Element 2: Fixed income +3CIRO · securities · Filipino

Sumasaklaw sa mga kinakailangan upang itaguyod ang patas at mahusay na debt markets.

• ✓Pangkalahatang mga kinakailangan upang itaguyod ang patas at mahusay na debt markets
• ✓Mga patakaran at pamamaraan – ang pangangailangan at nilalaman
• ✓Mga ipinagbabawal na kasanayan – mga obligasyon ng Investment Dealer at Approved Person

Sumasaklaw sa mga uri at katangian ng iba't ibang fixed-income products.

• ✓Government of Canada Securities
• ✓Provincial at municipal government securities
• ✓Corporate securities
• ✓Guaranteed income certificates (GIC)

Sumasaklaw sa paggamit ng terminolohiya ng nakaayos na kita sa mga partikular na sitwasyon.

• ✓Halaga ng par
• ✓Coupon rate
• ✓Petsa ng pagkahinog
• ✓Panahon hanggang sa pagkahinog
• ✓Presyo ng bono
• ✓Ani hanggang sa pagkahinog
• ✓Settlement
• ✓Mga Covenant

Sumasaklaw sa pagsusuri ng mga katangian ng fixed-income products para sa mga mamumuhunan at mga nagisyu.

• ✓Mga kalamangan at kahinaan sa mamumuhunan
• ✓Mga kalamangan at kahinaan sa nagisyu
• ✓Mga pinagkukunan ng panganib at potensyal na kita
• ✓Epekto ng mga gastos na nauugnay sa pagkuha at pagmamit ng fixed-income products

Sumasaklaw sa mga katangian at kondisyon na nakakaapekto sa profile ng panganib-kita ng mga instrumentong may nakatagong kita.

• ✓Strips
• ✓Floating rate
• ✓Callable/puttable
• ✓Convertible
• ✓Extendable
• ✓Sinking/purchase funds

Sumasaklaw sa aplikasyon ng mga pamantayang pagkalkula ng yield sa mga bono.

• ✓Kita (o kasalukuyang) yield
• ✓(Approximate) yield to maturity
• ✓Yield sa isang zero-coupon instrument
• ✓Yield curves

Sumasaklaw sa mga relasyon sa pagitan ng coupon, yield, maturity, presyo at duration sa mga partikular na sitwasyon.

• ✓Coupon, yield, term-to-maturity at price volatility
• ✓Macaulay duration, modified duration at price sensitivity
• ✓Mga pagbabago sa mga economic factors at presyo ng fixed-income products

Sumasaklaw sa paggamit ng modified duration upang masuri ang pagbabago ng presyo ng bond para sa isang ibinigay na pagbabago ng yield.

Sumasaklaw sa aplikasyon ng halaga ng pera sa paglipas ng panahon sa mga kalkulasyon ng fixed-income.

• ✓Pagkalkula ng kasalukuyang halaga ng isang fixed-income security na ibinigay ang par value, coupon rate, term to maturity at discount rate
• ✓Pagkalkula ng anumang nawawalang variable sa isang kalkulasyon ng halaga ng pera sa paglipas ng panahon

Sumasaklaw sa mga katangian ng mga instrumentong pinansyal at mga kondisyon na nakakaapekto sa mga profile ng pangangailangan-kita.

• ✓Strips
• ✓Floating rate
• ✓Callable/puttable
• ✓Convertible
• ✓Extendable
• ✓Sinking/purchase funds

Nag-aapply ng mga relasyon sa pagitan ng kupon, yield, termino, volatility ng presyo at duration.

• ✓Kupon, yield, termino hanggang sa kapanahunan at volatility ng presyo
• ✓Macaulay duration, modified duration at sensitivity ng presyo
• ✓Mga pagbabago sa mga economic na salik at presyo ng fixed-income na produkto

Inilalapat ang panahon ng halaga ng pera sa mga kalkulasyon ng fixed-income.

• ✓Pagkalkula ng kasalukuyang halaga na ibinigay ang par value, coupon rate, term to maturity at discount rate
• ✓Pagkalkula ng anumang nawawalang variable sa isang kalkulasyon ng panahon ng halaga ng pera

Ang blueprint ay naglalista ng mga salik na dapat isaalang-alang kapag sinusuri kung ang isang preparatory provider ay angkop para sa paghahanda sa eksamen.

• ✓Reputasyon at mga review
• ✓Accreditation at kredensyal
• ✓Komprehensibong study materials
• ✓Istrukturadong study plan
• ✓Flexibility at accessibility
• ✓Practice exams at assessments
• ✓Student support
• ✓Cost at value
• ✓Trial options

Pagsusuri ng pagiging kapani-paniwala ng isang prep provider sa industriya ng pamumuhunan sa pamamagitan ng reputasyon at mga independiyenteng review.

• ✓Maghanap ng matatag na reputasyon sa industriya ng pamumuhunan
• ✓Suriin ang mga review at testimonya sa mga independiyenteng website

Pag-verify kung ang provider ay akreditado at pagkumpirma ng mga kwalipikasyon ng mga instruktor nito.

• ✓Suriin ang akkreditasyon ng mga kaugnay na katawan
• ✓Patunayan ang mga kwalipikasyon at karanasan ng instructor

Tinitiyak na ang provider ay nag-aalok ng mga kasalukuyang materyales na sumasaklaw sa lahat ng mga learning outcomes ng exam na may iba't ibang uri ng mapagkukunan.

• ✓Komprehensibong updated na materyales na sumasaklaw sa lahat ng learning outcomes
• ✓Pagkakaiba-iba tulad ng mga textbook, online modules, practice exams at interactive tools

Naghahanap ng maayos na plano na tumutugma sa iyong iskedyul ng pagsusulit kasama ang gabay sa paggamit ng materyales at pamamahala ng oras.

• ✓Maayos na plano na tumutugma sa iskedyul ng pagsusulit
• ✓Gabay sa paggamit ng materyales at pamamahala ng oras sa pag-aaral

Isinasaalang-alang ang mga flexible na opsyon sa paghahatid, kagamitan ng platform, pag-access sa device at mobile, at tagal ng pag-access sa mga materyales.

• ✓Mga flexible na opsyon tulad ng online courses, live webinars at on-demand videos
• ✓User-friendly platform na accessible sa iba't ibang devices
• ✓Mobile app access
• ✓Isaalang-alang ang haba ng pag-access sa study materials laban sa inyong timeline

Pagsisiguro ng sapat na practice exam na sumasalamin sa aktwal na format kasama ang detalyadong feedback sa mga kamalian.

• ✓Sapat na practice exam na sumasalamin sa aktwal na format
• ✓Detalyadong feedback at paliwanag para sa mga practice question

Pagsusuri ng pagkakaroon ng mga serbisyo ng suporta at kalidad ng customer support para makipag-ugnayan sa mga instruktor at kapwa estudyante.

• ✓Mga serbisyo ng suporta tulad ng tutoring, study groups, help desks o forums
• ✓Kalidad ng customer support para sa mga isyung teknikal o administratibo

Paghahambing ng mga gastos at kasama sa pakete upang suriin ang pangkalahatang halaga batay sa mga materyales, suporta at mga rate ng tagumpay.

• ✓Ihambing ang gastos at kasama sa pakete sa iba't ibang mga provider
• ✓Suriin ang halaga kabilang ang mga materyales, suporta at mga rate ng tagumpay

Paggamit ng mga libreng pagsubok o sample na materyales upang masuri ang kalidad, variety at pagiging angkop.

• ✓Gumamit ng mga libreng pagsubok o sample na materyales upang masuri ang kalidad at pagiging angkop

Sumasaklaw sa pangangailangan at layunin ng prospektus at kung kailan naaaplay ang mga exemption sa ilalim ng mga pangunahing instrumento.

• ✓Aplikasyon sa pangunahin at pangalawang distribusyon
• ✓Aplikasyon sa mga paghahalili ng kontrol
• ✓Komprehensibong pagbubunyag
• ✓Advertising at marketing
• ✓Mga pangangailangang timely disclosure
• ✓Mga security sa exempt market
• ✓Mga private placement
• ✓Accredited investor

Sumasaklaw sa mga klase at katangian ng mga common shares.

• ✓Mga karapatan sa dividend
• ✓Mga karapatan sa pagboto
• ✓Mga karapatan sa labis na yaman sa panahon ng paglulunsad

Sumasaklaw sa mga uri at pangunahing katangian ng Canadian depositary receipts.

• ✓Mga karapatan ng nagtataglay
• ✓CDR ratio

Sumasaklaw sa pagsusuri ng pamumuhunan sa iba't ibang klase ng pangkaraniwang pagbabahagi at depositary receipts.

• ✓Pinagkukunan ng mga panganib at potensyal na pagbabalik
• ✓Epekto ng mga gastos na nauugnay sa pagkuha at pagpapanatili ng pangkaraniwang pagbabahagi at depositary receipts

Sumasaklaw sa pagsusuri ng mga kalamangan at disadvantage ng pagmamay-ari ng karaniwang aksyon.

• ✓Mga kalamangan at disadvantage ng pagmamay-ari ng karaniwang aksyon
• ✓Mga kalamangan at disadvantage para sa naglalabas ng karaniwang aksyon

Sumasaklaw sa kung paano ang mga aksyon ng korporasyon ay maaaring makaapekto sa posisyon ng isang shareholder.

• ✓Kung paano idinodeklara, inihihiling at binabayaran ng buwis ang mga dividend
• ✓Ang epekto ng stock splits at consolidations
• ✓Share buyback

Sumasaklaw sa mga klase at katangian ng preferred shares.

• ✓Mga karapatan sa dividend
• ✓Mga karapatan sa pagboto
• ✓Mga karapatan sa paglulunsad

Sumasaklaw sa pagsusuri ng pamumuhunan sa iba't ibang klase ng preferred shares.

• ✓Pinagkukunan ng mga risiko at potensyal na kita
• ✓Epekto ng mga gastos na nauugnay sa pagkuha at paggalawan ng preferred shares

Sumasaklaw sa paglalagay ng pagkakaiba sa pagitan ng karaniwang at preferred na pagmamay-ari ng aksyon.

• ✓Mga kalamangan at disadvantages sa mga may-ari ng preferred shares
• ✓Mga kalamangan at disadvantages sa nagbibigay ng preferred shares

Sumasaklaw sa paglalapat ng oras na halaga ng pera sa pagtataya ng equity.

• ✓Pagkalkula ng kasalukuyang halaga ng isang seguridad sa equity gamit ang diskontadong daloy ng cash at mga modelo ng paglaki ng presyo–kita

Sumasaklaw sa mga pangangailangan at pagbubukod ng prospektus sa ilalim ng National Instruments 41-101 at 45-106.

• ✓Aplikasyon sa pangunahing at pangalawang distribusyon
• ✓Aplikasyon sa pagkuha ng kontrol
• ✓Komprehensibong pagbubunyag ng impormasyon
• ✓Advertising at marketing
• ✓Mga pangangailangan sa napapanahong pagbubunyag
• ✓Mga seguridad sa exempt market
• ✓Mga pribadong paglalagay
• ✓Accredited investor

Sumasaklaw sa CDRs at ang mga karapatan ng mga may-ari.

• ✓Mga karapatan ng may-ari
• ✓Ratio ng CDR

Sumasaklaw sa epekto ng mga aksyon ng korporasyon sa posisyon ng isang shareholder.

• ✓Paano ipinagkakataon, inilalahad, at kinikinita ang mga dibidendo
• ✓Ang epekto ng stock splits at consolidations
• ✓Share buyback

Inilalapat ang pagkakaiba sa pagitan ng karaniwang bahagi at piniling bahagi ng pagmamay-ari.

• ✓Mga kalamangan at kahinaan sa mga may-ari ng piniling bahagi
• ✓Mga kalamangan at kahinaan sa naglalabas ng piniling bahagi

Sumasaklaw sa pagsusuri ng mga salik upang matukoy kung ang isang kumpanya ay isang magandang pamumuhunan.

• ✓Lahat ng may kaugnayan na mga dokumento at pinagkukunan ng impormasyon
• ✓Malinaw na mga paliwanag ng pagsusuri ng kumpanya sa mga retail na kliyente kapag hiniling
• ✓Pakikipagtulungan at konsultasyon sa loob at labas ng mga dalubhasang eksperto sa paksa

Sumasaklaw sa layunin at nilalaman ng pahayag ng pinansyal na posisyon ng isang kumpanya.

• ✓Format at mga item na kasama at kung paano sila inuuri
• ✓Layunin ng pahayag ng mga pagbabago sa ekwidad at ang relasyon nito sa balanse ng sheet at isinasahod na pahayag

Sumasaklaw sa layunin at nilalaman ng pahayag ng komprehensibong kita, kasama ang mga pinagkukunan ng kita.

Sumasaklaw sa layunin at nilalaman ng kaayusan ng daloy ng salapi.

• ✓Daloy ng salapi mula sa mga aktibidad sa pagpapatakbo
• ✓Daloy ng salapi mula sa mga aktibidad sa pamumuhunan
• ✓Daloy ng salapi mula sa mga aktibidad sa pamimigay ng pondo

Sumasaklaw sa karagdagang mga salik na nauugnay sa mga pahayag pinansyal ng kumpanya.

• ✓Panghulugan para sa mga pahayag pinansyal
• ✓Ulat ng Auditor

Sumasaklaw sa pagsusuri ng mga pangunahing financial statement upang magbigay ng makabuluhang mga tugon, kasama ang mga kalkulasyon ng ratio.

• ✓Mga liquidity ratio (kasalukuyan, mabilis, pera)
• ✓Mga risk analysis ratio (utang sa equity, utang sa assets, interes na saklaw)
• ✓Mga profitability ratio (mga margin ng kita, pagbabalik sa assets, pagbabalik sa namumuhunan na kapital)
• ✓Mga efficiency ratio (nakatigon na asset, imbentaryo, makatanggap, bayaran, working capital turnover)
• ✓Mga equity ratio (dividend payout, retention rate, kita bawat pagbabahagi, book value bawat pagbabahagi, libreng daloy ng pera sa equity)

Sumasaklaw sa pagsusuri ng mga financial statements upang tumugon sa tanong tungkol sa investment.

• ✓Value ratios (EPS, price to earnings, dividend yield, dividend cover, dividend payout, equity to common share)
• ✓Ang paggamit ng trend analysis at external comparisons

Sumasaklaw sa mga uri at paggamit ng impormasyon sa equity at fixed-income na ibinibigay ng mga bolsa at regulador.

• ✓Presyo, dami ng transaksyon, ani at market capitalization
• ✓Mga paghihigpit kasama ang cease trade orders (CTOs)

Sumasaklaw sa layunin, pagbuo at paggamit ng mga index ng merkado.

• ✓Paano ang mga halaga ng index ay binubuo
• ✓Index versus average versus multi-factor
• ✓Market-value-weighted versus price-weighted versus equal-weighted
• ✓Price return versus total return
• ✓Asset class, sector, country, international

Sumasaklaw sa paglalapat ng mga indeks sa mga buod ng merkado at pagganap ng benchmark.

• ✓Pagbibigay ng buod ng merkado
• ✓Pagkalkula ng pagganap laban sa isang benchmark

Sumasaklaw sa pagsusuri ng mga pamamaraan na ginagamit upang suriin ang pag-uugali ng merkado ng istok.

• ✓Kahalagahan ng paggamit ng iba't ibang mga pinagkukunan ng pagsusuri ng kumpanya at impormasyon
• ✓Pangunahing pagsusuri
• ✓Dami ng pagsusuri
• ✓Teknikal/istatistikong pagsusuri
• ✓Ang mga pagpapalagay at pamamaraan ng pagsusuri na maaaring gamitin

Sumasaklaw sa kung paano ang mga industriya ay inuuri sa mga sektor at binibigyang kahulugan sa pagpapahalaga ng stock.

• ✓Mga produktong pang-consumer
• ✓Mga industriyang pang-manufacturing
• ✓Mga industriyang serbisyo
• ✓Mga teknolohiya

Sumasaklaw sa pagtuon ng mga macroeconomic na salik sa inaasahan ng mga namumuhunan at kilusan ng merkado.

• ✓Mga rate ng interes
• ✓Inflation
• ✓Pagkakataon ng trabaho
• ✓Produktibidad

Sumasaklaw sa pagsusuri ng iba pang mga salik na nakakaapekto sa inaasahang pagganap sa iba't ibang mga panahon.

• ✓Klase ng asset
• ✓Pagbabago-bago
• ✓Sektor ng merkado
• ✓Pang-ekonomikong siklo
• ✓Mga benchmark

Sinusuri ang mga salik sa pagsusuri ng kumpanya upang matukoy kung ang isang kumpanya ay isang magandang pamumuhunan.

• ✓Lahat ng nauugnay na dokumento at pinagkukunan ng impormasyon
• ✓Malinaw na paliwanag ng pagsusuri ng kumpanya sa mga kliyenteng retail kapag hiniling
• ✓Pakikipagtulungan at konsultasyon sa internal at external na mga eksperto sa paksa

Sumasaklaw sa format at pag-uuri ng statement ng financial position.

• ✓Format at mga item na kasama at kung paano sila inuuri
• ✓Layunin ng statement ng mga pagbabago sa equity at ang relasyon nito sa balance sheet at earnings statement

Sumasaklaw sa statement ng comprehensive income at mga pinagkukunan ng kita.

Sumasaklaw sa mga bahagi ng statement ng daloy ng pera.

• ✓Daloy ng pera mula sa mga aktibidad sa pagpapatakbo
• ✓Daloy ng pera mula sa mga aktibidad sa pamumuhunan
• ✓Daloy ng pera mula sa mga aktibidad sa pagpipinansya

Sumasaklaw sa mga dagdag na elemento ng mga pinansiyal na pahayag.

• ✓Tala para sa mga pinansiyal na pahayag
• ✓Ulat ng Auditor

Sinusuri ang mga financial statement upang magbigay ng makabuluhang mga tugon tungkol sa isang kumpanya, na kinabibilangan ng mga kalkulasyon ng ratio.

• ✓Liquidity ratios – kasalukuyang ratio, mabilis na ratio at cash ratio
• ✓Risk analysis ratios – debt to equity, debt to assets, interest coverage
• ✓Profitability ratios – profit margins, return on assets, return on invested capital
• ✓Efficiency ratios – fixed asset, inventory, receivables, payables, working capital turnover
• ✓Equity ratios – dividend payout, retention rate, earnings per share, book value per share, free cash flow to equity

Sinusuri ang mga financial statement upang magbigay ng mga tugon tungkol sa investment, na may kasamang value ratios at trends.

• ✓Value ratios – EPS, price to earnings, dividend yield, dividend cover, dividend payout, equity to common share
• ✓Ang paggamit ng trend analysis at external comparisons

Sumasaklaw sa mga uri at paggamit ng impormasyon para sa equity at fixed income mula sa mga palitan at mga regulador.

• ✓Presyo, volume, yield at market capitalization
• ✓Mga paghihigpit kasama ang cease trade orders (CTOs)

Sinusuri ang mga salik na nakakaapekto sa pagganap sa iba't ibang panahon ng investment.

• ✓Klase ng asset
• ✓Pagkasigla ng presyo
• ✓Sektor ng merkado
• ✓Siklo ng ekonomiya
• ✓Mga benchmark