Academic or topical learning programs +3CIRO · securities · Filipino

Ang blueprint ay nagbibigay ng mga halimbawa ng academic o topical na nilalaman ng programa na inaalok sa pamamagitan ng mga kolehiyo at unibersidad na may kaugnayan sa mga partikular na bahagi ng syllabus.

• ✓Mga merkado sa pananalapi – mga bahagi, pangunahing aktibidad at mga klase ng asset
• ✓Pamamahala ng portfolio – portfolio o pamamahala ng asset
• ✓Pamamahala ng pondo – mga investment fund at managed portfolio na produkto

Mga programang nagpapakilala sa mga bahagi, pangunahing gawain at mga klase ng assets sa loob ng mga pangunahing merkado ng pinansyal, na nauugnay sa mga partikular na bahagi ng syllabus.

• ✓Mga pagpapakilala sa mga bahagi, pangunahing gawain at mga klase ng assets sa loob ng mga pangunahing merkado ng pinansyal

Mga programa na nauugnay sa pamamahala ng portfolio o asset bilang angkop na nilalaman ng pag-aaral.

• ✓Mga programa na nauugnay sa pamamahala ng portfolio o asset

Mga programa na nagpapaliwanag ng mga investment fund at iba pang managed portfolio product.

• ✓Mga programa na nagpapaliwanag ng mga investment fund at iba pang managed portfolio product

Sumasaklaw sa pagsusuri ng relasyon sa pagitan ng mga layunin ng kliyente, pangangailangan, profile ng panganib, at pagganap.

Sumasaklaw sa pagsusuri ng epekto ng mga kliyente na naglalagay ng mga hindi-pinansyal na pagpapahigpit sa kanilang mga pagpipilian.

• ✓Mga pagsasaalang-alang sa kapantayan, pagkakaiba-iba, at pagsasama
• ✓Mga pamantayan sa kapaligiran, lipunan, at pamamahala
• ✓Iba pang personal na kagustuhan

Sumasaklaw sa mga prinsipyo ng behavioral finance at ang kanilang epekto sa mga desisyon ng kliyente at kita.

• ✓Mga cognitive error (representativeness, illusion of control, confirmation, hindsight)
• ✓Mga information processing biases (framing, anchoring, mental accounting, availability)
• ✓Mga emotional biases (loss aversion, overconfidence, endowment)
• ✓Mga capital market biases (survivorship, gambler's fallacy, herding, home country)

Sumasaklaw sa pagsasagawa ng mga kinakailangan sa pagpapasya ng kaangkupan sa mga sitwasyong may rekomendasyon.

• ✓Pagpili ng angkop na mga produkto
• ✓Ang epekto ng shelf ng produkto ng Investment Dealer
• ✓Ang net worth at pangangailangan sa likididad ng kliyente
• ✓Pagpaplano ng cash management at estratehiya sa pagtitipid
• ✓Mga katangian ng mga programa sa pagsisiguro ng pamahalaan

Sumasaklaw sa paglalapat ng mga proseso upang pumili ng portfolio batay sa impormasyon ng KYC.

• ✓Ang mga pangangailangan sa pamumuhunan, layunin at profil ng panganib ng kliyente
• ✓Kasalukuyang komposisyon ng portfolio sa pamumuhunan, antas ng panganib at potensyal na kakulangan
• ✓Mga nauugnay na estratehiya sa pamamahala ng pamumuhunan
• ✓Mga solusyon upang malutas ang mga pagkakakonflikt sa pagitan ng inaasahan at profil ng panganib
• ✓Ang benepisyo ng pagsusuri ng daloy ng pera

Sumasaklaw sa paglalapat ng mga nauugnay na salik sa mga aksyon sa pamumuhunan para sa isang kliyente.

• ✓Epekto ng mga malaking pagbabago sa impormasyon ng KYC ng kliyente
• ✓Hindi inaasahang epekto ng aksyon sa pamumuhunan (konsentrasyon, likididad)
• ✓Potensyal at aktwal na epekto ng mga gastos sa pagbabalik
• ✓Pagsasaalang-alang ng isang makatarungang hanay ng mga alternatibong aksyon

Sumasaklaw sa pagsusuri ng mga pangunahing kinakailangan ng proseso ng rekomendasyon sa aksyon sa pamumuhunan.

• ✓Mga kalamangan at kahinaan ng bawat produkto at inirerekomendang aksyon
• ✓Mga panganib na kasama sa bawat produkto at inirerekomendang aksyon
• ✓Kung ano ang maaaring makamit ng inirerekomendang aksyon para sa kliyente
• ✓Proseso para sa pagkuha ng pangako ng kliyente

Sumasaklaw sa paggamit ng halaga ng pera sa paglipas ng panahon upang magtakda ng mga layunin sa pananalapi ng kliyente.

• ✓Regular na pamumuhunan na kinakailangan upang matugunan ang isang kilalang hinaharap na layunin o pananagutan
• ✓Regular na hinaharap na kita mula sa isang solong pamumuhunan (kasalukuyang halaga ng annuity)

Sumasaklaw sa paglalapat ng mga batayan ng personal at corporate na pagpaplano ng buwis sa mga rekomendasyon.

• ✓Mga estratehiya sa pagpaplano ng buwis at mga pakinabang
• ✓Mga account na may kagustuhan sa buwis (FHSAs, RRSPs, RESPs, TFSAs)
• ✓Mga estratehiya para mabawasan ang mga pangangailangan sa pagbabayad ng buwis (mga deduksyon/kredito, paghahati ng kita, tax loss harvesting)
• ✓Mga korporasyon (aktibong kumpara sa pasibong kita, integrasyon, mga notional account na CDA/RDTOH/GRIP)

Sumasaklaw sa paglalagay ng mga pundasyon ng sistema ng Canadian capital gains tax sa mga investment gains.

• ✓Pagkalkula ng capital gains at capital losses
• ✓Tax treatment ng gains at losses
• ✓Estratehiya para sa pagpapababa ng capital gains tax liabilities

Sumasaklaw sa paglalapat ng mga pangunahing kaalaman ng Canadian na sistema ng kita buwis sa kita sa pamumuhunan.

• ✓Pagkalkula ng bayad na kita buwis
• ✓Pangangalaga sa buwis ng interes
• ✓Pangangalaga sa buwis ng dibidendo (kwalipikadong, hindi kwalipikadong, dayuhan)

Sumasaklaw sa pagpatupad ng mga regulatoryang pangangailangan na namamuno sa paghawak ng mga reklamo.

• ✓Pagkilala
• ✓Proseso
• ✓Resolusyon
• ✓Ulat
• ✓Ipinagbabawal na Kasanayan

Sinusuri ang relasyon sa pagitan ng mga layunin ng kliyente, pangangailangan, profile ng panganib at pagganap.

Sinusuri ang epekto ng mga hadlang na hindi-pinansyal na ipinapataw ng kliyente sa mga pagpipilian sa pamumuhunan.

• ✓Mga pagsasaalang-alang sa kapantayan, pagkakaiba-iba at pagsasama
• ✓Mga pamantayan sa kapaligiran, lipunan at pamamahala
• ✓Iba pang personal na kagustuhan

Isinasagawa ang mga nauugnay na salik sa mga aksyon sa pamumuhunan para sa isang kliyente.

• ✓Ang epekto ng mga makabuluhang pagbabago sa impormasyon ng KYC ng kliyente
• ✓Hindi inaasahang epekto ng aksyon sa pamumuhunan – konsentrasyon, likidez
• ✓Ang potensyal at aktwal na epekto ng mga gastos sa pagbabalik
• ✓Pagsasaalang-alang ng isang makatwirang hanay ng mga alternatibong aksyon

Inaplay ang mga pangunahing kaalaman sa buwis sa kita mula sa mga investment ng kliyente.

• ✓Pagkalkula ng bayad na buwis sa kita
• ✓Pagpaperlata ng buwis sa interes
• ✓Pagpaperlata ng buwis sa dividendo – kwalipikado, hindi kwalipikado, panlabas

Nag-aplay ng mga pangangailangan sa pag-aaral ng complaints sa mga partikular na sitwasyon.

• ✓Pagkilala
• ✓Proseso
• ✓Resolusyon
• ✓Ulat
• ✓Mga Ipinagbabawal na Kasanayan

Sumasaklaw sa pagapply ng UMIR requirements sa best execution at abusive trading.

• ✓Best execution
• ✓Abusive trading (specific unacceptable activities, manipulative and deceptive practices, artificial pricing, improper orders and trades)
• ✓Front running

Sumasaklaw sa pagbibigay-daan ng mga kinakailangan sa regulasyon para sa UMIR gatekeeping.

• ✓Layunin ng mga obligasyon sa UMIR gatekeeping
• ✓Karaniwang aktibidad at pattern sa pananalapi ng kliyente upang matukoy ang mga panandaliang transaksyon
• ✓Paano matukoy at itaguyod ang mga panandaliang transaksyon
• ✓Posibleng aktibidad sa insider trading at mga paglabas sa kumbayan
• ✓Mga naaangkop na balangkas sa regulasyon tungkol sa mga whistleblower
• ✓Mga naaangkop na obligasyon sa pagulat sa mga kumpanya at mga regulador

Sumasaklaw sa paglalapat ng mga feature ng iba't ibang uri ng order sa mga pangangailangan ng kliyente.

• ✓Limit order
• ✓Market order
• ✓Immediate and cancel
• ✓Fill or kill
• ✓On-stop orders
• ✓Iceberg orders
• ✓Short sales

Sumasaklaw sa paglalapat ng mga aspeto ng proseso ng pagpapatupad at paglulunsad ng transaksyon sa mga pangangailangan ng kliyente.

• ✓Kamalayan sa iba't ibang merkado
• ✓Paglalagay ng mga order, kasama ang paghawak ng mga error at pagbabago sa order
• ✓Ang proseso ng paglulunsad at paghahatid
• ✓Mga transaksyon sa dayuhang palitan at conversion ng pera
• ✓Layunin at paglalapat ng patakaran sa cash account
• ✓Proseso ng paghihigpit sa mga overdue na cash account

Sumasaklaw sa paggamit ng long at short margin accounts.

• ✓Mga espesyal na sitwasyon sa margin
• ✓Ang pangangailangan para sa mga specialized trading authorizations

Sumasaklaw sa mga pangangailangan sa pagsasayta sa mga kliyente tungkol sa mga order at mga kumpirmasyon.

• ✓Mga pangangailangan upang kumpirmahin ang mga order sa mga kliyente, kasama ang mga bayad at komisyon
• ✓Responsibilidad ng Investment Dealer para sa mga trade confirmation at account statement

Nag-aapply ng mga probisyon ng UMIR na sumasaklaw sa pagpapatupad at mapagababong pangangalakal sa iba't ibang sitwasyon.

• ✓Pinakamahusay na pagpapatupad
• ✓Mapagababong pangangalakal – mga partikular na hindi tinatanggap na aktibidad, manipulatibong at mapanlinlang na kasanayan, artipisyal na pagpepresyo, hindi angkop na mga order at transaksyon
• ✓Nauna ang pagtakbo

Ginagamit ang mga katangian ng iba't ibang uri ng order upang matugunan ang mga pangangailangan ng kliyente.

• ✓Limit order
• ✓Market order
• ✓Immediate and cancel
• ✓Fill or kill
• ✓On-stop orders
• ✓Iceberg orders
• ✓Short sales

Sumasaklaw sa paggamit ng long at short margin accounts at mga espesyal na sitwasyon.

• ✓Mga espesyal na margin na sitwasyon
• ✓Ang pangangailangan para sa mga dalubhasang pahintulot sa pangangalakal

Sumasaklaw sa aplikasyon ng proseso ng pagsubaybay at pagsusuri ng pagganap ng portfolio.

• ✓Ang merkado at ang ekonomiya
• ✓Ang pangangailangan at kalagayan ng kliyente

Sumasaklaw sa paggamit ng proseso ng pagbubunyag at pagsusukat ng investment performance.

• ✓Paano sinusukat ang performance
• ✓Paano tinutukoy ang comparative performance
• ✓Ang paggamit ng multi-factor regression
• ✓Tamang paggamit ng benchmarks sa pagsusuri ng portfolio performance
• ✓Mga gastos sa transaksyon at implikasyon ng buwis ng mga rekomendasyon
• ✓Mga bayad at singil at ang epekto sa kita ng kliyente

Sumasaklaw sa pagsusuri ng mga kalkulasyon ng pagganap ng pamumuhunan para sa mga securities o portfolyo.

• ✓Rate ng pagbabalik
• ✓Absolute na panganib/standard deviation
• ✓Risk-adjusted na pagbabalik (Sharpe, Treynor, Jensen)
• ✓Pagganap laban sa mga benchmark
• ✓Multi-factor regression

Sumasaklaw sa pagsasagawa ng mga kinakailangan ng CIRO kapag nakikipag-ugnayan sa mga kliyente at sa publiko.

• ✓Kamalayan sa mga obligasyon at pinakamahusay na kasanayan
• ✓Ang naaangkop na paggamit ng mga propesyonal na pamagat
• ✓Nakakaalinlang na mga komunikasyon
• ✓Mga paghihigpit at mga alituntunin tungkol sa social media at iba pang komunikasyon
• ✓Mga isyung pang-off-channel na komunikasyon

Sumasaklaw sa pagtuon ng mga kinakailangang pangmatagalang panatili ng lahat ng mga tugon/rekord ng kliyente.

• ✓Angkopness ng account
• ✓Pagtukoy ng angkopness
• ✓Kilalanin ang iyong kliyente (KYC)
• ✓Kilalanin ang iyong produkto (KYP)
• ✓Tunggali ng interes
• ✓Mga kasanayan sa pagbebenta
• ✓Mga pagsasaayos sa kompensasyon
• ✓Mga kasanayan sa insentibo at iba pang mga pagsasaayos sa kompensasyon
• ✓Mga kasanayan sa insentibo na maaaring makinabang sa Investment Dealer o Registered Representative

Inilalapat ang mga kinakailangan ng CIRO sa komunikasyon sa iba't ibang sitwasyon.

• ✓Kamalayan sa mga obligasyon at pinakamahusay na kasanayan
• ✓Ang angkop na paggamit ng mga propesyonal na pamagat
• ✓Nakakaalinlangan na mga komunikasyon
• ✓Mga paghihigpit at gabay tungkol sa social media at iba pang mga komunikasyon
• ✓Mga isyung pampublikong-labas ng channel na komunikasyon