📌
ਫਰਮ-ਗ੍ਰਾਹਕ ਸਬੰਧਾਂ ਦੇ ਮੁੱਖ ਪਹਿਲੂ
kyc ਇੱਕ ਰਜਿਸਟਰਡ ਨੁਮਾਇੰਦੇ ਅਤੇ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੇ ਗ੍ਰਾਹਕ ਦੇ ਵਿਚਕਾਰ ਬੁਨਿਆਦੀ ਸਬੰਧ ਨੂੰ ਕਵਰ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਸਰਹੱਦ-ਪਾਰ ਵਿਚਾਰ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ।
ਮੁੱਖ ਨਿਯਮ
- ✓ਗ੍ਰਾਹਕ ਸਬੰਧ ਮਾਡਲ
- ✓ਵਿਸ਼ਵਾਸ, ਏਜੰਸੀ ਅਤੇ ਹਿਤ ਦੇ ਟਕਰਾਅ ਦੀਆਂ ਧਾਰਨਾਵਾਂ
- ✓ਸੰਯੁਕਤ ਰਾਜ, ਸਨੋਬਰਡਜ ਅਤੇ ਹੋਰ ਲਾਗੂ ਵਿਦੇਸ਼ੀ ਅਧਿਕਾਰ ਖੇਤਰਾਂ ਵਿੱਚ ਰਹਿ ਰਹੇ ਗ੍ਰਾਹਕਾਂ ਨਾਲ ਕੰਮ ਕਰਨ ਦੀਆਂ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆਵਾਂ ਅਤੇ ਲੋੜਾਂ
- ✓ਨਿਵਾਸ ਵਿੱਚ ਤਬਦੀਲੀਆਂ ਲਈ ਵਿਚਾਰ
📌
KYC ਜਾਣਕਾਰੀ ਦੀ ਮਹੱਤਤਾ ਅਤੇ ਲੋੜੀਂਦੀ ਸਮਗਰੀ
kyc KYC ਦੀ ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰੀ ਪੂਰੀ ਕਰਨ ਲਈ ਲੋੜੀਂਦੀ ਕਲਾਈਂਟ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦੀ ਸੀਮਾ ਨੂੰ ਸੰਬੋਧਿਤ ਕਰਦਾ ਹੈ।
ਮੁੱਖ ਨਿਯਮ
- ✓ਵਿੱਤੀ ਹਾਲਾਤ: ਆਮਦਨ, ਤरलਤਾ ਦੀ ਲੋੜ, ਵਿੱਤੀ ਸੰਪਤੀ, ਦੇਣਦਾਰੀ, ਸ਼ੁੱਧ ਮੁੱਲ, ਕੀ ਕਲਾਈਂਟ ਨਿਵੇਸ਼ ਲਈ ਉਧਾਰ ਲੈ ਰਿਹਾ ਹੈ
- ✓ਨਿੱਜੀ ਹਾਲਾਤ
- ✓ਨਿਵੇਸ਼ ਦਾ ਗਿਆਨ
- ✓ਜੋਖਮ ਪ੍ਰੋਫਾਈਲ
- ✓ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਉਦੇਸ਼ ਅਤੇ ਲੋੜਾਂ
- ✓ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀਆਂ ਰੁਕਾਵਟਾਂ ਅਤੇ ਪਾਬੰਦੀਆਂ (EDI, ESG ਅਤੇ ਹੋਰ ਨਿੱਜੀ ਪਸੰਦਾਂ ਸਮੇਤ)
- ✓ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਸਮਾਂ ਦੂਰੀ
📌
ਗ੍ਰਾਹਕ ਦੀ ਜੋਖਮ ਪ੍ਰੋਫਾਈਲ ਦਾ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕਰਨ ਦੀ ਪ੍ਰਕ੍ਰਿਆ
kyc ਗ੍ਰਾਹਕ ਦੀ ਜੋਖਮ ਸਹਿਣਸ਼ੀਲਤਾ, ਜੋਖਮ ਸਮਰਥਾ ਅਤੇ ਜੋਖਮ ਦੀ ਲੋੜ ਦਾ ਵਿਸਤ੍ਰਿਤ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕਵਰ ਕਰਦਾ ਹੈ।
ਮੁੱਖ ਨਿਯਮ
- ✓ਗ੍ਰਾਹਕ ਦੀ ਜੋਖਮ ਨੂੰ ਸਵੀਕਾਰ ਕਰਨ ਦੀ ਇੱਛਾ ਜਾਂ ਜੋਖਮ ਸਹਿਣਸ਼ੀਲਤਾ, ਵਿਵਹਾਰ ਸੰਬੰਧੀ ਪਹਿਲੂ ਸਮੇਤ
- ✓ਗ੍ਰਾਹਕ ਦੀ ਆਰਥਿਕ ਨੁਕਸਾਨ ਨੂੰ ਸਹਿਣ ਕਰਨ ਦੀ ਸਮਰਥਾ ਜਾਂ ਜੋਖਮ ਸਮਰਥਾ
- ✓ਗ੍ਰਾਹਕ ਦੇ ਟੀਚਿਆਂ ਨੂੰ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਲਈ ਲੋੜੀਂਦੀ ਜੋਖਮ ਦੀ ਮਾਤਰਾ ਜਾਂ ਜੋਖਮ ਦੀ ਲੋੜ
- ✓ਗ੍ਰਾਹਕ ਦੀਆਂ ਉਮੀਦਾਂ ਅਤੇ ਜੋਖਮ ਪ੍ਰੋਫਾਈਲ ਵਿਚਕਾਰ ਵਿਰੋਧ ਦਾ ਹੱਲ ਕੱਢਣਾ
📌
ਕਾਰੋਬਾਰ ਢਾਂਚੇ ਦੀਆਂ ਕਿਸਮਾਂ ਅਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਮੌਕੇ
kyc ਵੱਖ-ਵੱਖ ਕਾਰੋਬਾਰ ਢਾਂਚੇ ਅਤੇ ਉਹ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਮੌਕਿਆਂ ਨੂੰ ਕਿਵੇਂ ਪ੍ਰਭਾਵਿਤ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਇਸ ਬਾਰੇ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦਿੰਦਾ ਹੈ।
ਮੁੱਖ ਨਿਯਮ
- ✓ਏਕੀ ਮਾਲਕਾਨਾ
- ✓ਭਾਗੀਦਾਰੀ
- ✓ਕਾਰਪੋਰੇਸ਼ਨ (ਪ੍ਰਾਈਵੇਟ ਬਨਾਮ ਜਨਤਕ)
- ✓ਸਹਕਾਰੀ
📌
ਗ੍ਰਾਹਕਾਂ ਨਾਲ ਚਰਚਾ ਦਾ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ੀਕਰਨ
kyc ਗ੍ਰਾਹਕਾਂ ਨਾਲ ਚਰਚਾ ਨੂੰ ਸਹੀ ਤਰੀਕੇ ਨਾਲ ਦਰਜ ਕਰਨ ਅਤੇ ਗ੍ਰਾਹਕਾਂ ਨੂੰ ਇਸ ਦੀ ਸ਼ੁੱਧਤਾ ਦੀ ਪੁਸ਼ਟੀ ਕਰਾਉਣ ਦੀ ਲੋੜ ਨੂੰ ਸੰਬੋਧਿਤ ਕਰਦਾ ਹੈ।
📌
ਭਰੋਸੇਮੰਦ ਸੰਪਰਕ ਵਿਅਕਤੀ ਦੀਆਂ ਲੋੜਾਂ
kyc ਖਾਸ ਸਥਿਤੀਆਂ ਲਈ ਭਰੋਸੇਮੰਦ ਸੰਪਰਕ ਵਿਅਕਤੀ ਦੀਆਂ ਲੋੜਾਂ ਦੀ ਲਾਗੂ ਕਰਨ ਨੂੰ ਕਵਰ ਕਰਦਾ ਹੈ।
ਮੁੱਖ ਨਿਯਮ
- ✓ਭਰੋਸੇਮੰਦ ਸੰਪਰਕ ਵਿਅਕਤੀ ਨੂੰ ਕਿਵੇਂ ਸਥਾਪਿਤ ਕਰਨਾ ਹੈ
- ✓ਇਹ ਕਿਸ ਚੀਜ਼ ਦੀ ਆਗਿਆ ਦਿੰਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਕਿਸ ਚੀਜ਼ ਦੀ ਨਹੀਂ
- ✓ਜੇ ਗ੍ਰਾਹਕ ਭਰੋਸੇਮੰਦ ਸੰਪਰਕ ਵਿਅਕਤੀ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਨ ਤੋਂ ਇਨਕਾਰ ਕਰੇ ਤਾਂ ਲਿਆ ਜਾਣ ਵਾਲਾ ਕਦਮ
- ✓ਭਰੋਸੇਮੰਦ ਸੰਪਰਕ ਵਿਅਕਤੀ ਨਾਲ ਕਦੋਂ ਸੰਪਰਕ ਕਰਨਾ ਹੈ
- ✓ਸੰਭਾਵੀ ਸਮਰੱਥਾ ਦੇ ਚਿੰਤਾਵਾਂ ਨੂੰ ਕਿਵੇਂ ਪਛਾਣਨਾ ਹੈ
- ✓ਵਿੱਤੀ ਸ਼ੋਸ਼ਣ ਦੀਆਂ ਸਮੱਸਿਆਵਾਂ ਨੂੰ ਕਿਵੇਂ ਪਛਾਣਨਾ ਹੈ
- ✓ਅਸਥਾਈ ਰੋਕ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਦੀਆਂ ਸਥਿਤੀਆਂ
- ✓ਚਰਚਾ ਨੂੰ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਕਰਨਾ
📌
ਪ੍ਰਾਇਮਰੀ ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰੀ ਅਤੇ KYC ਨੂੰ ਮੌਜੂਦਾ ਰੱਖਣਾ
kyc ਪ੍ਰਾਇਮਰੀ ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰੀ, KYC ਨੂੰ ਅਨੁਮਤੀ ਦੇਣ 'ਤੇ ਪਾਬੰਦੀ ਅਤੇ KYC ਨੂੰ ਮੌਜੂਦਾ ਰੱਖਣ ਦੀ ਜ਼ਰੂਰਤ ਨੂੰ ਕਵਰ ਕਰਦਾ ਹੈ।
📌
ਗ੍ਰਾਹਕ ਖਾਤਾ ਰਿਕਾਰਡ ਅਤੇ ਸੰਗ੍ਰਹਿਤ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦੀਆਂ ਕਿਸਮਾਂ
kyc ਗ੍ਰਾਹਕ ਖਾਤਾ ਰਿਕਾਰਡ ਅਤੇ ਇਕੱਠੀ ਕੀਤੀ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦੀਆਂ ਕਿਸਮਾਂ ਨੂੰ ਕਵਰ ਕਰਦਾ ਹੈ।
ਮੁੱਖ ਨਿਯਮ
- ✓ਪਛਾਣ ਦੀ ਪੁਸ਼ਟੀ
- ✓ਖਾਤਾ ਸਮਾਨਤਾ ਮੁਲਾਂਕਣ
- ✓KYC ਜਾਣਕਾਰੀ
- ✓ਬਿਅਨ ਪ੍ਰਕਟੀਕਰਨ ਦੀ ਸਵੀਕ੍ਰਿਤੀ
- ✓ਭਰੋਸੇਮੰਦ ਸੰਪਰਕ ਵਿਅਕਤੀ ਅਸਵੀਕਾਰ ਦਾ ਰਿਕਾਰਡ
📌
ਖਾਤਾ ਸਮਝਦਾਰੀ ਦੀ ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰੀ
kyc ਖਾਤਾ ਸਮਝਦਾਰੀ ਦੀ ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰੀ ਦੀ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ ਸਥਿਤੀਆਂ ਵਿੱਚ ਵਰਤੋਂ ਨੂੰ ਕਵਰ ਕਰਦਾ ਹੈ।
📌
ਖਾਤਿਆਂ ਦੀਆਂ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਕਿਸਮਾਂ ਦੀਆਂ ਮੁੱਖ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ਤਾਵਾਂ
kyc ਖਾਤੇ ਦੀਆਂ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ਤਾਵਾਂ, ਫਾਇਦਿਆਂ ਅਤੇ ਨੁਕਸਾਨਾਂ ਨੂੰ ਗ੍ਰਾਹਕ ਦੀ ਲੋੜ ਨਾਲ ਮੇਲ ਕਰਨਾ ਸ਼ਾਮਿਲ ਹੈ।
ਮੁੱਖ ਨਿਯਮ
- ✓ਸਲਾਹ (ਗੈਰ-ਪ੍ਰਬੰਧਿਤ) ਖਾਤਾ – ਫੀਸ-ਆਧਾਰਿਤ ਅਤੇ ਕਮਿਸ਼ਨ-ਆਧਾਰਿਤ
- ✓ਪ੍ਰਬੰਧਿਤ ਖਾਤਾ
- ✓ਵਿਵੇਕਪੂਰਨ ਖਾਤਾ
- ✓ਨਕਦ ਖਾਤਾ ਬਨਾਮ ਮਾਰਜਿਨ ਖਾਤਾ
📌
ਖਾਤਾ-ਸੰਬੰਧਿਤ ਡੌਕੂਮੈਂਟੇਸ਼ਨ ਅਤੇ ਇਕੱਠੀ ਕੀਤੀ ਜਾਣਕਾਰੀ
kyc ਖਾਤਾ ਖੋਲਣ ਨਾਲ ਸੰਬੰਧਿਤ ਡੌਕੂਮੈਂਟੇਸ਼ਨ ਅਤੇ ਇਕੱਠੀ ਕੀਤੀ ਜਾਣਕਾਰੀ ਨੂੰ ਕਵਰ ਕਰਦਾ ਹੈ।
ਮੁੱਖ ਨਿਯਮ
- ✓ਨਿਵੇਸ਼ ਡੀਲਰ ਦਾ ਬਿਜਨੈਸ ਮਾਡਲ
- ✓ਗ੍ਰਾਹਕਾਂ ਨਾਲ ਸਬੰਧ
- ✓ਨਿਵੇਸ਼ ਡੀਲਰ ਦੁਆਰਾ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕੀਤੇ ਗਏ ਨਿਵੇਸ਼ ਉਤਪਾਦ ਅਤੇ ਸੇਵਾਵਾਂ
- ✓ਕਈ ਖਾਤਿਆਂ ਲਈ ਇੱਕ KYC ਜਾਣਕਾਰੀ ਸਮੂਹ ਇਕੱਠਾ ਕਰਨ ਦੀ ਸ਼ਰਤਾਂ
📌
ਰਿਸ਼ਤਾ ਬਿਆਨ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਦਾ ਉਦੇਸ਼ ਅਤੇ ਸਮੱਗਰੀ
regenv ਰਿਸ਼ਤਾ ਬਿਆਨ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਦੇ ਉਦੇਸ਼ ਅਤੇ ਲੋੜੀਂਦੇ ਤੱਤਾਂ ਨੂੰ ਸ਼ਾਮਲ ਕਰਦਾ ਹੈ।
ਮੁੱਖ ਨਿਯਮ
- ✓ਉਦੇਸ਼
- ✓ਪ੍ਰਦਾਨ ਦੀ ਬਾਰੰਬਾਰਤਾ
- ✓ਫਾਰਮ ਅਤੇ ਫਾਰਮੈਟ
- ✓ਸਮੱਗਰੀ
- ✓ਸਮੀਖਿਆ
🛡️
ਗੁਪਤ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦੀ ਸੀਮਾਬੰਦੀ
ethics ਇਨਵੈਸਟਮੈਂਟ ਡੀਲਰ ਦੇ ਅੰਦਰ ਗੁਪਤ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦੀ ਸੁਰੱਖਿਆ ਦੀ ਮਹੱਤਤਾ ਨੂੰ ਕਵਰ ਕਰਦਾ ਹੈ।
ਮੁੱਖ ਨਿਯਮ
- ✓ਜਾਣਕਾਰੀ ਰੁਕਾਵਟ ਅਤੇ ਫਾਇਰਵਾਲ
- ✓ਗ੍ਰੇ ਅਤੇ ਪ੍ਰਤਿਬੰਧਿਤ ਸੂਚੀਆਂ
- ✓ਨਿਵੇਸ਼ ਬੈਂਕਿੰਗ, ਰਿਸਰਚ ਡਿਪਾਰਟਮੈਂਟ ਅਤੇ ਕਾਰਪੋਰੇਟ ਫਾਈਨਾਂਸ ਦੀ ਭੂਮਿਕਾ
- ✓ਸਾਈਬਰ ਸੁਰੱਖਿਆ
- ✓ਗੋਪਨੀਯਤਾ
📌
ਨਿਵੇਸ਼ ਡੀਲਰ ਦੇ ਸਵਾਗਤ ਪੈਕੇਜ ਵਿੱਚ ਲੋੜੀਂਦੇ ਦਸਤਾਵੇਜ਼
regenv ਕਲਾਇੰਟਾਂ ਨੂੰ ਸਵਾਗਤ ਪੈਕੇਜ ਵਿੱਚ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕੀਤੇ ਗਏ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ਾਂ ਦੀ ਮੰਤਵ ਨੂੰ ਕਵਰ ਕਰਦਾ ਹੈ।
ਮੁੱਖ ਨਿਯਮ
- ✓ਫੀਸ ਸ਼ਿਡਿਊਲ
- ✓CIRO ਬਰੋਸ਼ੂਰ (CIRO ਸ਼ਿਕਾਇਤ ਬਰੋਸ਼ੂਰ, CIRO ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਦੀ ਸੁਰੱਖਿਆ ਕਿਵੇਂ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਨਿਵੇਸ਼ ਖਾਤਾ ਖੋਲ੍ਹਣਾ)
- ✓ਕੈਨੇਡਾ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਸੁਰੱਖਿਆ ਫੰਡ
- ✓ਡੇਰੀਵੇਟਿਵ ਜੋਖਮ ਪ੍ਰਕਟੀਕਰਨ
- ✓ਨਿਵੇਸ਼ ਡੀਲਰ ਹਿੱਤ ਦੇ ਟਕਰਾਅ ਪ੍ਰਕਟੀਕਰਨ
- ✓ਨਿਵੇਸ਼ ਡੀਲਰ ਸ਼ਿਕਾਇਤ ਹੈਂਡਲਿੰਗ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ
📌
ਉਤਪਾਦ ਡਿਊ ਡਿਲੀਜੈਂਸ ਦਾ ਫਰਜ਼
kyc ਡੀਲਰ ਅਤੇ ਪ੍ਰਮਾਣਿਤ ਵਿਅਕਤੀ ਦੇ ਉਤਪਾਦ ਡਿਊ ਡਿਲੀਜੈਂਸ ਦੇ ਫਰਜ਼ ਨੂੰ ਕਵਰ ਕਰਦਾ ਹੈ।
ਮੁੱਖ ਨਿਯਮ
- ✓ਨਿਵੇਸ਼ ਡੀਲਰ
- ✓ਪ੍ਰਮਾਣਿਤ ਵਿਅਕਤੀ
📊
ਆਪਣੇ ਉਤਪਾਦ ਨੂੰ ਜਾਣੋ (KYP) ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰੀ
products ਖਰੀਦੇ, ਵੇਚੇ ਜਾਂ ਸਿਫਾਰਸ਼ ਕੀਤੇ ਜਾਣ ਵਾਲੇ ਸਮਸਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਉਤਪਾਦਾਂ ਲਈ KYP ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰੀ ਦੀ ਲਾਗੂ ਕਰਨ ਨੂੰ ਕਵਰ ਕਰਦਾ ਹੈ।
ਮੁੱਖ ਨਿਯਮ
- ✓ਸੰਰਚਨਾ
- ✓ਵਿਸ਼ੇਸ਼ਤਾਵਾਂ (ਸ਼ੁਰੂਆਤੀ ਅਤੇ ਚੱਲ ਰਹੀਆਂ ਲਾਗਤਾਂ)
- ✓ਜੋਖਮ (ਲਾਗਤਾਂ ਦਾ ਪ੍ਰਭਾਵ)
📌
ਪ੍ਰਤੀਖ ਗ੍ਰਾਹਕ ਅਨੁਕੂਲਤਾ ਨਿਰਧਾਰਨ ਲੋੜਾਂ
kyc ਖਾਸ ਹਾਲਾਤਾਂ ਵਿੱਚ ਅਨੁਕੂਲਤਾ ਨਿਰਧਾਰਨ ਲੋੜਾਂ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਨੂੰ ਕਵਰ ਕਰਦਾ ਹੈ।
ਮੁੱਖ ਨਿਯਮ
- ✓KYC ਦਾ ਸਿਫਾਰਸ਼ਾਂ ਨਾਲ ਸਬੰਧ
- ✓ਬਹੁਤ ਜ਼ਿਆਦਾ ਸਵਿੱਚਿੰਗ (ਚਰਨਿੰਗ) ਤੋਂ ਬਚਣ ਦੀ ਲੋੜ
📌
ਅਣਬੁਲਾਏ ਜਾਂ ਗਲਤ ਗ੍ਰਾਹਕ ਹਦਾਇਤਾਂ
kyc ਉਹ ਦਾਇਤਵ ਜੋ ਗ੍ਰਾਹਕ ਹਦਾਇਤਾਂ ਅਣਬੁਲਾਈਆਂ ਜਾਂ ਗਲਤ ਹੋਣ ਦੀ ਸਥਿਤੀ ਵਿੱਚ ਲਾਗੂ ਹੁੰਦੇ ਹਨ।
📌
ਗ੍ਰਾਹਕ ਖਾਤੇ ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਾਰਵਾਈ ਦੀਆਂ ਕਿਸਮਾਂ
kyc ਖਾਸ ਸਥਿਤੀਆਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਾਰਵਾਈ ਦੀਆਂ ਕਿਸਮਾਂ ਨੂੰ ਲਾਗੂ ਕਰਨੇ ਨੂੰ ਕਵਰ ਕਰਦਾ ਹੈ।
ਮੁੱਖ ਨਿਯਮ
- ✓ਖਰੀਦ
- ✓ਵਿਕਰੀ
- ✓ਸਥਿਤੀ ਨੂੰ ਰੱਖਣਾ
- ✓ਜਮ ਕਰਨਾ
- ✓ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ ਦਾ ਵਟਾਂਦਰਾ ਜਾਂ ਤਬਦੀਲੀ
📌
ਖਾਤਾ ਸਮਾਨਤਾ ਬਨਾਮ ਸੁਵਿਧਾ ਨਿਰਧਾਰਨ
kyc ਖਾਤਾ ਸਮਾਨਤਾ ਅਤੇ ਸੁਵਿਧਾ ਨਿਰਧਾਰਨ ਵਿੱਚ ਫਰਕ ਨੂੰ ਕਵਰ ਕਰਦਾ ਹੈ।
📌
ਖਾਤਿਆਂ ਦੀ ਨਿਗਰਾਨੀ ਅਤੇ ਰੱਖ-ਰਖਾਅ
kyc ਟ੍ਰਿਗਰ ਇਵੈਂਟਾਂ ਸਮੇਤ ਖਾਤਿਆਂ ਦੀ ਨਿਗਰਾਨੀ ਅਤੇ ਰੱਖ-ਰਖਾਅ ਲਈ ਡੀਲਰ ਅਤੇ ਨਿਯਮਕ ਲੋੜਾਂ ਨੂੰ ਕਵਰ ਕਰਦਾ ਹੈ।
📌
موزوں تعین پر تبدیلیوں کا اثر
kyc کلائنٹ کے پورٹ فولیو کے لیے موزوں ہونے پر متعلقہ تبدیلیوں کے اثرات کے تجزیے کو کور کرتا ہے۔
ਮੁੱਖ ਨਿਯਮ
- ✓کلائنٹ کی حالات میں اہم تبدیلی
- ✓پروڈکٹ اور مارکیٹ ریسرچ
- ✓اقتصادی، سیاسی اور سماجی واقعات
- ✓ابھرتے مسائل، مالیاتی رجحانات، اقتصادی رجحانات اور عالمی خبریں
🛡️
ਗ੍ਰਾਹਕ ਦੇ ਸਰਵੋਤਮ ਹਿਤ ਵਿੱਚ ਹਿਤਾਂ ਦੇ ਟਕਰਾਅ ਦਾ ਪ੍ਰਬੰਧ
ethics ਹਿਤਾਂ ਦੇ ਟਕਰਾਅ ਨੂੰ ਸੰਭਾਲਣ ਲਈ ਨਿਯਮਾਤਮਕ ਲੋੜਾਂ ਨੂੰ ਕਵਰ ਕਰਦਾ ਹੈ।
ਮੁੱਖ ਨਿਯਮ
- ✓ਸ਼ਨਾਖ਼ਤ
- ✓ਤੱਕ ਰੱਖਣਾ
- ✓ਸੰਬੋਧਨ
- ✓ਬਯਾਨ
🛡️
ਬਾਹਰੀ ਗਤੀਵਿਧੀਆਂ ਸੰਬੰਧੀ ਲੋੜਾਂ
ethics ਖਾਸ ਸਥਿਤੀਆਂ ਵਿੱਚ ਬਾਹਰੀ ਗਤੀਵਿਧੀਆਂ ਨਾਲ ਸੰਬੰਧਿਤ ਲੋੜਾਂ ਨੂੰ ਕਵਰ ਕਰਦਾ ਹੈ।
ਮੁੱਖ ਨਿਯਮ
- ✓ਪਰਿਭਾਸ਼ਾ
- ✓ਪਹਿਲਾਂ ਤੋਂ ਮਨਜ਼ੂਰੀ
- ✓ਪ੍ਰਕਟੀਕਰਨ
🛡️
ਗ੍ਰਾਹਕਾਂ ਨਾਲ ਨਿੱਜੀ ਵਿੱਤੀ ਲੈਣ-ਦੇਣ
ethics ਗ੍ਰਾਹਕਾਂ ਨਾਲ ਨਿੱਜੀ ਵਿੱਤੀ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਨਾਲ ਸਬੰਧਤ ਲੋੜਾਂ ਨੂੰ ਕਵਰ ਕਰਦਾ ਹੈ।
ਮੁੱਖ ਨਿਯਮ
- ✓ਵਿਚਾਰ ਸਵੀਕਾਰ ਕਰਨ, ਸਮਝੌਤਾ ਐਗਰੀਮੈਂਟ, ਉਧਾਰ/ਉਧਾਰ ਦੇਣਾ, ਕੰਟਰੋਲ ਜਾਂ ਅਧਿਕਾਰ, ਸੰਪਤੀ ਦਾ ਮਿਸ਼ਰਣ ਸਬੰਧੀ ਪਾਬੰਦੀ ਅਤੇ ਕਾਰਵਾਈ
- ✓ਵਪਾਰਕ ਸਾਂਝੇਦਾਰੀ
- ✓ਨਿਵੇਸ਼ ਕਲੱਬ
🛡️
ਹਿੱਤਾਂ ਦੀ ਭਿੜ ਨੂੰ ਪ੍ਰਬੰਧਿਤ ਕਰਨ ਲਈ ਡੀਲਰ ਨੀਤੀਆਂ
ethics ਹਿੱਤਾਂ ਦੀ ਭਿੜ ਨੂੰ ਪ੍ਰਬੰਧਿਤ ਕਰਨ ਲਈ ਡੀਲਰ ਨੀਤੀਆਂ ਅਤੇ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆਵਾਂ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਨੂੰ ਸ਼ਾਮਲ ਕਰਦਾ ਹੈ।
ਮੁੱਖ ਨਿਯਮ
- ✓ਪ੍ਰਭਾਵਸ਼ਾਲੀ ਨਿਯੰਤਰਣ ਅਤੇ ਯੋਗ ਨਿਰੀਖਣ
- ✓ਮਨਜ਼ੂਰੀ ਲਈ ਲਾਗੂ ਡਿਊ ਡਿਲੀਜੰਸ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ
- ✓ਉਚਿਤ ਰਿਕਾਰਡ-ਰੱਖਰਖਾਅ
🛡️
CIRO ਆਚਰਣ ਮਾਪਦੰਡ
ethics ਨੁਮਾਇੰਦਿਆਂ, ਕਲਾਇੰਟਾਂ ਅਤੇ ਫਰਮਾਂ ਨਾਲ ਜੁੜੀ ਹੋਈ ਸਥਿਤੀਆਂ ਵਿੱਚ CIRO ਆਚਰਣ ਮਾਪਦੰਡ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਨੂੰ ਕਵਰ ਕਰਦਾ ਹੈ।
📌
ਕਲਾਇਂਟ ਦੀ ਰਿਸਕ ਪ੍ਰੋਫਾਈਲ ਦੇ ਮੁਲਾਂਕਣ ਲਈ ਸੋਧੇ ਜਾਣ ਵਾਲੇ ਪ੍ਰਕ੍ਰਿਆ
kyc ਇੱਛਾ, ਸਮਰੱਥਾ ਅਤੇ ਜੋਖਮ ਦੀ ਲੋੜ ਦੇ ਮਾਧਿਅਮ ਨਾਲ ਕਲਾਇਂਟ ਦੀ ਜੋਖਮ ਪ੍ਰੋਫਾਈਲ ਦੇ ਮੁਲਾਂਕਣ ਦਾ ਤਰੀਕਾ ਜਾਂਚਦਾ ਹੈ।
ਮੁੱਖ ਨਿਯਮ
- ✓ਵਿਹਾਰਿਕ ਪਹਿਲੂ ਸਮੇਤ ਜੋਖਮ ਨੂੰ ਸਵੀਕਾਰ ਕਰਨ ਜਾਂ ਜੋਖਮ ਸਹਨਸ਼ੀਲਤਾ ਪ੍ਰਤੀ ਕਲਾਇਂਟ ਦੀ ਇੱਛਾ
- ✓ਵਿੱਤੀ ਨੁਕਸਾਨ ਜਾਂ ਜੋਖਮ ਸਮਰੱਥਾ ਨੂੰ ਸਹਿ ਸਕਣ ਦੀ ਕਲਾਇਂਟ ਦੀ ਸਮਰੱਥਾ
- ✓ਕਲਾਇਂਟ ਦੇ ਲਕਸ਼ਾਂ ਨੂੰ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਲਈ ਲੋੜੀਂਦਾ ਜੋਖਮ ਦੀ ਮਾਤਰਾ ਜਾਂ ਜੋਖਮ ਦੀ ਲੋੜ
- ✓ਕਲਾਇਂਟ ਦੀਆਂ ਉਮੀਦਾਂ ਅਤੇ ਜੋਖਮ ਪ੍ਰੋਫਾਈਲ ਵਿਚ ਟਕਰਾਅ ਨੂੰ ਹਲ ਕਰਨਾ
📌
ਕਾਰੋਬਾਰ ਦੀਆਂ ਬਣਤਰਾਂ ਦੀਆਂ ਕਿਸਮਾਂ ਅਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀਆਂ ਸੁਯੋਗਾਂ ਉੱਪਰ ਪ੍ਰਭਾਵ
kyc ਵੱਖ-ਵੱਖ ਕਾਰੋਬਾਰ ਦੀਆਂ ਬਣਤਰਾਂ ਅਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀਆਂ ਸੁਯੋਗਾਂ ਉੱਪਰ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੇ ਪ੍ਰਭਾਵ ਨੂੰ ਕਵਰ ਕਰਦਾ ਹੈ।
ਮੁੱਖ ਨਿਯਮ
- ✓ਵਿਅਕਤੀਗਤ ਉਦਮ (Sole Proprietorship)
- ✓ਭਾਗੀਦਾਰੀ (Partnership)
- ✓ਕਾਰਪੋਰੇਸ਼ਨ (ਨਿਜੀ ਬਨਾਮ ਜਨਤਕ)
- ✓ਸਹਕਾਰੀ ਸਮਿਤੀ (Co-operative)
📌
ਭਰੋਸੇਯੋਗ ਸੰਪਰਕ ਵਿਅਕਤੀ ਦੀਆਂ ਲੋੜਾਂ
kyc ਸਥਾਪਨਾ, ਅਨੁਮਤੀਆਂ ਅਤੇ ਵਰਤੋਂ ਸਮੇਤ ਸਥਿਤੀਆਂ ਵਿੱਚ ਭਰੋਸੇਯੋਗ ਸੰਪਰਕ ਵਿਅਕਤੀ ਦੀਆਂ ਲੋੜਾਂ ਨੂੰ ਲਾਗੂ ਕਰਦਾ ਹੈ।
ਮੁੱਖ ਨਿਯਮ
- ✓ਭਰੋਸੇਯੋਗ ਸੰਪਰਕ ਵਿਅਕਤੀ ਨੂੰ ਕਿਵੇਂ ਸਥਾਪਿਤ ਕਰਨਾ ਹੈ
- ✓ਇਹ ਕੀ ਅਨੁਮਤੀ ਦਿੰਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਇਹ ਕੀ ਅਨੁਮਤੀ ਨਹੀਂ ਦਿੰਦਾ
- ✓ਜਦੋਂ ਕਲਾਇੰਟ ਭਰੋਸੇਯੋਗ ਸੰਪਰਕ ਵਿਅਕਤੀ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਨ ਤੋਂ ਇਨਕਾਰ ਕਰੇ ਤਾਂ ਕਾਰਵਾਈ
- ✓ਭਰੋਸੇਯੋਗ ਸੰਪਰਕ ਵਿਅਕਤੀ ਨੂੰ ਕਦੋਂ ਸੰਪਰਕ ਕਰਨਾ ਹੈ
- ✓ਸੰਭਾਵਤ ਸਮਰਥਾ ਦੀਆਂ ਚਿੰਤਾਵਾਂ ਨੂੰ ਕਿਵੇਂ ਪਛਾਣਨਾ ਹੈ
- ✓ਵਿੱਤੀ ਸ਼ੋਸ਼ਣ ਦੀਆਂ ਸਮੱਸਿਆਵਾਂ ਨੂੰ ਕਿਵੇਂ ਪਛਾਣਨਾ ਹੈ
- ✓ਅਸਥਾਈ ਰੋਕ ਨੂੰ ਵਰਤਣ ਦੀਆਂ ਸ਼ਰਤਾਂ
- ✓ਚਰਚਾ ਦਾ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਬਣਾਓ
📌
ਪ੍ਰਾਥਮਿਕ ਜਿੰਮੇਵਾਰੀ ਅਤੇ KYC ਮੁਦਰਾ ਦੀਆਂ ਦਾਈਆਂ
kyc KYC ਨੂੰ ਸੌਂਪਣ ਦੀ ਪਾਬੰਦੀ ਅਤੇ KYC ਜਾਣਕਾਰੀ ਨੂੰ ਮੌਜੂਦਾ ਰੱਖਣ ਦੀ ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰੀ ਨੂੰ ਕਵਰ ਕਰਦਾ ਹੈ।
📌
ਖਾਸ ਸਥਿਤੀਆਂ ਵਿੱਚ ਲਾਗੂ ਕੀਤਾ ਖਾਤਾ ਢੁਕਵਾਂਪਣ ਦਾ ਫਰਜ
kyc ਖਾਸ ਸਥਿਤੀਆਂ ਵਿੱਚ ਖਾਤਾ ਢੁਕਵਾਂਪਣ ਦੇ ਫਰਜ ਨੂੰ ਲਾਗੂ ਕਰਦਾ ਹੈ।
📌
ਵੱਖ-ਵੱਖ ਖਾਤਾ ਕਿਸਮਾਂ ਦੀਆਂ ਮੁੱਖ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ਤਾਵਾਂ
kyc ਖਾਤਾ ਕਿਸਮਾਂ ਦੇ ਫਾਇਦੇ ਅਤੇ ਨੁਕਸਾਨਾਂ ਨੂੰ ਗਾਹਕ ਦੀਆਂ ਲੋੜਾਂ ਲਈ ਲਾਗੂ ਕਰੋ।
ਮੁੱਖ ਨਿਯਮ
- ✓ਸਲਾਹਕਾਰ (ਗੈਰ-ਪ੍ਰਬੰਧਿਤ) ਖਾਤਾ – ਫੀਸ-ਆਧਾਰਿਤ ਅਤੇ ਕਮਿਸ਼ਨ-ਆਧਾਰਿਤ
- ✓ਪ੍ਰਬੰਧਿਤ ਖਾਤਾ
- ✓ਵਿਵੇਕਸ਼ੀਲ ਖਾਤਾ
- ✓ਨਕਦ ਖਾਤਾ ਬਨਾਮ ਮਾਰਜਿਨ ਖਾਤਾ
📌
ਖਾਤੇ ਨਾਲ ਸੰਬੰਧਿਤ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਅਤੇ ਖੋਲਣ ਦੀ ਪ੍ਰਕ੍ਰਿਆ
kyc ਖਾਤੇ ਖੋਲਣ ਨਾਲ ਜੁੜੇ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ਾਂ ਅਤੇ ਡੀਲਰ ਦੇ ਮਾਡਲ ਨਾਲ ਸੰਬੰਧਿਤ ਜਾਣਕਾਰੀ ਇਕੱਠੀ ਕਰਨ ਨੂੰ ਕਵਰ ਕਰਦਾ ਹੈ।
ਮੁੱਖ ਨਿਯਮ
- ✓ਨਿਵੇਸ਼ ਡੀਲਰ ਦਾ ਵਪਾਰਕ ਮਾਡਲ
- ✓ਗ੍ਰਾਹਕਾਂ ਨਾਲ ਸੰਬੰਧ
- ✓ਨਿਵੇਸ਼ ਡੀਲਰ ਦੁਆਰਾ ਪੇਸ਼ ਕੀਤੇ ਗਏ ਨਿਵੇਸ਼ ਉਤਪਾਦ ਅਤੇ ਸੇਵਾਵਾਂ
- ✓ਕਈ ਖਾਤਿਆਂ ਲਈ KYC ਜਾਣਕਾਰੀ ਦੇ ਇੱਕ ਸਮਾਨ ਸੈਟ ਨੂੰ ਇਕੱਠਾ ਕਰਨ ਦੀ ਸ਼ਰਤਾਂ
📌
ਸਵਾਗਤ ਪੈਕੇਜ ਵਿੱਚ ਲੋੜੀਂਦੇ ਦਸਤਾਵੇਜ਼
regenv ਨਿਵੇਸ਼ ਡੀਲਰ ਦੇ ਸਵਾਗਤ ਪੈਕੇਜ ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਮਿਲ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ਾਂ ਦੇ ਉਦੇਸ਼ ਨੂੰ ਕਵਰ ਕਰਦਾ ਹੈ।
ਮੁੱਖ ਨਿਯਮ
- ✓ਫੀਸ ਅਨੁਸੂਚੀ
- ✓CIRO ਬਰੋਸ਼ੀਉਰ (ਸ਼ਿਕਾਇਤ ਬਰੋਸ਼ੀਉਰ, CIRO ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਦੀ ਸੁਰੱਖਿਆ ਕਰਨ ਦਾ ਤਰੀਕਾ, ਨਿਵੇਸ਼ ਖਾਤਾ ਖੋਲ੍ਹਣਾ)
- ✓ਕੈਨੇਡਾ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਸੁਰੱਖਿਆ ਫੰਡ
- ✓ਡੈਰੀਵੇਟਿਵ ਜੋਖਮ ਬਯਾਨ
- ✓ਨਿਵੇਸ਼ ਡੀਲਰ ਹਿੱਤ ਦਾ ਟਕਰਾਅ ਬਯਾਨ
- ✓ਨਿਵੇਸ਼ ਡੀਲਰ ਸ਼ਿਕਾਇਤ ਹੈਂਡਲਿੰਗ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ
📌
ਬੇਨਿਰਬੰਧ ਜਾਂ ਅਣਉਚਿਤ ਹਦਾਇਤਾਂ ਲਈ ਮੋਤਿਆਂ
kyc ਇਹ ਭਾਗ ਰਜਿਸਟਰਡ ਨੁਮਾਇੰਦੇ (Registered Representative) ਅਤੇ ਡੀਲਰ (Dealer) ਦੀਆਂ ਜਿੰਮੇਵਾਰੀਆਂ ਨੂੰ ਕਵਰ ਕਰਦਾ ਹੈ ਜਦੋਂ ਹਦਾਇਤਾਂ ਬੇਨਿਰਬੰਧ ਹੋਣ ਜਾਂ ਅਣਉਚਿਤ ਹੋਣ।
📌
ਖਾਤੇ ਦੀ ਨਿਗਰਾਨੀ ਅਤੇ ਰੱਖ-ਰਖਾਵ ਲੋੜਾਂ
kyc ਖਾਤਿਆਂ ਦੀ ਨਿਗਰਾਨੀ ਅਤੇ ਟ੍ਰਿਗਰਿੰਗ ਘਟਨਾਵਾਂ ਲਈ ਡੀਲਰ ਅਤੇ ਨਿਯਮਾਤਮਕ ਲੋੜਾਂ ਦਾ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਕਰਦਾ ਹੈ।
🛡️
ਗ੍ਰਾਹਕ ਦੇ ਸਰਵੋਤਮ ਹਿਤ ਵਿੱਚ ਹਿੱਤਾਂ ਦੇ ਟਕਰਾਅ ਦਾ ਪ੍ਰਬੰਧਨ
ethics ਖਾਸ ਸਥਿਤੀਆਂ ਲਈ ਹਿੱਤਾਂ ਦੇ ਟਕਰਾਅ ਦੇ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਲਈ ਨਿਯੰਤ੍ਰਕ ਲੋੜਾਂ ਨੂੰ ਲਾਗੂ ਕਰਦਾ ਹੈ।
ਮੁੱਖ ਨਿਯਮ
- ✓ਪਛਾਣ
- ✓ਬਚਣਾ
- ✓ਸੰਬੋਧਨ
- ✓ਬੇਨਕਾਬੀ
🛡️
ਸਥਿਤੀਆਂ ਵਿੱਚ ਲਾਗੂ ਕੀਤੇ ਗਏ CIRO ਆਚਰਣ ਦੇ ਮਾਪਦੰਡ
ethics ਰਜਿਸਟਰਡ ਪ੍ਰਤੀਨਿਧੀ ਅਤੇ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੇ ਗ੍ਰਾਹਕ ਜਾਂ ਫਰਮ ਨੂੰ ਸ਼ਾਮਲ ਕਰਨ ਵਾਲੀਆਂ ਸਥਿਤੀਆਂ ਵਿੱਚ CIRO ਆਚਰਣ ਦੇ ਮਾਪਦੰਡ ਲਾਗੂ ਕਰਦਾ ਹੈ।