Academic or topical learning programs +3CIRO · 証券 · 日本語

ブループリントは、シラバスの特定の部分に関連する大学および大学を通じて提供されるアカデミックまたは主題別プログラムコンテンツの例を識別します。

• ✓金融市場 – 構成要素、主要活動および資産クラス
• ✓ポートフォリオ管理 – ポートフォリオまたは資産管理
• ✓ファンド管理 – 投資ファンドおよび管理型ポートフォリオ商品

金融市場内の構成要素、主要活動および資産クラスを紹介するプログラムであり、シラバスの特定部分に関連している。

• ✓金融市場内の構成要素、主要活動および資産クラスへの紹介

関連するトピック学習コンテンツとして、ポートフォリオまたは資産管理に関連するプログラムです。

• ✓ポートフォリオまたは資産管理に関連するプログラム

投資ファンドおよび他の管理型ポートフォリオ商品を説明するプログラム。

• ✓投資ファンドおよび他の管理型ポートフォリオ商品を説明するプログラム

顧客の目的、ニーズ、リスク・プロファイルおよびパフォーマンス間の関係の分析を扱います。

顧客が自身の選択に非金銭的制約を適用することの影響分析をカバーしています。

• ✓公正性、多様性および包括性に関する考慮
• ✓環境、社会およびガバナンス(ESG)基準
• ✓その他の個人的嗜好

行動ファイナンスの原則とそれが顧客の意思決定および収益に与える影響について扱います。

• ✓認知的エラー（代表性、統制の幻想、確認バイアス、後知恵）
• ✓情報処理バイアス（フレーミング、アンカリング、メンタルアカウンティング、利用可能性）
• ✓感情的バイアス（損失回避、過度な自信、エンダウメント効果）
• ✓資本市場バイアス（サバイバーシップバイアス、ギャンブラーの誤謬、群集行動、ホームカントリーバイアス）

推奨状況に適合性判断要件を適用する方法をカバーしています。

• ✓適切な商品の選択
• ✓投資ディーラーの商品ポートフォリオの影響
• ✓顧客の純資産と流動性ニーズ
• ✓現金管理計画と貯蓄戦略
• ✓政府年金プログラムの特徴

KYC情報に基づいてポートフォリオを選択するプロセスの適用について説明します。

• ✓クライアントの投資ニーズ、目標およびリスク プロファイル
• ✓現在の投資ポートフォリオ構成、リスク水準および潜在的な不足分
• ✓関連する投資管理戦略
• ✓期待とリスク プロファイル間の矛盾を解決するためのソリューション
• ✓キャッシュフロー分析の利点

顧客の投資行為に関連する要素を適用することをカバーしています。

• ✓顧客のKYC情報の重大な変更の影響
• ✓投資行為の予期しない影響 (集中度、流動性)
• ✓リターンに対するコストの潜在的および実際の影響
• ✓合理的な代替行為の範囲の検討

投資行動推奨プロセスの主要要件の分析をカバーします。

• ✓各商品および推奨行動の長所と短所
• ✓各商品および推奨行動に関連するリスク
• ✓推奨行動がクライアントのために達成できること
• ✓クライアントのコミットメントを確保するためのプロセス

お金の時間価値をクライアントの財務目標設定に適用することをカバーしています。

• ✓既知の将来目標／負債を達成するために必要な定期投資
• ✓単一投資からの定期的な将来収入（年金の現在価値）

個人および法人税計画の基礎を勧告に適用することをカバーしています。

• ✓税計画戦略およびその利点
• ✓税制優遇口座（FHSA、RRSP、RESP、TFSA）
• ✓税負担最小化戦略（控除/税額控除、所得分散、税損失ハーベスティング）
• ✓法人（活動所得対受動所得、統合、名目口座CDA/RDTOH/GRIP）

投資利益に対するカナダのキャピタルゲイン税制度の基本原理を適用することを扱います。

• ✓キャピタルゲインおよびキャピタルロスの計算
• ✓利益および損失の税務処理
• ✓キャピタルゲイン税の納税義務を最小化する戦略

投資所得に対するカナダ所得税制度の基本を適用することについて説明します。

• ✓納付所得税の計算
• ✓利息の税務処理
• ✓配当金の税務処理（適格配当金、非適格配当金、外国配当金）

苦情処理を規制する規制要件の適用をカバーしています。

• ✓認識
• ✓プロセス
• ✓解決
• ✓報告
• ✓禁止慣行

顧客の目標、ニーズ、リスク・プロフィール、およびパフォーマンス間の関係を分析します。

顧客が課す非金銭的制約が投資選択に与える影響を分析します。

• ✓公正性、多様性およびインクルージョンの考慮事項
• ✓環境、社会およびガバナンス基準
• ✓その他の個人的選好

顧客の投資行動に関連する適切な要因を適用します。

• ✓顧客のKYC情報に対する重大な変更の影響
• ✓投資行動の予期しない影響 — 集中度、流動性
• ✓コストがリターンに及ぼす潜在的および実際の影響
• ✓合理的な代替行動の範囲の検討

顧客の投資所得に基本的な所得税を適用します。

• ✓納付すべき所得税の計算
• ✓利子の税務上の取扱い
• ✓配当金の税務上の取扱い – 適格配当、非適格配当、外国配当

特定の状況に苦情処理要件を適用します。

• ✓認識
• ✓プロセス
• ✓解決
• ✓報告
• ✓禁止事項

最良執行および不正取引に関するUMIR要件の適用について説明します。

• ✓最良執行
• ✓不正取引（特定の許容されない活動、操作的および詐欺的慣行、人為的価格設定、不適切な注文および取引）
• ✓前走り取引

UMIRゲートキーピングに対する規制要件の適用をカバーしています。

• ✓UMIRゲートキーピング義務の目的
• ✓疑わしい取引を特定するための顧客の典型的な金融活動とパターン
• ✓疑わしい取引の特定およびエスカレーション方法
• ✓可能なインサイダー取引活動および違反
• ✓内部告発者に関する適用可能な規制枠組み
• ✓企業および規制当局への適用可能な報告義務

さまざまな注文タイプの特徴をクライアントの要件に適用することについて説明しています。

• ✓指値注文
• ✓成行注文
• ✓即座執行またはキャンセル
• ✓全て執行またはキャンセル
• ✓逆指値注文
• ✓アイスバーグ注文
• ✓空売り

取引執行および決済プロセスの様々な側面を顧客の要件に適用することをカバーしています。

• ✓様々な市場への認識
• ✓注文発注、注文エラーおよび変更の処理を含む
• ✓決済および納入プロセス
• ✓外国為替取引および通貨換算
• ✓現金口座ルールの目的および適用
• ✓期限超過した現金口座に対する制限プロセス

ロングおよびショートマージン口座の使用をカバーしています。

• ✓特別なマージン状況
• ✓専門的な取引認可の必要性

注文および確認に関する顧客への報告要件について説明しています。

• ✓手数料およびコミッションを含む顧客との注文確認要件
• ✓取引確認および口座明細書に対する投資ディーラーの責任

執行と不正取引を扱うUMIR規定を状況に適用します。

• ✓最良の実行
• ✓不正取引 – 特定の許可されない行為、操作的および詐欺的慣行、人為的価格設定、不適切な注文および取引
• ✓フロントランニング

異なる注文タイプの特徴を顧客の要件に適用します。

• ✓指値注文
• ✓成行注文
• ✓即座キャンセル
• ✓Fill or Kill
• ✓逆指値注文
• ✓アイスバーグ注文
• ✓空売り

ロングおよびショートマージン口座の使用と特殊な状況をカバーしています。

• ✓特殊なマージン状況
• ✓専門的な取引認可の必要性

ポートフォリオパフォーマンスを監視および評価するプロセスの適用をカバーします。

• ✓市場と経済
• ✓顧客のニーズと状況

投資パフォーマンス開示および測定プロセスの適用をカバーします。

• ✓パフォーマンスの測定方法
• ✓比較パフォーマンスの決定方法
• ✓多要因回帰分析の使用
• ✓ポートフォリオパフォーマンス評価におけるベンチマークの適切な使用
• ✓取引コストおよび推奨事項の税務上の影響
• ✓手数料および費用とクライアント収益への影響

有価証券またはポートフォリオの投資パフォーマンス計算の分析を対象としています。

• ✓収益率
• ✓絶対リスク/標準偏差
• ✓リスク調整後リターン(シャープ、トレイナー、ジェンセン)
• ✓ベンチマーク対比パフォーマンス
• ✓多因子回帰分析

顧客および一般大衆との通信においてCIRO要件を適用することについて説明します。

• ✓義務およびベストプラクティスの認識
• ✓専門的肩書きの適切な使用
• ✓誤解を招く通信
• ✓ソーシャルメディアおよび他の通信に関する制限事項およびガイドライン
• ✓オフチャネル通信の問題

すべての顧客回答/記録維持要件の適用について取り扱います。

• ✓口座適切性
• ✓適合性判定
• ✓顧客識別(KYC)
• ✓商品識別(KYP)
• ✓利益相反
• ✓販売慣行
• ✓報酬契約
• ✓インセンティブ慣行およびその他の報酬契約
• ✓投資ディーラーまたは登録代理人に利益をもたらす可能性があるインセンティブ慣行

様々な状況にCIROのコミュニケーション要件を適用します。

• ✓義務および最良慣行に対する認識
• ✓専門職の肩書きの適切な使用
• ✓誤解を招くコミュニケーション
• ✓ソーシャルメディアおよびその他のコミュニケーション手段に関する制限およびガイドライン
• ✓チャネル外コミュニケーションの問題