소통 요구사항을 다양한 상황에 적용합니다.

• ✓의무사항 및 모범 사례에 대한 인식
• ✓전문가 직함의 적절한 사용
• ✓오도적 소통
• ✓소셜 미디어 및 기타 소통 수단에 관한 제한사항 및 지침
• ✓채널 외 소통 문제