Tài liệu ôn thi chứng khoán CIRE 2026 — Tờ ghi chú miễn phí

Bao gồm mối quan hệ nền tảng giữa Đại diện Đăng ký và khách hàng của họ, bao gồm các xem xét xuyên biên giới.

• ✓Mô hình quan hệ khách hàng
• ✓Các khái niệm về lòng tin, đại lý và xung đột lợi ích
• ✓Các thủ tục và yêu cầu để làm việc với khách hàng cư trú tại Hoa Kỳ, bao gồm những người chim tuyết và các khu vực pháp lý nước ngoài khác nếu áp dụng
• ✓Những cân nhắc về thay đổi địa chỉ cư trú

Xác định phạm vi thông tin khách hàng cần thiết để thực hiện các yêu cầu KYC.

• ✓Hoàn cảnh tài chính: thu nhập, nhu cầu thanh khoản, tài sản tài chính, nợ phải trả, tài sản ròng, liệu khách hàng có vay để đầu tư
• ✓Hoàn cảnh cá nhân
• ✓Kiến thức đầu tư
• ✓Hồ sơ rủi ro
• ✓Mục tiêu và nhu cầu đầu tư
• ✓Ràng buộc và hạn chế đầu tư bao gồm EDI, ESG và các sở thích cá nhân khác
• ✓Thời gian đầu tư

Bao gồm đánh giá toàn diện về khả năng chịu rủi ro, khả năng tài chính và nhu cầu rủi ro của khách hàng.

• ✓Mức độ sẵn sàng chấp nhận rủi ro của khách hàng hoặc khả năng chịu rủi ro, bao gồm các khía cạnh hành vi
• ✓Khả năng của khách hàng để chịu được tổn thất tài chính hoặc khả năng rủi ro
• ✓Mức độ rủi ro cần thiết để đạt được các mục tiêu của khách hàng hoặc nhu cầu rủi ro
• ✓Giải quyết các mâu thuẫn giữa kỳ vọng của khách hàng và hồ sơ rủi ro

Bao gồm các cấu trúc kinh doanh khác nhau và tác động của chúng đối với các cơ hội đầu tư.

• ✓Sole proprietorship
• ✓Partnership
• ✓Corporation (private vs. public)
• ✓Co-operative

Đề cập đến nhu cầu ghi chép chính xác các cuộc thảo luận với khách hàng và có sự xác nhận từ khách hàng về tính chính xác của thông tin.

Bao gồm việc áp dụng các yêu cầu về người liên lạc được tin tưởng vào các tình huống cụ thể.

• ✓Cách thiết lập một người liên lạc được tin tưởng
• ✓Điều này cho phép gì và điều này không cho phép gì
• ✓Các hành động nếu khách hàng từ chối cung cấp một người liên lạc được tin tưởng
• ✓Khi nào liên hệ với một người liên lạc được tin tưởng
• ✓Cách nhận biết các mối quan tâm tiềm ẩn về năng lực
• ✓Cách nhận biết các vấn đề khai thác tài chính
• ✓Điều kiện sử dụng tạm giữ tạm thời
• ✓Ghi chép lại cuộc thảo luận

Bao gồm trách nhiệm chính, cấm ủy quyền KYC và nghĩa vụ cập nhật KYC.

Bao gồm các loại hồ sơ tài khoản khách hàng và thông tin được thu thập.

• ✓Xác minh danh tính
• ✓Đánh giá tính phù hợp của tài khoản
• ✓Thông tin KYC
• ✓Ghi nhận các công khai
• ✓Hồ sơ từ chối liên hệ đáng tin cậy

Bao gồm áp dụng nghĩa vụ phù hợp tài khoản cho các tình huống cụ thể.

Bao gồm các tính năng tài khoản phù hợp, ưu điểm và nhược điểm theo yêu cầu của khách hàng.

• ✓Tài khoản tư vấn (non-managed) – dựa trên phí và hoa hồng
• ✓Tài khoản được quản lý
• ✓Tài khoản có quyền tự quyết định
• ✓Tài khoản tiền mặt so với tài khoản ký quỹ

Bao gồm tài liệu liên quan đến mở tài khoản và thông tin được thu thập.

• ✓Mô hình kinh doanh của Công ty môi giới đầu tư
• ✓Mối quan hệ với khách hàng
• ✓Các sản phẩm đầu tư và dịch vụ được cung cấp bởi Công ty môi giới đầu tư
• ✓Các điều kiện để thu thập một bộ thông tin KYC cho nhiều tài khoản

Bao gồm mục đích và các yếu tố bắt buộc của tài liệu Relationship Disclosure.

• ✓Mục đích
• ✓Tần suất cung cấp
• ✓Hình thức và định dạng
• ✓Nội dung
• ✓Kiểm tra

Bao gồm tầm quan trọng của việc bảo vệ thông tin bí mật trong một Investment Dealer.

• ✓Các rào cản thông tin và tường lửa
• ✓Danh sách xám và bị hạn chế
• ✓Vai trò của ngân hàng đầu tư, bộ phận nghiên cứu và tài chính công ty
• ✓An niệm mạng
• ✓Quyền riêng tư

Bao gồm mục đích của các tài liệu được cung cấp cho khách hàng trong Gói Chào Mừng.

• ✓Bảng phí
• ✓Các tài liệu quảng cáo của CIRO (Tài liệu khiếu nại của CIRO, Cách CIRO bảo vệ các nhà đầu tư, Mở Tài khoản Đầu tư)
• ✓Quỹ Bảo vệ Nhà đầu tư Canada
• ✓Tiết lộ Rủi ro Phái sinh
• ✓Công ty Đầu tư tiết lộ xung đột lợi ích
• ✓Các thủ tục xử lý khiếu nại của Công ty Đầu tư

Bao gồm nghĩa vụ thẩm định sản phẩm của Nhà cung cấp và Người được phê duyệt.

• ✓Nhà cung cấp Đầu tư
• ✓Người được phê duyệt

Bao gồm việc áp dụng nghĩa vụ KYP cho tất cả các khoản đầu tư được mua, bán hoặc được giới thiệu.

• ✓Cấu trúc
• ✓Đặc điểm (chi phí ban đầu và chi phí liên tục)
• ✓Rủi ro (tác động của chi phí)

Bao gồm ứng dụng các yêu cầu xác định tính thích hợp cho các tình huống cụ thể.

• ✓Mối quan hệ giữa KYC và các khuyến nghị
• ✓Nhu cầu tránh việc chuyển đổi quá mức (churning)

Bao gồm các nghĩa vụ khi hướng dẫn của khách hàng không được yêu cầu hoặc không phù hợp.

Bao gồm áp dụng các loại hành động đầu tư vào các tình huống cụ thể.

• ✓Mua
• ✓Bán
• ✓Giữ vị thế
• ✓Gửi tiền
• ✓Trao đổi hoặc chuyển nhượng chứng chỉ

Bao gồm sự khác biệt giữa tính phù hợp của tài khoản và xác định sự phù hợp.

Bao gồm các yêu cầu của Dealer và quy định để giám sát và duy trì tài khoản, bao gồm các sự kiện kích hoạt.

Bao gồm phân tích cách các thay đổi liên quan ảnh hưởng đến tính phù hợp đối với danh mục đầu tư của khách hàng.

• ✓Thay đổi trọng yếu trong hoàn cảnh của khách hàng
• ✓Nghiên cứu sản phẩm và thị trường
• ✓Các sự kiện kinh tế, chính trị và xã hội
• ✓Các vấn đề mới nổi, xu hướng tài chính, xu hướng kinh tế và tin tức thế giới

Bao gồm các yêu cầu quy định để quản lý xung đột lợi ích.

• ✓Xác định
• ✓Tránh
• ✓Giải quyết
• ✓Công khai

Bao gồm các yêu cầu liên quan đến hoạt động ngoài trong những tình huống cụ thể.

• ✓Định Nghĩa
• ✓Phê Duyệt Trước
• ✓Công Khai Thông Tin

Bao gồm các yêu cầu liên quan đến giao dịch tài chính cá nhân với khách hàng.

• ✓Lệnh cấm và hành động liên quan đến việc chấp nhận tiền thưởng, thỏa thuận giải quyết, vay/cho vay, kiểm soát hoặc quyền hạn, trộn lẫn tài sản
• ✓Các quan hệ đối tác kinh doanh
• ✓Các câu lạc bộ đầu tư

Bao gồm áp dụng các chính sách và thủ tục của nhà phân phối để quản lý xung đột lợi ích.

• ✓Kiểm soát hiệu quả và giám sát có đủ điều kiện
• ✓Quy trình do diligence phù hợp cho các phê duyệt
• ✓Lưu giữ hồ sơ thích hợp

Bao gồm ứng dụng các tiêu chuẩn hành vi của CIRO trong các tình huống liên quan đến các đại diện, khách hàng và công ty.

Kiểm tra cách đánh giá hồ sơ rủi ro của khách hàng thông qua khả năng chịu đựng, năng lực tài chính và nhu cầu rủi ro.

• ✓Khả năng chấp nhận rủi ro của khách hàng hoặc khả năng chịu rủi ro, bao gồm các khía cạnh hành vi
• ✓Năng lực của khách hàng để chịu được tổn thất tài chính hoặc khả năng chịu rủi ro
• ✓Mức độ rủi ro cần thiết để đạt được các mục tiêu của khách hàng hoặc nhu cầu rủi ro
• ✓Giải quyết xung đột giữa kỳ vọng của khách hàng và hồ sơ rủi ro

Bao gồm các cấu trúc kinh doanh khác nhau và cách chúng ảnh hưởng đến các cơ hội đầu tư.

• ✓Chủ doanh nghiệp độc lập
• ✓Hợp tác xã
• ✓Công ty (tư nhân và công cộng)
• ✓Hợp tác xã

Áp dụng các yêu cầu về người liên hệ được tin tưởng vào các tình huống, bao gồm thành lập, quyền hạn và sử dụng.

• ✓Cách thành lập một người liên hệ được tin tưởng
• ✓Những gì điều này cho phép và những gì nó không cho phép
• ✓Các hành động nếu khách hàng từ chối cung cấp một người liên hệ được tin tưởng
• ✓Khi nào liên hệ với một người liên hệ được tin tưởng
• ✓Cách nhận diện những lo ngại tiềm ẩn về năng lực
• ✓Cách nhận diện các vấn đề lạm dụng tài chính
• ✓Điều kiện sử dụng tạm dừng tạm thời
• ✓Ghi chép cuộc thảo luận

Bao gồm lệnh cấm ủy thác KYC và nghĩa vụ giữ thông tin KYC luôn được cập nhật.

Áp dụng nghĩa vụ phù hợp tài khoản cho các tình huống cụ thể.

Áp dụng các ưu điểm và nhược điểm của các loại tài khoản cho các yêu cầu của khách hàng.

• ✓Tài khoản tư vấn (không được quản lý) – dựa trên phí và dựa trên hoa hồng
• ✓Tài khoản được quản lý
• ✓Tài khoản có quyền tùy ý
• ✓Tài khoản tiền mặt so với tài khoản ký quỹ

Bao gồm tài liệu liên quan đến mở tài khoản và các thông tin được thu thập liên quan đến mô hình kinh doanh của nhà đại lý.

• ✓Mô hình kinh doanh của Nhà đại lý Đầu tư
• ✓Mối quan hệ với khách hàng
• ✓Các sản phẩm và dịch vụ đầu tư do Nhà đại lý Đầu tư cung cấp
• ✓Các điều kiện để xác định khi nào cần thu thập một bộ thông tin KYC cho nhiều tài khoản

Bao gồm mục đích của các tài liệu có trong Gói Chào Mừng của Investment Dealer.

• ✓Bảng giá dịch vụ
• ✓Các tài liệu quảng bá của CIRO (Tài liệu Khiếu Nại, Cách CIRO Bảo Vệ Nhà Đầu Tư, Mở Tài Khoản Đầu Tư)
• ✓Canadian Investor Protection Fund
• ✓Công Khai Rủi Ro Phái Sinh
• ✓Công khai xung đột lợi ích của Investment Dealer
• ✓Thủ tục xử lý khiếu nại của Investment Dealer

Bao gồm các nghĩa vụ của Đại diện Đã đăng ký và Nhà giao dịch khi các hướng dẫn không được yêu cầu hoặc không phù hợp.

Phân tích các yêu cầu của Nhà cung cấp và quy định để giám sát các tài khoản và kích hoạt các sự kiện.

Áp dụng các yêu cầu quy định để quản lý xung đột lợi ích trong các tình huống cụ thể.

• ✓Nhận dạng
• ✓Tránh
• ✓Giải quyết
• ✓Công khai

Áp dụng các tiêu chuẩn hành vi của CIRO trong các tình huống liên quan đến Đại diện Đã đăng ký và khách hàng hoặc công ty của họ.

Bản thiết kế giải thích rằng kỳ thi tuân theo Mô hình Thành thạo CIRO, theo đó tất cả thông tin được kiểm tra đều có sẵn miễn phí trên các trang web, trong sách luật quy định và trong các luật quốc gia hoặc khu vực.

• ✓CIRO không xuất bản sách học tập hợp nhất
• ✓Các tài nguyên học tập mẫu được liệt kê sau trong tài liệu
• ✓Các tài liệu được liệt kê chỉ là các đề xuất, không phải xác nhận hoặc được công nhận

Các ứng cử viên có thể chọn tự học hoặc sử dụng nhà cung cấp khóa học chuẩn bị, và việc lựa chọn hành trình học tập tốt nhất cho phong cách học, thời gian và kinh nghiệm của họ là tùy thuộc vào ứng cử viên.

• ✓CIRO không đảm bảo việc vượt qua kỳ thi bằng cách sử dụng các phương pháp này
• ✓Tham khảo thông tin CIRO nếu các tài nguyên xung đột với nó

Mô hình Thành thạo của CIRO nhằm cho phép truy cập mở đối với các kỳ thi năng lực, với tất cả các thông tin được kiểm tra có sẵn miễn phí trên các trang web, trong các sách quy tắc quản lý và trong các luật quốc gia hoặc khu vực.

• ✓CIRO không xuất bản một cuốn sách học tập tổng hợp cho các kỳ thi năng lực
• ✓Một mẫu các tài nguyên học tập có liên quan được liệt kê trong hướng dẫn này

Các ứng viên có thể chọn tự học hoặc sử dụng nhà cung cấp dịch vụ chuẩn bị khóa học, chọn hành trình học tập phù hợp nhất với phong cách học tập, cam kết thời gian và kinh nghiệm của họ.

• ✓CIRO không đảm bảo đạt được bằng bất kỳ phương pháp nào
• ✓Các tài nguyên được liệt kê là những đề xuất, không phải xác nhận, và không được công nhân hay thừa nhận bởi CIRO

Nếu có sự khác biệt giữa thông tin do CIRO cung cấp và bất kỳ nguồn tài nguyên ngoài nào, ứng viên nên tuân theo thông tin của CIRO.

• ✓Tham khảo các quy tắc liên quan CIRO, hướng dẫn và chương trình chi tiết trong trường hợp có sự khác biệt

Điểm khởi đầu là đề cương thi, đây là lộ trình có thẩm quyền phác thảo các chủ đề và tiểu chủ đề được đề cập và ưu tiên thời gian học tập.

• ✓Đề cương là danh sách có thẩm quyền những gì có thể được kiểm tra
• ✓Bạn sẽ không được kiểm tra về các chủ đề không được nêu rõ ràng trong đề cương
• ✓Việc làm quen với đề cương rất quan trọng ngay cả khi sử dụng nhà cung cấp

Khung đề cập đến một cách tiếp cận chiến lược để học tập chỉ sử dụng các kết quả học tập của chương trình giáo dục, được sắp xếp thành một loạt các bước.

• ✓Hiểu phạm vi
• ✓Tạo lịch học tập
• ✓Xác định các khái niệm chính
• ✓Sử dụng các tài liệu bổ sung
• ✓Sử dụng bài thi thực hành
• ✓Áp dụng các kỹ thuật học tập tích cực
• ✓Tiến hành tự đánh giá thường xuyên
• ✓Tham gia các nhóm học tập
• ✓Cập nhật thông tin liên tục

Xem xét danh sách các kết quả học tập để nắm bắt được phạm vi rộng và sâu của nội dung kỳ thi và sắp xếp các kết quả liên quan thành một kế hoạch học tập.

• ✓Xem xét cẩn thận các kết quả học tập về phạm vi rộng và sâu
• ✓Hiểu các loại câu hỏi được chỉ ra bởi phân loại (ví dụ như Nhớ lại hoặc Hiểu)
• ✓Nhóm các kết quả tương tự hoặc liên quan với nhau

Phân bổ thời gian học tập trên các kết quả học tập bằng cách sử dụng trọng số câu hỏi để đặt ra các mục tiêu thực tế với ôn tập và luyện tập.

• ✓Phân bổ thời gian cụ thể cho mỗi kết quả học tập
• ✓Sử dụng trọng số câu hỏi (ví dụ: một giờ cho mỗi câu hỏi)
• ✓Đặt ra các mục tiêu thực tế cho phép ôn tập và luyện tập

Xác định các khái niệm và thuật ngữ chính cần nắm vững cho mỗi kết quả học tập và lập bản đồ những gì cần biết.

• ✓Xác định các khái niệm và thuật ngữ chính cho mỗi kết quả
• ✓Lập danh sách các điểm chính để tham chiếu nhanh
• ✓Tạo sơ đồ tư duy của các điểm chính

Làm sâu sắc thêm sự hiểu biết thông qua các sách giáo khoa, tài nguyên trực tuyến, các ấn phẩm ngành công nghiệp và bạn bè, bao gồm danh sách tài liệu đọc của đại học cho nội dung không thuộc quy định.

• ✓Sử dụng các sách giáo khoa, tài nguyên trực tuyến, các ấn phẩm ngành công nghiệp và bạn bè
• ✓Danh sách tài liệu đọc của đại học hữu ích cho nội dung thị trường tài chính không thuộc quy định

Sử dụng bài thi thực hành như một tiêu chuẩn đại diện cho sự sẵn sàng và tốc độ thi, không chính thức lúc bắt đầu và chính thức khi đã sẵn sàng.

• ✓Bài thi thực hành đại diện cho loại hình và phạm vi các câu hỏi kỳ thi năng lực
• ✓Tránh ghi nhớ các câu hỏi cụ thể hoặc làm bài thi trước khi hoàn thành tự học
• ✓Sử dụng không chính thức lúc bắt đầu, sau đó chính thức khi đã sẵn sàng

Củng cố sự hiểu biết thông qua các phương pháp chủ động như tóm tắt, sơ đồ tư duy, thẻ ghi nhớ, thảo luận với bạn học và dạy lại cho người khác.

• ✓Tóm tắt thông tin bằng lời của bạn
• ✓Tạo sơ đồ tư duy và sử dụng thẻ ghi nhớ
• ✓Dạy tài liệu cho người khác

Kiểm tra định kỳ sự hiểu biết và khả năng giữ lại kiến thức cho mỗi kết quả học tập và điều chỉnh kế hoạch học tập hướng tới các lĩnh vực yếu hơn.

• ✓Kiểm tra định kỳ bản thân về mỗi kết quả
• ✓Sử dụng danh sách và sơ đồ tư duy để đánh giá
• ✓Điều chỉnh kế hoạch học tập để tập trung vào các lĩnh vực yếu hơn

Cân nhắc tham gia các nhóm học tập hoặc diễn đàn trực tuyến để thảo luận các kết quả học tập và chia sẻ tài nguyên với các ứng viên khác.

• ✓Tham gia các nhóm học tập hoặc diễn đàn trực tuyến để thảo luận các kết quả và chia sẻ tài nguyên

Theo dõi các cập nhật hoặc thay đổi trong lĩnh vực ngành đầu tư có thể ảnh hưởng đến kỳ thi của bạn.

• ✓Cập nhật những thay đổi của ngành đầu tư có ảnh hưởng đến kỳ thi của bạn

Bao gồm các yêu cầu để thúc đẩy thị trường nợ công bằng và hiệu quả.

• ✓Các yêu cầu chung để thúc đẩy thị trường nợ công bằng và hiệu quả
• ✓Chính sách và thủ tục – yêu cầu và nội dung
• ✓Các hành vi bị cấm – các nghĩa vụ của Nhà Giao Dịch Đầu Tư và Người Được Phê Duyệt

Bao gồm các loại và đặc điểm của các sản phẩm thu nhập cố định khác nhau.

• ✓Government of Canada Securities
• ✓Provincial and municipal government securities
• ✓Corporate securities
• ✓Guaranteed income certificates (GIC)

Bao gồm ứng dụng thuật ngữ thu nhập cố định cho các tình huống cụ thể.

• ✓Giá trị danh nghĩa
• ✓Lãi suất coupon
• ✓Ngày đáo hạn
• ✓Thời gian đến kỳ hạn
• ✓Giá trái phiếu
• ✓Lợi suất đến kỳ hạn
• ✓Thanh toán
• ✓Các điều khoản hợp đồng

Bao gồm phân tích các đặc điểm của sản phẩm thu nhập cố định dành cho các nhà đầu tư và các bên phát hành.

• ✓Ưu điểm và nhược điểm đối với nhà đầu tư
• ✓Ưu điểm và nhược điểm đối với bên phát hành
• ✓Nguồn gốc rủi ro và lợi nhuận tiềm năng
• ✓Tác động của các chi phí liên quan đến việc mua lại và nắm giữ sản phẩm thu nhập cố định

Bao gồm các đặc điểm và điều kiện ảnh hưởng đến hồ sơ rủi ro-lợi suất của các công cụ thu nhập cố định.

• ✓Strips
• ✓Floating rate
• ✓Callable/puttable
• ✓Convertible
• ✓Extendable
• ✓Sinking/purchase funds

Bao gồm ứng dụng các phép tính lợi suất tiêu chuẩn cho trái phiếu.

• ✓Lợi suất thu nhập (hoặc hiện tại)
• ✓Lợi suất gần đúng đến kỳ hạn
• ✓Lợi suất trên công cụ không coupon
• ✓Đường cong lợi suất

Bao gồm các mối quan hệ giữa coupon, yield, kỳ hạn, giá và duration trong các tình huống cụ thể.

• ✓Coupon, yield, term-to-maturity và biến động giá
• ✓Macaulay duration, modified duration và độ nhạy giá
• ✓Những thay đổi trong các yếu tố kinh tế và giá của các sản phẩm fixed-income

Bao gồm áp dụng thời hạn điều chỉnh để đánh giá sự thay đổi giá trái phiếu đối với một sự thay đổi lợi suất nhất định.

Bao gồm ứng dụng giá trị thời gian của tiền vào các tính toán thu nhập cố định.

• ✓Tính toán giá trị hiện tại của một chứng chỉ thu nhập cố định với mệnh giá, lãi suất coupon, kỳ hạn đến hạn và tỷ lệ chiết khấu
• ✓Tính toán bất kỳ biến nào còn thiếu trong một tính toán giá trị thời gian của tiền

Bao gồm các đặc điểm của các công cụ tài chính và các điều kiện ảnh hưởng đến hồ sơ rủi ro-lợi suất.

• ✓Strips
• ✓Floating rate
• ✓Callable/puttable
• ✓Convertible
• ✓Extendable
• ✓Sinking/purchase funds

Áp dụng mối quan hệ giữa lãi suất coupon, yield, kỳ hạn, biến động giá và duration.

• ✓Lãi suất coupon, yield, kỳ hạn đến ngày đáo hạn và biến động giá
• ✓Macaulay duration, modified duration và độ nhạy cảm của giá
• ✓Những thay đổi trong các yếu tố kinh tế và giá của sản phẩm thu nhập cố định

Áp dụng giá trị thời gian của tiền tệ vào các phép tính thu nhập cố định.

• ✓Tính toán giá trị hiện tại dựa trên mệnh giá, lãi suất coupon, kỳ hạn đến khi đáo hạn và tỷ lệ chiết khấu
• ✓Tính toán bất kỳ biến thiếu nào trong phép tính giá trị thời gian của tiền tệ

Bản thiết kế liệt kê các yếu tố cần xem xét khi đánh giá xem nhà cung cấp chuẩn bị có phù hợp để chuẩn bị cho kỳ thi hay không.

• ✓Danh tiếng và đánh giá
• ✓Chứng chỉ và thông tin xác thực
• ✓Tài liệu học tập toàn diện
• ✓Kế hoạch học tập có cấu trúc
• ✓Tính linh hoạt và khả năng tiếp cận
• ✓Bài thi thực hành và đánh giá
• ✓Hỗ trợ học sinh
• ✓Chi phí và giá trị
• ✓Các tùy chọn dùng thử

Đánh giá vị thế của nhà cung cấp chuẩn bị trong ngành đầu tư thông qua danh tiếng và các đánh giá độc lập.

• ✓Tìm kiếm danh tiếng vững chắc trong ngành đầu tư
• ✓Kiểm tra các bài đánh giá và lời chứng thực trên các trang web độc lập

Xác minh xem nhà cung cấp có được công nhân định và xác nhận các trình độ của các giảng viên của nó.

• ✓Kiểm tra công nhân định bởi các cơ quan liên quan
• ✓Xác minh trình độ và kinh nghiệm của giảng viên

Bao gồm yêu cầu và mục đích của prospectus và khi nào miễn trừ được áp dụng theo các công cụ quốc gia.

• ✓Áp dụng cho phát hành sơ cấp và thứ cấp
• ✓Áp dụng cho các cuộc mua lại
• ✓Công khai thông tin toàn diện
• ✓Quảng cáo và tiếp thị
• ✓Yêu cầu công khai thông tin kịp thời
• ✓Chứng chỉ thị trường miễn trừ
• ✓Đặt chỗ riêng tư
• ✓Nhà đầu tư được công nhận

Bao gồm các lớp và đặc điểm của cổ phiếu phổ thông.

• ✓Quyền cổ tức
• ✓Quyền bỏ phiếu
• ✓Quyền hưởng phần dư khi giải thể

Bao gồm các loại và các đặc điểm chính của chứng chỉ ký gửi Canada.

• ✓Quyền của người nắm giữ
• ✓Tỷ lệ CDR

Bao gồm phân tích đầu tư vào các lớp khác nhau của cổ phiếu thường và chứng chỉ ký gửi.

• ✓Nguồn gốc của rủi ro và lợi suất tiềm năng
• ✓Tác động của các chi phí liên quan đến việc mua và nắm giữ cổ phiếu thường và chứng chỉ ký gửi

Bao gồm phân tích các ưu điểm và nhược điểm của quyền sở hữu cổ phiếu thường.

• ✓Ưu điểm và nhược điểm của quyền sở hữu cổ phiếu thường
• ✓Ưu điểm và nhược điểm đối với công ty phát hành cổ phiếu thường

Bao gồm cách các hành động của công ty có thể ảnh hưởng đến vị trí của cổ đông.

• ✓Cách cổ tức được công bố, yêu cầu và tính thuế
• ✓Tác động của tách cổ phiếu và hợp nhất
• ✓Mua lại cổ phiếu

Bao gồm các lớp và đặc điểm của cổ phiếu ưu đãi.

• ✓Quyền cổ tức
• ✓Quyền biểu quyết
• ✓Quyền giải thể

Bao gồm phân tích đầu tư vào các loại cổ phiếu ưu đãi khác nhau.

• ✓Nguồn gốc của rủi ro và lợi nhuận tiềm năng
• ✓Tác động của các chi phí liên quan đến việc mua và nắm giữ cổ phiếu ưu đãi

Bao gồm áp dụng sự phân biệt giữa quyền sở hữu cổ phiếu thường và cổ phiếu ưu đãi.

• ✓Những lợi thế và bất lợi đối với chủ sở hữu cổ phiếu ưu đãi
• ✓Những lợi thế và bất lợi đối với công ty phát hành cổ phiếu ưu đãi

Bao gồm việc áp dụng giá trị thời gian của tiền tệ vào định giá vốn chủ sở hữu.

• ✓Tính toán giá trị hiện tại của một chứng chỉ vốn chủ sở hữu bằng cách sử dụng các mô hình dòng tiền chiết khấu và tăng trưởng giá–thu nhập

• A. Thực hiện lệnh chính xác như được chỉ dẫn vì chỉ dẫn của khách hàng luôn được ưu tiên hơn các cân nhắc về thực hiện tốt nhất.
• B. Từ chối thực hiện lệnh vì chứng khoán có tính thanh khoản thấp mang quá nhiều rủi ro cho khách hàng bán lẻ.
• C. Xem xét các yếu tố thực hiện bao gồm giá, tốc độ và khả năng thực hiện, đồng thời tư vấn cho khách hàng về các chiến lược thực hiện như lệnh giới hạn hoặc thực hiện theo giai đoạn có thể đạt được kết quả tốt hơn trước khi tiến hành. ✓ Đáp án
• D. Tự động định tuyến lệnh đến hệ thống giao dịch thay thế (ATS), vì CIRO yêu cầu định tuyến ATS cho tất cả chứng khoán TSXV.

• A. Không có lo ngại về quy định vì đồng ký khoản vay là việc cá nhân không liên quan đến đăng ký chứng khoán.
• B. Người đăng ký có thể đồng ký khoản vay miễn là họ tiết lộ mối quan hệ với công ty bằng văn bản trước đó.
• C. Việc đồng ký khoản vay cho vợ/chồng của khách hàng tạo ra sự ràng buộc tài chính cá nhân, cấu thành xung đột lợi ích và có khả năng bị cấm nếu không có sự chấp thuận của công ty; người đăng ký nên từ chối hoặc tìm kiếm hướng dẫn rõ ràng từ công ty. ✓ Đáp án
• D. Người đăng ký phải nộp khai báo hoạt động kinh doanh ngoài nhưng có thể tiến hành đồng ký khoản vay mà không bị hạn chế thêm.

• A. Người đăng ký chỉ cần hiểu các sản phẩm có trong danh sách sản phẩm được phê duyệt của công ty và không có nghĩa vụ độc lập nào ngoài danh sách đó.
• B. Người đăng ký phải hiểu cấu trúc, rủi ro, chi phí và kết quả có thể có của nhà đầu tư đối với một sản phẩm đủ để đánh giá tính phù hợp của nó cho từng khách hàng cá nhân, ngay cả khi sản phẩm nằm trong danh sách được phê duyệt. ✓ Đáp án
• C. KYP hoàn toàn là nghĩa vụ tuân thủ ở cấp công ty; người đăng ký cá nhân hoàn thành nhiệm vụ của mình bằng cách dựa vào các phê duyệt sản phẩm trên kệ mà không cần phân tích độc lập.
• D. Nghĩa vụ KYP của người đăng ký chỉ giới hạn ở các sản phẩm mà người đăng ký cá nhân khuyến nghị và không mở rộng đến các sản phẩm mà khách hàng yêu cầu một cách không được yêu cầu.

• A. 12.000 CAD
• B. 15.000 CAD
• C. 18.000 CAD ✓ Đáp án
• D. 9.000 CAD

• A. Tiết lộ chiến lược mua lại của Khách hàng A cho Khách hàng B vì hành động vì lợi ích tốt nhất của tất cả khách hàng đòi hỏi chia sẻ thông tin bình đẳng.
• B. Ngay lập tức từ chức khỏi việc quản lý một trong các tài khoản để tránh bất kỳ biểu hiện xung đột lợi ích nào.
• C. Giữ bí mật nghiêm ngặt thông tin của Khách hàng A và triển khai các rào cản thông tin để ngăn chặn bất kỳ xung đột lợi ích nào ảnh hưởng đến một trong hai khách hàng. ✓ Đáp án
• D. Thông báo cho ủy ban chứng khoán cấp tỉnh có thẩm quyền về xung đột tiềm ẩn trước khi thực hiện bất kỳ bước tiếp theo nào.

• A. Mở tài khoản và dựa vào sở thích đã nêu của khách hàng đối với các chỉ dẫn giao dịch riêng lẻ để thay thế cho thông tin KYC.
• B. Từ chối mở tài khoản, vì người đăng ký không thể hoàn thành nghĩa vụ phù hợp (suitability) nếu không có đủ thông tin KYC. ✓ Đáp án
• C. Mở tài khoản trên cơ sở hạn chế, chỉ giới hạn hoạt động trong các chứng khoán có thu nhập cố định được chính phủ bảo lãnh.
• D. Nộp báo cáo giao dịch đáng ngờ cho FINTRAC và tiến hành mở tài khoản dưới sự giám sát tăng cường.