valeurs mobilières CIRE 2026 — Guide gratuit

Couvre la relation fondamentale entre un Représentant inscrit et son client, y compris les considérations transfrontalières.

• ✓Le modèle de relation client
• ✓Les concepts de confiance, de mandat et de conflits d'intérêts
• ✓Les procédures et exigences pour travailler avec des clients résidant aux États-Unis, y compris les résidents saisonniers et autres juridictions étrangères selon le cas
• ✓Les considérations relatives aux changements de résidence

Aborde l'étendue des informations sur les clients requises pour satisfaire aux obligations KYC.

• ✓Situation financière : revenu, besoins de liquidités, actifs financiers, passifs, valeur nette, si le client emprunte pour investir
• ✓Situation personnelle
• ✓Connaissances en matière d'investissement
• ✓Profil de risque
• ✓Objectifs et besoins de placement
• ✓Contraintes et restrictions de placement, y compris EDI, ESG et autres préférences personnelles
• ✓Horizon temporel de placement

Couvre l'évaluation approfondie de la tolérance au risque, de la capacité au risque et du besoin en risque d'un client.

• ✓La volonté du client d'accepter le risque ou sa tolérance au risque, y compris les aspects comportementaux
• ✓La capacité du client à supporter une perte financière ou sa capacité de risque
• ✓Le niveau de risque nécessaire pour atteindre les objectifs du client ou son besoin en risque
• ✓La résolution des conflits entre les attentes du client et son profil de risque

Couvre les différentes structures commerciales et leur incidence sur les occasions d'investissement.

• ✓Entreprise individuelle
• ✓Société en nom collectif
• ✓Société par actions (privée c. publique)
• ✓Coopérative

Traite du besoin de documenter avec précision les discussions avec les clients et d'obtenir la confirmation des clients quant à l'exactitude de cette documentation.

Couvre l'application des exigences relatives à la personne de confiance à des scénarios spécifiques.

• ✓Comment établir une personne de confiance
• ✓Ce que cela permet et ce qu'elle ne permet pas
• ✓Actions si le client refuse de fournir une personne de confiance
• ✓Quand contacter une personne de confiance
• ✓Comment reconnaître les préoccupations potentielles en matière de capacité
• ✓Comment reconnaître les problèmes d'exploitation financière
• ✓Conditions d'utilisation des blocages temporaires
• ✓Documenter la discussion

Couvre la responsabilité première, l'interdiction de déléguer la connaissance de la clientèle et l'obligation de maintenir la connaissance de la clientèle à jour.

Couvre les types de dossiers de comptes clients et les informations recueillies.

• ✓Vérification de l'identité
• ✓Évaluation de la pertinence du compte
• ✓Informations relatives à la connaissance du client
• ✓Reconnaissance des divulgations
• ✓Enregistrement du refus de désigner une personne de confiance

Couvre l'application de l'obligation de convenance du compte à des scénarios spécifiques.

Couvre l'appariement des caractéristiques des comptes, des avantages et des inconvénients aux besoins des clients.

• ✓Compte consultatif (non géré) – basé sur les honoraires et basé sur les commissions
• ✓Compte géré
• ✓Compte discrétionnaire
• ✓Compte au comptant par rapport au compte sur marge

Couvre la documentation relative à l'ouverture de comptes et les informations recueillies.

• ✓Modèle commercial du courtier en placement
• ✓Relation avec les clients
• ✓Produits et services de placement offerts par le courtier en placement
• ✓Conditions pour recueillir un seul ensemble d'informations de connaissance de la clientèle pour plusieurs comptes

Couvre l'objectif et les éléments requis du document de divulgation des relations.

• ✓Objectif
• ✓Fréquence de fourniture
• ✓Forme et format
• ✓Contenu
• ✓Examen

Couvre l'importance de protéger l'information confidentielle au sein d'un Courtier en placement.

• ✓Barrières informationnelles et pare-feu
• ✓Listes grises et listes restreintes
• ✓Le rôle de la banque d'investissement, du département de recherche et de la finance d'entreprise
• ✓Cybersécurité
• ✓Confidentialité

Couvre l'objectif des documents fournis aux clients dans le Dossier de bienvenue.

• ✓Barème des frais
• ✓Brochures de l'OCRCVM (Brochure sur les plaintes de l'OCRCVM, Comment l'OCRCVM protège les investisseurs, Ouverture d'un compte de placement)
• ✓Fonds canadien de protection des épargnants
• ✓Divulgation du risque relatif aux produits dérivés
• ✓Divulgations du courtier en placement concernant les conflits d'intérêts
• ✓Procédures de traitement des plaintes du courtier en placement

Couvre l'obligation de diligence raisonnable relative aux produits incombant au Courtier et à la Personne agréée.

• ✓Le Courtier en valeurs mobilières
• ✓La Personne agréée

Couvre l'application de l'obligation KYP à tous les placements achetés, vendus ou recommandés.

• ✓Structure
• ✓Caractéristiques (frais initiaux et continus)
• ✓Risques (incidence des frais)

Couvre l'application des exigences de détermination de l'adéquation à des situations particulières.

• ✓La relation entre la connaissance de la clientèle et les recommandations
• ✓La nécessité d'éviter les changements excessifs (délit de barattage)

Couvre les obligations lorsque les instructions des clients sont non sollicitées ou inadéquates.

Couvre l'application des types d'actions de placement à des situations spécifiques.

• ✓Achat
• ✓Vente
• ✓Maintien d'une position
• ✓Dépôt
• ✓Échange ou transfert de titres

Couvre la différence entre l'adéquation du compte et la détermination de la convenance.

Couvre les exigences des courtiers et des autorités de réglementation en matière de surveillance et de maintien des comptes, y compris les événements déclencheurs.

Couvre l'analyse de la façon dont les changements pertinents affectent l'adéquation du portefeuille d'un client.

• ✓Changement important dans la situation du client
• ✓Recherche sur les produits et les marchés
• ✓Événements économiques, politiques et sociaux
• ✓Enjeux émergents, tendances financières, tendances économiques et actualités mondiales

Couvre les exigences réglementaires pour la gestion des conflits d'intérêts.

• ✓Identifier
• ✓Éviter
• ✓Traiter
• ✓Divulguer

Couvre les exigences relatives aux activités externes dans des situations spécifiques.

• ✓Définition
• ✓Approbation préalable
• ✓Divulgation

Couvre les exigences relatives aux opérations financières personnelles avec les clients.

• ✓Interdiction et mesures concernant l'acceptation de contreparties, les accords de règlement, l'emprunt/prêt, le contrôle ou l'autorité, le mélange d'actifs
• ✓Partenariats commerciaux
• ✓Clubs d'investissement

Couvre l'application des politiques et des procédures des courtiers pour la gestion des conflits d'intérêts.

• ✓Contrôles efficaces et supervision qualifiée
• ✓Processus de diligence raisonnable applicable pour les approbations
• ✓Tenue de dossiers appropriée

Couvre l'application des normes de conduite de la CIREO aux situations impliquant des représentants, des clients et des sociétés.

Examine comment évaluer le profil de risque d'un client en fonction de sa volonté, sa capacité et son besoin de risque.

• ✓La volonté du client d'accepter le risque ou sa tolérance au risque, y compris les aspects comportementaux
• ✓La capacité du client à supporter une perte financière ou sa capacité de risque
• ✓Le niveau de risque nécessaire pour atteindre les objectifs du client ou le besoin de risque
• ✓La résolution des conflits entre les attentes du client et son profil de risque

Couvre les différentes structures commerciales et la façon dont elles influent sur les possibilités d'investissement.

• ✓Entreprise individuelle
• ✓Société en nom collectif
• ✓Société par actions (privée c. publique)
• ✓Coopérative

Applique les exigences relatives à une personne de confiance à des scénarios, y compris l'établissement, les permissions et l'utilisation.

• ✓Comment établir une personne de confiance
• ✓Ce que cela permet et ce qu'elle ne permet pas
• ✓Actions si le client refuse de fournir une personne de confiance
• ✓Quand communiquer avec une personne de confiance
• ✓Comment reconnaître les problèmes potentiels de capacité
• ✓Comment reconnaître les problèmes d'exploitation financière
• ✓Conditions d'utilisation des gels temporaires
• ✓Documenter la discussion

Couvre l'interdiction de délégation de la conformité KYC et l'obligation de maintenir les informations KYC à jour.

Applique l'obligation de convenance du compte à des situations spécifiques.

Applique les avantages et les inconvénients des types de comptes aux exigences des clients.

• ✓Compte consultatif (non géré) – basé sur les honoraires et basé sur les commissions
• ✓Compte géré
• ✓Compte discrétionnaire
• ✓Compte au comptant par rapport au compte sur marge

Couvre la documentation liée à l'ouverture de comptes et les informations recueillies relativement au modèle commercial du courtier.

• ✓Modèle commercial du courtier en placement
• ✓Relation avec les clients
• ✓Produits et services de placement offerts par le courtier en placement
• ✓Conditions quant au moment de recueillir un ensemble d'informations KYC pour plusieurs comptes

Couvre le but des documents inclus dans la Trousse de bienvenue du courtier en placements.

• ✓Barème des frais
• ✓Brochures de l'OCRCVM (Brochure sur les plaintes, Comment l'OCRCVM protège les investisseurs, Ouverture d'un compte de placement)
• ✓Fonds canadien de protection des déposants
• ✓Divulgation des risques liés aux produits dérivés
• ✓Divulgations concernant les conflits d'intérêts du courtier en placements
• ✓Procédures de traitement des plaintes du courtier en placements

Couvre les obligations du Représentant inscrit et du Courtier lorsque les instructions sont non sollicitées ou inadéquates.

Analyse les exigences des courtiers et des autorités de réglementation concernant la surveillance des comptes et les événements déclencheurs.

Applique les exigences réglementaires relatives à la gestion des conflits d'intérêts à des situations précises.

• ✓Identification
• ✓Prévention
• ✓Traitement
• ✓Divulgation

Applique les normes de conduite de CIRO aux situations impliquant un Représentant inscrit et son client ou son entreprise.

Le plan d'examen explique que l'examen suit le Modèle de compétence CIRO, selon lequel toutes les informations testées sont librement disponibles sur les sites Web, dans les livres de règles réglementaires et dans les lois nationales ou régionales.

• ✓CIRO ne produit pas de manuel d'étude consolidé
• ✓Les exemples de ressources d'étude sont énumérés plus loin dans le document
• ✓Les matériaux énumérés sont des suggestions, non des approbations ou des accréditations

Les candidats peuvent choisir l'autoformation ou utiliser un fournisseur de cours préparatoire, et il appartient au candidat de sélectionner le meilleur parcours d'étude adapté à son style d'apprentissage, à son disponibilité et à son expérience.

• ✓L'OCRCVM ne garantit pas la réussite en utilisant ces méthodes
• ✓Consultez l'information de l'OCRCVM si les ressources entrent en conflit avec celle-ci

Le modèle de compétences de la CIREO vise à permettre l'accès ouvert aux examens de compétence, toutes les informations testées étant librement disponibles sur les sites Web, dans les recueils de règles de réglementation et dans les lois nationales ou régionales.

• ✓La CIREO ne produit pas de manuel d'étude consolidé pour les examens de compétence
• ✓Un échantillon de ressources d'étude pertinentes est énuméré dans ce guide

Les candidats peuvent choisir de suivre une autoformation ou d'utiliser un fournisseur de cours préparatoire, en sélectionnant le parcours d'études qui correspond le mieux à leur style d'apprentissage, à leur disponibilité et à leur expérience.

• ✓CIRO ne garantit pas la réussite en utilisant quelque méthode que ce soit
• ✓Les ressources énumérées sont des suggestions, non des recommandations, et ne sont pas accréditées ou reconnues par CIRO

En cas de divergence entre les informations fournies par l'OCRCVM et toute autre ressource externe, les candidats doivent se fier aux informations de l'OCRCVM.

• ✓Se référer aux règles pertinentes de l'OCRCVM, aux directives et au programme d'études en cas de divergence

Le point de départ est le programme d'examen, qui est la feuille de route officielle énumérant les sujets et sous-sujets couverts et établissant les priorités d'étude.

• ✓Le programme d'examen est la liste officielle de ce qui peut être testé
• ✓Vous ne serez pas testé sur des sujets qui ne figurent pas explicitement au programme
• ✓La familiarisation avec le programme d'examen est importante, même lorsque vous utilisez un prestataire

Le plan décrit une approche stratégique de l'étude en utilisant uniquement les résultats d'apprentissage du syllabus, structurée en une série d'étapes.

• ✓Comprendre la portée
• ✓Créer un calendrier d'étude
• ✓Identifier les concepts clés
• ✓Utiliser des matériaux supplémentaires
• ✓Utiliser l'examen pratique
• ✓Employer des techniques d'apprentissage actif
• ✓Effectuer une auto-évaluation régulière
• ✓Rejoindre des groupes d'étude
• ✓Rester à jour

Examiner la liste des objectifs d'apprentissage pour saisir l'ampleur et la profondeur du contenu de l'examen et organiser les objectifs connexes dans un plan d'étude.

• ✓Examiner attentivement les objectifs d'apprentissage pour leur ampleur et leur profondeur
• ✓Comprendre les types de questions indiqués par la taxonomie (par exemple, Mémoriser ou Comprendre)
• ✓Regrouper les objectifs similaires ou connexes ensemble

Allocation du temps d'étude selon les résultats d'apprentissage en utilisant la pondération des questions pour fixer des objectifs réalistes incluant la révision et la pratique.

• ✓Allouer des temps spécifiques pour chaque résultat d'apprentissage
• ✓Utiliser la pondération des questions (par exemple, une heure par question)
• ✓Fixer des objectifs réalistes permettant la révision et la pratique

Localiser les concepts clés et la terminologie à maîtriser pour chaque résultat d'apprentissage et déterminer ce qu'il est nécessaire de connaître.

• ✓Identifier les concepts clés et la terminologie par résultat d'apprentissage
• ✓Dresser une liste des points clés à titre de référence rapide
• ✓Créer une carte mentale des points clés

Approfondir la compréhension par les manuels scolaires, les ressources en ligne, les publications du secteur et les pairs, y compris les listes de lecture des cours universitaires pour le contenu non réglementaire.

• ✓Utiliser les manuels scolaires, les ressources en ligne, les publications du secteur et les pairs
• ✓Les listes de lecture universitaires sont utiles pour le contenu non réglementaire des marchés financiers

Utiliser l'examen pratique comme référence représentative de la préparation à l'examen et de la cadence, de manière informelle au départ et formellement lorsque vous êtes prêt.

• ✓L'examen pratique représente le type et l'étendue des questions de l'examen de compétence
• ✓Évitez de mémoriser des questions spécifiques ou de passer l'examen avant d'avoir terminé votre auto-apprentissage
• ✓Utilisez-le de manière informelle au départ, puis formellement lorsque vous êtes prêt

Renforcer la compréhension par des méthodes actives telles que la synthèse, les cartes mentales, les fiches-éclair, la discussion entre pairs et l'enseignement à d'autres.

• ✓Résumer l'information dans vos propres termes
• ✓Créer des cartes mentales et utiliser des fiches-éclair
• ✓Enseigner la matière à quelqu'un d'autre

Tester périodiquement la compréhension et la rétention sur chaque résultat d'apprentissage et ajuster le plan d'étude vers les domaines plus faibles.

• ✓Testez-vous périodiquement sur chaque résultat d'apprentissage
• ✓Utilisez des listes et des cartes mentales pour évaluer
• ✓Ajustez le plan d'étude pour vous concentrer sur les domaines plus faibles

Envisager de rejoindre des groupes d'étude ou des forums en ligne pour discuter des résultats d'apprentissage et partager des ressources avec d'autres candidats.

• ✓Rejoindre des groupes d'étude ou des forums en ligne pour discuter des résultats et partager des ressources

Se tenir au courant des mises à jour ou des changements dans le secteur de l'industrie de l'investissement qui pourraient avoir une incidence sur l'examen.

• ✓Se tenir informé des mises à jour ou des changements de l'industrie de l'investissement susceptibles d'affecter votre examen

Couvre les exigences pour promouvoir des marchés de la dette justes et efficaces.

• ✓Exigences générales pour promouvoir des marchés de la dette justes et efficaces
• ✓Politiques et procédures – l'exigence et le contenu
• ✓Pratiques interdites – obligations du courtier en valeurs mobilières et de la personne agréée

Couvre les types et caractéristiques de divers produits à revenu fixe.

• ✓Titres du gouvernement du Canada
• ✓Titres des gouvernements provinciaux et municipaux
• ✓Titres de sociétés
• ✓Certificats de placement garanti (CPG)

Couvre l'application de la terminologie des produits à revenu fixe à des situations spécifiques.

• ✓Valeur nominale
• ✓Taux du coupon
• ✓Date d'échéance
• ✓Durée jusqu'à l'échéance
• ✓Prix de l'obligation
• ✓Rendement à l'échéance
• ✓Règlement
• ✓Clauses restrictives

Couvre l'analyse des caractéristiques des produits à revenu fixe pour les investisseurs et les émetteurs.

• ✓Avantages et inconvénients pour l'investisseur
• ✓Avantages et inconvénients pour l'émetteur
• ✓Sources de risques et rendements potentiels
• ✓Incidence des frais associés à l'acquisition et la détention de produits à revenu fixe

Couvre les caractéristiques et conditions affectant le profil risque-rendement des instruments à revenu fixe.

• ✓Titres détachés
• ✓Taux flottant
• ✓Rachetables/Remboursables par le porteur
• ✓Convertibles
• ✓Prolongeables
• ✓Fonds d'amortissement/d'achat

Couvre l'application des calculs de rendement standards aux obligations.

• ✓Rendement courant (ou rendement du revenu)
• ✓Rendement à l'échéance (approximatif)
• ✓Rendement d'un instrument zéro-coupon
• ✓Courbes de rendement

Couvre les relations entre le coupon, le rendement, l'échéance, le prix et la durée dans des situations spécifiques.

• ✓Coupon, rendement, terme à l'échéance et volatilité des prix
• ✓Durée de Macaulay, durée modifiée et sensibilité des prix
• ✓Changements dans les facteurs économiques et prix des produits à revenu fixe

Couvre l'application de la duration modifiée pour évaluer la variation du prix d'une obligation en fonction d'une variation du rendement donnée.

Couvre l'application de la valeur temporelle de l'argent aux calculs de titres à revenu fixe.

• ✓Calcul de la valeur actuelle d'un titre à revenu fixe étant donné la valeur nominale, le taux de coupon, la période jusqu'à l'échéance et le taux d'actualisation
• ✓Calcul de toute variable manquante dans un calcul de valeur temporelle de l'argent

Couvre les caractéristiques des instruments et les conditions affectant les profils risque-rendement.

• ✓Strips
• ✓Taux flottant
• ✓Rachetables/Exerçables
• ✓Convertibles
• ✓Prorogeables
• ✓Fonds d'amortissement/Fonds de rachat

Applique les relations entre le coupon, le rendement, l'échéance, la volatilité des prix et la duration.

• ✓Coupon, rendement, délai jusqu'à l'échéance et volatilité des prix
• ✓Duration de Macaulay, duration modifiée et sensibilité des prix
• ✓Changements dans les facteurs économiques et prix des produits à revenu fixe

S'applique à la valeur temporelle de l'argent dans les calculs de titres à revenu fixe.

• ✓Calcul de la valeur actuelle en fonction de la valeur nominale, du taux de coupon, de l'échéance et du taux d'actualisation
• ✓Calcul de toute variable manquante dans un calcul de valeur temporelle de l'argent

Le plan directeur énumère les facteurs à considérer lors de l'évaluation pour déterminer si un fournisseur de préparation est bien adapté à la préparation à l'examen.

• ✓Réputation et avis
• ✓Accréditation et titres de compétence
• ✓Matériel d'étude complet
• ✓Plan d'étude structuré
• ✓Flexibilité et accessibilité
• ✓Examens pratiques et évaluations
• ✓Soutien aux étudiants
• ✓Coût et valeur
• ✓Options d'essai

Évaluation de la position d'un fournisseur de préparation dans l'industrie de l'investissement par sa réputation et ses évaluations indépendantes.

• ✓Recherchez une solide réputation dans l'industrie de l'investissement
• ✓Consultez les évaluations et les témoignages sur des sites web indépendants

Vérifier si le fournisseur est accrédité et confirmer les qualifications de ses instructeurs.

• ✓Vérifier l'accréditation auprès des organismes compétents
• ✓Vérifier les qualifications et l'expérience des instructeurs

Couvre l'exigence et l'objet d'un prospectus ainsi que les cas où les exemptions s'appliquent selon les instruments nationaux.

• ✓Application aux distributions primaires et secondaires
• ✓Application aux prises de contrôle
• ✓Divulgation complète
• ✓Publicité et marketing
• ✓Exigences en matière de divulgation en temps opportun
• ✓Titres du marché dispensé
• ✓Placements privés
• ✓Investisseur accrédité

Couvre les catégories et caractéristiques des actions ordinaires.

• ✓Droits aux dividendes
• ✓Droits de vote
• ✓Droits sur l'actif résiduel en cas de dissolution

Couvre les types et les caractéristiques clés des certificats de dépôt canadiens.

• ✓Droits du détenteur
• ✓Ratio du CDC

Couvre l'analyse de l'investissement dans différentes catégories d'actions ordinaires et de certificats de dépôt.

• ✓Source des risques et rendements potentiels
• ✓Incidence des frais associés à l'acquisition et à la détention d'actions ordinaires et de certificats de dépôt

Couvre l'analyse des avantages et des inconvénients de la propriété d'actions ordinaires.

• ✓Avantages et inconvénients de la propriété d'actions ordinaires
• ✓Avantages et inconvénients pour l'émetteur d'actions ordinaires

Couvre la façon dont les actions de l'entreprise peuvent affecter la position d'un actionnaire.

• ✓Comment les dividendes sont déclarés, réclamés et imposés
• ✓L'impact des fractionnements et regroupements d'actions
• ✓Le rachat d'actions

Couvre les catégories et les caractéristiques des actions privilégiées.

• ✓Droits de dividende
• ✓Droits de vote
• ✓Droits en cas de liquidation

Couvre l'analyse de l'investissement dans différentes catégories d'actions privilégiées.

• ✓Source des risques et rendements potentiels
• ✓Impact des frais associés à l'acquisition et à la détention d'actions privilégiées

Couvre l'application de la distinction entre l'actionnariat ordinaire et l'actionnariat privilégié.

• ✓Avantages et inconvénients pour les propriétaires d'actions privilégiées
• ✓Avantages et inconvénients pour l'émetteur d'actions privilégiées

Couvre l'application de la valeur temporelle de l'argent à l'évaluation des titres de capitaux propres.

• ✓Calcul de la valeur actuelle d'un titre de capitaux propres en utilisant les modèles de flux de trésorerie actualisés et de croissance du ratio cours-bénéfices

• A. Exécuter l'ordre exactement tel qu'il a été donné, car les instructions du client ont toujours préséance sur les considérations de meilleure exécution.
• B. Refuser d'exécuter l'ordre, car les titres peu liquides comportent trop de risques pour les clients de détail.
• C. Prendre en compte les facteurs d'exécution, notamment le prix, la rapidité et la probabilité d'exécution, et conseiller le client sur des stratégies d'exécution telles que les ordres à cours limité ou l'exécution fractionnée, qui pourraient mener à un meilleur résultat, avant de procéder. ✓ Réponse
• D. Acheminer automatiquement l'ordre vers un système de négociation alternatif (SNA), car l'OCRI exige le recours à un SNA pour tous les titres de la Bourse de croissance TSX.

• A. Il n'y a aucune préoccupation réglementaire, car cosigner un prêt est une affaire personnelle sans lien avec l'inscription en valeurs mobilières.
• B. Le représentant peut cosigner le prêt à condition de divulguer la relation à son cabinet par écrit au préalable.
• C. Cosigner un prêt pour le conjoint d'un client crée un enchevêtrement financier personnel qui constitue un conflit d'intérêts et est vraisemblablement interdit sans l'approbation du cabinet ; le représentant devrait refuser ou solliciter des directives explicites de son cabinet. ✓ Réponse
• D. Le représentant doit soumettre une déclaration d'activité extérieure, mais peut procéder à la cosignature du prêt sans autre restriction.

• A. Un représentant est uniquement tenu de comprendre les produits figurant sur la liste de produits approuvés de sa firme et n'a aucune obligation indépendante au-delà de cette liste.
• B. Un représentant doit comprendre la structure, les risques, les coûts et les résultats probables pour l'investisseur d'un produit de manière suffisamment approfondie pour évaluer sa convenance pour chaque client individuellement, même si le produit figure sur la liste approuvée. ✓ Réponse
• C. La connaissance des produits est exclusivement une obligation de conformité à l'échelle de la firme; les représentants individuels s'acquittent de leur devoir en s'appuyant sur les approbations de la gamme de produits sans analyse indépendante.
• D. L'obligation de connaissance des produits d'un représentant se limite aux produits que celui-ci recommande personnellement et ne s'étend pas aux produits qu'un client demande de façon non sollicitée.

• A. 12 000 $ CA
• B. 15 000 $ CA
• C. 18 000 $ CA ✓ Réponse
• D. 9 000 $ CA

• A. Divulguer la stratégie d'acquisition du client A au client B, car agir dans l'intérêt supérieur de tous les clients exige un partage égal de l'information.
• B. Démissionner immédiatement de la gestion de l'un des comptes afin d'éviter toute apparence de conflit.
• C. Maintenir la confidentialité stricte des informations du client A et mettre en place des cloisonnements de l'information afin d'éviter que tout conflit d'intérêts ne nuise à l'un ou l'autre des clients. ✓ Réponse
• D. Aviser la commission provinciale des valeurs mobilières compétente du conflit potentiel avant de prendre toute autre mesure.

• A. Ouvrir le compte et s'appuyer sur les préférences exprimées par le client pour les instructions de négociation individuelles en remplacement des informations relatives à la connaissance du client.
• B. Refuser d'ouvrir le compte, car l'inscrit ne peut pas s'acquitter de ses obligations de convenance sans disposer d'informations suffisantes sur la connaissance du client. ✓ Réponse
• C. Ouvrir le compte de manière restreinte, en limitant les activités aux seuls titres à revenu fixe garantis par le gouvernement.
• D. Déposer un rapport d'opération douteuse auprès du CANAFE et procéder à l'ouverture du compte sous surveillance renforcée.