CIRE securities Study Guide 2026 — Libreng Cheat Sheet

Sumasaklaw sa pundasyonal na relasyon sa pagitan ng isang Registered Representative at kanilang kliyente, kasama ang mga pagsasaalang-alang sa cross-border.

• ✓Ang modelo ng relasyon sa kliyente
• ✓Mga konsepto ng tiwala, ahensya at mga salungat na interes
• ✓Mga pamamaraan at kinakailangan para magtrabaho sa mga kliyenteng naroroon sa Estados Unidos, kasama ang mga snowbirds at iba pang mga pamamahagaan kung nauugnay
• ✓Mga pagsasaalang-alang para sa mga pagbabago sa tahanan

Tinutukoy ang hanay ng impormasyon ng kliyente na kinakailangan upang matugunan ang mga obligasyon sa KYC.

• ✓Mga kalagayan sa pinansiyal: kita, pangangailangan sa likidez, mga pangunahing asset sa pananalapi, mga utang, netong halaga, kung ang kliyente ay humiram upang mamuhunan
• ✓Mga personal na kalagayan
• ✓Kaalaman sa pamumuhunan
• ✓Profil ng panganib
• ✓Layunin at pangangailangan sa pamumuhunan
• ✓Mga hadlang at paghihigpit sa pamumuhunan kabilang ang EDI, ESG at iba pang personal na kagustuhan
• ✓Panahon ng pamumuhunan

Sumasaklaw sa komprehensibong pagsusuri ng risk tolerance, kapasidad, at pangangailangan ng kliyente.

• ✓Ang pagnanais ng kliyente na tumanggap ng panganib o risk tolerance, kasama ang behavioral aspects
• ✓Ang kakayahan ng kliyente na tiisin ang financial loss o risk capacity
• ✓Kung gaano karaming panganib ang kailangan upang makamit ang mga layunin ng kliyente o risk need
• ✓Paglutas ng mga salungat sa pagitan ng inaasahan ng kliyente at risk profile

Sumasaklaw sa iba't ibang istruktura ng negosyo at kung paano nito nakakaapekto sa mga oportunidad sa pamumuhunan.

• ✓Sole proprietorship
• ✓Partnership
• ✓Corporation (private vs. public)
• ✓Co-operative

Tumutugon sa pangangailangan na tumpak na dokumentuhin ang mga diskusyon sa kliyente at magkaroon ng kumpirmasyon mula sa mga kliyente tungkol sa katumpakan.

Sumasaklaw sa aplikasyon ng mga kinakailangan sa mapagkakatiwalaang kontaktong tao sa mga partikular na sitwasyon.

• ✓Paano magtatag ng isang mapagkakatiwalaang kontaktong tao
• ✓Kung ano ang pinapayagan nito at kung ano ang hindi nito pinapayagan
• ✓Mga aksyon kung ang kliyente ay tumanggi na magbigay ng mapagkakatiwalaang kontaktong tao
• ✓Kailan makipag-ugnayan sa isang mapagkakatiwalaang kontaktong tao
• ✓Paano makilala ang mga potensyal na alalahanin tungkol sa kapasidad
• ✓Paano makilala ang mga isyu ng financial exploitation
• ✓Mga kondisyon para sa paggamit ng pansamantalang paghawak
• ✓Dokumentuhin ang diskusyon

Sumasaklaw sa pangunahing responsibilidad, pagbabawal sa delegasyon ng KYC at ang obligasyon na panatilihing kasalukuyan ang KYC.

Sumasaklaw sa mga uri ng client account records at impormasyon na nakolekta.

• ✓Pagpapatunay ng pagkakakilanlan
• ✓Pagsusuri ng pagiging angkop ng account
• ✓KYC na impormasyon
• ✓Pagkilala sa mga pagbubunyag
• ✓Talaan ng pagtanggi sa pinagkakatiwalaang contact person

Sumasaklaw sa aplikasyon ng obligasyon sa pagiging angkop ng account sa mga partikular na sitwasyon.

Sumasaklaw sa pagtutugma ng mga feature ng account, mga kalamangan at kahinaan sa mga pangangailangan ng kliyente.

• ✓Advisory (non-managed) account – fee-based at commission-based
• ✓Managed account
• ✓Discretionary account
• ✓Cash account kumpara sa margin account

Sumasaklaw sa dokumentasyon na nauugnay sa pagbubukas ng account at impormasyon na nakolekta.

• ✓Modelo ng negosyo ng Investment Dealer
• ✓Relasyon sa mga kliyente
• ✓Mga produktong pang-investment at serbisyo na inaalok ng Investment Dealer
• ✓Mga kondisyon para sa pagkolekta ng isang hanay ng KYC na impormasyon para sa maraming account

Sumasaklaw sa layunin at kinakailangang mga elemento ng Relationship Disclosure document.

• ✓Layunin
• ✓Dalas ng pagbibigay
• ✓Anyo at format
• ✓Nilalaman
• ✓Pagsusuri

Sumasaklaw sa kahalagahan ng pagpoprotekta ng kumpidensyal na impormasyon sa loob ng isang Investment Dealer.

• ✓Mga hadlang sa impormasyon at firewalls
• ✓Mga listang kulay-abo at restricted
• ✓Ang papel ng investment banking, research department at corporate finance
• ✓Cybersecurity
• ✓Privacy

Sumasaklaw sa layunin ng mga dokumentong ibinibigay sa mga kliyente sa Welcome Package.

• ✓Iskedyul ng bayad
• ✓Mga CIRO brochure (CIRO Complaints Brochure, Paano Pinoprotektahan ng CIRO ang mga Mamumuhunan, Pagbubukas ng Investment Account)
• ✓Canadian Investor Protection Fund
• ✓Derivative Risk Disclosure
• ✓Investment Dealer conflict of interest disclosures
• ✓Investment Dealer complaint handling procedures

Sumasaklaw sa obligasyon sa product due diligence ng Dealer at ng Approved Person.

• ✓Ang Investment Dealer
• ✓Ang Approved Person

Sumasaklaw sa paglalapat ng obligasyon sa KYP sa lahat ng mga pamumuhunan na binibili, ibinebenta o inirerekomenda.

• ✓Istraktura
• ✓Mga Katangian (paunang at patuloy na gastos)
• ✓Mga Panganib (epekto ng mga gastos)

Sumasaklaw sa aplikasyon ng mga pangangailangan sa pagtukoy ng pagiging angkop sa mga partikular na sitwasyon.

• ✓Ang relasyon ng KYC sa mga rekomendasyon
• ✓Ang pangangailangan na maiwasan ang labis na pagpalit (churning)

Sumasaklaw sa mga obligasyon kung saan ang mga instruksyon ng kliyente ay hindi hinihiling o hindi angkop.

Sumasaklaw sa pagpapatakbo ng mga uri ng aksyon sa pamumuhunan sa mga partikular na sitwasyon.

• ✓Pagbili
• ✓Pagbebenta
• ✓Pagpapanatili ng posisyon
• ✓Pagdeposito
• ✓Pagpapalit o paglilipat ng mga securities

Sumasaklaw sa pagkakaiba ng pagiging angkop ng account at pagtukoy ng angkop.

Sumasaklaw sa mga pangangailangan ng Dealer at regulatory para sa pagsunod at pagsasaayos ng mga account, kasama ang mga triggering events.

Sumasaklaw sa pagsusuri kung paano nakakaapekto ang mga itinatanging pagbabago sa angkopness para sa portfolio ng kliyente.

• ✓Mahalagang pagbabago sa mga kalagayan ng kliyente
• ✓Pag-aaral ng produkto at merkado
• ✓Pang-ekonomiko, pampolitiko at panlipunang mga kaganapan
• ✓Mga umuusbong na isyu, mga trend sa pinansiyal, mga trend sa ekonomiko at balita mula sa buong mundo

Sumasaklaw sa mga regulatory requirements para sa pamahalaan ng mga conflict of interest.

• ✓Pagkilala
• ✓Pagiwas
• ✓Pagsasaad
• ✓Pagsasahayag

Sumasaklaw sa mga kinakailangan tungkol sa mga panlabas na aktibidad sa mga partikular na sitwasyon.

• ✓Kahulugan
• ✓Paunang Pahintulot
• ✓Pagsasahayag

Sumasaklaw sa mga kinakailangan na nauugnay sa personal na transaksyon sa pananalapi kasama ang mga kliyente.

• ✓Pagbabawal at aksyon na nauugnay sa pagtanggap ng konsiderasyon, mga kasunduan sa paglutas, paghihiram/pagpapautang, kontrol o awtoridad, pagsasama ng mga asset
• ✓Mga business partnership
• ✓Mga investment club

Sumasaklaw sa aplikasyon ng mga patakaran at pamamaraan ng dealer para sa pamamahala ng mga conflict of interest.

• ✓Epektibong kontrol at kwalipikadong pagsusuperbisyon
• ✓Applicable due diligence process para sa mga aprubahan
• ✓Naaayon na pagpapanatili ng mga rekord

Sumasaklaw sa aplikasyon ng CIRO mga pamantayan ng pag-uugali sa mga sitwasyon na kinabibilangan ng mga kinatawan, kliyente at mga kumpanya.

Sinusuri kung paano masuri ang risk profile ng isang kliyente sa pamamagitan ng willingness, ability at pangangailangan para sa risk.

• ✓Ang willingness ng kliyente na tumanggap ng risk o risk tolerance, kasama ang behavioural aspects
• ✓Ang ability ng kliyente na harapin ang financial loss o risk capacity
• ✓Kung gaano kalaki ang risk na kailangan upang makamit ang mga layunin ng kliyente o risk need
• ✓Paglutas ng mga konfliktong dulot ng inaasahan ng kliyente at ang risk profile

Sumasaklaw sa iba't ibang mga istruktura ng negosyo at kung paano nila nakakaapekto sa mga oportunidad sa pamumuhunan.

• ✓Nag-iisang propiyetaryo
• ✓Pakikipagtulungan
• ✓Korporasyon (pribado laban sa publiko)
• ✓Kooperatiba

Ilalapat ang mga pangangailangan ng pinagkakatiwalaang kontaktong tao sa iba't ibang sitwasyon, kasama ang pagtatag, mga pahintulot, at paggamit.

• ✓Paano magtatag ng isang pinagkakatiwalaang kontaktong tao
• ✓Kung ano ang ito ay nagpapahintulot at kung ano ito ay hindi nagpapahintulot
• ✓Mga aksyon kung ang kliyente ay tumanggi na magbigay ng isang pinagkakatiwalaang kontaktong tao
• ✓Kung kailan makipag-ugnayan sa isang pinagkakatiwalaang kontaktong tao
• ✓Paano kilalanin ang mga potensyal na alalahanin sa kapasidad
• ✓Paano kilalanin ang mga isyu ng pang-ekonomikong pagsasamantala
• ✓Mga kondisyon para sa paggamit ng mga pansamantalang paghigil
• ✓Dokumentuhin ang diskusyon

Sumasaklaw sa pagbabawal sa pagdelega ng KYC at obligasyon na panatilihing kasalukuyan ang impormasyon sa KYC.

Isinasagawa ang obligasyon ng pagkamaayon sa account sa mga partikular na kalagayan.

Inilalapat ang mga kalamangan at kahinaan ng mga uri ng account sa mga pangangailangan ng kliyente.

• ✓Advisory (non-managed) account – batay sa bayad at batay sa komisyon
• ✓Managed account
• ✓Discretionary account
• ✓Cash account vs. margin account

Sumasaklaw sa dokumentasyon na nakaugnay sa pagbubukas ng account at ang impormasyon na nakolekta na may kaugnayan sa modelo ng negosyo ng dealer.

• ✓Modelo ng negosyo ng Investment Dealer
• ✓Relasyon sa mga kliyente
• ✓Mga produkto at serbisyong pamumuhunan na inaalok ng Investment Dealer
• ✓Mga kondisyon para sa kung kailan dapat kumolekta ng isang set ng KYC na impormasyon para sa maraming account

Sumasaklaw sa layunin ng mga dokumentong kasama sa Welcome Package ng Investment Dealer.

• ✓Iskedyul ng bayad
• ✓Mga CIRO brochure (Complaints Brochure, Kung Paano Pinoprotektahan ng CIRO ang mga Investor, Pagbubukas ng Investment Account)
• ✓Canadian Investor Protection Fund
• ✓Derivative Risk Disclosure
• ✓Investment Dealer conflict of interest disclosures
• ✓Investment Dealer complaint handling procedures

Sumasaklaw sa mga obligasyon ng Registered Representative at Dealer kapag ang mga instruksyon ay hindi hinihiling o hindi angkop.

Sinusuri ang mga Dealer at mga pangangailangan ng regulasyon para sa pagsubaybay sa mga account at pag-trigger ng mga kaganapan.

Inilalapat ang mga regulatory requirement para sa pag-manage ng mga conflict of interest sa mga partikular na sitwasyon.

• ✓Pagkilala
• ✓Pag-iwas
• ✓Pagtugon
• ✓Pagsasaad

Inaasikaso ang mga pamantayan ng pag-asal ng CIRO sa mga sitwasyong kinabibilangan ng isang Registered Representative at ang kanilang kliyente o kumpanya.

Ang blueprint ay nagpapaliwanag na ang exam ay sumusunod sa CIRO Proficiency Model, kung saan ang lahat ng sinusulit na impormasyon ay libre na available sa mga website, sa regulatory rule book, at sa mga pambansang o rehiyonal na batas.

• ✓Ang CIRO ay hindi gumagawa ng consolidated study book
• ✓Ang sample study resources ay nakalista sa kalaunan sa dokumento
• ✓Ang mga nakalistang materyales ay mga mungkahi lamang, hindi endorsement o accredited

Ang mga kandidato ay maaaring pumili ng self-study o gumagamit ng preparatory course provider, at ito ay nasa desisyon ng kandidato na pumili ng pinakamahusay na paraan ng pag-aaral para sa kanilang estilo ng pag-aaral, oras at karanasan.

• ✓Ang CIRO ay hindi garantisado ang pagpapasa gamit ang mga metodong ito
• ✓Sumangguni sa impormasyon ng CIRO kung ang mga mapagkukunan ay nakakasalungat dito

Ang CIRO Proficiency Model ay naglalayong magbigay ng bukas na pag-access sa mga pagsusulit sa kakayahan, na may lahat ng nasusulit na impormasyon na libre na available sa mga website, sa mga regulatory rule book at sa mga batasnasyonal o rehiyonal na batas.

• ✓Ang CIRO ay hindi gumagawa ng consolidated study book para sa mga pagsusulit sa kakayahan
• ✓Isang sample ng mga kaugnay na mapagkukunang pang-pag-aaral ay nakalista sa gabay na ito

Ang mga kandidato ay maaaring pumili na mag-self-study o gumamit ng preparatory course provider, na pumipili ng study journey na pinakaangkop sa kanilang learning style, time commitment at karanasan.

• ✓Ang CIRO ay hindi garantisadong magtatagumpay gamit ang anumang pamamaraan
• ✓Ang mga nakalista na resources ay mga mungkahi lamang, hindi endorsements, at hindi accredited o kinikilala ng CIRO

Kung may discrepancy sa pagitan ng CIRO-provided information at anumang external resource, ang mga kandidato ay dapat sumunod sa CIRO's information.

• ✓Sumangguni sa CIRO relevant rules, guidance at ang syllabus kung may discrepancy

Ang panimulang punto ay ang syllabus ng pagsusulit, na siyang awtorisadong roadmap na nagbibigay ng detalye sa mga paksa at subpaksa na sumasaklaw at nagpoprayoridad ng oras sa pag-aaral.

• ✓Ang syllabus ay ang awtorisadong listahan ng kung ano ang maaaring masuri
• ✓Hindi ka sususulitin sa mga paksa na hindi malinaw na nakalista sa syllabus
• ✓Ang pag-unawa sa syllabus ay mahalaga kahit gumagamit ng provider

Ang blueprint ay naglalaman ng isang strategic na diskarte sa pag-aaral gamit lamang ang syllabus learning outcomes, na inayos sa isang serye ng mga hakbang.

• ✓Maunawaan ang saklaw
• ✓Lumikha ng isang study schedule
• ✓Tukuyin ang mga pangunahing konsepto
• ✓Gumamit ng karagdagang materyales
• ✓Gamitin ang practice exam
• ✓Gumamit ng active learning techniques
• ✓Magsagawa ng regular na self-assessment
• ✓Sumali sa study groups
• ✓Manatiling updated

Sinusuri ang listahan ng mga resulta ng pag-aaral upang maunawaan ang lapad at lalim ng nilalaman ng pagsusulit at ayusin ang mga kaugnay na resulta sa isang plano sa pag-aaral.

• ✓Maingat na suriin ang mga resulta ng pag-aaral para sa lapad at lalim
• ✓Maunawaan ang mga uri ng tanong na ipinapahiwatig ng taxonomy (tulad ng Alalahanin o Maunawaan)
• ✓Ipangkat ang mga katulad o kaugnay na resulta

Paglalaan ng oras sa pag-aaral sa buong mga layuning pang-edukasyon gamit ang bigat ng tanong upang magtakda ng makatotohanan na mga layunin na may pagsusuri at pagsasanay.

• ✓Maglaan ng mga partikular na oras para sa bawat layuning pang-edukasyon
• ✓Gumamit ng bigat ng tanong (halimbawa, isang oras bawat tanong)
• ✓Magtakda ng makatotohanan na mga layunin na nagbibigay-daan sa pagsusuri at pagsasanay

Pagkilala sa mga pangunahing konsepto at termino na dapat matuto para sa bawat resulta ng pag-aaral at pagmamapa ng kung ano ang kailangang malaman.

• ✓Tukuyin ang mga pangunahing konsepto at termino para sa bawat resulta
• ✓Gumawa ng listahan ng mga pangunahing puntos para sa mabilis na sanggunian
• ✓Lumikha ng isang imahe ng kaisipan ng mga pangunahing puntos

Pag-unlad ng pag-unawa sa pamamagitan ng mga aklat-aralin, online na mapagkukunan, mga publikasyon sa industriya at mga kapantay, kasama ang mga listahan ng pagbabasa mula sa unibersidad para sa hindi regulatoryong nilalaman.

• ✓Gumamit ng mga aklat-aralin, online na mapagkukunan, mga publikasyon sa industriya at mga kapantay
• ✓Ang mga listahan ng pagbabasa sa unibersidad ay kapaki-pakinabang para sa hindi regulatoryong nilalaman ng mga pangangailangan sa pananalapi

Gamitin ang practice exam bilang isang representative benchmark ng exam readiness at pacing, nang hindi pormal sa simula at pormal kapag handa na.

• ✓Ang practice exam ay kumakatawan sa uri at saklaw ng mga tanong sa competency exam
• ✓Iwasan ang pagsasaad ng tiyak na mga tanong o pagsasagawa nito bago makumpleto ang self-study
• ✓Gamitin nang hindi pormal sa simula, pagkatapos ay pormal kapag handa na

Palakasin ang pag-unawa sa pamamagitan ng aktibong paraan tulad ng pagsusumula, mind maps, flash cards, diskusyon kasama ang kapwa at pagtuturo sa iba.

• ✓Ibigay muli ang impormasyon sa iyong sariling mga salita
• ✓Lumikha ng mind maps at gumamit ng flash cards
• ✓Magturo ng materyal sa ibang tao

Periodiko na sinusukat ang pag-unawa at pagpapanatili sa bawat resulta ng pag-aaral at inaayos ang plano sa pag-aaral tungo sa mas mahirap na mga lugar.

• ✓Periodiko na subukan ang iyong sarili sa bawat resulta
• ✓Gumamit ng mga listahan at mind maps upang masuri
• ✓Ayusin ang plano sa pag-aaral upang tumuon sa mas mahirap na mga lugar

Isaalang-alang ang pagsali sa mga study groups o online forums upang talakayin ang mga learning outcomes at magbahagi ng resources kasama ang ibang mga kandidato.

• ✓Sumali sa mga study groups o online forums upang talakayin ang mga outcomes at magbahagi ng resources

Ang pag-update sa mga pagbabago sa sektor ng investment industry na maaaring makaapekto sa iyong eksamen.

• ✓Manatiling updated sa mga pagbabago ng investment industry na nakakaapekto sa iyong eksamen

Sumasaklaw sa mga kinakailangan upang itaguyod ang patas at mahusay na debt markets.

• ✓Pangkalahatang mga kinakailangan upang itaguyod ang patas at mahusay na debt markets
• ✓Mga patakaran at pamamaraan – ang pangangailangan at nilalaman
• ✓Mga ipinagbabawal na kasanayan – mga obligasyon ng Investment Dealer at Approved Person

Sumasaklaw sa mga uri at katangian ng iba't ibang fixed-income products.

• ✓Government of Canada Securities
• ✓Provincial at municipal government securities
• ✓Corporate securities
• ✓Guaranteed income certificates (GIC)

Sumasaklaw sa paggamit ng terminolohiya ng nakaayos na kita sa mga partikular na sitwasyon.

• ✓Halaga ng par
• ✓Coupon rate
• ✓Petsa ng pagkahinog
• ✓Panahon hanggang sa pagkahinog
• ✓Presyo ng bono
• ✓Ani hanggang sa pagkahinog
• ✓Settlement
• ✓Mga Covenant

Sumasaklaw sa pagsusuri ng mga katangian ng fixed-income products para sa mga mamumuhunan at mga nagisyu.

• ✓Mga kalamangan at kahinaan sa mamumuhunan
• ✓Mga kalamangan at kahinaan sa nagisyu
• ✓Mga pinagkukunan ng panganib at potensyal na kita
• ✓Epekto ng mga gastos na nauugnay sa pagkuha at pagmamit ng fixed-income products

Sumasaklaw sa mga katangian at kondisyon na nakakaapekto sa profile ng panganib-kita ng mga instrumentong may nakatagong kita.

• ✓Strips
• ✓Floating rate
• ✓Callable/puttable
• ✓Convertible
• ✓Extendable
• ✓Sinking/purchase funds

Sumasaklaw sa aplikasyon ng mga pamantayang pagkalkula ng yield sa mga bono.

• ✓Kita (o kasalukuyang) yield
• ✓(Approximate) yield to maturity
• ✓Yield sa isang zero-coupon instrument
• ✓Yield curves

Sumasaklaw sa mga relasyon sa pagitan ng coupon, yield, maturity, presyo at duration sa mga partikular na sitwasyon.

• ✓Coupon, yield, term-to-maturity at price volatility
• ✓Macaulay duration, modified duration at price sensitivity
• ✓Mga pagbabago sa mga economic factors at presyo ng fixed-income products

Sumasaklaw sa paggamit ng modified duration upang masuri ang pagbabago ng presyo ng bond para sa isang ibinigay na pagbabago ng yield.

Sumasaklaw sa aplikasyon ng halaga ng pera sa paglipas ng panahon sa mga kalkulasyon ng fixed-income.

• ✓Pagkalkula ng kasalukuyang halaga ng isang fixed-income security na ibinigay ang par value, coupon rate, term to maturity at discount rate
• ✓Pagkalkula ng anumang nawawalang variable sa isang kalkulasyon ng halaga ng pera sa paglipas ng panahon

Sumasaklaw sa mga katangian ng mga instrumentong pinansyal at mga kondisyon na nakakaapekto sa mga profile ng pangangailangan-kita.

• ✓Strips
• ✓Floating rate
• ✓Callable/puttable
• ✓Convertible
• ✓Extendable
• ✓Sinking/purchase funds

Nag-aapply ng mga relasyon sa pagitan ng kupon, yield, termino, volatility ng presyo at duration.

• ✓Kupon, yield, termino hanggang sa kapanahunan at volatility ng presyo
• ✓Macaulay duration, modified duration at sensitivity ng presyo
• ✓Mga pagbabago sa mga economic na salik at presyo ng fixed-income na produkto

Inilalapat ang panahon ng halaga ng pera sa mga kalkulasyon ng fixed-income.

• ✓Pagkalkula ng kasalukuyang halaga na ibinigay ang par value, coupon rate, term to maturity at discount rate
• ✓Pagkalkula ng anumang nawawalang variable sa isang kalkulasyon ng panahon ng halaga ng pera

Ang blueprint ay naglalista ng mga salik na dapat isaalang-alang kapag sinusuri kung ang isang preparatory provider ay angkop para sa paghahanda sa eksamen.

• ✓Reputasyon at mga review
• ✓Accreditation at kredensyal
• ✓Komprehensibong study materials
• ✓Istrukturadong study plan
• ✓Flexibility at accessibility
• ✓Practice exams at assessments
• ✓Student support
• ✓Cost at value
• ✓Trial options

Pagsusuri ng pagiging kapani-paniwala ng isang prep provider sa industriya ng pamumuhunan sa pamamagitan ng reputasyon at mga independiyenteng review.

• ✓Maghanap ng matatag na reputasyon sa industriya ng pamumuhunan
• ✓Suriin ang mga review at testimonya sa mga independiyenteng website

Pag-verify kung ang provider ay akreditado at pagkumpirma ng mga kwalipikasyon ng mga instruktor nito.

• ✓Suriin ang akkreditasyon ng mga kaugnay na katawan
• ✓Patunayan ang mga kwalipikasyon at karanasan ng instructor

Sumasaklaw sa pangangailangan at layunin ng prospektus at kung kailan naaaplay ang mga exemption sa ilalim ng mga pangunahing instrumento.

• ✓Aplikasyon sa pangunahin at pangalawang distribusyon
• ✓Aplikasyon sa mga paghahalili ng kontrol
• ✓Komprehensibong pagbubunyag
• ✓Advertising at marketing
• ✓Mga pangangailangang timely disclosure
• ✓Mga security sa exempt market
• ✓Mga private placement
• ✓Accredited investor

Sumasaklaw sa mga klase at katangian ng mga common shares.

• ✓Mga karapatan sa dividend
• ✓Mga karapatan sa pagboto
• ✓Mga karapatan sa labis na yaman sa panahon ng paglulunsad

Sumasaklaw sa mga uri at pangunahing katangian ng Canadian depositary receipts.

• ✓Mga karapatan ng nagtataglay
• ✓CDR ratio

Sumasaklaw sa pagsusuri ng pamumuhunan sa iba't ibang klase ng pangkaraniwang pagbabahagi at depositary receipts.

• ✓Pinagkukunan ng mga panganib at potensyal na pagbabalik
• ✓Epekto ng mga gastos na nauugnay sa pagkuha at pagpapanatili ng pangkaraniwang pagbabahagi at depositary receipts

Sumasaklaw sa pagsusuri ng mga kalamangan at disadvantage ng pagmamay-ari ng karaniwang aksyon.

• ✓Mga kalamangan at disadvantage ng pagmamay-ari ng karaniwang aksyon
• ✓Mga kalamangan at disadvantage para sa naglalabas ng karaniwang aksyon

Sumasaklaw sa kung paano ang mga aksyon ng korporasyon ay maaaring makaapekto sa posisyon ng isang shareholder.

• ✓Kung paano idinodeklara, inihihiling at binabayaran ng buwis ang mga dividend
• ✓Ang epekto ng stock splits at consolidations
• ✓Share buyback

Sumasaklaw sa mga klase at katangian ng preferred shares.

• ✓Mga karapatan sa dividend
• ✓Mga karapatan sa pagboto
• ✓Mga karapatan sa paglulunsad

Sumasaklaw sa pagsusuri ng pamumuhunan sa iba't ibang klase ng preferred shares.

• ✓Pinagkukunan ng mga risiko at potensyal na kita
• ✓Epekto ng mga gastos na nauugnay sa pagkuha at paggalawan ng preferred shares

Sumasaklaw sa paglalagay ng pagkakaiba sa pagitan ng karaniwang at preferred na pagmamay-ari ng aksyon.

• ✓Mga kalamangan at disadvantages sa mga may-ari ng preferred shares
• ✓Mga kalamangan at disadvantages sa nagbibigay ng preferred shares

Sumasaklaw sa paglalapat ng oras na halaga ng pera sa pagtataya ng equity.

• ✓Pagkalkula ng kasalukuyang halaga ng isang seguridad sa equity gamit ang diskontadong daloy ng cash at mga modelo ng paglaki ng presyo–kita

• A. Isagawa ang order nang eksakto ayon sa tagubilin dahil ang mga tagubilin ng kliyente ay palaging nangingibabaw sa mga pagsasaalang-alang sa best execution.
• B. Tumangging isagawa ang order dahil ang mga mababang-likido na seguridad ay nagdadala ng masyadong malaking panganib para sa mga retail na kliyente.
• C. Isaalang-alang ang mga salik sa pagpapatupad kabilang ang presyo, bilis, at posibilidad ng pagpapatupad, at payuhan ang kliyente sa mga estratehiya sa pagpapatupad tulad ng limit order o staged execution na maaaring makamit ang mas magandang resulta bago magpatuloy. ✓ Sagot
• D. I-route ang order sa isang alternative trading system (ATS) nang awtomatiko, dahil kinakailangan ng CIRO ang ATS routing para sa lahat ng TSXV securities.

• A. Walang regulatoryong alalahanin dahil ang co-signing ng loan ay personal na bagay na walang kaugnayan sa rehistrasyon sa securities.
• B. Maaaring mag-co-sign ang rehistradong tao ng loan basta't isiwalat muna nila ang relasyon sa kanilang kompanya sa pamamagitan ng sulat.
• C. Ang co-signing ng loan para sa asawa ng kliyente ay lumilikha ng personal na pinansyal na pagkakasalimuot na bumubuo ng conflict of interest at malamang na ipinagbabawal nang walang pahintulot ng kompanya; dapat tumanggi ang rehistradong tao o humingi ng malinaw na gabay mula sa kompanya. ✓ Sagot
• D. Dapat mag-file ang rehistradong tao ng deklarasyon ng outside business activity ngunit maaaring magpatuloy sa co-signing ng loan nang walang karagdagang paghihigpit.

• A. Ang isang rehistradong tao ay kinakailangan lamang na maunawaan ang mga produktong kasama sa aprubadong listahan ng produkto ng kanilang kompanya at walang independiyenteng obligasyon lampas sa listahang iyon.
• B. Ang isang rehistradong tao ay dapat maunawaan ang istruktura, mga panganib, mga gastos, at malamang na resulta ng mamumuhunan ng isang produkto nang sapat upang masuri ang pagiging angkop nito para sa bawat indibidwal na kliyente, kahit na ang produkto ay nasa aprubadong listahan. ✓ Sagot
• C. Ang KYP ay eksklusibong obligasyon sa antas ng kompanya; ang mga indibidwal na rehistradong tao ay tumutupad sa kanilang tungkulin sa pamamagitan ng pag-asa sa mga pag-apruba ng produkto sa istante nang walang independiyenteng pagsusuri.
• D. Ang obligasyong KYP ng isang rehistradong tao ay limitado sa mga produktong personal niyang inirerekomenda at hindi umaabot sa mga produktong hinihiling ng kliyente nang walang kahilingan.

• A. CAD 12,000
• B. CAD 15,000
• C. CAD 18,000 ✓ Sagot
• D. CAD 9,000

• A. Ihayag ang estratehiya ng pagkuha ng Kliyente A kay Kliyente B dahil ang pagkilos para sa pinakamahusay na interes ng lahat ng kliyente ay nangangailangan ng pantay na pagbabahagi ng impormasyon.
• B. Agad na magbitiw sa pamamahala ng isa sa mga account upang maiwasan ang anumang anyo ng hidwaan ng interes.
• C. Panatilihin ang mahigpit na pagiging kumpidensyal ng impormasyon ng Kliyente A at magpatupad ng mga hadlang sa impormasyon upang maiwasan ang anumang hidwaan ng interes na makaapekto sa alinmang kliyente. ✓ Sagot
• D. Ipaalam sa naaangkop na komisyon ng seguridad ng probinsya ang potensyal na hidwaan bago gumawa ng anumang karagdagang hakbang.

• A. Buksan ang account at umasa sa nakasaad na mga kagustuhan ng kliyente para sa indibidwal na trade instructions bilang kapalit ng impormasyon ng KYC.
• B. Tumangging buksan ang account, dahil hindi matutupad ng isang registrant ang mga obligasyon sa pagiging angkop (suitability) nang walang sapat na impormasyon ng KYC. ✓ Sagot
• C. Buksan ang account sa isang limitadong batayan, na nililimitahan ang aktibidad sa mga government-guaranteed fixed income securities lamang.
• D. Maghain ng suspicious transaction report sa FINTRAC at magpatuloy sa pagbubukas ng account sa ilalim ng pinahusay na pagsubaybay.