Guía de estudio valores CIRE 2026 — Hoja de trucos gratis

Cubre la relación fundamental entre un Representante Registrado y su cliente, incluidas consideraciones transfronterizas.

• ✓El modelo de relación con el cliente
• ✓Conceptos de confianza, agencia y conflictos de intereses
• ✓Procedimientos y requisitos para trabajar con clientes que residen en Estados Unidos, incluidos residentes de temporada y otras jurisdicciones extranjeras según corresponda
• ✓Consideraciones para cambios de residencia

Aborda el rango de información del cliente requerida para cumplir con las obligaciones KYC.

• ✓Situación financiera: ingresos, necesidades de liquidez, activos financieros, pasivos, patrimonio neto, si el cliente está pidiendo préstamos para invertir
• ✓Situación personal
• ✓Conocimiento de inversiones
• ✓Perfil de riesgo
• ✓Objetivos y necesidades de inversión
• ✓Restricciones y limitaciones de inversión, incluidas EDI, ESG y otras preferencias personales
• ✓Horizonte temporal de inversión

Abarca la evaluación exhaustiva de la tolerancia al riesgo, la capacidad de riesgo y la necesidad de riesgo del cliente.

• ✓La disposición del cliente para aceptar el riesgo o tolerancia al riesgo, incluidos los aspectos conductuales
• ✓La capacidad del cliente para soportar pérdidas financieras o capacidad de riesgo
• ✓El nivel de riesgo necesario para alcanzar los objetivos del cliente o necesidad de riesgo
• ✓La resolución de conflictos entre las expectativas del cliente y su perfil de riesgo

Cubre diferentes estructuras comerciales y cómo impactan las oportunidades de inversión.

• ✓Empresa individual
• ✓Sociedad colectiva
• ✓Sociedad anónima (privada vs. pública)
• ✓Cooperativa

Aborda la necesidad de documentar con precisión las conversaciones con los clientes y obtener la confirmación del cliente sobre la exactitud de la documentación.

Cubre la aplicación de los requisitos de persona de confianza a escenarios específicos.

• ✓Cómo establecer una persona de confianza
• ✓Qué permite y qué no permite
• ✓Acciones si el cliente se niega a proporcionar una persona de confianza
• ✓Cuándo contactar a una persona de confianza
• ✓Cómo reconocer posibles problemas de capacidad
• ✓Cómo reconocer problemas de explotación financiera
• ✓Condiciones para utilizar retenciones temporales
• ✓Documentar la discusión

Cubre la responsabilidad primaria, la prohibición de delegar KYC y la obligación de mantener KYC actualizado.

Cubre los tipos de registros de cuenta del cliente y la información recopilada.

• ✓Verificación de identidad
• ✓Evaluación de idoneidad de la cuenta
• ✓Información de conocimiento del cliente
• ✓Reconocimiento de divulgaciones
• ✓Registro de rechazo de persona de confianza

Cubre la aplicación de la obligación de idoneidad de la cuenta a escenarios específicos.

Abarca la correspondencia de características de cuenta, ventajas y desventajas con los requisitos del cliente.

• ✓Cuenta asesorada (no administrada) – basada en honorarios y basada en comisiones
• ✓Cuenta administrada
• ✓Cuenta discrecional
• ✓Cuenta de efectivo frente a cuenta de margen

Cubre la documentación relacionada con la apertura de cuentas y la información recopilada.

• ✓Modelo comercial del intermediario de inversión
• ✓Relación con los clientes
• ✓Productos y servicios de inversión ofrecidos por el intermediario de inversión
• ✓Condiciones para recopilar un conjunto de información de conocimiento del cliente para múltiples cuentas

Cubre el propósito y los elementos requeridos del documento de divulgación de relaciones.

• ✓Objetivo
• ✓Frecuencia de provisión
• ✓Forma y formato
• ✓Contenido
• ✓Revisión

Cubre la importancia de proteger la información confidencial dentro de un Corredor de Bolsa.

• ✓Barreras de información y cortafuegos
• ✓Listas grises y listas restringidas
• ✓El papel de la banca de inversión, el departamento de investigación y las finanzas corporativas
• ✓Ciberseguridad
• ✓Privacidad

Cubre el propósito de los documentos proporcionados a los clientes en el Paquete de bienvenida.

• ✓Tarifa de honorarios
• ✓Folletos de CIRO (Folleto de quejas de CIRO, Cómo CIRO protege a los inversores, Apertura de una cuenta de inversión)
• ✓Fondo canadiense de protección del inversor
• ✓Divulgación del riesgo de derivados
• ✓Divulgaciones de conflictos de interés del corredor de inversiones
• ✓Procedimientos de manejo de quejas del corredor de inversiones

Cubre la obligación de diligencia debida del producto del Distribuidor y la Persona Aprobada.

• ✓El Distribuidor de Inversiones
• ✓La Persona Aprobada

Cubre la aplicación de la obligación KYP a todas las inversiones compradas, vendidas o recomendadas.

• ✓Estructura
• ✓Características (costos iniciales y continuos)
• ✓Riesgos (impacto de los costos)

Cubre la aplicación de requisitos de determinación de adecuación a situaciones específicas.

• ✓La relación entre el conocimiento del cliente y las recomendaciones
• ✓La necesidad de evitar cambios excesivos (rotación de cartera)

Cubre obligaciones cuando las instrucciones del cliente son no solicitadas o inadecuadas.

Cubre la aplicación de tipos de acciones de inversión a situaciones específicas.

• ✓Compra
• ✓Venta
• ✓Mantenimiento de una posición
• ✓Depósito
• ✓Intercambio o transferencia de valores

Aborda la diferencia entre la idoneidad de la cuenta y la determinación de conveniencia.

Cubre los requisitos de los distribuidores y reguladores para monitorear y mantener cuentas, incluidos los eventos desencadenantes.

Cubre el análisis de cómo los cambios relevantes afectan la idoneidad de la cartera de un cliente.

• ✓Cambio material en las circunstancias del cliente
• ✓Investigación de productos y mercados
• ✓Eventos económicos, políticos y sociales
• ✓Cuestiones emergentes, tendencias financieras, tendencias económicas y noticias mundiales

Cubre los requisitos regulatorios para la gestión de conflictos de intereses.

• ✓Identificar
• ✓Evitar
• ✓Abordar
• ✓Divulgar

Cubre los requisitos relacionados con actividades externas en situaciones específicas.

• ✓Definición
• ✓Aprobación previa
• ✓Divulgación

Abarca los requisitos relacionados con operaciones financieras personales con clientes.

• ✓Prohibición y acciones relacionadas con la aceptación de consideración, acuerdos de liquidación, préstamos/endeudamiento, control o autoridad, commingling de activos
• ✓Asociaciones comerciales
• ✓Clubes de inversión

Cubre la aplicación de las políticas y procedimientos de los distribuidores para la gestión de conflictos de intereses.

• ✓Controles efectivos y supervisión calificada
• ✓Proceso de debida diligencia aplicable para aprobaciones
• ✓Mantenimiento de registros apropiado

Cubre la aplicación de las normas de conducta de CIRO a situaciones que involucran representantes, clientes y firmas.

Examina cómo evaluar el perfil de riesgo de un cliente a través de la disposición, capacidad y necesidad de riesgo.

• ✓La disposición del cliente a aceptar riesgo o tolerancia al riesgo, incluidos los aspectos conductuales
• ✓La capacidad del cliente para soportar pérdidas financieras o capacidad de riesgo
• ✓El nivel de riesgo necesario para lograr los objetivos del cliente o necesidad de riesgo
• ✓La resolución de conflictos entre las expectativas del cliente y su perfil de riesgo

Cubre diferentes estructuras comerciales y cómo afectan las oportunidades de inversión.

• ✓Empresa individual
• ✓Asociación o sociedad colectiva
• ✓Sociedad anónima (privada versus pública)
• ✓Cooperativa

Aplica los requisitos de persona de confianza a escenarios, incluido el establecimiento, permisos y uso.

• ✓Cómo establecer una persona de confianza
• ✓Lo que esto permite y lo que no permite
• ✓Acciones si el cliente se niega a proporcionar una persona de confianza
• ✓Cuándo contactar a una persona de confianza
• ✓Cómo reconocer posibles problemas de capacidad
• ✓Cómo reconocer problemas de explotación financiera
• ✓Condiciones para usar retenciones temporales
• ✓Documentar la discusión

Abarca la prohibición de delegación de KYC y la obligación de mantener la información de KYC actualizada.

Aplica la obligación de idoneidad de cuenta a situaciones específicas.

Aplica las ventajas y desventajas de los tipos de cuentas a los requisitos del cliente.

• ✓Cuenta de asesoramiento (no gestionada) – basada en honorarios y basada en comisiones
• ✓Cuenta gestionada
• ✓Cuenta discrecional
• ✓Cuenta de efectivo versus cuenta de margen

Cubre la documentación vinculada a la apertura de cuentas y la información recopilada en relación con el modelo comercial del agente de inversiones.

• ✓Modelo comercial del agente de inversiones
• ✓Relación con los clientes
• ✓Productos y servicios de inversión ofrecidos por el agente de inversiones
• ✓Condiciones para cuándo recopilar un conjunto de información KYC para múltiples cuentas

Cubre el propósito de los documentos incluidos en el Paquete de bienvenida del Distribuidor de valores.

• ✓Tabla de honorarios
• ✓Folletos de CIRO (Folleto de reclamaciones, Cómo CIRO protege a los inversionistas, Apertura de una cuenta de inversión)
• ✓Fondo canadiense de protección de inversionistas
• ✓Divulgación de riesgo de derivados
• ✓Divulgaciones de conflictos de interés del Distribuidor de valores
• ✓Procedimientos de manejo de reclamaciones del Distribuidor de valores

Cubre las obligaciones del Representante Registrado y el Distribuidor cuando las instrucciones no son solicitadas o son inadecuadas.

Analiza los requisitos de los distribuidores y las autoridades regulatorias para la supervisión de cuentas y eventos desencadenantes.

Aplica los requisitos normativos para la gestión de conflictos de intereses a situaciones específicas.

• ✓Identificación
• ✓Prevención
• ✓Abordaje
• ✓Divulgación

Aplica las normas de conducta de CIRO a situaciones que involucran a un Representante Registrado y su cliente o empresa.

El plan de examen explica que el examen sigue el Modelo de Competencia CIRO, bajo el cual toda la información evaluada está disponible gratuitamente en sitios web, en libros de reglas regulatorias y en leyes nacionales o regionales.

• ✓CIRO no produce un libro de estudio consolidado
• ✓Los recursos de estudio de muestra se enumeran más adelante en el documento
• ✓Los materiales enumerados son sugerencias, no respaldos ni acreditaciones

Los candidatos pueden optar por el estudio independiente o utilizar un proveedor de cursos preparatorios, y corresponde al candidato seleccionar el mejor camino de estudio para su estilo de aprendizaje, disponibilidad de tiempo y experiencia.

• ✓CIRO no garantiza la aprobación utilizando estos métodos
• ✓Consulte la información de CIRO si los recursos entran en conflicto con ella

El Modelo de Competencias de CIRO tiene como objetivo permitir el acceso abierto a exámenes de competencia, con toda la información evaluada disponible libremente en sitios web, en códigos de reglas regulatorias y en leyes nacionales o regionales.

• ✓CIRO no produce un manual de estudio consolidado para los exámenes de competencia
• ✓Se incluye una muestra de recursos de estudio relevantes en esta guía

Los candidatos pueden elegir entre autoaprendizaje o utilizar un proveedor de curso de preparación, seleccionando el camino de estudio que mejor se adapte a su estilo de aprendizaje, disponibilidad de tiempo y experiencia.

• ✓CIRO no garantiza la aprobación utilizando ningún método
• ✓Los recursos enumerados son sugerencias, no respaldos, y no están acreditados ni reconocidos por CIRO

Si hay una discrepancia entre la información proporcionada por CIRO y cualquier recurso externo, los candidatos deben atenerse a la información de CIRO.

• ✓Consultar las reglas pertinentes de CIRO, la orientación y el programa de estudios en caso de discrepancia

El punto de partida es el programa del examen, que es la hoja de ruta autorizada que describe los temas y subtemas cubiertos y prioriza el tiempo de estudio.

• ✓El programa del examen es la lista autorizada de lo que se puede evaluar
• ✓No será evaluado sobre temas que no estén explícitamente en el programa
• ✓La familiarización con el programa del examen es importante incluso cuando utiliza un proveedor

El plan describe un enfoque estratégico para estudiar utilizando únicamente los resultados de aprendizaje del plan de estudios, estructurado en una serie de pasos.

• ✓Comprender el alcance
• ✓Crear un calendario de estudio
• ✓Identificar conceptos clave
• ✓Utilizar materiales complementarios
• ✓Utilizar el examen de práctica
• ✓Emplear técnicas de aprendizaje activo
• ✓Realizar autoevaluación regular
• ✓Unirse a grupos de estudio
• ✓Mantenerse actualizado

Revisar la lista de objetivos de aprendizaje para comprender la amplitud y profundidad del contenido del examen y organizar los objetivos relacionados en un plan de estudio.

• ✓Revisar cuidadosamente los objetivos de aprendizaje para su amplitud y profundidad
• ✓Comprender los tipos de preguntas indicados por la taxonomía (por ejemplo, Recordar o Comprender)
• ✓Agrupar los objetivos similares o relacionados

Asignación del tiempo de estudio según los resultados de aprendizaje utilizando la ponderación de preguntas para establecer objetivos realistas que incluyan revisión y práctica.

• ✓Asignar tiempos específicos para cada resultado de aprendizaje
• ✓Utilizar la ponderación de preguntas (por ejemplo, una hora por pregunta)
• ✓Establecer objetivos realistas que permitan la revisión y la práctica

Identificar precisamente los conceptos clave y la terminología que dominar para cada resultado de aprendizaje y establecer lo que es necesario conocer.

• ✓Identificar conceptos clave y terminología por resultado de aprendizaje
• ✓Hacer una lista de puntos clave para consulta rápida
• ✓Crear un mapa mental de los puntos clave

Profundizar la comprensión mediante libros de texto, recursos en línea, publicaciones de la industria y colegas, incluidas las listas de lecturas de cursos universitarios para contenido no regulatorio.

• ✓Utilizar libros de texto, recursos en línea, publicaciones de la industria y colegas
• ✓Las listas de lecturas universitarias son útiles para contenido no regulatorio de mercados financieros

Utilizar el examen de práctica como referencia representativa de la preparación y el ritmo del examen, de manera informal al inicio y formalmente cuando esté listo.

• ✓El examen de práctica representa el tipo y alcance de las preguntas del examen de competencia
• ✓Evite memorizar preguntas específicas o realizar el examen antes de completar su autoestudio
• ✓Utilícelo de manera informal al inicio, luego formalmente cuando esté listo

Reforzar la comprensión mediante métodos activos como resúmenes, mapas mentales, tarjetas de estudio, discusión entre pares y enseñanza a otros.

• ✓Resumir información con sus propias palabras
• ✓Crear mapas mentales y utilizar tarjetas de estudio
• ✓Enseñar el material a otra persona

Probar periódicamente la comprensión y retención en cada resultado de aprendizaje y ajustar el plan de estudio hacia las áreas más débiles.

• ✓Evalúate periódicamente en cada resultado de aprendizaje
• ✓Utiliza listas y mapas mentales para evaluar
• ✓Ajusta tu plan de estudio para enfocarte en las áreas más débiles

Considerar unirse a grupos de estudio o foros en línea para discutir los resultados del aprendizaje y compartir recursos con otros candidatos.

• ✓Unirse a grupos de estudio o foros en línea para discutir los resultados y compartir recursos

Estar al día con las actualizaciones o cambios en el sector de la industria de inversiones que podrían afectar el examen.

• ✓Manténgase informado sobre las actualizaciones o cambios de la industria de inversiones que afecten su examen

Cubre requisitos para promover mercados de deuda justos y eficientes.

• ✓Requisitos generales para promover mercados de deuda justos y eficientes
• ✓Políticas y procedimientos – el requisito y el contenido
• ✓Prácticas prohibidas – obligaciones del intermediario de valores y la persona autorizada

Cubre los tipos y características de diversos productos de renta fija.

• ✓Valores del Gobierno de Canadá
• ✓Valores de gobiernos provinciales y municipales
• ✓Valores corporativos
• ✓Certificados de inversión garantizada (GIC)

Cubre la aplicación de la terminología de productos de renta fija a situaciones específicas.

• ✓Valor nominal
• ✓Tasa de cupón
• ✓Fecha de vencimiento
• ✓Plazo hasta el vencimiento
• ✓Precio del bono
• ✓Rendimiento al vencimiento
• ✓Liquidación
• ✓Convenios

Cubre el análisis de las características de los productos de renta fija para inversores e emisores.

• ✓Ventajas y desventajas para el inversionista
• ✓Ventajas y desventajas para el emisor
• ✓Fuentes de riesgo y rendimientos potenciales
• ✓Impacto de los costos asociados con la adquisición y tenencia de productos de renta fija

Abarca las características y condiciones que afectan el perfil de riesgo-rendimiento de los instrumentos de renta fija.

• ✓Bonos desagregados
• ✓Tasa flotante
• ✓Rescatables/Vendibles
• ✓Convertibles
• ✓Extensibles
• ✓Fondos de amortización/compra

Cubre la aplicación de cálculos de rendimiento estándar a bonos.

• ✓Rendimiento actual (o rendimiento de ingresos)
• ✓Rendimiento aproximado al vencimiento
• ✓Rendimiento de un instrumento de cupón cero
• ✓Curvas de rendimiento

Cubre las relaciones entre cupón, rendimiento, plazo al vencimiento, precio y duración en situaciones específicas.

• ✓Cupón, rendimiento, plazo al vencimiento y volatilidad de precios
• ✓Duración de Macaulay, duración modificada y sensibilidad de precios
• ✓Cambios en los factores económicos y precio de productos de renta fija

Abarca la aplicación de la duración modificada para evaluar el cambio en el precio de un bono para un cambio de rendimiento dado.

Cubre la aplicación del valor temporal del dinero a cálculos de valores de renta fija.

• ✓Cálculo del valor presente de un valor de renta fija dado el valor nominal, la tasa de cupón, el plazo hasta el vencimiento y la tasa de descuento
• ✓Cálculo de cualquier variable faltante en un cálculo de valor temporal del dinero

Cubre características de instrumentos y condiciones que afectan los perfiles riesgo-rendimiento.

• ✓Strips
• ✓Tasa flotante
• ✓Exigibles/Vendibles
• ✓Convertibles
• ✓Prorrogables
• ✓Fondos de amortización/Fondos de recompra

Aplica las relaciones entre cupón, rendimiento, plazo al vencimiento, volatilidad de precios y duración.

• ✓Cupón, rendimiento, plazo hasta el vencimiento y volatilidad de precios
• ✓Duración de Macaulay, duración modificada y sensibilidad de precios
• ✓Cambios en factores económicos y precio de productos de renta fija

Aplica el valor temporal del dinero a los cálculos de títulos de renta fija.

• ✓Cálculo del valor presente dados el valor nominal, la tasa de cupón, el plazo al vencimiento y la tasa de descuento
• ✓Cálculo de cualquier variable faltante en un cálculo de valor temporal del dinero

El plan establece los factores a considerar al evaluar si un proveedor de preparación es una buena opción para la preparación del examen.

• ✓Reputación y reseñas
• ✓Acreditación y credenciales
• ✓Materiales de estudio completos
• ✓Plan de estudio estructurado
• ✓Flexibilidad y accesibilidad
• ✓Exámenes de práctica y evaluaciones
• ✓Apoyo al estudiante
• ✓Costo y valor
• ✓Opciones de prueba

Evaluación de la posición de un proveedor de preparación en la industria de inversiones a través de su reputación y reseñas independientes.

• ✓Busque una sólida reputación en la industria de inversiones
• ✓Revise las reseñas y testimonios en sitios web independientes

Verificar si el proveedor está acreditado y confirmar las calificaciones de sus instructores.

• ✓Verificar la acreditación por organismos competentes
• ✓Verificar las calificaciones y la experiencia de los instructores

Cubre el requisito y propósito de un prospecto y cuándo se aplican exenciones según los instrumentos nacionales.

• ✓Aplicación a distribuciones primarias y secundarias
• ✓Aplicación a adquisiciones
• ✓Divulgación integral
• ✓Publicidad y marketing
• ✓Requisitos de divulgación oportuna
• ✓Valores del mercado exento
• ✓Colocaciones privadas
• ✓Inversor acreditado

Abarca las clases y características de las acciones ordinarias.

• ✓Derechos a dividendos
• ✓Derechos de voto
• ✓Derechos sobre el excedente en caso de disolución

Cubre los tipos y características clave de los certificados de depósito canadienses.

• ✓Derechos del tenedor
• ✓Razón del CDC

Cubre el análisis de la inversión en diferentes clases de acciones ordinarias y certificados de depósito.

• ✓Fuente de riesgos y rendimientos potenciales
• ✓Impacto de los costos asociados con la adquisición y tenencia de acciones ordinarias y certificados de depósito

Cubre el análisis de las ventajas y desventajas de la propiedad de acciones ordinarias.

• ✓Ventajas y desventajas de la propiedad de acciones ordinarias
• ✓Ventajas y desventajas para el emisor de acciones ordinarias

Cubre cómo las acciones corporativas pueden afectar la posición de un accionista.

• ✓Cómo se declaran, reclaman e gravan los dividendos
• ✓El impacto de los desdoblamientos y consolidaciones de acciones
• ✓La recompra de acciones

Cubre clases y características de las acciones preferentes.

• ✓Derechos de dividendos
• ✓Derechos de voto
• ✓Derechos en caso de disolución

Cubre el análisis de inversión en diferentes clases de acciones preferentes.

• ✓Fuente de riesgos y rendimientos potenciales
• ✓Impacto de los costos asociados con la adquisición y tenencia de acciones preferentes

Cubre la aplicación de la distinción entre la propiedad de acciones ordinarias y preferentes.

• ✓Ventajas y desventajas para los propietarios de acciones preferentes
• ✓Ventajas y desventajas para el emisor de acciones preferentes

Abarca la aplicación del valor temporal del dinero a la valoración de valores de capital.

• ✓Cálculo del valor presente de un valor de capital utilizando modelos de flujo de caja descontado y crecimiento del índice precio-ganancias

• A. Ejecutar la orden exactamente según las instrucciones, ya que las instrucciones del cliente siempre prevalecen sobre las consideraciones de mejor ejecución.
• B. Negarse a ejecutar la orden, porque los valores con poca liquidez conllevan demasiado riesgo para los clientes minoristas.
• C. Considerar los factores de ejecución, incluidos el precio, la rapidez y la probabilidad de ejecución, y asesorar al cliente sobre estrategias de ejecución, como órdenes limitadas o ejecución escalonada, que podrían lograr un mejor resultado antes de proceder. ✓ Respuesta
• D. Dirigir la orden automáticamente a un sistema de negociación alternativo (SNA), ya que la OCRI exige el enrutamiento a un SNA para todos los valores de la Bolsa de Crecimiento TSX.

• A. No existe ninguna preocupación regulatoria porque cofirmar un préstamo es un asunto personal no relacionado con el registro en valores.
• B. El representante puede cofirmar el préstamo siempre que divulgue la relación a su firma por escrito con antelación.
• C. Cofirmar un préstamo para el cónyuge de un cliente crea una implicación financiera personal que constituye un conflicto de interés y probablemente está prohibida sin la aprobación de la firma; el representante debería negarse o solicitar orientación explícita a su firma. ✓ Respuesta
• D. El representante debe presentar una declaración de actividad externa, pero puede proceder a cofirmar el préstamo sin restricciones adicionales.

• A. Un agente registrado solo está obligado a comprender los productos incluidos en la lista de productos aprobados de su firma y no tiene ninguna obligación independiente más allá de dicha lista.
• B. Un agente registrado debe comprender la estructura, los riesgos, los costos y los resultados probables para el inversionista de un producto con suficiente profundidad como para evaluar su idoneidad para cada cliente individual, incluso si el producto figura en la lista aprobada. ✓ Respuesta
• C. El conocimiento del producto es exclusivamente una obligación de cumplimiento a nivel de la firma; los agentes registrados individuales cumplen su deber apoyándose en las aprobaciones del catálogo de productos sin realizar un análisis independiente.
• D. La obligación de conocimiento del producto de un agente registrado se limita a los productos que dicho agente recomienda personalmente y no se extiende a los productos que un cliente solicita de forma no solicitada.

• A. 12,000 CAD
• B. 15,000 CAD
• C. 18,000 CAD ✓ Respuesta
• D. 9,000 CAD

• A. Divulgar la estrategia de adquisición del cliente A al cliente B, ya que actuar en el mejor interés de todos los clientes requiere compartir información de manera equitativa.
• B. Renunciar de inmediato a la administración de una de las cuentas para evitar cualquier apariencia de conflicto.
• C. Mantener la estricta confidencialidad de la información del cliente A e implementar barreras de información para evitar que cualquier conflicto de interés afecte a alguno de los clientes. ✓ Respuesta
• D. Notificar a la comisión provincial de valores aplicable sobre el posible conflicto antes de tomar cualquier medida adicional.

• A. Abrir la cuenta y basarse en las preferencias declaradas por el cliente para las instrucciones de operación individuales como sustituto de la información de conocimiento del cliente.
• B. Negarse a abrir la cuenta, ya que el registrado no puede cumplir con las obligaciones de idoneidad sin contar con información suficiente de conocimiento del cliente. ✓ Respuesta
• C. Abrir la cuenta de forma restringida, limitando la actividad exclusivamente a valores de renta fija garantizados por el gobierno.
• D. Presentar un reporte de operación sospechosa ante el FINTRAC y proceder a abrir la cuenta bajo monitoreo reforzado.