CIRO · راهنمای مطالعه اوراق بهادار · بخش 2 · فصل‌های 4–7

Element 2: Fixed income +3CIRO · اوراق بهادار · فارسی

59 موضوع · به‌روزرسانی 2026-09-17

4.Element 2: Fixed income

📌

الزامات نظارتی برای بازارهای بدهی

regenv

پوشش الزامات برای تشویق بازارهای بدهی منصفانه و کارآمد.

قوانین کلیدی
  • الزامات عمومی برای تشویق بازارهای بدهی منصفانه و کارآمد
  • سیاست‌ها و رویه‌ها – الزام و محتوا
  • اعمال ممنوع – تعهدات بر عهده دیلر سرمایه‌گذاری و فرد تأیید‌شده
📊

انواع و ویژگی های محصولات درآمد ثابت

products

انواع و ویژگی های محصولات درآمد ثابت مختلف را پوشش می دهد.

قوانین کلیدی
  • اوراق قرضه دولت کانادا
  • اوراق قرضه دولتی استانی و شهری
  • اوراق قرضه شرکتی
  • گواهی درآمد تضمین شده (GIC)
📊

اصطلاحات محصولات با درآمد ثابت

products

پوشش دهنده کاربرد اصطلاحات درآمد ثابت در موقعیت های خاص است.

قوانین کلیدی
  • ارزش اسمی
  • نرخ کوپن
  • تاریخ سررسید
  • مدت تا سررسید
  • قیمت اوراق قرضه
  • بازده تا سررسید
  • تسویه
  • تعهدات
📊

خصوصیات محصولات درآمد ثابت

products

تجزیه و تحلیل خصوصیات محصولات درآمد ثابت برای سرمایهگذاران و صادرکنندگان را پوشش می‌دهد.

قوانین کلیدی
  • مزایا و معایب برای سرمایهگذار
  • مزایا و معایب برای صادرکننده
  • منابع ریسک و بازدهی احتمالی
  • تأثیر هزینه‌های مرتبط با کسب و نگه‌داری محصولات درآمد ثابت
📊

ویژگی‌های ابزار مالی که بر نمایه ریسک-بازده تأثیر می‌گذارد

products

ویژگی‌ها و شرایطی را که بر نمایه ریسک-بازده ابزارهای درآمد ثابت تأثیر می‌گذارد را پوشش می‌دهد.

قوانین کلیدی
  • نوار‌ها (استریپ‌ها)
  • نرخ متغیر
  • قابل فراخوان/قابل فروش
  • قابل تبدیل
  • قابل تمدید
  • صندوق‌های غرق‌کننده/خریداری
📊

محاسبات استاندارد برای بازده اوراق قرضه

products

کاربرد محاسبات بازده استاندارد برای اوراق قرضه را پوشش می‌دهد.

قوانین کلیدی
  • بازده درآمدی (یا جاری)
  • بازده تقریبی تا سررسید
  • بازده برای ابزار بدون کوپن
  • منحنی بازده
📊

روابط بین متغیرهای اوراق قرضه

products

شامل روابط بین کوپن، بازده، سررسید، قیمت و مدت در شرایط خاص است.

قوانین کلیدی
  • کوپن، بازده، مدت تا سررسید و نوسان‌پذیری قیمت
  • مدت مکاولی، مدت اصلاح‌شده و حساسیت قیمت
  • تغییرات در عوامل اقتصادی و قیمت محصولات درآمد ثابت
📊

محاسبه مدت تعدیل شده

products

استفاده از مدت تعدیل شده برای ارزیابی تغییر قیمت اوراق قرضه برای تغییر عملکرد معین را پوشش می‌دهد.

📊

ارزش زمانی پول در محاسبات سرمایهگذاری

products

شامل کاربرد ارزش زمانی پول در محاسبات درآمد ثابت است.

قوانین کلیدی
  • محاسبه ارزش فعلی یک اوراق درآمد ثابت با توجه به ارزش اسمی، نرخ کوپن، سال تا سررسید و نرخ تنزیل
  • محاسبه هر متغیر گمشده در محاسبه ارزش زمانی پول
📊

ابزارهای مؤثر بر نمایه ریسک–بازدهی

products

ویژگی‌های ابزارها و شرایط مؤثر بر نمایه‌های ریسک-بازدهی را پوشش می‌دهد.

قوانین کلیدی
  • باندهای جدا شده
  • نرخ شناور
  • قابل خرید/قابل فروش
  • قابل تبدیل
  • قابل تمدید
  • صندوق‌های غوطه‌ور/خرید
📊

روابط بین عوامل اوراق قرضه

products

روابط بین کوپن، بازده، دوره، نوسانات قیمت و مدت را اعمال میکند.

قوانین کلیدی
  • کوپن، بازده، مدت تا سررسید و نوسانات قیمت
  • مدت ماکولی، مدت تعدیل شده و حساسیت قیمت
  • تغییرات در عوامل اقتصادی و قیمت محصولات درآمد ثابت
📊

ارزش زمانی پول در محاسبات سرمایه گذاری

products

ارزش زمانی پول را برای محاسبات درآمد ثابت به کار می برد.

قوانین کلیدی
  • محاسبه ارزش فعلی با توجه به ارزش اسمی، نرخ کوپن، مدت زمان تا سررسید و نرخ تنزیل
  • محاسبه هر متغیر گمشده در محاسبات ارزش زمانی پول

5.If I use a preparatory provider, what does a good one look like?

📌

عوامل کلیدی در انتخاب ارائه‌دهنده تهیه‌کنندگی

regenv

نقشه راه عواملی را فهرست می‌کند که باید هنگام ارزیابی اینکه آیا ارائه‌دهنده تهیه‌کنندگی برای تهیه امتحان مناسب است یا خیر، مورد توجه قرار گیرند.

قوانین کلیدی
  • شهرت و نظرات
  • تایید و اعتبارات
  • مواد مطالعه جامع
  • برنامه مطالعه ساختیافته
  • انعطاف‌پذیری و دسترسی
  • امتحانات عملی و ارزیابی‌ها
  • حمایت دانشجویی
  • هزینه و ارزش
  • گزینه‌های آزمایشی
📌

شهرت و نقدهای مستقل

regenv

ارزیابی موقعیت فراهم‌کننده‌ی آماده‌سازی در صنعت سرمایه‌گذاری از طریق شهرت و نقدهای مستقل.

قوانین کلیدی
  • به دنبال شهرت محکم در صنعت سرمایه‌گذاری باشید
  • نقدها و شهادات را در وب‌سایت‌های مستقل بررسی کنید
📌

اعتبار و اعتماد

regenv

تأیید معتبریت ارائه‌دهنده و تایید صلاحیت‌های مربیان آن.

قوانین کلیدی
  • بررسی اعتبار توسط نهادهای مرتبط
  • تأیید صلاحیت‌ها و تجربه مربیان
📌

مواد مطالعه جامع

regenv

اطمینان از اینکه ارائهدهنده مواد فعلی را ارائه میدهد که تمام نتایج یادگیری امتحان را پوشش میدهد و انواع منابع متنوعی را شامل میشود.

قوانین کلیدی
  • مواد جامع و بهروز شامل تمام نتایج یادگیری
  • تنوع مانند کتابهای درسی، ماژولهای آنلاین، آزمونهای تمرینی و ابزارهای تعاملی
📌

برنامه‌ای مطالعه‌ای ساختار‌یافته

regenv

به دنبال برنامه‌ای ساختار‌یافته‌ای هستید که با زمان‌بندی امتحان شما هماهنگ باشد و راهنمایی در مورد استفاده از منابع و مدیریت زمان مطالعه فراهم کند.

قوانین کلیدی
  • برنامه‌ای ساختار‌یافته با زمان‌بندی امتحان
  • راهنمایی در استفاده از منابع و مدیریت زمان مطالعه
📌

انعطاف پذیری و دسترسی

regenv

در نظر گرفتن گزینه های تحویل انعطاف پذیر، سهولت استفاده از پلتفرم، دسترسی دستگاه و موبایل، و مدت زمان دسترسی به مواد آموزشی.

قوانین کلیدی
  • گزینه های انعطاف پذیر مانند دوره های آنلاین، وبینارهای زنده و ویدیوهای درخواستی
  • پلتفرم کاربر پسند که در دستگاه های مختلف قابل دسترسی است
  • دسترسی به برنامه موبایلی
  • مدت زمان دسترسی به مواد مطالعه را با توجه به جدول زمانی خود در نظر بگیرید
📌

امتحانات تمرینی و ارزیابی‌ها

regenv

تهیه امتحانات تمرینی کافی که قالب واقعی را تقلید می‌کنند و بازخورد تفصیلی درباره خطاها فراهم می‌کنند.

قوانین کلیدی
  • امتحانات تمرینی کافی که قالب واقعی را تقلید می‌کنند
  • بازخورد و توضیحات تفصیلی برای سؤالات تمرینی
📌

حمایت از دانشجویان

regenv

بررسی دسترسی‌پذیری خدمات حمایتی و کیفیت خدمات مشتری برای تعامل با مربیان و همکلاسی‌ها.

قوانین کلیدی
  • خدمات حمایتی مانند تدریس خصوصی، گروه‌های مطالعه، میز کمک یا انجمن‌ها
  • خدمات مشتری با کیفیت برای مسائل فنی یا اداری
📌

هزینه و ارزش

regenv

مقایسه هزینه‌ها و اجزای بسته برای ارزیابی ارزش کلی نسبت به مواد، پشتیبانی و نرخ موفقیت.

قوانین کلیدی
  • هزینه و اجزای بسته را در میان ارائه‌دهندگان مقایسه کنید
  • ارزش را از جمله مواد، پشتیبانی و نرخ موفقیت ارزیابی کنید
📌

گزینه‌های آزمایشی

regenv

بهره‌برداری از دوره‌های آزمایشی رایگان یا مواد نمونه برای ارزیابی کیفیت، تنوع و مناسبت.

قوانین کلیدی
  • از دوره‌های آزمایشی رایگان یا مواد نمونه برای ارزیابی کیفیت و مناسبت استفاده کنید

6.Element 3: Equities

📌

الزامات و معافیت‌های پروسپکتوس

regenv

نیازمندی‌ها و هدف پروسپکتوس و زمان اعمال معافیت‌ها تحت ابزارهای ملی را پوشش می‌دهد.

قوانین کلیدی
  • اعمال بر توزیع‌های اولیه و ثانویه
  • اعمال بر تصرف‌های شرکتی
  • افشای جامع
  • تبلیغات و بازاریابی
  • الزامات افشای به‌موقع
  • اوراق بهادار بازار معاف
  • جایگذاری خصوصی
  • سرمایه‌گذار مجاز
📊

انواع و ویژگیهای کلیدی سهام عادی

products

طبقات و ویژگیهای سهام عادی را پوشش می‌دهد.

قوانین کلیدی
  • حقوق سود
  • حقوق رای
  • حقوق بر مازاد در صورت انحلال
📊

رسیدهای سپرده‌گذاری کانادایی (CDRs)

products

انواع و ویژگی‌های کلیدی رسیدهای سپرده‌گذاری کانادایی را پوشش می‌دهد.

قوانین کلیدی
  • حقوق دارنده
  • نسبت CDR
📊

خصوصیات سهام عام و رسید انبار

products

شامل تحلیل سرمایه‌گذاری در کلاس‌های مختلف سهام عام و رسید انبار است.

قوانین کلیدی
  • منابع ریسک و بازده احتمالی
  • تأثیر هزینه‌های مرتبط با خرید و نگهداری سهام عام و رسید انبار
📊

ویژگی های مالکیت سهام عام

products

شامل تجزیه و تحلیل مزایا و معایب مالکیت سهام عام است.

قوانین کلیدی
  • مزایا و معایب مالکیت سهام عام
  • مزایا و معایب برای صادرکننده سهام عام
📊

اقدامات شرکتی که بر موضع سهام‌دار تأثیر می‌گذارد

products

شامل نحوه تأثیر اقدامات شرکتی بر موضع سهام‌دار است.

قوانین کلیدی
  • نحوه اعلام، مطالبه و مالیات سود سهام
  • تأثیر تقسیم سهام و تجمیع
  • بازخرید سهام
📊

انواع و ویژگی های اصلی سهام ممتاز

products

طبقات و ویژگی های سهام ممتاز را پوشش می دهد.

قوانین کلیدی
  • حقوق سود
  • حقوق رای
  • حقوق در هنگام انحلال
📊

خصوصیات سهام ممتاز

products

تجزیه و تحلیل سرمایه‌گذاری در طبقات مختلف سهام ممتاز را پوشش می‌دهد.

قوانین کلیدی
  • منبع ریسک‌ها و بازده‌های بالقوه
  • تأثیر هزینه‌های مرتبط با کسب و نگهداری سهام ممتاز
📊

مالکیت سهام عام در مقابل سهام ممتاز

products

شامل اعمال تمایز بین مالکیت سهام عام و ممتاز می‌باشد.

قوانین کلیدی
  • مزایا و معایب برای مالکان سهام ممتاز
  • مزایا و معایب برای صادرکننده سهام ممتاز
📊

ارزش زمانی پول برای محاسبات سهام

products

کاربرد ارزش زمانی پول در ارزش‌گذاری سهام را پوشش می‌دهد.

قوانین کلیدی
  • محاسبهٔ ارزش فعلی یک اوراق سهام با استفاده از مدل‌های جریان نقد تنزیل‌شده و رشد قیمت–درآمد
📌

الزام و هدف بروشور

regenv

شامل الزامات بروشور و معافیت‌های تحت ابزارهای ملی 41-101 و 45-106.

قوانین کلیدی
  • کاربرد در توزیع‌های اولیه و ثانویه
  • کاربرد در تصاحب‌های بیرونی
  • افشای جامع
  • تبلیغات و بازاریابی
  • الزامات افشای به‌موقع
  • اوراق بهادار بازار معاف
  • قرارداد‌های خصوصی
  • سرمایه‌گذار واجد‌شرایط
📊

انواع و ویژگیهای اصلی رسیدهای سپرده‌ای کانادایی

products

شامل رسیدهای سپرده‌ای کانادایی (CDRs) و حقوق صاحبان آن است.

قوانین کلیدی
  • حقوق صاحب
  • نسبت CDR
📊

تأثیر اقدامات شرکتی بر موضع سهامدار

products

اثر اقدامات شرکتی بر موضع سهامدار را پوشش می‌دهد.

قوانین کلیدی
  • نحوه اعلام، مطالبه و مالیات سود سهام
  • تأثیر تقسیم و تجمیع سهام
  • بازخرید سهام
📊

سهام عام در مقابل سهام ممتاز

products

تمایز بین مالکیت سهام عام و ممتاز را اعمال می‌کند.

قوانین کلیدی
  • مزایا و معایب مالکان سهام ممتاز
  • مزایا و معایب ناشر سهام ممتاز

7.Element 4: Securities analysis

📌

عوامل در تجزیه و تحلیل شرکت

markets

شامل تجزیه و تحلیل عواملی برای تعیین اینکه آیا یک شرکت سرمایه‌گذاری خوبی است.

قوانین کلیدی
  • تمام اسناد مرتبط و منابع اطلاعات
  • توضیحات واضح تجزیه و تحلیل شرکت به مشتریان خردهفروشی در صورت درخواست
  • همکاری و مشورت با متخصصان موضوع داخلی و خارجی
📌

گزارش موضع مالی

markets

شامل هدف و محتوای گزارش موضع مالی یک شرکت است.

قوانین کلیدی
  • قالب و موارد شامل شده و نحوه طبقه‌بندی آنها
  • هدف گزارش تغییرات حقوق صاحبان سهام و رابطه آن با ترازنامه و گزارش درآمد
📌

صورت درآمد جامع

markets

به منظور و محتوای صورت درآمد جامع، شامل منابع درآمد می‌پردازد.

📌

صورت جریان وجوه نقد

markets

مقصد و محتوای صورت جریان وجوه نقد را پوشش می‌دهد.

قوانین کلیدی
  • جریان وجوه نقد از فعالیت‌های عملیاتی
  • جریان وجوه نقد از فعالیت‌های سرمایه‌گذاری
  • جریان وجوه نقد از فعالیت‌های تأمین مالی
📌

عوامل دیگر مربوط به صورتهای مالی

markets

عوامل اضافی مرتبط با صورتهای مالی شرکت را پوشش می‌دهد.

قوانین کلیدی
  • یادداشت برای صورتهای مالی
  • گزارش حسابرس
📌

تجزیه صورتهای مالی با استفاده از نسبتها

markets

پوشش تجزیه صورتهای مالی اساسی برای ارائه پاسخهای معنادار، از جمله محاسبات نسبت.

قوانین کلیدی
  • نسبتهای نقدینگی (جاری، سریع، نقدی)
  • نسبتهای تجزیه ریسک (بدهی به حقوق صاحبان سهام، بدهی به دارایی، پوشش بهره)
  • نسبتهای سودآوری (حاشیه سود، بازده دارایی، بازده سرمایه سرمایهگذاری شده)
  • نسبتهای کارایی (دارایی ثابت، موجودی، حسابهای دریافتنی، حسابهای پرداختنی، گردش سرمایه در گردش)
  • نسبتهای حقوق صاحبان سهام (بازدهی سود، نرخ نگهداری، سود هر سهم، ارزش دفتری هر سهم، جریان نقدی آزاد برای حقوق صاحبان سهام)
📌

تجزیه و تحلیل صورت‌های مالی برای ارزش سرمایه‌گذاری

markets

شامل تجزیه و تحلیل صورت‌های مالی برای پاسخ به سرمایه‌گذاری مورد سؤال.

قوانین کلیدی
  • نسبت‌های ارزش (سود هر سهم، نسبت قیمت به درآمد، بازده سود سهام، پوشش سود سهام، پرداخت سود سهام، حقوق صاحبان سهام به سهام عادی)
  • استفاده از تجزیه و تحلیل روند و مقایسه‌های خارجی
📌

اطلاعات از صرافی‌ها و نهادهای نظارتی

markets

انواع و کاربردهای اطلاعات سهام و اوراق قرضه ارائه‌شده توسط صرافی‌ها و نهادهای نظارتی را پوشش می‌دهد.

قوانین کلیدی
  • قیمت، حجم، بازده و سرمایه‌گذاری بازار
  • محدودیت‌ها شامل دستورات توقف معاملات (CTOs)
📌

منظور و کاربردهای شاخص‌های بازار

markets

منظور، ساختار و کاربردهای شاخص‌های بازار را پوشش می‌دهد.

قوانین کلیدی
  • نحوه ساخت مقادیر شاخص
  • شاخص در برابر میانگین در برابر چند عاملی
  • وزن‌دهی بر اساس ارزش بازار در برابر وزن‌دهی بر اساس قیمت در برابر وزن‌دهی برابر
  • بازده قیمت در برابر بازده کل
  • کلاس دارایی، بخش، کشور، بین‌المللی
📌

استفاده از شاخص‌ها

markets

شامل اعمال شاخص‌ها برای خلاصه‌های بازار و عملکرد مقایسه‌ای است.

قوانین کلیدی
  • ارائه خلاصه بازار
  • محاسبه عملکرد در برابر معیار مقایسه
📌

روش‌های ارزیابی رفتار بازار سهام

markets

به تجزیه و تحلیل روش‌های استفاده شده برای ارزیابی رفتار بازار سهام می‌پردازد.

قوانین کلیدی
  • اهمیت استفاده از منابع مختلف تجزیه و تحلیل شرکت و اطلاعات
  • تجزیه و تحلیل بنیادی
  • تجزیه و تحلیل کمی
  • تجزیه و تحلیل تکنیکی/آماری
  • فروض و روش‌های ارزیابی که ممکن است استفاده شوند
📌

طبقه‌بندی صنایع در بخش‌ها

markets

این مطالب نحوه طبقه‌بندی صنایع در بخش‌ها و تفسیر آن‌ها در ارزیابی سهام را پوشش می‌دهد.

قوانین کلیدی
  • محصولات مصرفی
  • صنایع تولیدی
  • صنایع خدمات
  • فناوری
📌

عوامل کلان اقتصادی بر قیمت اوراق بهادار

markets

پوشش دهنده کاربرد عوامل کلان اقتصادی بر انتظارات سرمایه‌گذاران و حرکات بازار است.

قوانین کلیدی
  • نرخ‌های بهره
  • تورم
  • اشتغال
  • بهره‌وری
📌

عوامل موثر بر انتظارات عملکرد

markets

پوشش تجزیه و تحلیل دیگر عوامل موثر بر انتظارات عملکرد در طول افق زمانی مختلف.

قوانین کلیدی
  • دسته دارایی
  • نوسان پذیری
  • بخش بازار
  • چرخه اقتصادی
  • معیار ها
📌

عوامل درگیر در انجام تجزیه و تحلیل شرکت

markets

عوامل تجزیه و تحلیل شرکت را تجزیه می‌کند تا مشخص شود که آیا یک شرکت سرمایه‌گذاری خوبی است یا نه.

قوانین کلیدی
  • تمام اسناد و منابع اطلاعات مربوطه
  • توضیحات واضح تجزیه و تحلیل شرکت برای کلیان خرده‌فروشی در صورت درخواست
  • همکاری و مشاوره با متخصصان موضوع داخلی و خارجی
📌

هدف و محتوای صورت وضعیت مالی

markets

شامل فرمت و طبقه‌بندی صورت وضعیت مالی است.

قوانین کلیدی
  • فرمت و اقلام موجود و نحوه طبقه‌بندی آنها
  • هدف صورت تغییرات سرمایه و ارتباط آن با ترازنامه و صورت درآمد
📌

هدف و محتوای صورت درآمد جامع

markets

صورت درآمد جامع و منابع درآمد را پوشش می‌دهد.

📌

هدف و محتوای گزارش جریان نقدی

markets

اجزای گزارش جریان نقدی را پوشش می‌دهد.

قوانین کلیدی
  • جریان نقدی از فعالیت‌های عملیاتی
  • جریان نقدی از فعالیت‌های سرمایه‌گذاری
  • جریان نقدی از فعالیت‌های تامین مالی
📌

سایر عوامل مربوط به صورت‌های مالی شرکت

markets

عناصر تکمیلی صورت‌های مالی را پوشش می‌دهد.

قوانین کلیدی
  • یادداشت برای صورت‌های مالی
  • گزارش حسابرس
📌

تجزیه و تحلیل صورت های مالی شرکت

markets

صورت های مالی را تجزیه و تحلیل می کند تا پاسخ های معنی داری در مورد شرکت ارائه دهد، که شامل محاسبات نسبت ها است.

قوانین کلیدی
  • نسبت های نقدینگی – نسبت جاری، نسبت تند و نسبت نقد
  • نسبت های تجزیه و تحلیل ریسک – بدهی به حقوق صاحبان سهام، بدهی به دارایی ها، پوشش بهره
  • نسبت های سودآوری – حاشیه سود، بازده دارایی ها، بازده سرمایه سرمایه گذاری شده
  • نسبت های بهره وری – دارایی های ثابت، موجودی، حساب های دریافتنی، حساب های پرداختنی، گردش سرمایه در گردش
  • نسبت های حقوق صاحبان سهام – توزیع سود، نرخ نگهداری، درآمد به ازای هر سهم، ارزش دفتری به ازای هر سهم، جریان نقدی آزاد برای حقوق صاحبان سهام
📌

تجزیه و تحلیل صورت‌های مالی در سرمایه‌گذاری

markets

صورت‌های مالی را تجزیه و تحلیل می‌کند تا پاسخ‌های سرمایه‌گذاری ارائه دهد، که شامل نسبت‌های ارزش و روندها است.

قوانین کلیدی
  • نسبت‌های ارزش – EPS، نسبت قیمت به درآمد، بازده سود، پوشش سود، پرداخت سود، حقوق صاحبان سهام به سهام عادی
  • استفاده از تجزیه و تحلیل روند و مقایسه‌های خارجی
📌

اطلاعات ارائه شده توسط بورس‌ها و نظارتگران

markets

انواع و کاربردهای اطلاعات برای سهام و درآمد ثابت از بورس‌ها و نظارتگران را پوشش می‌دهد.

قوانین کلیدی
  • قیمت، حجم، بازده و سرمایه‌گذاری بازار
  • محدودیت‌ها شامل دستورات متوقف تجارت (CTO)
📌

سایر عوامل مؤثر بر انتظارات عملکرد

markets

عوامل مؤثر بر عملکرد در افق‌های زمانی مختلف را تحلیل می‌کند.

قوانین کلیدی
  • کلاس دارایی
  • نوسان‌پذیری
  • بخش بازار
  • چرخه اقتصادی
  • معیارهای ارجاعی

آماده تمرین هستید؟

دانش خود را با سؤالات تمرینی به سبک آزمون اوراق بهادار CIRO بیازمایید.

شروع رایگان →

همه فصل‌ها

→ بازگشت به راهنمای CIRO 1. Element 1: Know-Your-Client (KYC) & suitability +23. Should I use a preparatory provider or self-study? +34. Academic or topical learning programs +3

زبان‌های دیگر

EnglishFrançais中文EspañolFilipinoTiếng Việtالعربية한국어日本語ਪੰਜਾਬੀहिन्दी